Endeks fonları, önceden belirlenmiş bir hisse senedi veya endeks sepetine dayalı yatırım fonlarıdır (ETF'ler). Endeks, fon yöneticisi tarafından oluşturulabileceği gibi yatırım bankaları veya aracı kurumlar gibi diğer şirketler tarafından da oluşturulabilir.
Bu fon yöneticileri daha sonra endeksi taklit ederek, aktif olarak fonu yönetmeden endekse mümkün olduğunca benzeyen bir fon oluştururlar. Zamanla endeks, şirketler eklenip çıkarıldığında değişir ve fon yöneticileri bu değişiklikleri otomatik olarak fon genelinde yansıtır.
En çok takip edilen endekslerin bir kısmı her gece finans haberlerinde yer alır ve genellikle piyasa performansının kısaltması olarak kullanılır; yatırımcılar, hisse senetlerinin genel performansını görmek için bu endeksleri takip eder.
En Popüler Endeks:
Standard & Poor's 500 Endeksi (S&P 500)
Dow Jones Endüstri Ortalaması
Nasdaq Bileşik
Russel 2000
Portföyünüze bu yıl eklemeniz gereken en iyi on endeks fonu da dahil olmak üzere endeks fonları hakkında bilmeniz gereken her şey burada.
Endeks fonları neden popüler bir yatırım aracıdır?
Endeks fonları yatırımcılar arasında popülerdir, çünkü geniş bir hisse senedi yelpazesi, daha fazla çeşitlendirme ve daha düşük risk vaat ederler; bunların hepsi de çoğunlukla düşük maliyetlidir. Bu nedenle birçok yatırımcı, özellikle de yeni başlayanlar, endeks fonlarının bireysel hisse senetlerinden daha iyi yatırımlar olduğuna inanıyor.
Etkileyici getiriler: Tüm hisse senetleri gibi, en önemli endeksler de dalgalanmaya tabidir. Ancak endeksler zaman içinde makul getiriler üretti, örneğin S&P 500'ün yıllık yaklaşık 10%'lik uzun vadeli rekoru. Bu, endeks fonunun her yıl para kazandığı anlamına gelmez; ancak uzun vadede ortalama getirisidir.
Çeşitlendirme: Yatırımcılar endeks fonlarını severler çünkü anında çeşitlendirme sağlarlar. Yatırımcılar tek bir satın alma işlemiyle çok çeşitli şirketlere sahip olabiliyorlar. S&P 500 endeks fonundaki hisseler yüzlerce şirketin mülkiyetini sağlarken, Nasdaq 100 endeks fonundaki hisseler yaklaşık 100 şirkete maruz kalma imkânı sağlar.
Düşük Risk: Endeks fonlarına yatırım yapmak, çeşitlendirilmiş oldukları için birkaç ayrı hisse senedine sahip olmaktan daha az risklidir. Bu, para kaybetmeyeceğiniz veya örneğin CD'ler kadar güvenli oldukları anlamına gelmez; ancak endeks genellikle tek bir hisse senedinden çok daha az oynaktır.
Düşük Ücretler: Endeks fonları bu avantajlar için çok az ücret talep eder ve düşük gider oranlarına sahiptir. Daha büyük fonlar için, yatırdığınız her $10.000 için yılda $3 ile $10 arasında ödeme yapabilirsiniz. Aslında, yukarıda listelenen bir fon sizden herhangi bir masraf oranı talep etmeyecektir. Endeks fonlarında maliyet, toplam getirinizi etkileyen en önemli faktörlerden biridir.
S&P 500 veya Nasdaq 100 endeks fonları gibi bazı fonlar, birden fazla sektördeki şirketlere sahip olmanıza izin verirken, diğerleri yalnızca belirli sektörlere, ülkelere veya hatta yatırım tarzlarına (temettü hisseleri gibi) sahip olabilir.
