Najlepšie indexové fondy za mesiac september 2021
Najlepšie indexové fondy za mesiac september 2021
Reklamy

Indexové fondy sú vzájomné – podielové fondy alebo fondy obchodované na burze (ETF) – založené na vopred nastavenom koši akcií alebo indexov. Index môže vytvoriť samotný manažér fondu alebo iné spoločnosti, ako sú investičné banky alebo maklérske firmy.

Títo správcovia fondov potom napodobňujú index a vytvoria fond, ktorý vyzerá čo najviac podobne ako index bez aktívneho spravovania fondu. Postupom času sa index mení, keď sa spoločnosti pridávajú a odstraňujú a správcovia fondov tieto zmeny automaticky replikujú v celom fonde.

Niektoré z najsledovanejších indexov sa objavujú vo finančných správach každú noc a často sa používajú ako skratka pre výkonnosť trhu, pričom investori ich sledujú, aby videli, ako sa akciám celkovo darí.

Najobľúbenejší index:

Index Standard & Poor's 500 (S&P 500)
Priemyselný priemer Dow Jones
Nasdaq Composite
Russell 2000
Tu je všetko, čo potrebujete vedieť o indexových fondoch, vrátane desiatich najlepších indexových fondov, ktoré môžete tento rok pridať do svojho portfólia.

Prečo sú indexové fondy obľúbenou investíciou?

Indexové fondy sú medzi investormi obľúbené, pretože sľubujú širokú škálu akcií, väčšiu diverzifikáciu a nižšie riziko – často všetko za nízku cenu. Z tohto dôvodu mnohí investori, najmä začínajúci, veria, že indexové fondy sú lepšie investície ako jednotlivé akcie.

Pôsobivé výnosy: Rovnako ako všetky akcie, aj najdôležitejšie indexy podliehajú volatilite. Indexy však v priebehu času priniesli slušné výnosy, ako napríklad dlhodobý rekord S&P 500 približne 10% ročne. To neznamená, že indexový fond zarába peniaze každý rok, ale je to priemerný výnos z dlhodobého hľadiska.
Diverzifikácia: Investori milujú indexové fondy, pretože poskytujú okamžitú diverzifikáciu. Investori môžu jediným nákupom vlastniť širokú škálu spoločností. Akcie v indexovom fonde S&P 500 poskytujú vlastníctvo stovkám spoločností, zatiaľ čo akcie v indexovom fonde Nasdaq 100 poskytujú expozíciu približne 100 spoločnostiam.
Nízke riziko: Keďže sú diverzifikované, investovanie do indexových fondov je menej rizikové ako vlastníctvo niekoľkých jednotlivých akcií. To neznamená, že nemôžete prísť o peniaze, alebo že sú napríklad rovnako bezpečné ako CD, ale index je zvyčajne oveľa menej volatilný ako jedna akcia.

Nízke poplatky: Indexové fondy si za tieto výhody účtujú málo poplatkov a majú nízke pomery nákladov. V prípade väčších finančných prostriedkov môžete zaplatiť $3 až $10 ročne za každých $10 000 investovaných. V skutočnosti vám fond (uvedený vyššie) nebude účtovať pomer nákladov vôbec. Pri indexových fondoch sú náklady jedným z najdôležitejších faktorov ovplyvňujúcich vašu celkovú návratnosť.

Zatiaľ čo niektoré fondy, ako napríklad indexové fondy S&P 500 alebo Nasdaq 100, vám umožňujú vlastniť spoločnosti vo viacerých odvetviach, iné vlastnia iba konkrétne odvetvia, krajiny alebo dokonca investičné štýly (napríklad dividendové akcie).

