Индексни фондови су заједнички фондови — заједнички фондови или фондови којима се тргује на берзи (ЕТФ) — засновани на унапред подешеној корпи акција или индекса. Индекс могу креирати сами менаџери фонда или друге компаније као што су инвестиционе банке или брокерске фирме.
Ови менаџери фондова затим опонашају индекс и стварају фонд који изгледа што сличније индексу без активног управљања фондом. Временом се индекс мења како се компаније додају и уклањају, а менаџери фондова аутоматски реплицирају ове промене у целом фонду.
Неки од индекса који се најчешће прате појављују се у финансијским вестима сваке вечери и често се користе као скраћеница за тржишне перформансе, а инвеститори их прате како би видели како акције уопште раде.
Најпопуларнији индекс:
Стандард & Поор'с 500 индекс (С&П 500)
Дов Јонес Индустри Авераге
Насдак Цомпосите
Расел 2000
Ево свега што треба да знате о индексним фондовима, укључујући десет најбољих индексних фондова које можете додати свом портфолију ове године.
Зашто су индексни фондови популарна инвестиција?
Индексни фондови су популарни код инвеститора јер обећавају широк спектар акција, већу диверсификацију и мањи ризик – често све по ниској цени. Из тог разлога, многи инвеститори, посебно почетници, верују да су индексни фондови боља улагања од појединачних акција.
Импресивни приноси: Као и све акције, најважнији индекси су подложни волатилности. Али индекси су током времена произвели пристојне приносе, као што је дугорочни рекорд С&П 500 од око 101ТП3Т годишње. То не значи да индексни фонд зарађује новац сваке године, али је то просечни принос на дужи рок.
Диверзификација: Инвеститори воле индексне фондове јер пружају тренутну диверсификацију. Инвеститори могу поседовати широк спектар компанија једном куповином. Акције у С&П 500 индексном фонду обезбеђују власништво над стотинама компанија, док акције у Насдак 100 индексном фонду пружају изложеност око 100 компанија.
Низак ризик: Пошто су они диверсификовани, улагање у индексне фондове је мање ризично од поседовања неколико појединачних акција. То не значи да не можете изгубити новац, или да су сигурни као ЦД-ови, на пример, али индекс је обично много мање променљив од једне акције.
Ниске накнаде: Индексни фондови наплаћују мало накнада за ове бенефиције и имају ниске стопе трошкова. За већа средства можете платити 1ТП4Т3 до 1ТП4Т10 годишње за сваких 1ТП4Т10,000 уложених. У ствари, фонд (наведен горе) вам уопште неће наплатити однос трошкова. Код индексних фондова, цена је један од најважнијих фактора који утичу на ваш укупни принос.
Док вам неки фондови, попут индексних фондова С&П 500 или Насдак 100, омогућавају да поседујете компаније у више индустрија, други поседују само одређене индустрије, земље или чак стилове улагања (као што су акције дивиденди).
Најбољи индексни фондови за улагање у септембру 2022
Листа у наставку садржи индексне фондове разних компанија које прате низ широко диверсификованих индекса и укључује неке од најјефтинијих фондова које можете купити и продати на отвореном тржишту. За индексне фондове овог типа, један од најважнијих фактора који утичу на укупни принос су трошкови. Укључује три заједничка фонда и седам ЕТФ-ова:
Фиделити Зеро Маркет Индек
Вангуард С&П 500 ЕТФ
СПДР С&П 500 ЕТФ Труст
иСхарес Цоре С&П 500 ЕТФ
Сцхваб С&П 500 индексни фонд
Схелтон Насдак 100 Дирецт
Инвесцо ККК Труст ЕТФ
Вангуард Русселл 2000 ЕТФ
Вангуард Тотал Стоцк Маркет ЕТФ
СПДР Дов Јонес Индустриал Авераге ЕТФ Труст
Најбољи С&П 500 индексни фондови
С&П 500 је један од најгледанијих берзанских индекса на свету, и многи фондови заснивају своја улагања на њему. Ових пет се издваја.
Индекс верности нула великих ограничења (ФНИЛКС)
Преглед: Индекс верности узајамних фондова Зеро Ларге Цап је део настојања инвестиционих фирми за узајамне фондове без коефицијента трошкова, отуда и надимак Зеро.
Фонд званично не прати С&П 500 — он технички прати Фиделити УС Ларге Цап Индек — али разлика је академска.
Права разлика је у томе што Фиделити прилагођен инвеститорима не мора да плаћа накнаде за лиценцирање да би користио С&П име, смањујући трошкове за инвеститоре.
