Vlagatelji so očitno zaskrbljeni, ko se pojavi strah pred recesijo.
Če je vaše naložbeno obdobje kratko – na primer, če se želite kmalu umakniti – vas lahko še posebej skrbi, kako bo vaš portfelj pošten, če gospodarstvo oslabi.
V prizadevanju za zmanjšanje inflacije, ne da bi gospodarstvo poslalo v recesijo, je Federal Reserve večkrat zvišala obrestne mere. Mnogi strokovnjaki pa napovedujejo recesijo.
Tukaj je nekaj predlogov za upravljanje vašega finančnega portfelja v času recesije.
- Kam vložiti denar v času recesije
- Kako vlagati v recesijo
- Bo recesija?
Kam vložiti denar v času recesije
Najboljši način ukrepanja je morda samo držanje vaše trdne naložbene strategije. Če pa niste prepričani, kam vlagati, lahko naslednje naložbene izbire vaš portfelj približajo odpornosti proti recesiji.
Delniške dividende
Po besedah Henryja Yoshide, izvršnega direktorja Rocket Dollarja, ponudnika samostojnih individualnih pokojninskih računov v Austinu v Teksasu, so lahko delnice, ki zagotavljajo dividende, pameten dodatek k pokojninskemu portfelju. Podjetja pogosto izplačujejo dividende delničarjem kot način za razdelitev dobička.
Yoshida nadaljuje, namesto da bi iskali samo podjetja, ki plačujejo visok odstotek dividend, bi bilo bolje, če bi vlagatelji vlagali v tiste, ki pridelujejo dividende, ali v delnice z dividendnimi stopnjami, ki naraščajo četrt za četrtletjem.
Visokokakovostna korporacija, ki lahko poveča svoje dividende v recesijskem okolju visokih obrestnih mer, "kaže, da lahko podjetje ohrani dobičkonosnost tudi v gospodarstvu, ki se sesuva," trdi Yoshida. Kljub nizkim tečajem delnic in mračnemu odnosu na trgu, pravi, bi morali vlagatelji paziti na kakovostna podjetja.
»Visoka kakovost in trajna donosnost sta pogosto povezani z naraščajočimi dividendami,« trdi.
Zaščitne zaloge
Po mnenju Roberta Johnsona, profesorja na Heider College of Business na Univerzi Creighton, so delnice v sektorjih hrane in pijače, gospodinjstva in osebne nege, zdravstvene oskrbe in komunalnih storitev defenzivne narave, ko je gospodarstvo šibkejše in je manj nakupov. ki so jih izdelali potrošniki.
Ne glede na to, kako dobro ali slabo gre gospodarstvu, morajo ljudje še vedno jesti, čistiti zobe, obiskovati zdravnika in ogrevati svoje domove.
Po drugi strani pa delnice rastočih podjetij, ki so delnice podjetij, za katere se predvideva, da se bodo razvijale hitreje kot trg kot celota, med recesijo običajno slabo obnesejo.
Po besedah Yoshide bodo tvegane naložbe, kot so nedavno opaženi veliki skoki podjetij v tehnološkem razcvetu, med recesijo slabše uspešne.
Obveznice Kot pravi Yoshida, je lahko nakup obveznic za nekatere vlagatelje pametna izbira. Obveznice so imele težko leto, tako kot delnice, in vlagatelji bi lahko imeli koristi, če bi plačali manj za obveznice, katerih donosi so pogosto manj nestanovitni kot delnice.
Vrednosti obveznic se običajno znižajo, ko se obrestne mere dvignejo, vendar se pogosto povečajo, ko pride do pogovora in obrestne mere padejo.
Glede na to, da dolgoročnejše obveznice izgubljajo vrednost hitreje kot kratkoročne obveznice v okolju, ko se obrestne mere zvišujejo, Johnson nekaterim vlagateljem predlaga, da skrajšajo dolžino svojih portfeljev s fiksnim donosom. Ena od taktik je prodaja obveznic z daljšo ročnostjo in nakup obveznic s krajšo ročnostjo.