Najlepšie indexové fondy na investovanie v septembri 2022

Nižšie uvedený zoznam obsahuje indexové fondy od rôznych spoločností, ktoré sledujú rôzne široko diverzifikované indexy, a obsahuje niektoré fondy s najnižšími nákladmi, ktoré môžete nakupovať a predávať na voľnom trhu. Pri indexových fondoch tohto typu je jedným z najdôležitejších faktorov ovplyvňujúcich celkový výnos náklady. Zahŕňa tri podielové fondy a sedem ETF:

Fidelity Zero Market Index
Vanguard S&P 500 ETF
SPDR S&P 500 ETF Trust
iShares Core S&P 500 ETF
Indexový fond Schwab S&P 500
Shelton Nasdaq 100 Direct
Invesco QQQ Trust ETF
Vanguard Russell 2000 ETF
Vanguard Total Stock Market ETF
SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust

Najlepšie indexové fondy S&P 500

S&P 500 je jedným z najostrejšie sledovaných akciových indexov na svete a mnohé fondy na ňom zakladajú svoje investície. Týchto päť vyniká.

Fidelity Zero Large Cap Index (FNILX)

Prehľad: Mutual Fund Fidelity Zero Large Cap Index je súčasťou snahy investičnej firmy o podielové fondy bez pomeru nákladov, preto prezývka Zero.

Fond oficiálne nesleduje index S&P 500 – technicky sa riadi indexom Fidelity US Large Cap Index – ale rozdiel je akademický.

Skutočný rozdiel je v tom, že Fidelity priateľská k investorom nemusí platiť licenčné poplatky za používanie názvu S&P, čím sa znižujú náklady pre investorov.

Pomer nákladov: 0%. To znamená, že za každých 10 000 investovaných $000 to bude stáť 1 TP4T0 ročne.

Pre koho je to dobré? : Ideálne pre investorov, ktorí hľadajú nízkonákladový a široko diverzifikovaný indexový fond ako hlavnú investíciu do svojho portfólia.

Zdroj ponuky: Prostriedky je možné zakúpiť priamo od fondov fondov alebo prostredníctvom väčšiny online brokerov.

Reklamy

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Prehľad: Ako už názov napovedá, Vanguard S&P 500 sleduje S&P 500 a je jedným z najväčších fondov na trhu so stovkami miliárd fondov.

ETF sa obchodovalo v roku 2010 a podporuje ho Vanguard, jeden z gigantov v odvetví fondov.

Pomer nákladov: 0,03%. To znamená, že za každých investovaných 10 000 $ to bude stáť 1 TP4T3 ročne.

Pre koho je to dobré? : Ideálne pre investorov, ktorí hľadajú nízkonákladový a široko diverzifikovaný indexový fond ako hlavnú investíciu do svojho portfólia.

Zdroj ponuky: Prostriedky je možné zakúpiť priamo od fondov fondov alebo prostredníctvom väčšiny online brokerov.

SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

Prehľad: SPDR S&P 500 ETF je starým otcom ETF, ktorý existuje už od roku 1993. Pomohol spustiť vlnu investovania do ETF, ktorá je dnes taká populárna.

So stovkami miliárd dolárov je fond jedným z najpopulárnejších ETF. Fond sponzoruje State Street Global Advisors, ďalšia ťažká váha odvetvia, a sleduje index S&P 500.

Pomer nákladov: 0,095%. To znamená, že za každých 10 000 investovaných $ to bude stáť 1 TP4T9,50 ročne.

Pre koho je to dobré? : Ideálne pre investorov, ktorí hľadajú nízkonákladový široko diverzifikovaný indexový fond ako hlavnú investíciu do svojho portfólia.

Zdroj ponuky: Prostriedky je možné zakúpiť priamo od fondov fondov alebo prostredníctvom väčšiny online brokerov.

iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

Prehľad: IShares Core S&P 500 ETF je fond sponzorovaný spoločnosťou BlackRock, jednou z najväčších spoločností podielových fondov. Fond iShares je jedným z najväčších ETF, ktorý sleduje index S&P 500.

Fond bol spustený v roku 2000 a je ďalším dlhodobým hráčom, ktorý index dlhodobo pozorne sleduje.

Pomer nákladov: 0,03%. To znamená, že za každých investovaných 10 000 $ to bude stáť 1 TP4T3 ročne.

Pre koho je to dobré? : Ideálne pre investorov, ktorí hľadajú nízkonákladový a široko diverzifikovaný indexový fond ako hlavnú investíciu do svojho portfólia.

Zdroj ponuky: Prostriedky je možné zakúpiť priamo od fondov fondov alebo prostredníctvom väčšiny online brokerov.