Eylül 2022'de Yatırım Yapılacak En İyi Endeks Fonları
Aşağıdaki liste, çeşitli geniş kapsamlı çeşitlendirilmiş endeksleri takip eden çeşitli şirketlere ait endeks fonlarını içermektedir ve açık piyasada alıp satabileceğiniz en düşük maliyetli fonlardan bazılarını içerir. Bu tip endeks fonlarında, toplam getiriyi etkileyen en önemli faktörlerden biri maliyettir. Üç yatırım fonu ve yedi ETF'yi içerir:
Fidelity Zero Piyasa Endeksi
Vanguard S&P 500 ETF
SPDR S&P 500 ETF Güveni
iShares Çekirdek S&P 500 ETF'si
Schwab S&P 500 Endeks Fonu
Shelton Nasdaq 100 Doğrudan
Invesco QQQ Trust ETF
Vanguard Russell 2000 ETF
Vanguard Toplam Hisse Senedi Piyasası ETF'si
SPDR Dow Jones Endüstriyel Ortalama ETF Güveni
En İyi S&P 500 Endeks Fonları
S&P 500, dünyada en yakından takip edilen borsa endekslerinden biri ve pek çok fon yatırımlarını bu endekse dayandırıyor. Bu beş tanesi öne çıkıyor.
Fidelity Zero Büyük Şirket Endeksi (FNILX)
Genel Bakış: Yatırım Fonu Fidelity Zero Large Cap Endeksi, yatırım firmasının gider oranı olmayan yatırım fonları girişiminin bir parçasıdır; bu nedenle Sıfır lakabıyla anılır.
Fon resmi olarak S&P 500'ü takip etmiyor; teknik olarak Fidelity US Large Cap Endeksini takip ediyor; ancak aradaki fark akademik.
Asıl fark, yatırımcı dostu Fidelity'nin S&P ismini kullanmak için lisans ücreti ödemek zorunda olmaması, böylece yatırımcılar için maliyetleri azaltması.
Gider oranı: 0%. Bu, yatırılan her $10.000 TL için yıllık $0 TL maliyet anlamına geliyor.
Kimlere iyi gelir? :Portföylerinde temel yatırım olarak düşük maliyetli ve geniş bir şekilde çeşitlendirilmiş bir endeks fonu arayan yatırımcılar için idealdir.
Arz Kaynağı: Fonlar doğrudan fon evlerinden veya çoğu çevrimiçi aracı kurum aracılığıyla satın alınabilir.
Vanguard S&P 500 ETF'si (VOO)
Genel Bakış: Adından da anlaşılacağı üzere Vanguard S&P 500, S&P 500'ü takip ediyor ve yüz milyarlarca dolarlık fonuyla piyasadaki en büyük fonlardan biri.
ETF 2010 yılında işlem görmeye başladı ve fon sektörünün devlerinden Vanguard tarafından destekleniyor.
Gider oranı: 0.03%. Bu, yatırılan her $10.000 TL için yıllık $3 TL maliyet çıkacağı anlamına geliyor.
Kimlere iyi gelir? :Portföylerinde temel yatırım olarak düşük maliyetli ve geniş bir şekilde çeşitlendirilmiş bir endeks fonu arayan yatırımcılar için idealdir.
Arz Kaynağı: Fonlar doğrudan fon evlerinden veya çoğu çevrimiçi aracı kurum aracılığıyla satın alınabilir.
SPDR S&P 500 ETF Güveni (SPY)
Genel Bakış: SPDR S&P 500 ETF'si, 1993'ten beri var olan ETF'lerin atası konumundadır. Günümüzde oldukça popüler olan ETF yatırım dalgasının başlamasına yardımcı olmuştur.
Yüz milyarlarca dolarlık büyüklüğüyle fon, en popüler ETF'lerden biri. Fon, sektörün önde gelen yatırım şirketlerinden State Street Global Advisors tarafından destekleniyor ve S&P 500'ü takip ediyor.
Gider oranı: 0.095%. Bu, yatırılan her $10.000 TL için yıllık $9.50 TL maliyet anlamına geliyor.
Kimlere iyi gelir? :Portföylerinde temel yatırım olarak düşük maliyetli, geniş kapsamlı çeşitlendirilmiş bir endeks fonu arayan yatırımcılar için idealdir.
