นักลงทุนมีความกังวลอย่างเห็นได้ชัดเมื่อเกิดภาวะเศรษฐกิจถดถอย
หากคุณมีระยะเวลาในการลงทุนสั้น เช่น หากคุณต้องการถอนเงินในเร็วๆ นี้ คุณอาจกังวลเป็นพิเศษว่าพอร์ตการลงทุนของคุณจะเป็นอย่างไรหากเศรษฐกิจอ่อนแอลง
ในการพยายามลดอัตราเงินเฟ้อโดยไม่ส่งผลให้เศรษฐกิจถดถอย ธนาคารกลางสหรัฐได้ปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยหลายครั้ง อย่างไรก็ตาม ผู้เชี่ยวชาญหลายคนคาดการณ์ว่าเศรษฐกิจจะถดถอย
ต่อไปนี้เป็นข้อเสนอแนะบางประการในการจัดการพอร์ตการเงินของคุณในช่วงภาวะเศรษฐกิจถดถอย
- ควรนำเงินไปไว้ที่ไหนในช่วงเศรษฐกิจถดถอย
- ลงทุนอย่างไรในช่วงเศรษฐกิจตกต่ำ
- จะเกิดภาวะเศรษฐกิจถดถอยมั้ย?
ควรนำเงินไปไว้ที่ไหนในช่วงเศรษฐกิจถดถอย
แนวทางการดำเนินการที่ดีที่สุดอาจเป็นเพียงการยึดมั่นกับกลยุทธ์การลงทุนที่มั่นคงของคุณ อย่างไรก็ตาม หากคุณไม่แน่ใจว่าจะลงทุนที่ไหน ทางเลือกการลงทุนต่อไปนี้อาจช่วยให้พอร์ตการลงทุนของคุณใกล้เคียงกับการป้องกันภาวะเศรษฐกิจถดถอยมากขึ้น
เงินปันผลหุ้น
ตามที่ Henry Yoshida ซีอีโอของ Rocket Dollar ผู้ให้บริการบัญชีเกษียณอายุส่วนบุคคลที่กำหนดเองซึ่งตั้งอยู่ในเมืองออสติน รัฐเท็กซัส กล่าว หุ้นที่จ่ายเงินปันผลอาจเป็นส่วนเสริมอันชาญฉลาดสำหรับพอร์ตการลงทุนเพื่อการเกษียณอายุ บริษัทมักจ่ายเงินปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้นเพื่อเป็นวิธีการกระจายรายได้
โยชิดะกล่าวต่อว่า แทนที่จะมองหาแต่บริษัทที่จ่ายเงินปันผลในอัตราสูงเท่านั้น นักลงทุนน่าจะเลือกลงทุนในหุ้นที่มีเงินปันผลเติบโต หรือหุ้นที่มีอัตราเงินปันผลที่เพิ่มขึ้นทุกไตรมาสจะดีกว่า
บริษัทคุณภาพสูงที่สามารถเพิ่มเงินปันผลได้ในสภาพแวดล้อมที่เศรษฐกิจถดถอยและอัตราดอกเบี้ยสูง "แสดงให้เห็นว่าบริษัทสามารถรักษาผลกำไรไว้ได้ แม้ในภาวะเศรษฐกิจตกต่ำ" โยชิดะกล่าว แม้ว่าราคาหุ้นจะต่ำและตลาดมีทัศนคติที่ดูหม่นหมอง เขากล่าวว่า นักลงทุนควรจับตาดูบริษัทที่มีคุณภาพสูงเอาไว้
“คุณภาพสูงและผลกำไรที่ยั่งยืนมักเกี่ยวข้องกับเงินปันผลที่เพิ่มขึ้น” เขากล่าวอ้าง
หุ้นป้องกัน
ตามที่ Robert Johnson ศาสตราจารย์จาก Heider College of Business มหาวิทยาลัย Creighton กล่าวไว้ หุ้นในกลุ่มอาหารและเครื่องดื่ม การดูแลครัวเรือนและส่วนบุคคล การดูแลสุขภาพ และสาธารณูปโภค มีลักษณะเป็นแนวรับเมื่อเศรษฐกิจอ่อนแอและผู้บริโภคซื้อของน้อยลง
ไม่ว่าเศรษฐกิจจะดีหรือแย่เพียงใด ผู้คนก็ยังคงต้องกินอาหาร แปรงฟัน ไปพบแพทย์ และทำความร้อนในบ้าน