Schwab S&P 500 Index Fund (SWPX)

Prehľad: Schwab S&P 500 Index Fund so svojimi desiatkami miliárd aktív je na menšej strane ťažkých váh na tomto zozname, ale to nie je pre investorov v skutočnosti problém.

Podielový fond má osvedčené výsledky od roku 1997 a sponzoruje ho Charles Schwab, jedna z najuznávanejších firiem v tomto odvetví.

Reklamy

Charles Schwab je známy svojim zameraním na produkty priaznivé pre investorov, o čom svedčí extrémne nízky pomer nákladov fondu.

Pomer nákladov: 0,02%. To znamená, že na každých 10 000 investovaných $ to bude stáť $2 ročne.

Pre koho je to dobré? : Ideálne pre investorov, ktorí hľadajú nízkonákladový a široko diverzifikovaný indexový fond ako hlavnú investíciu do svojho portfólia.

Zdroj ponuky: Prostriedky je možné zakúpiť priamo od fondov fondov alebo prostredníctvom väčšiny online brokerov.

Najlepšie indexové fondy Nasdaq

Nasdaq 100 je ďalším indexom akciového trhu, ale kvôli jeho vyššej váhe v technologických akciách nie je tak diverzifikovaný ako S&P 500, dva fondy, ktoré sledujú najväčšie nefinančné spoločnosti v indexe.

Shelton Nasdaq 100 Direct (NASDX)

Prehľad: Shelton Nasdaq-100 Index Direct ETF sleduje výkonnosť najväčších nefinančných spoločností v indexe Nasdaq 100, ktorý je primárne zložený z technologických spoločností.

Podielový fond začal obchodovať v roku 2000 a za posledných päť a desať rokov má solídne výsledky.

Pomer nákladov: 0,5%. To znamená, že za každých 10 000 investovaných $ to bude stáť 1 TP4T50 ročne.

Pre koho je to dobré? : Vhodné pre investorov, ktorí hľadajú indexové fondy, ktoré im umožnia expozíciu v technologickom sektore a rastových spoločnostiach.

Zdroj ponuky: Prostriedky je možné zakúpiť priamo od fondov fondov alebo prostredníctvom väčšiny online brokerov.

Invesco QQQ Trust ETF (QQQ)

Prehľad: Invesco QQQ Trust ETF je ďalší indexový fond, ktorý sleduje výkonnosť najväčších nefinančných spoločností v rámci Nasdaq 100.

ETF bol obchodovaný v roku 1999 a spravuje ho gigant Invesco. Lipper uviedol, že fond je najvýkonnejším fondom s veľkou kapitalizáciou z hľadiska celkových výnosov za 15 rokov do septembra 2021.

Pomer nákladov: 0,20%. To znamená, že na každých 10 000 investovaných $ to bude stáť 1 TP4T20 ročne.

Pre koho je to dobré? : Ideálne pre investorov, ktorí hľadajú relatívne lacné indexové fondy zamerané na technologické a rastové spoločnosti.

Zdroj ponuky: Prostriedky je možné zakúpiť priamo od fondov fondov alebo prostredníctvom väčšiny online brokerov.

Viac špičkových indexových fondov na september 2022

Zatiaľ čo S&P 500 a Nasdaq sú dva najpopulárnejšie akciové indexy, existuje mnoho ďalších indexov, ktoré reprezentujú rôzne časti investičného vesmíru. Tieto tri indexové fondy stoja za zváženie aj pre vaše portfólio.

Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)

Prehľad: Vanguard Russell 2000 ETF sleduje index Russell 2000, ktorý pozostáva z približne 2 000 najmenších verejne obchodovaných spoločností v Spojených štátoch.

Reklamy

ETF bol obchodovaný v roku 2010 a ide o fond Vanguard, takže sa zameriava na udržanie nízkych nákladov pre investorov.

Pomer nákladov: 0,10%. To znamená, že za každých investovaných $10 000 to bude stáť $10 ročne.

Pre koho je to dobré? : Tento fond je ideálny pre investorov, ktorí hľadajú nízkonákladový fond, ktorý im poskytuje širokú expozíciu voči spoločnostiam s malou kapitalizáciou.