Arz Kaynağı: Fonlar doğrudan fon evlerinden veya çoğu çevrimiçi aracı kurum aracılığıyla satın alınabilir.
iShares Çekirdek S&P 500 ETF'si (IVV)
Genel Bakış: iShares Core S&P 500 ETF, en büyük yatırım fonu şirketlerinden biri olan BlackRock tarafından desteklenen bir fondur. iShares fonu, S&P 500'ü takip eden en büyük ETF'lerden biridir.
2000 yılında kurulan fon, endeksi uzun süredir yakından izleyen bir diğer uzun vadeli oyuncudur.
Gider oranı: 0.03%. Bu, yatırılan her $10.000 TL için yıllık $3 TL maliyet çıkacağı anlamına geliyor.
Kimlere iyi gelir? :Portföylerinde temel yatırım olarak düşük maliyetli ve geniş bir şekilde çeşitlendirilmiş bir endeks fonu arayan yatırımcılar için idealdir.
Arz Kaynağı: Fonlar doğrudan fon evlerinden veya çoğu çevrimiçi aracı kurum aracılığıyla satın alınabilir.
Schwab S&P 500 Endeks Fonu (SWPX)
Genel Bakış: Schwab S&P 500 Endeks Fonu, onlarca milyar dolarlık varlığıyla bu listedeki ağır topların daha küçük tarafında yer alıyor, ancak bu yatırımcılar için gerçekten bir endişe kaynağı değil.
Yatırım fonu, 1997 yılından bu yana kanıtlanmış bir başarı geçmişine sahip olup, sektörün en saygın firmalarından biri olan Charles Schwab tarafından desteklenmektedir.
Charles Schwab, yatırımcı dostu ürünlere odaklanmasıyla tanınıyor; bu da fonun son derece düşük gider oranından anlaşılıyor.
Gider oranı: 0.02%. Bu, yatırılan her $10.000 TL için yıllık $2 TL maliyet çıkacağı anlamına geliyor.
Kimlere iyi gelir? :Portföylerinde temel yatırım olarak düşük maliyetli ve geniş bir şekilde çeşitlendirilmiş bir endeks fonu arayan yatırımcılar için idealdir.
Arz Kaynağı: Fonlar doğrudan fon evlerinden veya çoğu çevrimiçi aracı kurum aracılığıyla satın alınabilir.
En İyi Nasdaq Endeksi Fonları
Nasdaq 100 de bir borsa endeksidir; ancak teknoloji hisselerine daha fazla ağırlık vermesi nedeniyle, endeksteki en büyük finansal olmayan şirketleri takip eden iki fon olan S&P 500 kadar çeşitlendirilmiş değildir.
Shelton Nasdaq 100 Doğrudan (NASDX)
Genel Bakış: Shelton Nasdaq-100 Endeksi Doğrudan ETF'si, esas olarak teknoloji şirketlerinden oluşan Nasdaq 100 Endeksi'ndeki en büyük finansal olmayan şirketlerin performansını takip eder.
Yatırım fonu 2000 yılında faaliyete geçti ve son beş ve on yılda sağlam bir performans geçmişine sahip.
Gider oranı: 0.5%. Bu, yatırılan her $10.000 TL için yıllık $50 TL maliyet çıkacağı anlamına geliyor.
Kimlere iyi gelir? : Teknoloji sektörüne ve büyüme şirketlerine yatırım yapma olanağı sağlayan endeks fonlarını tercih eden yatırımcılar için uygundur.
Arz Kaynağı: Fonlar doğrudan fon evlerinden veya çoğu çevrimiçi aracı kurum aracılığıyla satın alınabilir.
Invesco QQQ Trust ETF'si (QQQ)
Genel Bakış: Invesco QQQ Trust ETF, Nasdaq 100'deki en büyük finansal olmayan şirketlerin performansını izleyen bir diğer endeks fonudur.
ETF 1999 yılında işlem görmeye başladı ve fon devi Invesco tarafından yönetiliyor. Lipper, fonun Eylül 2021'e kadar geçen 15 yıllık dönemde toplam getiri açısından en iyi performans gösteren büyük sermayeli fon olduğunu söyledi.
Gider oranı: 0.20%. Bu, yatırılan her $10.000 TL için yıllık $20 TL maliyet çıkacağı anlamına geliyor.