ในทางกลับกัน หุ้นเติบโต ซึ่งเป็นหุ้นของธุรกิจที่คาดการณ์ว่าจะพัฒนาได้เร็วกว่าตลาดโดยรวม มักจะทำผลงานได้ไม่ดีระหว่างภาวะเศรษฐกิจถดถอย
ตามที่โยชิดะกล่าว การลงทุนที่มีความเสี่ยง เช่น การลงทุนในบริษัทเทคโนโลยีที่เติบโตอย่างรวดเร็วในช่วงที่ผ่านมา จะมีผลงานต่ำกว่าเป้าหมายในช่วงภาวะเศรษฐกิจถดถอย
พันธบัตร ตามที่โยชิดะกล่าว การซื้อพันธบัตรอาจเป็นทางเลือกที่ชาญฉลาดสำหรับนักลงทุนบางราย พันธบัตรมีปีที่ยากลำบากเช่นเดียวกับหุ้น นักลงทุนอาจได้ประโยชน์จากการจ่ายน้อยลงสำหรับพันธบัตร ซึ่งผลตอบแทนมักมีความผันผวนน้อยกว่าหุ้น
โดยปกติมูลค่าพันธบัตรจะลดลงเมื่ออัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น แต่บ่อยครั้งที่มูลค่าจะเพิ่มขึ้นเมื่อมีการสนทนาเกิดขึ้นและอัตราดอกเบี้ยลดลง
เมื่อพิจารณาว่าพันธบัตรระยะยาวจะสูญเสียมูลค่าเร็วกว่าพันธบัตรระยะสั้นในสภาพแวดล้อมที่อัตราดอกเบี้ยกำลังเพิ่มขึ้น จอห์นสันจึงแนะนำว่านักลงทุนบางรายควรลดระยะเวลาของพอร์ตโฟลิโอตราสารหนี้ของตนลง การขายพันธบัตรที่มีอายุยาวนานกว่าและการซื้อพันธบัตรที่มีอายุสั้นกว่าถือเป็นกลยุทธ์หนึ่ง
ลงทุนอย่างไรในช่วงเศรษฐกิจตกต่ำ
คุณควรพิจารณาไม่เพียงแต่ว่าจะลงทุนในอะไรในช่วงเศรษฐกิจถดถอย แต่ควรพิจารณาด้วยว่าจะลงทุนอย่างไรในช่วงเศรษฐกิจถดถอย
อย่าพยายามกำหนดเวลาในตลาด
การหลีกเลี่ยงความพยายามที่จะจับจังหวะตลาดถือเป็นกุญแจสำคัญในการลงทุนในช่วงภาวะเศรษฐกิจถดถอยและในช่วงเวลาส่วนใหญ่
ส่วนหนึ่งเป็นเพราะมักต้องใช้เวลาสักพักกว่าผู้คนจะตระหนักว่าเศรษฐกิจได้เข้าสู่ภาวะถดถอย
จอห์นสันกล่าวเสริมว่า หากเรารอจนเกิดภาวะเศรษฐกิจถดถอยแล้วจึงละทิ้งตลาด แสดงว่าตลาดมักจะปรับตัวลดลงไปแล้ว “ตลาดหุ้นโดยทั่วไปถือเป็นตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจที่สำคัญ” “ในทำนองเดียวกัน ถ้าเรารอจนกว่าภาวะเศรษฐกิจถดถอยจะสิ้นสุดลงก่อนจึงจะเข้าสู่ตลาดอีกครั้ง ตลาดมักจะฟื้นตัวไปแล้ว”
ที่ปรึกษาทางการเงินมักแนะนำให้ปฏิบัติตามกลยุทธ์การลงทุนระยะยาวที่สอดคล้องกับความสามารถในการรับความเสี่ยง วัตถุประสงค์ และกรอบเวลาของคุณ
ลงทุนในสิ่งต่างๆมากมาย
จอห์นสันกล่าวว่า นักลงทุนสามารถรับมือกับภาวะขึ้นๆ ลงๆ ของตลาดหุ้นและพันธบัตรและบรรลุเป้าหมายระยะยาวได้ โดยการรักษาพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย
พอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายคือพอร์ตโฟลิโอที่รวมการลงทุนหลายประเภท รวมถึงหุ้นและพันธบัตร ยังหมายถึงการลงทุนในธุรกิจทุกขนาด ทุกอุตสาหกรรม และบริษัททั้งในประเทศและต่างประเทศ ทฤษฎีนี้มีว่าหากภาคส่วนหนึ่งในพอร์ตโฟลิโอของคุณล้มเหลว ภาคส่วนอื่น ๆ อาจยังคงมีเสถียรภาพหรือมีผลงานที่ดีก็ได้