Zdroj ponuky: Prostriedky je možné zakúpiť priamo od fondov fondov alebo prostredníctvom väčšiny online brokerov.

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Prehľad: Vanguard tiež ponúka fond, ktorý efektívne pokrýva všetky verejne obchodované akcie v USA s názvom Vanguard Total Stock Market ETF. Tvoria ju malé, stredné a veľké spoločnosti z rôznych oblastí.

Fond existuje už nejaký čas, odkedy sa začal obchodovať v roku 2001. S Vanguardom ako vaším sponzorom viete, že náklady budú nízke.

Pomer nákladov: 0,03%. To znamená, že za každých investovaných 10 000 $ to bude stáť 1 TP4T3 ročne.

Pre koho je to dobré? : Investori hľadajú lacné indexové fondy, ktoré sú do značnej miery diverzifikované trhovou kapitalizáciou.

Zdroj ponuky: Prostriedky je možné zakúpiť priamo od fondov fondov alebo prostredníctvom väčšiny online brokerov.

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA)

Prehľad: Pokiaľ ide o ETF, ktoré sledujú Dow Jones Industrial Average, nemáte veľa možností, ale State Street Global Advisors ponúka tento fond, ktorý sleduje 30-akciový index s veľkou kapitalizáciou.

Tento fond je určite jedným zo starších ETF, debutoval v roku 1998 a má v správe desiatky miliárd aktív.

Pomer nákladov: 0,16%. To znamená, že na každých 10 000 investovaných $1000 to bude stáť 1 TP4T16 ročne.

Pre koho je to dobré? : Investori, ktorí hľadajú nízkonákladové investície do blue-chip spoločností alebo špecifických komponentov indexu Dow Jones Industrial Average.

Zdroj ponuky: Prostriedky je možné zakúpiť priamo od fondov fondov alebo prostredníctvom väčšiny online brokerov.

Ako investovať do indexových fondov v troch jednoduchých krokoch

Investovanie do indexových fondov je veľmi jednoduché, no mali by ste vedieť, do čoho investujete, nielen nakupovať náhodné fondy, ktoré nepoznáte.

1. Preskúmajte a analyzujte indexové fondy

Prvým krokom je ujasniť si, do čoho chcete investovať. Zatiaľ čo indexové fondy S&P 500 sú najobľúbenejšie indexové fondy, sú vhodné aj pre rôzne odvetvia, krajiny a dokonca aj investičné štýly. Preto si musíte premyslieť, do čoho presne chcete investovať a prečo by to mohlo ponúknuť príležitosť:

Miesto: Zvážte geografickú polohu investície. Široký index ako S&P 500 alebo Nasdaq 100 vlastní americké spoločnosti, zatiaľ čo iné indexové fondy sa môžu zamerať na užší región (Francúzsko) alebo rovnako široký región (Ázia a Tichomorie).
Podnikanie: Do ktorého sektora trhu investuje indexový fond? Bude investovať do farmaceutických spoločností vyrábajúcich nové lieky alebo do technologických spoločností? Niektoré fondy sa zameriavajú na určité odvetvia a iným sa vyhýbajú.
Trhové príležitosti: Aké príležitosti ponúkajú indexové fondy? Kupuje fond farmaceutické spoločnosti, pretože vyrábajú ďalší úspešný liek, alebo preto, že sú dojnými kravami vyplácajúcimi dividendy? Niektoré fondy investujú do vysoko výnosných akcií, zatiaľ čo iné uprednostňujú akcie s vysokým rastom.

Mali by ste si dobre premyslieť, do čoho fond investuje, aby ste vedeli, čo vlastne vlastníte. Označovanie indexových fondov môže byť niekedy zavádzajúce. Môžete sa však pozrieť na podiely v indexe, aby ste získali presný obraz o aktívach vo fonde.

2. Rozhodnite sa, ktorý indexový fond chcete kúpiť

Keď nájdete fond, ktorý sa vám páči, môžete sa pozrieť na ďalšie faktory, ktoré z neho môžu urobiť dobrý doplnok do vášho portfólia. Poplatky fondu sú obrovským faktorom a časom vás môžu stáť alebo vás môžu stáť tisíce dolárov.