Kako vlagati v recesijo
Razmislite ne le o tem, v kaj vlagati med recesijo, ampak tudi o tem, kako vlagati med recesijo.
Nikoli ne poskušajte meriti trga.
Izogibanje poskusom merjenja trga je ključnega pomena za vlaganje med recesijo in večino časa.
To je delno zato, ker pogosto traja nekaj časa, da ljudje ugotovijo, da je gospodarstvo zašlo v recesijo.
Če čakamo, da opustimo trg, dokler ne pridemo v recesijo, potem so trgi pogosto že nazadovali, dodaja Johnson. "Borze so običajno vodilni ekonomski kazalci." "Podobno, če počakamo, da se recesija konča, da ponovno vstopimo na trg, se trg pogosto že povrne."
Finančni svetovalci pogosto svetujejo, da sledite dolgoročni naložbeni strategiji, ki je v skladu z vašo toleranco do tveganja, cilji in časovnim okvirom.
Investirajte v različne stvari
Z ohranjanjem raznolikih portfeljev lahko vlagatelji tudi preživijo vzpone in padce delniških in obvezniških trgov ter dosežejo svoje dolgoročne cilje, pravi Johnson.
Raznolik portfelj je tisti, ki vključuje različne naložbe, vključno z delnicami in obveznicami. Nanaša se tudi na naložbe v podjetja vseh velikosti, panog ter nacionalna in mednarodna podjetja. Teorija pravi, da če en sektor vašega portfelja propade, lahko drugi ostane stabilen ali celo uspešen.
Poleg tega je izbira ETF-jev – svežnjev sredstev – namesto posameznih delnic pogosto modra odločitev. Pri skladih, kot so skladi, s katerimi se trguje na borzi, je vaše tveganje porazdeljeno na različne vrednostne papirje.
Vzpostavite sklad za nujne primere.
Ko se med recesijo odločate, kam vložiti svoj denar, ne pozabite imeti pri roki dovolj denarja za reševanje situacij, kot je izguba službe. Finančni guruji pogosto svetujejo, da tri do šest mesecev porabite v gotovini, mnogi pa tudi svetujejo, da imate s seboj malo več, če je to izvedljivo, ko se pričakuje recesija.
Zadnja beseda? Ostanite mirni in se držite svoje naložbene strategije.
Bo recesija?
Ko se začne recesija, po podatkih Nacionalnega urada za ekonomske raziskave (NBER), skupine, ki preučuje poslovne cikle, mora priti do obsežnega padca zaposlenosti, BDP, osebnih dohodkov, prodaje na drobno in industrijske proizvodnje. Odbor še ni razglasil, da je v ZDA recesija.
Vsi se ne strinjajo. BDP se je v prvem četrtletju zmanjšal za 1,6%, medtem ko se je BDP v drugem četrtletju zmanjšal za 0,6%, poroča Urad za ekonomske analize. V tretjem četrtletju se je BDP povečal za 2,61 TP3T, vendar dve zaporedni četrtletji negativnega BDP na splošno veljata za recesijo. Recesijo je kot tako označilo več posameznikov in skupin, vključno z odborom za pravosodje republikanskega doma.
Formalno recesija spet ni bila razglašena. Vendar pa veliko finančnih analitikov verjame, da se bo to zgodilo leta 2023. Na primer, Anthony Chan, nekdanji višji ekonomist pri JPMorgan Chase, ocenjuje, da obstaja 90% možnost, da pride do recesije v naslednjih 18 mesecih.
Johnson trdi, da je kratkoročna recesija leta 2023 bolj verjetna kot malo verjetna.
"Načrtovanje nežnega pristanka gospodarstva in zmaga v boju za zajezitev inflacije bo za Fed izjemen izziv," trdi.
POGLEJ TUDI!
- Kreditna kartica X1 – preverite, kako se prijaviti.
- Kreditna kartica Destiny – Kako naročiti prek spleta.
- Pregled kartice Delta Skymiles® Reserve American Express – Oglejte si več.
