ธนาคารกลางสหรัฐฯ ปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยอย่างรวดเร็วตลอดปี 2565 เพื่อควบคุมภาวะเงินเฟ้อที่สูง หลังจากใช้เวลาส่วนใหญ่ในปี 2563 และ 2564 อยู่ในสภาพแวดล้อมอัตราดอกเบี้ยศูนย์ นักลงทุนก็เริ่มคุ้นเคยกับการที่เฟดให้ความช่วยเหลือเป็นอย่างดี ซึ่งมุ่งมั่นที่จะช่วยเหลือเศรษฐกิจผ่านช่วงการแพร่ระบาด แต่ขณะนี้ เศรษฐกิจแข็งแกร่งขึ้นและอัตราเงินเฟ้อสูงขึ้น ธนาคารกลางของประเทศกำลังเหยียบเบรก ทำให้ผู้ลงทุนในหุ้นและผู้อื่นลำบากมากขึ้น
แล้วนักลงทุนจะลงทุนในสภาพแวดล้อมนี้ต่อไปได้อย่างไร และใช้ ETF เพื่อลงทุนได้อย่างไร? ต่อไปนี้เป็น ETF ที่ดีที่สุดบางส่วนสำหรับนักลงทุนที่ต้องการปกป้องตนเองและเติบโตได้แม้ต้องเผชิญกับอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้น
ประเภท ETF ใดที่มีแนวโน้มจะให้ผลงานดีเมื่ออัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น?
เนื่องจากอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มสูงขึ้นอย่างต่อเนื่องเป็นเวลาหลายปี นักลงทุนจึงกำลังมองหาอุตสาหกรรมและการลงทุนที่ดีที่สุดเพื่อให้เจริญเติบโตในสภาพแวดล้อมเช่นนี้ ประเภทของการลงทุนที่มีแนวโน้มจะให้ผลตอบแทนดีเมื่ออัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น ได้แก่:
- ธนาคารและสถาบันการเงินอื่นๆ เมื่ออัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น ธนาคารสามารถเรียกเก็บอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นสำหรับสินเชื่อที่อยู่อาศัยในขณะที่ขึ้นราคาเงินฝากที่ต้องจ่าย (นั่นเป็นเหตุผลหนึ่งที่ต้องมุ่งเน้นไปที่การค้นหาบัญชีออมทรัพย์ออนไลน์ที่มีผลตอบแทนสูง)
- หุ้นมูลค่า หุ้นที่ซื้อขายในราคาที่ส่วนลดสัมพันธ์กันมีแนวโน้มที่จะทำผลงานได้ดีขึ้นเมื่ออัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นและนักลงทุนหลีกเลี่ยงการซื้อหุ้นที่ "เติบโตสูง" หรือหุ้นที่มีความเสี่ยงสูงกว่า
- หุ้นปันผล นอกจากนี้ บริษัทที่จ่ายเงินปันผลยังดูเหมือนว่าจะฟื้นตัวขึ้นเมื่ออัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น และหลายบริษัทก็มักจะเป็นหุ้นมูลค่าด้วย
- ดัชนี S&P 500 เมื่อราคาตลาดมีอัตราดอกเบี้ยสูง หุ้นมักจะร่วงลงก่อน แต่สิ่งสำคัญคือต้องจำไว้ว่าอัตราดอกเบี้ยมักจะเพิ่มขึ้น เนื่องจากเศรษฐกิจมีความยืดหยุ่น และบริษัทต่างๆ ก็มีผลการดำเนินงานที่ดี ดังนั้นหากอัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น หุ้นที่กระจายความเสี่ยงก็อาจจะเพิ่มขึ้นตามไปด้วย
- พันธบัตรรัฐบาลระยะสั้น ใช่ การที่อัตราดอกเบี้ยสูงขึ้นส่งผลกระทบต่อพันธบัตร แต่พันธบัตรระยะสั้นมากกลับได้รับผลกระทบด้านลบเพียงเล็กน้อย และเมื่ออัตราดอกเบี้ยสูงขึ้น ผลตอบแทนจากพันธบัตรที่ออกใหม่ก็สูงขึ้นตามไปด้วย เมื่อรวมเข้ากับการสนับสนุนของรัฐบาลแล้ว คุณจะมีการลงทุนที่ปลอดภัยอย่างที่คิด