Poplatky: Porovnajte poplatky za každý fond, ktorý zvažujete. Niekedy fond založený na podobnom indexe účtuje 20-krát toľko ako iný fond.
Zdaňovanie: Podielové fondy majú z určitých právnych dôvodov tendenciu byť daňovo menej efektívne ako ETF. Na konci roka mnohé podielové fondy vyplácajú zdaniteľné kapitálové zisky, zatiaľ čo ETF nie.
Minimálna investícia: Mnoho podielových fondov má minimálnu výšku investície pre váš prvý nákup, zvyčajne v tisícoch dolárov. Naproti tomu mnoho ETF nemá žiadne takéto pravidlá a váš broker vám môže dokonca povoliť kúpiť zlomkové akcie len za pár dolárov.

3. Kúpte si svoj indexový fond

Potom, čo ste sa rozhodli, ktorý fond je pre vaše portfólio vhodný, je čas na ľahšiu časť – skutočný nákup fondu. Môžete nakupovať priamo od spoločnosti podielového fondu alebo prostredníctvom makléra. Nákup podielových fondov cez brokera je však zvyčajne jednoduchší. Keď si kúpite ETF, musíte kontaktovať svojho brokera.

Čo robiť a čo nerobiť pri investovaní do indexových fondov

Pri pohľade na indexové fondy zvážte nasledovné:

Dlhodobá výkonnosť: Je dôležité sledovať dlhodobú výkonnosť indexového fondu (ideálne aspoň 5 až 10 rokov výkonnosti), aby ste pochopili, aké môžu byť vaše potenciálne budúce výnosy. Každý fond môže sledovať alebo prekonávať iný index a niektoré indexy časom prekonajú iné. Dlhodobá výkonnosť je najlepším meradlom budúcich očakávaní, ale nie je zárukou.
Pomer nákladov: Pomer nákladov ukazuje, koľko platíte každý rok za výkonnosť fondu. Pre fond, ktorý sleduje rovnaký index, ako napríklad BS&P 500, nemá zmysel platiť viac, ako musíte. Iné indexové fondy môžu sledovať indexy s lepšou dlhodobou výkonnosťou, čo môže odôvodniť vyššie pomery nákladov.

Transakčné náklady: Keď si kúpite podielový fond, niektorí makléri ponúkajú veľmi atraktívne ceny, dokonca vyššie ako samotná spoločnosť s podielovým fondom. Ak sa rozhodnete obchodovať ETF, teraz môžete obchodovať takmer s každým veľkým online brokerom bez provízií. Pri nákupe podielových fondov si tiež dávajte pozor na predajné poplatky alebo provízie, ktoré môžu ľahko stratiť 1% alebo 2% vašich peňazí pred investovaním. Tým sa dá ľahko vyhnúť starostlivým výberom fondov, ako napríklad B. Vanguard a mnoho ďalších.
Výber fondu: Nie všetci brokeri však ponúkajú všetky podielové fondy. Preto musíte zistiť, či váš broker ponúka konkrétnu sériu fondov. Naproti tomu ETF sú vo všeobecnosti dostupné od všetkých brokerov, pretože všetky sú obchodované na jednej burze.
Pohodlie: Výber podielových fondov, ktoré váš maklér ponúka na svojej platforme, je oveľa jednoduchší ako otvorenie nového maklérskeho účtu. Ak si však namiesto podielových fondov vyberiete ETF, možno sa vám podarí obísť aj tento problém.

Riziká indexového fondu

Investovanie peňazí do trhových investícií, ako sú akcie alebo dlhopisy, znamená, že investori môžu prísť o všetko, ak sa spoločnosť alebo vláda, ktorá vydala cenné papiere, dostane do vážnych problémov. Pri indexových fondoch je však situácia trochu iná, keďže sú väčšinou veľmi diverzifikované.

Indexový fond zvyčajne vlastní najmenej desiatky cenných papierov a možno stovky, čo znamená, že je vysoko diverzifikovaný. Napríklad v akciovom indexovom fonde musí byť každá akcia vynulovaná a indexový fond, a teda aj investor, príde o všetko. Takže aj keď teoreticky môže prísť o všetko, pri štandardných podielových fondoch sa to nestáva.