Однос трошкова: 01ТП3Т. То значи да ће за сваких 1ТП4Т10,000 уложених, коштати 1ТП4Т0 годишње.
Коме је то добро? : Идеално за инвеститоре који траже јефтин и широко диверзификован индексни фонд као основну инвестицију у свом портфолију.
Извор снабдевања: Средства се могу купити директно од фондова или преко већине онлајн брокера.
Вангуард С&П 500 ЕТФ (ВОО)
Преглед: Као што име говори, Вангуард С&П 500 прати С&П 500 и један је од највећих фондова на тржишту са стотинама милијарди фондова.
ЕТФ се трговао 2010. године и подржан је од стране Вангуарда, једног од гиганата у индустрији фондова.
Однос трошкова: 0,031ТП3Т. То значи да ће за сваких 1ТП4Т10,000 уложених, коштати 1ТП4Т3 годишње.
Коме је то добро? : Идеално за инвеститоре који траже јефтин и широко диверзификован индексни фонд као основну инвестицију у свом портфолију.
Извор снабдевања: Средства се могу купити директно од фондова или преко већине онлајн брокера.
СПДР С&П 500 ЕТФ Труст (СПИ)
Преглед: СПДР С&П 500 ЕТФ је деда ЕТФ-ова, који постоји од 1993. године. Помогао је да се покрене талас улагања у ЕТФ који је данас толико популаран.
Са стотинама милијарди долара, фонд је један од најпопуларнијих ЕТФ-ова. Фонд спонзорише Стате Стреет Глобал Адвисорс, још један тежак у индустрији, и прати С&П 500.
Однос трошкова: 0,0951ТП3Т. То значи да ће за сваких 1ТП4Т10,000 уложених коштати 1ТП4Т9,50 годишње.
Коме је то добро? : Идеално за инвеститоре који траже јефтин, широко диверзификован индексни фонд као основну инвестицију у свом портфолију.
Извор снабдевања: Средства се могу купити директно од фондова или преко већине онлајн брокера.
иСхарес Цоре С&П 500 ЕТФ (ИВВ)
Преглед: иСхарес Цоре С&П 500 ЕТФ је фонд који спонзорише БлацкРоцк, једна од највећих компанија за узајамне фондове. Фонд иСхарес је један од највећих ЕТФ-ова, који прати С&П 500.
Покренут 2000. године, фонд је још један дугорочни играч који већ дуже време пажљиво прати индекс.
Однос трошкова: 0,031ТП3Т. То значи да ће за сваких 1ТП4Т10,000 уложених, коштати 1ТП4Т3 годишње.
Коме је то добро? : Идеално за инвеститоре који траже јефтин и широко диверзификован индексни фонд као основну инвестицију у свом портфолију.
Извор снабдевања: Средства се могу купити директно од фондова или преко већине онлајн брокера.
Сцхваб С&П 500 индексни фонд (СВПКС)
Преглед: Сцхваб С&П 500 Индек Фунд, са својим десетинама милијарди имовине, је на мањој страни тешкаша на овој листи, али то заправо није брига за инвеститоре.
Заједнички фонд има доказане резултате од 1997. године, а спонзорира га Цхарлес Сцхваб, једна од најугледнијих фирми у индустрији.
Чарлс Шваб је познат по свом фокусу на производе погодне за инвеститоре, о чему сведочи изузетно низак однос трошкова фонда.
Однос трошкова: 0,021ТП3Т. То значи да ће за сваких 1ТП4Т10,000 уложених, коштати 1ТП4Т2 годишње.
Коме је то добро? : Идеално за инвеститоре који траже јефтин и широко диверзификован индексни фонд као основну инвестицију у свом портфолију.
Извор снабдевања: Средства се могу купити директно од фондова или преко већине онлајн брокера.
Најбољи фондови Насдак индекса
Насдак 100 је још један индекс берзе, али због веће тежине у технолошким акцијама, није толико диверсификован као С&П 500, два фонда која прате највеће нефинансијске компаније у индексу.
Схелтон Насдак 100 Дирецт (НАСДКС)
Преглед: Схелтон Насдак-100 Индек Дирецт ЕТФ прати учинак највећих нефинансијских компанија у Насдак 100 индексу, који се првенствено састоји од технолошких компанија.
Заједнички фонд је почео да тргује 2000. године и има солидну репутацију у последњих пет и десет година.