แม้ว่าหุ้นอาจมีศักยภาพในการเติบโตสูงสุดในระยะยาว แต่บางครั้งนักลงทุนก็ต้องการความปลอดภัยของพันธบัตร แม้ว่าอัตราดอกเบี้ยจะเพิ่มขึ้นก็ตาม นั่นเป็นเหตุผลว่าทำไมการมี ETF พันธบัตรที่เชื่อถือได้และมีการสูญเสียเพียงเล็กน้อยและมีศักยภาพในการสร้างผลตอบแทนรายปีจึงมีความสำคัญ
ETF ที่ดีที่สุดสำหรับอัตราดอกเบี้ยสูง
กองทุน ETF ที่แสดงด้านล่างนี้จัดอยู่ในหมวดหมู่ด้านบน และยังมีอัตราค่าใช้จ่ายต่ำเพื่อช่วยคุณลดค่าใช้จ่ายส่วนเกินของคุณ (ข้อมูล ณ วันที่ 1 สิงหาคม พ.ศ. 2565)
1. กองทุน ETF หุ้นปันผล Schwab US (SCHD)
ETF นี้ติดตามผลตอบแทนรวมของดัชนี Dow Jones ของสหรัฐอเมริกา ดัชนี Dividend 100 ประกอบไปด้วยบริษัทขนาดใหญ่ของสหรัฐอเมริกาเป็นส่วนใหญ่ อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลอยู่ที่ระดับสูง และประวัติผลการดำเนินงานในระยะยาว — ที่เพิ่มขึ้นเกือบ 14% ต่อปีเป็นเวลา 10 ปีจนถึงเดือนสิงหาคม 2022 — บ่งชี้ว่า ETF จะยังคงมีประสิทธิภาพดีต่อไป
ผลตอบแทน: 3.3%
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.06%
2. กองทุนเปิดเอสพีดีอาร์ ฟิวเจอร์ เซฟตี้ ซีเล็กต์ (XLF)
หากคุณต้องการเน้นการลงทุนในบริษัทการเงินใน S&P 500 คุณสามารถทำได้ด้วยกองทุน Financial Select Sector SPDR ให้บริการไม่เพียงแต่ธนาคารเท่านั้น แต่ยังรวมถึงบริษัทในด้านบริการทางการเงินที่หลากหลาย ตลาดทุน ประกันภัยและการเงินผู้บริโภคอีกด้วย อัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา การเปิดรับผู้เล่นทางการเงินรายใหญ่ และผลตอบแทนรายปีมากกว่า 13% ทำให้คุณมีเหตุผลที่จะพิจารณา ETF ที่มีการกระจายความเสี่ยงนี้
ผลตอบแทน: 2.0%
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.10%
3.กองทุน Vanguard Value ETF (VTV)
กองทุน Vanguard Value ETF ติดตามผลงานของดัชนี CRSP US Large Cap Value ซึ่งเป็นกลุ่มบริษัทขนาดใหญ่ที่ซื้อขายในราคาที่ส่วนลดเมื่อเทียบกับราคา ด้วยอัตราค่าใช้จ่ายที่ต่ำมาก งบดุลระยะยาวที่แข็งแกร่ง และการเปิดรับความเสี่ยงทางการเงินที่ประมาณ 20% กองทุนนี้จึงน่าจะทำผลงานได้ดีในสภาพแวดล้อมที่อัตราดอกเบี้ยสูงขึ้น
ผลตอบแทน: 2.5%
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.04%
4. กองทุน ETF โกลด์แมนแซคส์ แอคเซส เทรเชอร์รี 0-1 ปี (GBIL)