V závislosti od toho, do čoho investujú, však indexové fondy môžu mať podpriemernú výkonnosť a stratiť peniaze po celé roky. Ale šanca, že indexové fondy stratia všetko, je veľmi malá.

Existujú nejaké poplatky za indexové fondy?

Indexové fondy môžu mať rôzne typy poplatkov v závislosti od typu indexového fondu:

Podielové fondy: Indexové fondy iniciované spoločnosťami podielových fondov môžu účtovať dva typy poplatkov: predajný poplatok a pomer nákladov.
Predajné poplatky sú provízie používané iba na nákupy fondov a môžu vzniknúť v čase nákupu alebo predaja alebo v priebehu času. Investori sa môžu týmto problémom často vyhnúť kontaktovaním investorského fondu fondov, ako je Vanguard, Schwab alebo Fidelity.
Nákladový pomer je priebežný poplatok vyplácaný spoločnosti fondu na základe jej majetku vo fonde. Zvyčajne sa tieto strhávajú z účtu na dennej báze a sťahujú sa z účtu bez problémov.
ETF: Indexové fondy spustené spoločnosťami ETF (mnohé z nich prevádzkujú aj podielové fondy) účtujú len jeden poplatok, pomer výdavkov. Funguje to rovnako ako podielový fond s bezproblémovým výberom malého percenta každý deň, keď fond držíte.

Čo sa považuje za dobrý pomer nákladov?

Priemerný pomer výdavkov pri podielových fondoch a ETF je jeden z najlacnejších a toto číslo závisí aj od toho, či investujú do dlhopisov alebo akcií. V roku 2021 je priemerný akciový indexový fond vypočítaný na 0,061 TP3T (vážené aktívami) alebo $6 na $10 000 investovaných. Priemerný poplatok za ETF akciového indexu je 0,16% (vážené aktívami) alebo $16 za každých $10 000 investovaných.

Indexové fondy bývajú oveľa lacnejšie ako bežné fondy. Porovnajte čísla uvedené vyššie s priemerným akciovým fondom, ktorý si účtuje 0,471 TP3T (na váženom základe aktív) alebo s priemerným akciovým ETF, ktorý si účtuje 0,161 TP3T. Zatiaľ čo pomery nákladov ETF sú v každom prípade rovnaké, retailové fondy majú zvyčajne vyššie poplatky. Mnohé podielové fondy nie sú indexovými fondmi a účtujú si vyššie poplatky na pokrytie dodatočných poplatkov ich tímov správy investícií.

Je teraz vhodný čas na nákup indexových fondov?

Ak kupujete akciový indexový fond alebo akýkoľvek široko diverzifikovaný akciový fond, ako je Nasdaq 100, toto môže byť vhodný čas na nákup, ak ste ochotní ho držať dlhodobo. Je to preto, že trhy majú tendenciu časom rásť, keďže ekonomika rastie a zisky spoločností rastú. Čas je v tomto ohľade váš najlepší priateľ, pretože vám umožňuje skombinovať vaše peniaze a premeniť ich na peniaze. Diverzifikovaný indexový fond (napríklad fond, ktorý sa zameriava na určité odvetvie) však môže byť po mnoho rokov slabý.

To je jeden z dôvodov, prečo je trpezlivý prístup pre investorov rozhodujúci, aby prekonali krátkodobú volatilitu. Odborníci odporúčajú pridávať prostriedky na trh pravidelne, aby ste využili priemerné náklady v dolároch a znížili riziko. Silná investičná disciplína vám môže časom pomôcť zarobiť peniaze na trhu. Investori by sa mali vyhnúť načasovaniu trhu; H. Skočte a vystupujte z trhu, aby ste dosiahli zisk a vyhli sa stratám.

Spodná čiara

Toto sú niektoré z najlepších indexových fondov, ktoré dávajú investorom príležitosť vlastniť širokú škálu akcií za nízku cenu a zároveň využívať výhody diverzifikácie a zníženého rizika. Vzhľadom na tieto výhody nie je prekvapením, že ide o jedny z najväčších fondov.

Tak sa dozviete viac:

Reklamy