Однос трошкова: 0,51ТП3Т. То значи да ће за сваких 1ТП4Т10,000 уложених, коштати 1ТП4Т50 годишње.
Коме је то добро? : Погодно за инвеститоре који траже индексне фондове који им пружају изложеност технолошком сектору и компанијама у развоју.
Извор снабдевања: Средства се могу купити директно од фондова или преко већине онлајн брокера.
Инвесцо ККК Труст ЕТФ (ККК)
Преглед: Инвесцо ККК Труст ЕТФ је још један индексни фонд који прати учинак највећих нефинансијских компанија на Насдак 100.
ЕТФ је тргован 1999. године и њиме управља гигант фонда Инвесцо. Липер је рекао да је фонд био најуспешнији фонд са великим капиталом у смислу укупног приноса током 15 година до септембра 2021.
Однос трошкова: 0,201ТП3Т. То значи да ће за сваких 1ТП4Т10,000 уложених, коштати 1ТП4Т20 годишње.
Коме је то добро? : Идеално за инвеститоре који траже релативно јефтине индексне фондове фокусиране на технологије и компаније које расту.
Извор снабдевања: Средства се могу купити директно од фондова или преко већине онлајн брокера.
Више најбољих индексних фондова за септембар 2022
Док су С&П 500 и Насдак два најпопуларнија берзанска индекса, постоји много других индекса који представљају различите делове универзума инвестирања. Ова три индексна фонда су такође вредна разматрања за ваш портфолио.
Вангуард Русселл 2000 ЕТФ (ВТВО)
Преглед: Вангуард Русселл 2000 ЕТФ прати Русселл 2000 индекс, који се састоји од приближно 2.000 најмањих компанија којима се јавно тргује у Сједињеним Државама.
ЕТФ је тргован 2010. године и представља Вангуард фонд, тако да се фокусира на одржавање ниских трошкова за инвеститоре.
Однос трошкова: 0,101ТП3Т. То значи да ће за сваких 1ТП4Т10,000 уложених, коштати 1ТП4Т10 годишње.
Коме је то добро? : Овај фонд је идеалан за инвеститоре који траже јефтин фонд који им даје широку изложеност компанијама са малим капиталом.
Извор снабдевања: Средства се могу купити директно од фондова или преко већине онлајн брокера.
Вангуард Тотал Стоцк Маркет ЕТФ (ВТИ)
Преглед: Вангуард такође нуди фонд који ефективно покрива све акције којима се јавно тргује у САД под називом Вангуард Тотал Стоцк Маркет ЕТФ. Чине га мала, средња и велика предузећа из различитих области.
Фонд постоји већ неко време откако је почео да тргује 2001. Са Вангуардом као вашим спонзором, знате да ће трошкови бити ниски.
Однос трошкова: 0,031ТП3Т. То значи да ће за сваких 1ТП4Т10,000 уложених, коштати 1ТП4Т3 годишње.
Коме је то добро? : Инвеститори траже јефтине индексне фондове који су широко диверсификовани тржишном капитализацијом.
Извор снабдевања: Средства се могу купити директно од фондова или преко већине онлајн брокера.
СПДР Дов Јонес Индустриал Авераге ЕТФ Труст (ДИА)
Преглед: Немате много опција када су у питању ЕТФ-ови који прате Дов Јонес Индустриал Авераге, али Стате Стреет Глобал Адвисорс нуди овај фонд који прати индекс са великом капитализацијом од 30 акција.
Овај фонд је дефинитивно један од старијих ЕТФ-ова, који је дебитовао 1998. године и има десетине милијарди имовине под управљањем.
Однос трошкова: 0,161ТП3Т. То значи да ће за сваких 1ТП4Т10,000 уложених, коштати 1ТП4Т16 годишње.
Коме је то добро? : Инвеститори који траже јефтине инвестиције у компаније са плавим чиповима или специфичне компоненте Дов Јонес Индустриал Авераге.
Извор снабдевања: Средства се могу купити директно од фондова или преко већине онлајн брокера.
Како инвестирати у индексне фондове у три лака корака
Улагање у индексне фондове је веома лако, али требало би да знате у шта улажете, а не само да купујете насумична средства која не знате.
1. Истражите и анализирајте индексне фондове
Ваш први корак је да схватите у шта желите да инвестирате. Иако су С&П 500 индексни фондови најпопуларнији индексни фондови, они су такође погодни за различите индустрије, земље, па чак и стилове улагања. Дакле, морате размислити о томе у шта тачно желите да инвестирате и зашто би то могло да понуди прилику:
Локација: Узмите у обзир географску локацију инвестиције. Широки индекси попут С&П 500 или Насдак 100 су власници америчких компанија, док се други индексни фондови могу фокусирати на ужи регион (Француска) или једнако широк регион (Азија Пацифик).