ใช่แล้ว กองทุนตราสารหนี้มีอยู่ที่นี่ ไม่ใช่เพราะว่ามันจะให้ผลตอบแทนที่ดี แต่เพราะมันสามารถเติมเต็มช่องว่างในพอร์ตการลงทุนของคุณได้เมื่อคุณต้องการสถานที่ที่ดีและปลอดภัยสำหรับเก็บเงินสดของคุณ การลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐระยะสั้นมาก จะทำให้ ETF หลีกเลี่ยงการขึ้นอัตราดอกเบี้ยได้ (ไม่เหมือนกับกองทุนพันธบัตรระยะยาว) และผลตอบแทน (ซึ่งยังไม่มีอยู่ในปัจจุบัน) จะปรับตัวสูงขึ้นตามอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้น กองทุนนี้ได้รับการหนุนหลังโดยรัฐบาลสหรัฐฯ จึงมีความปลอดภัยเทียบเท่ากับพันธบัตร
ผลตอบแทน: 1.4%
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.12%
5. กองทุน ETF Invesco S&P SmallCap Value พร้อม Momentum (XSVM)
กองทุน ETF ของ Invesco นี้มักถูกนำเสนอในรายชื่อกองทุน ETF ขนาดเล็กที่ดีที่สุดของ Bankrate เป็นประจำ เนื่องจากผลงานระยะยาวที่น่าดึงดูด โดยเฉลี่ยอยู่ที่มากกว่า 14% ในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา กองทุนนี้จะลงทุนในหุ้นที่ประกอบเป็นดัชนี S&P 600 High Momentum Value ซึ่งประกอบด้วยหุ้นขนาดเล็กราคาถูก 120 ตัวที่มีโมเมนตัมราคาที่แข็งแกร่ง
ผลตอบแทน: 1.2%
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.39%
6. กองทุน ETF แวนการ์ด S&P 500 (VOO)
ดัชนี Vanguard S&P 500 มีพอร์ตโฟลิโอหุ้นที่หลากหลาย ครอบคลุมทุกภาคส่วนหลักของเศรษฐกิจ โดยติดตามดัชนีที่ใช้ชื่อเดียวกัน และมีประวัติผลการดำเนินงานระยะยาวที่แข็งแกร่ง นอกจากนี้ อัตราค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่าจะไม่ส่งผลต่อผลตอบแทนของคุณมากนัก ซึ่งโดยเฉลี่ยอยู่ที่เกือบ 14% ต่อปีในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา
ผลตอบแทน: 1.6%
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.03%
7. กองทุน Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
กองทุน Vanguard High Dividend Yield ETF ติดตามผลงานของดัชนี FTSE High Dividend Yield ซึ่งรวมถึงบริษัทขนาดใหญ่หลายร้อยแห่ง กองทุน ETF นี้ให้ผลตอบแทนที่มั่นคง และตั้งแต่ราวปี 2013 เป็นต้นมา 30% ของกองทุนได้ถูกลงทุนในบริษัทบริการทางการเงิน อัตราดอกเบี้ยที่ปรับขึ้นอาจช่วยหนุนส่วนนี้ของพอร์ตโฟลิโอได้
ผลตอบแทน: 3.0%
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.06%
บรรทัดล่าง
ไม่ว่าคุณจะตัดสินใจลงทุนใน ETF หนึ่งตัวหรือมากกว่าหนึ่งตัวหรือตัวอื่นใด สิ่งสำคัญคือต้องจำไว้ว่าเมื่อลงทุนในหุ้น คุณต้องลงทุนในระยะยาวอย่างน้อยสามถึงห้าปีล่วงหน้า ด้วยกรอบเวลาเช่นนี้ คุณสามารถต้านทานความผันผวนของตลาดได้ และอาจเพลิดเพลินไปกับผลตอบแทนระยะยาวที่น่าดึงดูดจากหุ้นก็ได้
ข้อสงวนสิทธิ์: เนื้อหาของเว็บไซต์นี้ไม่ควรตีความว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน การลงทุนเป็นการเก็งกำไร เมื่อลงทุน เงินทุนของคุณมีความเสี่ยง
