Federal Reserve, yüksek enflasyonu kontrol altına almak için 2022 boyunca faiz oranlarını keskin bir şekilde artırdı. Yatırımcılar, 2020 ve 2021'in çoğunu sıfır faizli bir ortamda geçirdikten sonra, pandemi boyunca ekonomiye yardım etmeye kararlı, son derece yardımsever bir Fed'e alıştılar. Ancak şimdi, ekonominin güçlenmesi ve enflasyonun hızla artmasıyla birlikte ülkenin merkez bankası frene basıyor ve hisse senedi yatırımcılarının ve diğerlerinin işini zorlaştırıyor.
Peki yatırımcılar bu ortama nasıl yatırım yapmaya devam ediyor ve yatırım yapmak için ETF'leri nasıl kullanıyor? Yükselen faiz oranları karşısında kendilerini korumak ve hatta başarılı olmak isteyen yatırımcılar için en iyi ETF'lerden bazılarını burada bulabilirsiniz.
Faiz oranları yükseldiğinde hangi tür ETF'ler iyi performans gösterir?
Faiz oranlarının muhtemelen yıllardır artmasıyla birlikte yatırımcılar bu ortamda gelişebilecek en iyi sektörleri ve yatırımları arıyor. Faiz oranları yükseldiğinde iyi performans gösterme eğiliminde olan yatırım türleri şunlardır:
- Bankalar ve diğer finansal kuruluşlar. Faiz oranları yükseldiğinde, bankalar mevduat için ödedikleri fiyatı yükseltirken, ipoteklerine de daha yüksek oranlar uygulayabilirler. (Bu, yüksek getirili çevrimiçi tasarruf hesapları bulmaya odaklanmanın bir nedenidir.)
- Değer stokları. Göreceli iskontolarla işlem gören hisse senetleri, faiz oranları yükseldiğinde ve yatırımcılar "daha yüksek büyüme" veya daha riskli hisse senetlerinden uzak durduğunda daha iyi performans gösterme eğilimindedir.
- Temettü stokları. Temettü ödeyen şirketler de faiz oranları yükseldikçe toparlanıyor gibi görünüyor ve birçoğu da değerli hisse senetleri olma eğiliminde.
- S&P 500 Endeksi. Piyasa fiyatı daha yüksek faiz oranlarında olduğunda, genellikle ilk önce hisse senetleri düşer, ancak ekonominin dirençli olması ve şirketlerin iyi durumda olması nedeniyle faiz oranlarının genellikle yükseldiğini hatırlamak önemlidir. Dolayısıyla faiz oranlarının artması durumunda çeşitlendirilmiş hisse senetlerinin de artması söz konusu olabilir.
- Kısa vadeli devlet tahvili. Evet, artan faiz oranları tahvillere zarar veriyor ancak çok kısa vadeli tahviller çok az olumsuz etkileniyor ve faiz oranları yükseldiğinde yalnızca yeni ihraç edilen tahvillerin getirisi oluyor. Bunu devlet desteğiyle birleştirdiğinizde bulduğunuz kadar güvenli bir yatırıma sahip olursunuz.
Hisse senetleri zaman içinde en büyük yükseliş potansiyelini sunsa da yatırımcılar bazen tahvillerin güvenliğine ihtiyaç duyarlar; evet, artan faiz oranlarına rağmen. Bu nedenle, az zararla ve yıllık getiri potansiyeliyle güvenebileceğiniz bir tahvil ETF'sine sahip olmak önemlidir.
Yüksek Faiz Oranları için En İyi ETF'ler
Aşağıda listelenen ETF'ler yukarıdaki kategorilere girer ve cepten yaptığınız harcamaları en aza indirmenize yardımcı olmak için düşük harcama oranları da sunar. (1 Ağustos 2022 tarihi itibarıyla.)
1. Schwab ABD Temettü Hisse Senedi ETF'si (SCHD)
Bu ETF, ABD Dow Jones endeksinin toplam getirisini takip ediyor. Çoğunlukla büyük ABD şirketlerinden oluşan Temettü 100 endeksi. Temettü getirisi ölçeğin en yüksek noktasında ve Ağustos 2022'ye kadar olan 10 yıl boyunca yıllık yaklaşık 14% artan uzun vadeli performans performansı, ETF'nin iyi performans göstermeye devam edeceğini gösteriyor.
