Federal Reserve je vse leto 2022 močno zvišala obrestne mere, da bi zajezila visoko inflacijo. Potem ko so večino let 2020 in 2021 preživeli v okolju ničelne obrestne mere, so se vlagatelji navadili na zelo ustrežljiv Fed, ki je odločen pomagati gospodarstvu skozi pandemijo. Toda zdaj, ko je gospodarstvo močnejše in inflacija divja, centralna banka države pritiska na zavore, kar otežuje delniškim vlagateljem in drugim.
Kako torej vlagatelji še naprej vlagajo v to okolje in kako uporabljajo ETF za vlaganje? Tukaj je nekaj najboljših ETF-jev za vlagatelje, ki se želijo zaščititi in celo uspeti pred naraščajočimi obrestnimi merami.
Katere vrste ETF-jev so ponavadi uspešne, ko se obrestne mere dvignejo?
Z naraščanjem obrestnih mer, verjetno še leta, vlagatelji iščejo najboljše industrije in naložbe za uspeh v tem okolju. Vrste naložb, ki so ponavadi uspešne, ko se obrestne mere dvignejo, vključujejo:
- Banke in druge finančne ustanove. Ko se obrestne mere dvignejo, lahko banke zaračunajo višje obrestne mere za svoje hipoteke, hkrati pa zvišajo ceno, ki jo plačujejo za depozite. (To je eden od razlogov, da se osredotočite na iskanje spletnih varčevalnih računov z visokim donosom.)
- Vrednost zalog. Delnice, s katerimi se trguje z relativnimi diskonti, so ponavadi uspešnejše, ko se obrestne mere dvignejo in se vlagatelji izogibajo delnicam z »višjo rastjo« ali bolj tveganim delnicam.
- Dividendne delnice. Zdi se, da se tudi podjetja, ki izplačujejo dividende, vračajo nazaj, ko se obrestne mere zvišujejo, mnoga pa so tudi vrednostne delnice.
- Indeks S&P 500. Ko so tržne cene višje obrestne mere, delnice običajno najprej padejo, vendar je pomembno vedeti, da se obrestne mere običajno dvignejo, ker je gospodarstvo prožno in podjetja dobro poslujejo. Če torej obrestne mere narastejo, se lahko povečajo tudi razpršene delnice.
- Kratkoročne državne obveznice. Da, naraščajoče obrestne mere škodujejo obveznicam, vendar zelo kratkoročne obveznice zelo malo trpijo negativne posledice in ko obrestne mere narastejo, se povečajo le donosi na novo izdane obveznice. Združite to z vladno podporo in imeli boste tako varno naložbo, kot ste ugotovili.
Čeprav lahko delnice sčasoma ponujajo največji potencial rasti, vlagatelji včasih potrebujejo varnost obveznic – da, tudi ob naraščajočih obrestnih merah. Zato je pomembno, da imate obvezniški ETF, ki mu lahko zaupate, z malo izgube in možnostjo letnih donosov.
Najboljši ETF-ji za visoke obrestne mere
Spodaj navedeni ETF-ji spadajo v zgornje kategorije in ponujajo tudi nizka razmerja stroškov, ki vam pomagajo zmanjšati stroške iz lastnega žepa. (Datum od 1. avgusta 2022.)
1. Schwab US Dividend Stock ETF (SCHD)
Ta ETF spremlja skupni donos ameriškega indeksa Dow Jones. Dividendni indeks 100, sestavljen predvsem iz velikih ameriških podjetij. Dividendna donosnost je na vrhu lestvice in dolgoročna zgodovina – rast za skoraj 14% letno v obdobju 10 let do avgusta 2022 – nakazuje, da bo ETF še naprej dobro deloval.