Посао: У који сектор тржишта улаже индексни фонд? Да ли ће улагати у фармацеутске компаније које производе нове лекове или у технолошке компаније? Неки фондови се фокусирају на одређене индустрије, а избегавају друге.
Тржишне прилике: Које могућности нуде индексни фондови? Да ли фонд купује фармацеутске компаније зато што праве следећи блокбастер лек, или зато што плаћају дивиденде? Неки фондови улажу у акције са високим приносом, док други фаворизују акције високог раста.
Требало би добро размислити о томе у шта фонд улаже да бисте знали шта заправо поседујете. Понекад означавање индексних фондова може да завара. Али можете погледати фондове индекса да бисте добили тачну слику о имовини у фонду.
2. Одлучите који индексни фонд желите да купите
Када пронађете фонд који вам се свиђа, можете погледати друге факторе који би га могли учинити добрим додатком вашем портфељу. Накнаде за фонд су огроман фактор и могу вас коштати хиљаде долара током времена.
Накнаде: Упоредите накнаде за сваки фонд који разматрате. Понекад фонд заснован на сличном индексу наплаћује 20 пута више од другог фонда.
Опорезивање: Заједнички фондови имају тенденцију да буду мање порески ефикасни од ЕТФ-ова из неких правних разлога. До краја године, многи заједнички фондови плаћају опорезиву расподелу капиталне добити, док ЕТФ не плаћају.
Минимална инвестиција: Многи заједнички фондови имају минимални износ улагања за своју прву куповину, обично у хиљадама долара. Насупрот томе, многи ЕТФ-ови немају таква правила, а ваш брокер вам може чак дозволити да купите делимичне акције за само неколико долара.
3. Купите свој индексни фонд
Када одлучите који фонд је прави за ваш портфолио, време је за лакши део – заправо куповину фонда. Можете купити директно од компаније заједничких фондова или преко брокера. Али куповина заједничких фондова преко брокера је обично лакша. Када купујете ЕТФ, потребно је да контактирате свог брокера.
Шта и шта не треба инвестирати у индексне фондове
Када гледате индексне фондове, узмите у обзир следеће:
Дугорочни учинак: Важно је пратити дугорочне перформансе индексног фонда (идеално најмање 5 до 10 година учинка) да бисте разумели какав би могао бити његов потенцијални будући принос. Сваки фонд може пратити или надмашити други индекс, а неки индекси ће временом надмашити друге. Дугорочни учинак је најбоља мера будућих очекивања, али није гаранција.
Однос трошкова: Однос трошкова показује колико плаћате сваке године за учинак фонда. За фонд који прати исти индекс, као што је БС&П 500, нема смисла да плаћате више него што морате. Други индексни фондови могу пратити индексе са бољим дугорочним учинком, што може оправдати веће стопе трошкова.
Трошкови трансакције: Када купујете заједнички фонд, неки брокери нуде веома атрактивне цене, чак и веће од саме компаније за узајамне фондове. Ако одлучите да тргујете ЕТФ-овима, сада можете трговати са скоро сваким већим онлајн брокером без провизије. Такође, када купујете заједничке фондове, будите свесни продајних накнада или провизија, које лако могу изгубити 11ТП3Т или 21ТП3Т вашег новца пре улагања. Ово се лако може избећи пажљивим одабиром средстава, као што су Б. Вангуард и многи други.
Избор фондова: Међутим, не нуде сви брокери све заједничке фондове. Стога, морате да видите да ли ваш брокер нуди одређену серију фондова. Насупрот томе, ЕТФ-ови су генерално доступни код свих брокера јер се њима тргује на једној берзи.
Погодност: Одабир заједничких фондова који ваш брокер нуди на својој платформи је много лакши од отварања новог брокерског рачуна. Међутим, ако изаберете ЕТФ уместо заједничких фондова, можда ћете моћи да заобиђете и овај проблем.
Ризици индексног фонда
Улагање новца у тржишне инвестиције као што су акције или обвезнице значи да инвеститори могу изгубити све ако компанија или влада која је издала хартије од вредности упадне у озбиљне проблеме. Међутим, ситуација је мало другачија са индексним фондовима, јер су они обично веома разноврсни.