Kimlere iyi gelir? : Teknoloji ve büyüme şirketlerine odaklanan, nispeten ucuz endeks fonları arayan yatırımcılar için idealdir.
Arz Kaynağı: Fonlar doğrudan fon evlerinden veya çoğu çevrimiçi aracı kurum aracılığıyla satın alınabilir.
Eylül 2022 için Diğer En İyi Endeks Fonları
S&P 500 ve Nasdaq en popüler iki borsa endeksi olsa da, yatırım evreninin farklı bölümlerini temsil eden birçok başka endeks de bulunmaktadır. Bu üç endeks fonunu da portföyünüzde değerlendirmeye değer.
Vanguard Russell 2000 ETF'si (VTWO)
Genel Bakış: Vanguard Russell 2000 ETF'si, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki en küçük 2.000 halka açık şirketin yer aldığı Russell 2000 Endeksini takip eder.
ETF 2010 yılında işlem görmeye başladı ve bir Vanguard fonu olduğundan yatırımcılar için maliyetleri düşük tutmaya odaklanıyor.
Gider oranı: 0.10%. Bu, yatırılan her $10.000 TL için yıllık $10 TL maliyet çıkacağı anlamına geliyor.
Kimlere iyi gelir? :Bu fon, küçük ölçekli şirketlere geniş bir maruz kalma olanağı sağlayan düşük maliyetli bir fon arayan yatırımcılar için idealdir.
Arz Kaynağı: Fonlar doğrudan fon evlerinden veya çoğu çevrimiçi aracı kurum aracılığıyla satın alınabilir.
Vanguard Toplam Hisse Senedi Piyasası ETF'si (VTI)
Genel Bakış: Vanguard ayrıca ABD'de halka açık olarak işlem gören tüm hisse senetlerini kapsayan Vanguard Total Stock Market ETF adlı bir fon da sunmaktadır. Çeşitli alanlarda faaliyet gösteren küçük, orta ve büyük ölçekli firmalardan oluşmaktadır.
Fon, 2001 yılında işlem görmeye başladığından beri bir süredir varlığını sürdürüyor. Sponsorunuz Vanguard olduğunda maliyetin düşük olacağını biliyorsunuz.
Gider oranı: 0.03%. Bu, yatırılan her $10.000 TL için yıllık $3 TL maliyet çıkacağı anlamına geliyor.
Kimlere iyi gelir? : Yatırımcılar, piyasa değeri açısından geniş bir şekilde çeşitlendirilmiş, düşük maliyetli endeks fonlarını arıyorlar.
Arz Kaynağı: Fonlar doğrudan fon evlerinden veya çoğu çevrimiçi aracı kurum aracılığıyla satın alınabilir.
SPDR Dow Jones Endüstriyel Ortalama ETF Güveni (DIA)
Genel Bakış: Dow Jones Endüstri Ortalamasını takip eden ETF'ler söz konusu olduğunda çok fazla seçeneğiniz yok, ancak State Street Global Advisors, 30 hisse senedinden oluşan büyük sermayeli bir endeksi takip eden bu fonu sunuyor.
Bu fon kesinlikle en eski ETF'lerden biri olup 1998'de piyasaya sürülmüştür ve yönetimi altında onlarca milyarlarca varlık bulunmaktadır.
Gider oranı: 0.16%. Bu, yatırılan her $10.000 TL için yıllık $16 TL maliyet çıkacağı anlamına geliyor.
Kimlere iyi gelir? : Mavi çipli şirketlere veya Dow Jones Endüstri Ortalamasının belirli bileşenlerine düşük maliyetli yatırımlar arayan yatırımcılar.
Arz Kaynağı: Fonlar doğrudan fon evlerinden veya çoğu çevrimiçi aracı kurum aracılığıyla satın alınabilir.
Üç Kolay Adımda Endeks Fonlarına Nasıl Yatırım Yapılır
Endeks fonlarına yatırım yapmak çok kolaydır, ancak neye yatırım yaptığınızı bilmelisiniz, bilmediğiniz rastgele fonlar satın almamalısınız.