นอกจากนี้ การเลือก ETF หรือชุดสินทรัพย์แทนที่จะเลือกหุ้นรายตัวก็มักจะเป็นการตัดสินใจที่ชาญฉลาด สำหรับกองทุน เช่น กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน ความเสี่ยงของคุณจะได้รับการกระจายไปยังหลักทรัพย์หลายประเภท
จัดตั้งกองทุนฉุกเฉิน
อย่าลืมว่ามีเงินสดในมือเพียงพอสำหรับจัดการกับสถานการณ์ต่างๆ เช่น การสูญเสียงาน เมื่อตัดสินใจว่าจะลงทุนเงินที่ไหนในช่วงเศรษฐกิจถดถอย ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินมักแนะนำให้มีเงินสดสำรองไว้ใช้จ่ายสามถึงหกเดือน แต่หลายคนก็แนะนำให้พกเงินสดสำรองไว้เล็กน้อยหากทำได้ในกรณีที่คาดว่าจะเกิดภาวะเศรษฐกิจถดถอย
คำพูดสุดท้าย? นิ่งสงบและยึดมั่นกับกลยุทธ์การลงทุนของคุณ
จะเกิดภาวะเศรษฐกิจถดถอยมั้ย?
เมื่อภาวะเศรษฐกิจถดถอยเริ่มขึ้น ตามรายงานของสำนักงานวิจัยเศรษฐกิจแห่งชาติ (NBER) ซึ่งเป็นกลุ่มที่ศึกษาเกี่ยวกับวัฏจักรธุรกิจ จะต้องเกิดการลดลงอย่างกว้างขวางของการจ้างงาน ผลิตภัณฑ์มวลรวมภายในประเทศ รายได้ส่วนบุคคล ยอดขายปลีก และการผลิตภาคอุตสาหกรรม คณะกรรมการยังไม่ได้ประกาศว่าสหรัฐฯ กำลังเข้าสู่ภาวะเศรษฐกิจถดถอย
ไม่ใช่ทุกคนจะเห็นด้วย GDP ของไตรมาสแรกลดลง 1.6% ในขณะที่ GDP ของไตรมาสที่สองลดลง 0.6% ตามข้อมูลของสำนักวิเคราะห์เศรษฐกิจ ไตรมาสที่ 3 มี GDP เพิ่มขึ้น 2.6% อย่างไรก็ตาม โดยทั่วไปแล้ว GDP ติดลบ 2 ไตรมาสติดต่อกันถือเป็นภาวะเศรษฐกิจถดถอย บุคคลและกลุ่มต่างๆ จำนวนมากเรียกภาวะเศรษฐกิจถดถอยนี้ว่าเช่นนั้น รวมถึงคณะกรรมการตุลาการของสภาผู้แทนราษฎรแห่งพรรครีพับลิกัน
ไม่มีการประกาศภาวะเศรษฐกิจถดถอยอย่างเป็นทางการอีกครั้ง อย่างไรก็ตาม นักวิเคราะห์ทางการเงินหลายคนเชื่อว่าเหตุการณ์ดังกล่าวจะเกิดขึ้นในปี 2023 ตัวอย่างเช่น Anthony Chan อดีตนักเศรษฐศาสตร์อาวุโสที่ JPMorgan Chase ประเมินว่ามีโอกาส 90% ที่จะเกิดภาวะเศรษฐกิจถดถอยในอีก 18 เดือนข้างหน้า
จอห์นสันอ้างว่าภาวะเศรษฐกิจถดถอยระยะสั้นในปี 2566 มีแนวโน้มที่จะเกิดขึ้นมากกว่าที่จะไม่น่าจะเกิดขึ้น
“การวางแผนการลงจอดอย่างนุ่มนวลสำหรับเศรษฐกิจและการเอาชนะการต่อสู้เพื่อควบคุมเงินเฟ้อจะเป็นเรื่องท้าทายอย่างยิ่งสำหรับเฟด” เขากล่าวอย่างมั่นใจ
ดูสิ่งนี้ด้วย!
- บัตรเครดิต X1 – ตรวจสอบวิธีการสมัคร
- บัตรเครดิต Destiny – วิธีสั่งซื้อออนไลน์
- รีวิวบัตร Delta Skymiles® Reserve American Express – ดูเพิ่มเติม