Индексни фонд обично поседује најмање десетине хартија од вредности, а можда и стотине, што значи да је веома диверсификован. На пример, у берзанском индексном фонду, свака акција мора бити нула, а индексни фонд, а самим тим и инвеститор, губи све. Дакле, док би теоретски све могло бити изгубљено, то се не дешава са стандардним заједничким фондовима.
Међутим, у зависности од тога у шта улажу, индексни фондови могу бити лошији и губити новац годинама. Али шансе да индексни фондови изгубе све су веома мале.
Постоје ли накнаде за индексне фондове?
Индексни фондови могу имати различите врсте накнада, у зависности од типа индексног фонда:
Заједнички фондови: Индексни фондови које иницирају компаније заједничких фондова могу наплаћивати две врсте накнада: продајну накнаду и однос трошкова.
Трошкови продаје су провизије које се користе само за куповину фондова и могу настати у тренутку куповине или продаје или током времена. Инвеститори често могу да избегну ове проблеме тако што ће контактирати фондове прилагођене инвеститорима као што су Вангуард, Сцхваб или Фиделити.
Однос трошкова је текућа накнада која се плаћа компанији фонда на основу ваше имовине у фонду. Обично се они задужују са рачуна на дневној бази и без проблема повлаче са рачуна.
ЕТФ-ови: Индексни фондови које су покренуле ЕТФ компаније (од којих многе такође управљају заједничким фондовима) наплаћују само једну накнаду, однос трошкова. Функционише на исти начин као заједнички фонд, са беспрекорним повлачењем малог процента сваког дана када држите фонд.
Шта се сматра добрим односом трошкова?
Просечан однос трошкова за заједничке фондове и ЕТФ-ове је један од најјефтинијих, а тај број зависи и од тога да ли улажу у обвезнице или акције. У 2021. години, просечан фонд власничког индекса се израчунава на 0,061ТП3Т (пондерисано средствима), или 1ТП4Т6 по 1ТП4Т10,000 уложених. Просечна накнада за ЕТФ индекса акција је 0,161ТП3Т (пондерисано средствима), или 1ТП4Т16 за сваких 1ТП4Т10,000 уложених.
Индексни фондови обично су много јефтинији од редовних фондова. Упоредите горње бројеве са просечним фондом акција који наплаћује 0,471ТП3Т (на основу пондерисане имовине) или просечним ЕТФ-ом акција који наплаћује 0,161ТП3Т. Док су омјери трошкова ЕТФ-а исти у сваком случају, малопродајни фондови обично имају веће накнаде. Многи заједнички фондови су неиндексни фондови и наплаћују веће накнаде за покривање додатних накнада својих тимова за управљање инвестицијама.
Да ли је сада добро време за куповину индексних фондова?
Ако купујете фонд за индексе акција, или било који широко диверзификовани берзански фонд као што је Насдак 100, ово би могао бити добар тренутак за куповину ако сте вољни да задржите на дуги рок. То је зато што тржишта имају тенденцију раста током времена како привреда расте и корпоративне зараде расту. Време је ваш најбољи пријатељ у овом погледу јер вам омогућава да уложите свој новац и претворите свој новац у новац. Међутим, диверсификовани индексни фонд (као што је онај који се фокусира на одређену индустрију) може имати лошији учинак дуги низ година.
То је један од разлога зашто је стрпљив приступ кључан за инвеститоре да преброде краткорочну волатилност. Стручњаци препоручују редовно додавање средстава тржишту како би се искористили просечни трошкови долара и смањио ризик. Јака инвестициона дисциплина може вам помоћи да зарадите новац на тржишту током времена. Инвеститори треба да избегавају тржишно време; х. Ускочите и изађите са тржишта да бисте остварили профит и избегли губитке.
Суштина
Ово су неки од најбољих индексних фондова који инвеститорима дају прилику да поседују широк спектар акција по ниској цени док уживају у предностима диверсификације и смањеног ризика. С обзиром на ове погодности, није изненађење да су ово неки од највећих фондова.
Дакле, сазнајте више:
- Преглед црне картице Америцан Екпресс Центурион
- Кс1 кредитна картица – Проверите како да се пријавите.
- Дестини кредитна картица – Како наручити на мрежи.
- Преглед Делта Скимилес® Ресерве Америцан Екпресс картице – погледајте више.
- АмЕк се фокусира на корисничко искуство са новим текућим рачуном и редизајнираном апликацијом
- Дисцовер ит® Ревардс картице награда погледајте како то функционише