1. Endeks fonlarını araştırın ve analiz edin
İlk adımınız, neye yatırım yapmak istediğinizi belirlemektir. S&P 500 endeks fonları en popüler endeks fonları olsa da, farklı sektörlere, ülkelere ve hatta yatırım stillerine de uygundurlar. Dolayısıyla tam olarak neye yatırım yapmak istediğinizi ve bunun neden bir fırsat sunabileceğini düşünmeniz gerekir:
Konum: Yatırımın coğrafi konumunu göz önünde bulundurun. S&P 500 veya Nasdaq 100 gibi geniş bir endeks ABD şirketlerine sahipken, diğer endeks fonları daha dar bir bölgeye (Fransa) veya eşit derecede geniş bir bölgeye (Asya Pasifik) odaklanabilir.
İş: Endeks fonu hangi piyasa sektörüne yatırım yapıyor? Yeni ilaçlar üreten ilaç şirketlerine mi yatırım yapacak, yoksa teknoloji şirketlerine mi? Bazı fonlar belirli sektörlere odaklanırken, diğerlerinden uzak duruyor.
Piyasa Fırsatları: Endeks Fonları Hangi Fırsatları Sunuyor? Fon, ilaç şirketlerini, bir sonraki gişe rekorları kıran ilacı ürettikleri için mi, yoksa temettü ödeyen nakit makineleri oldukları için mi satın alıyor? Bazı fonlar yüksek getirili hisse senetlerine yatırım yaparken, bazıları da yüksek büyüme potansiyeline sahip hisse senetlerini tercih ediyor.
Fonun neye yatırım yaptığını dikkatlice düşünmeli, böylece gerçekte neye sahip olduğunuzu bilmelisiniz. Bazen endeks fonlarının etiketleri yanıltıcı olabilir. Ancak fonun varlıkları hakkında daha doğru bir fikir edinmek için endeksteki varlıklara bakabilirsiniz.
2. Hangi endeks fonunu satın almak istediğinize karar verin
Beğendiğiniz bir fon bulduğunuzda, onu portföyünüze iyi bir ekleme haline getirebilecek diğer faktörlere bakabilirsiniz. Fon ücretleri çok büyük bir etkendir ve zaman içinde size binlerce dolara mal olabilir.
Ücretler: Düşündüğünüz her fonun ücretlerini karşılaştırın. Bazen benzer bir endekse dayalı bir fon, başka bir fondan 20 kat fazla ücret talep edebilir.
Vergilendirme: Yatırım fonları bazı yasal nedenlerden ötürü ETF'lere göre daha az vergi açısından verimli olma eğilimindedir. Yıl sonunda birçok yatırım fonu vergiye tabi sermaye kazancı dağıtımları yaparken, ETF'ler bunu yapmaz.
Minimum Yatırım: Birçok yatırım fonunun ilk satın alımları için genellikle binlerce dolar seviyesinde bir minimum yatırım tutarı vardır. Buna karşın, birçok ETF'nin böyle kuralları yoktur ve aracı kurumunuz sadece birkaç dolar karşılığında kesirli hisse senedi satın almanıza bile izin verebilir.
3. Endeks fonunuzu satın alın
Portföyünüz için hangi fonun doğru olduğuna karar verdikten sonra, kolay kısma, yani fonu satın almaya sıra gelir. Yatırım fonu şirketlerinden doğrudan veya bir aracı kurum aracılığıyla satın alabilirsiniz. Ancak yatırım fonlarını bir aracı kurum aracılığıyla satın almak genellikle daha kolaydır. Bir ETF satın aldığınızda aracı kurumunuzla iletişime geçmeniz gerekir.
Endeks Fonlarına Yatırım Yaparken Yapılması ve Yapılmaması Gerekenler
Endeks fonlarına bakarken şunları göz önünde bulundurun:
Uzun vadeli performans: Bir endeks fonunun potansiyel gelecekteki getirilerinin ne olabileceğini anlamak için uzun vadeli performansını (ideal olarak en az 5 ila 10 yıllık performans) izlemek önemlidir. Her fon başka bir endeksi takip edebilir veya ondan daha iyi performans gösterebilir ve bazı endeksler zaman içinde diğerlerinden daha iyi performans gösterecektir. Uzun vadeli performans, gelecekteki beklentilerin en iyi ölçüsüdür, ancak bir garanti değildir.