Dobitek: 3,3%
Razmerje stroškov: 0,06%
2. Sklad SPDR za izbrani sektor (XLF)
Če se želite osredotočiti na naložbe v finančne družbe v S&P 500, lahko to storite s skladom SPDR za finančni sektor. Ne služi samo bankam, ampak tudi podjetjem na področju raznolikih finančnih storitev, kapitalskih trgov, zavarovalništva in potrošniškega financiranja. Nizko razmerje stroškov v zadnjem desetletju, izpostavljenost velikim finančnim akterjem in letni donosi več kot 13% vam dajejo razlog, da razmislite o tem raznolikem ETF.
Dobitek: 2,0%
Stroškovno razmerje: 0,10%
3. Vanguard Value ETF (VTV)
Vanguard Value ETF spremlja uspešnost CRSP US Large Cap Value Index, skupine velikih podjetij, ki trgujejo z relativnim popustom. Z zelo nizkim razmerjem stroškov, močno dolgoročno bilanco stanja in finančno izpostavljenostjo približno 20% bi moral sklad dobro delovati v okolju naraščajočih obrestnih mer.
Dobitek: 2,5%
Razmerje stroškov: 0,04%
4. Goldman Sachs Access Treasury 0-1 Year ETF (GBIL)
Da, obvezniški sklad je tu, ne zato, ker bo prinesel velike donose, ampak zato, ker lahko zapolni nišo v vašem portfelju, ko potrebujete prijeten in varen prostor za shranjevanje denarja. Z vlaganjem v zelo kratkoročne zakladnice ZDA bo ETF zaščiten pred naraščajočimi obrestnimi merami (v nasprotju z dolgoročnimi obvezniškimi skladi), njegov donos (ki trenutno ne obstaja) pa bo z naraščanjem obrestnih mer višji. Sklad podpira vlada ZDA, zato je enako varen kot obveznice.
Dobitek: 1,4%
Stroškovno razmerje: 0,12%
5. Invesco S&P SmallCap Vrednost z Momentum ETF (XSVM)
Ta Invesco ETF je zaradi svoje privlačne dolgoročne uspešnosti redno uvrščen na Bankrateov seznam najboljših ETF-jev z majhno kapitalizacijo, saj je v zadnjem desetletju v povprečju dosegel več kot 14%. Sklad vlaga v delnice, ki sestavljajo indeks S&P 600 High Momentum Value Index, ki ga sestavlja 120 poceni delnic z majhno kapitalizacijo, ki izkazujejo močan cenovni zagon.
Dobitek: 1,2%
Stroškovno razmerje: 0,39%
6. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Vanguard S&P 500 z raznolikim portfeljem delnic, ki pokriva vse glavne sektorje gospodarstva, sledi svojemu istoimenskemu indeksu in ponuja močne dolgoročne rezultate. Poleg tega nižje razmerje stroškov ne bo toliko vplivalo na vaše donose, ki so v zadnjem desetletju v povprečju znašali blizu 14% na leto.
Dobitek: 1,6%
Razmerje stroškov: 0,03%
7. Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
Vanguard High Dividend Yield ETF spremlja uspešnost indeksa FTSE High Dividend Yield Index, ki vključuje na stotine velikih podjetij. Ta ETF je prinesel solidne donose in ker je približno 20% sklada vloženega v podjetja za finančne storitve, lahko naraščajoče obrestne mere dodatno spodbudijo ta del portfelja.
Dobitek: 3,0%
Razmerje stroškov: 0,06%
Spodnja črta
Ne glede na to, ali se odločite vlagati v enega ali več teh skladov ETF ali kaj drugega, je pomembno vedeti, da morate pri vlaganju v delnice vlagati dolgoročno, vsaj tri do pet let vnaprej. S takšnim časovnim okvirom lahko preživite nestanovitnost trga in potencialno uživate v nekaterih privlačnih dolgoročnih donosih, ki jih lahko ponudijo delnice.
Izjava o omejitvi odgovornosti: vsebine te spletne strani ne smete razumeti kot naložbeno svetovanje. Vlaganje je špekulativno. Pri vlaganju je vaš kapital ogrožen.