Verim: 3.3%
Gider oranı: 0,06%
2. Finansal Seçilmiş Sektör SPDR Fonu (XLF)
S&P 500'deki finans şirketlerine yatırım yapmaya odaklanmak istiyorsanız bunu Finansal Seçim Sektörü SPDR Fonu ile yapabilirsiniz. Sadece bankalara değil aynı zamanda çeşitlendirilmiş finansal hizmetler, sermaye piyasaları, sigorta ve tüketici finansmanı alanlarındaki şirketlere de hizmet vermektedir. Son on yıldaki düşük harcama oranı, büyük finansal oyunculara maruz kalma ve 13%'nin üzerindeki yıllık getiriler, bu çeşitlendirilmiş ETF'yi düşünmeniz için size neden veriyor.
Verim: 2.0%
Gider oranı: 0.10%
3. Öncü Değer ETF'si (VTV)
Vanguard Value ETF, göreceli indirimle işlem yapan büyük şirketlerden oluşan CRSP ABD Büyük Değer Endeksi'nin performansını izliyor. Çok düşük gider oranı, güçlü uzun vadeli bilançosu ve yaklaşık 20% tutarındaki mali riskiyle fonun, artan faiz oranları ortamında iyi performans göstermesi bekleniyor.
Verim: 2.5%
Gider oranı: 0,04%
4. Goldman Sachs Erişim Hazinesi 0-1 Yıllık ETF (GBIL)
Evet, tahvil fonu burada, büyük getiri sağlayacağı için değil, paranızı saklamak için güzel ve güvenli bir yere ihtiyaç duyduğunuzda portföyünüzdeki boşluğu doldurabileceği için. Çok kısa vadeli ABD Hazine tahvillerine yatırım yaparak ETF, (uzun vadeli tahvil fonlarının aksine) artan faiz oranlarından korunacak ve faiz oranları yükseldikçe getirisi (şu anda mevcut olmayan) daha da yükselecek. Fon ABD hükümeti tarafından destekleniyor, dolayısıyla tahviller kadar güvenli.
Verim: 1.4%
Gider oranı: 0.12%
5. Momentum ETF (XSVM) ile Invesco S&P SmallCap Değeri
Bu Invesco ETF, son on yıldaki ortalaması 14%'nin üzerinde olan cazip uzun vadeli performansı nedeniyle Bankrate'in en iyi küçük ölçekli ETF'ler listesinde düzenli olarak yer alıyor. Fon, güçlü fiyat ivmesi sergileyen 120 ucuz küçük ölçekli hisse senedinden oluşan S&P 600 Yüksek Momentum Değer Endeksi'ni oluşturan hisse senetlerine yatırım yapıyor.
Verim: 1.2%
Gider oranı: 0,39%
6. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Ekonominin tüm önemli sektörlerini kapsayan çeşitlendirilmiş bir hisse senedi portföyüne sahip olan Vanguard S&P 500, kendi adını taşıyan endeksini takip ediyor ve uzun vadeli güçlü bir performans geçmişi sunuyor. Ayrıca, daha düşük bir gider oranı, getirilerinizi o kadar da etkilemeyecektir; bu, son on yılda yıllık ortalama 14%'ye yakındır.
Verim: 1.6%
Gider oranı: 0,03%
7. Vanguard Yüksek Temettü Getirisi ETF (VYM)
Vanguard Yüksek Temettü Getirisi ETF'si, yüzlerce büyük şirketi içeren FTSE Yüksek Temettü Getirisi Endeksi'nin performansını takip ediyor. Bu ETF sağlam getiriler sağladı ve fonun yaklaşık 20%'si finansal hizmet şirketlerine yatırıldığından, artan faiz oranları portföyün bu kısmına ek bir olumsuz etki sağlayabilir.
Verim: 3.0%
Gider oranı: 0,06%
Sonuç olarak
Bu ETF'lerden birine veya daha fazlasına veya tamamen başka bir şeye yatırım yapmaya karar verirseniz, hisse senetlerine yatırım yaparken en az üç ila beş yıl önceden uzun vadeli yatırım yapmanız gerektiğini unutmamak önemlidir. Böyle bir zaman dilimiyle piyasadaki oynaklığı atlatabilir ve hisse senetlerinin sunabileceği cazip uzun vadeli getirilerden potansiyel olarak yararlanabilirsiniz.
Yasal Uyarı: Bu web sitesinin içeriği yatırım tavsiyesi olarak yorumlanmamalıdır. Yatırım spekülatiftir. Yatırım yaparken sermayeniz risk altındadır.