Gider Oranı: Gider oranı, fon performansı için her yıl ne kadar ödediğinizi gösterir. BS&P 500 gibi aynı endeksi takip eden bir fon için gereğinden fazla ödeme yapmak mantıklı değildir. Diğer endeks fonları, daha iyi uzun vadeli performansa sahip endeksleri takip edebilir ve bu da daha yüksek gider oranlarını haklı çıkarabilir.
İşlem maliyetleri: Bir yatırım fonu satın aldığınızda, bazı aracı kurumlar aynı yatırım fonu şirketinin kendisinden bile daha yüksek, çok cazip fiyatlar teklif edebilir. ETF ticareti yapmayı seçerseniz, artık hemen hemen her büyük çevrimiçi aracı kurumla komisyonsuz olarak ticaret yapabilirsiniz. Ayrıca yatırım fonu satın alırken satış ücretleri veya komisyonların farkında olun, yatırım yapmadan önce paranızın 1% veya 2%'sini kolayca kaybedebilirsiniz. Bunlardan, B. Vanguard ve diğerleri gibi fonların dikkatli seçilmesiyle kolayca kaçınılabilir.
Fon Seçimi: Ancak tüm aracı kurumlar tüm yatırım fonlarını sunmaz. Bu nedenle aracı kurumunuzun belirli bir fon serisini sunup sunmadığını kontrol etmeniz gerekir. Buna karşın ETF'ler genellikle tüm aracı kurumlardan temin edilebilir çünkü hepsi tek bir borsada işlem görür.
Kolaylık: Aracı kurumunuzun platformunda sunduğu yatırım fonlarını seçmek, yeni bir aracı kurum hesabı açmaktan çok daha kolaydır. Ancak yatırım fonları yerine ETF'leri seçerseniz bu sorunu da aşabilirsiniz.
Endeks Fonu Riskleri
Hisse senetleri veya tahviller gibi piyasa tabanlı yatırımlara para yatırmak, menkul kıymetleri ihraç eden şirket veya hükümetin ciddi bir sıkıntıya girmesi durumunda yatırımcıların her şeyini kaybetmesi anlamına gelir. Ancak endeks fonlarında durum biraz farklıdır, çünkü bunlar genellikle oldukça çeşitlendirilmiştir.
Bir endeks fonu genellikle en az düzinelerce, hatta yüzlerce menkul kıymete sahiptir; bu da oldukça çeşitlendirilmiş olduğu anlamına gelir. Örneğin, bir borsa endeks fonunda tüm hisse senetlerinin sıfırlanması gerekir ve endeks fonu, dolayısıyla yatırımcı her şeyini kaybeder. Yani teorik olarak her şey kaybedilebilirken, standart yatırım fonlarında böyle bir durum söz konusu olmaz.
Ancak, yatırım yaptıkları şeye bağlı olarak endeks fonları düşük performans gösterebilir ve yıllarca para kaybedebilir. Ancak endeks fonlarının her şeyini kaybetme ihtimali çok düşük.
Endeks fonlarında herhangi bir ücret var mı?
Endeks fonlarının, endeks fonunun türüne bağlı olarak farklı türde ücretleri olabilir:
Yatırım Fonları: Yatırım fonu şirketleri tarafından kurulan endeks fonları iki tür ücret talep edebilir: satış ücreti ve gider oranı.
Satış masrafları, yalnızca fon alımlarında kullanılan komisyonlardır ve alım veya satım sırasında veya zaman içinde tahakkuk edebilir. Yatırımcılar genellikle Vanguard, Schwab veya Fidelity gibi yatırımcı dostu bir fon kuruluşuyla iletişime geçerek bu sorunlardan kaçınabilirler.
Gider oranı, fonunuzdaki varlıklara bağlı olarak fon şirketine ödenen sürekli bir ücrettir. Bunlar genellikle günlük olarak hesaptan borçlandırılır ve hesaptan sorunsuz bir şekilde çekilir.
ETF'ler: ETF şirketleri tarafından başlatılan endeks fonları (çoğu aynı zamanda yatırım fonu da işletir) yalnızca bir ücret alır: gider oranı. Bir yatırım fonuyla aynı şekilde çalışır; elinizde tuttuğunuz her gün küçük bir yüzdeyi sorunsuz bir şekilde çekersiniz.
İyi bir gider oranı ne olarak kabul edilir?
Yatırım fonları ve ETF'ler için ortalama gider oranı en ucuz olanlardan biridir ve bu rakam aynı zamanda tahvillere mi yoksa hisse senetlerine mi yatırım yaptıklarına da bağlıdır. 2021 yılında ortalama hisse senedi endeksi fonunun varlıklara göre ağırlıklandırılmış 0,06% veya yatırılan her $10.000 için $6 olduğu hesaplanmıştır. Bir hisse senedi endeksi ETF'sinin ortalama ücreti 0,16%'dir (varlık ağırlıklı) veya yatırılan her $10.000 için $16'dır.
Endeks fonları normal fonlara göre çok daha ucuz olma eğilimindedir. Yukarıdaki sayıları, varlık ağırlıklı bazda 0,47% ücret alan ortalama hisse senedi fonu veya 0,16% ücret alan ortalama hisse senedi ETF'si ile karşılaştırın. ETF gider oranları her durumda aynı olsa da, perakende fonların ücretleri genellikle daha yüksektir. Birçok yatırım fonu endeks fonu değildir ve yatırım yönetimi ekiplerinin ek ücretlerini karşılamak için daha yüksek ücretler talep eder.
Endeks fonu satın almak için iyi bir zaman mı?
Eğer bir hisse senedi endeksi fonu veya Nasdaq 100 gibi geniş bir şekilde çeşitlendirilmiş bir hisse senedi fonu satın alıyorsanız ve uzun vadede tutmayı düşünüyorsanız, bu satın almak için iyi bir zaman olabilir. Bunun nedeni, ekonominin büyümesi ve şirket kazançlarının artmasıyla birlikte piyasaların zamanla yükselme eğiliminde olmasıdır. Bu konuda zaman en iyi dostunuzdur çünkü paranızı katlamanızı ve paranızı paraya dönüştürmenizi sağlar. Ancak, çeşitlendirilmiş bir endeks fonu (örneğin belirli bir sektöre odaklanan bir fon) uzun yıllar boyunca düşük performans gösterebilir.
İşte bu nedenle yatırımcıların kısa vadeli dalgalanmalara karşı sabırlı bir yaklaşım sergilemeleri hayati önem taşıyor. Uzmanlar, dolar ortalama maliyetlerinden yararlanmak ve riski azaltmak için piyasaya düzenli olarak fon eklenmesini öneriyor. Güçlü yatırım disiplini zamanla piyasada para kazanmanıza yardımcı olabilir. Yatırımcılar piyasa zamanlamasından kaçınmalıdır; H. Kar elde etmek ve zarardan kaçınmak için piyasaya girip çıkın.
Sonuç olarak
Bunlar, yatırımcılara düşük maliyetle geniş bir yelpazede hisse senedine sahip olma fırsatı veren ve aynı zamanda çeşitlendirmenin ve azaltılmış riskin faydalarından yararlanmalarını sağlayan en iyi endeks fonlarından bazılarıdır. Bu avantajlar göz önüne alındığında bunların piyasadaki en büyük fonlar arasında yer alması şaşırtıcı değil.
Daha fazlasını öğrenin:
- American Express Centurion Siyah Kart İncelemesi
- X1 Kredi Kartı – Nasıl başvurulacağını kontrol edin.
- Destiny Kredi Kartı – Çevrimiçi sipariş nasıl verilir.
- Delta Skymiles® Reserve American Express Kart İncelemesi – Daha fazlasını görün.
- AmEx, yeni çek hesabı ve yeniden tasarlanan uygulamayla müşteri deneyimine odaklanıyor
- Discover it® Rewards kartı ödüllerinin nasıl çalıştığını görün
