ABD Merkez Bankası (Fed), yüksek enflasyonu dizginlemek amacıyla 2022 yılı boyunca faiz oranlarını sert bir şekilde artırdı. 2020 ve 2021'in büyük bir bölümünü sıfır faiz ortamında geçiren yatırımcılar, pandemi sırasında ekonomiye yardımcı olmaya kararlı, çok yardımcı bir Fed'e alıştılar. Ancak şimdi ekonomi güçlenirken ve enflasyon artarken, ülkenin merkez bankası frene basıyor ve hisse senedi yatırımcıları ile diğerlerinin işini zorlaştırıyor.
Peki yatırımcılar bu ortamda yatırımlarını nasıl sürdürebilir ve yatırım yapmak için ETF'leri nasıl kullanabilirler? Yükselen faiz oranları karşısında kendini korumak ve hatta büyümek isteyen yatırımcılar için en iyi ETF'lerden bazılarını sizler için derledik.
Faiz oranları yükseldiğinde hangi ETF türleri daha iyi performans gösterme eğilimindedir?
Faiz oranlarının muhtemelen yıllarca artmaya devam edeceği bir ortamda yatırımcılar, bu ortamda gelişebilecek en iyi sektörleri ve yatırımları arıyor. Faiz oranları yükseldiğinde iyi performans gösterme eğiliminde olan yatırım türleri şunlardır:
- Bankalar ve diğer finansal kuruluşlar. Faiz oranları yükseldiğinde bankalar, mevduat için ödedikleri fiyatı artırırken, ipoteklere daha yüksek faiz uygulayabilirler. (Bu, yüksek getirili çevrimiçi tasarruf hesapları bulmaya odaklanmanız için bir nedendir.)
- Değerli hisse senetleri. Faiz oranları yükseldiğinde ve yatırımcılar "daha yüksek büyüme" veya daha riskli hisse senetlerinden uzak durduğunda, göreceli iskontolarla işlem gören hisse senetleri daha iyi performans gösterme eğilimindedir.
- Temettü hisseleri. Temettü ödeyen şirketler de faiz oranlarının yükselmesiyle toparlanıyor gibi görünüyor ve birçoğu da değer hisseleri olma eğiliminde.
- S&P 500 Endeksi. Piyasa fiyatları yüksek faiz oranlarında seyrettiğinde, hisse senetleri genellikle ilk önce düşer; ancak faiz oranlarının genellikle ekonominin dirençli olması ve şirketlerin iyi durumda olması nedeniyle yükseldiğini unutmamak önemlidir. Dolayısıyla faiz oranları yükselirse çeşitlendirilmiş hisse senetleri de yükselebilir.
- Kısa vadeli devlet tahvilleri. Evet, artan faiz oranları tahvillere zarar veriyor, ancak çok kısa vadeli tahviller bundan çok az olumsuz etkileniyor ve faiz oranları yükseldiğinde, yeni ihraç edilen tahvillerin getirileri de yükseliyor. Bunu devlet desteğiyle birleştirirseniz, bulduğunuz kadar güvenli bir yatırıma sahip olursunuz.
Hisse senetleri zaman içinde en büyük yükseliş potansiyelini sunsa da yatırımcılar bazen tahvillerin güvenliğine ihtiyaç duyarlar; evet, yükselen faiz oranlarına rağmen. İşte bu yüzden, az kayıpla güvenebileceğiniz ve yıllık getiri potansiyeli olan bir tahvil ETF'sine sahip olmak önemlidir.
Yüksek Faiz Oranları İçin En İyi ETF'ler
Aşağıda listelenen ETF'ler yukarıdaki kategorilere girer ve ayrıca cebinizden çıkan masrafları en aza indirmenize yardımcı olmak için düşük gider oranları sunar. (1 Ağustos 2022 tarihi itibarıyla.)
1. Schwab ABD Temettü Hisse Senedi ETF'si (SCHD)
Bu ETF, ABD Dow Jones endeksinin toplam getirisini takip ediyor. Büyük çoğunluğu ABD'li büyük şirketlerden oluşan Dividend 100 endeksi. Temettü getirisi ölçeğin en üst noktasında yer alıyor ve uzun vadeli performans geçmişi (Ağustos 2022'ye kadar olan 10 yıl boyunca yıllık yaklaşık 14% büyüme) ETF'nin iyi performans göstermeye devam edeceğini gösteriyor.
Verim: 3.3%
Gider oranı: 0.06%
2. Finansal Seçilmiş Sektör SPDR Fonu (XLF)
S&P 500'deki finansal şirketlere yatırım yapmaya odaklanmak istiyorsanız, Financial Select Sector SPDR Fonu ile bunu yapabilirsiniz. Sadece bankalara değil, aynı zamanda çeşitlendirilmiş finansal hizmetler, sermaye piyasaları, sigortacılık ve tüketici finansmanı alanlarındaki şirketlere de hizmet vermektedir. Son on yıldaki düşük gider oranı, büyük finansal oyunculara maruz kalma ve 13%'nin üzerindeki yıllık getiriler, bu çeşitlendirilmiş ETF'yi değerlendirmeniz için size sebep veriyor.
Verim: 2.0%
Gider oranı: 0.10%
3. Vanguard Değer ETF'si (VTV)
Vanguard Value ETF, göreceli bir iskontoyla işlem gören büyük şirketlerden oluşan bir grup olan CRSP US Large Cap Value Endeksi'nin performansını izliyor. Çok düşük gider oranı, güçlü uzun vadeli bilanço ve yaklaşık 20%'lik finansal pozisyona sahip olan fonun, yükselen faiz oranları ortamında iyi performans göstermesi bekleniyor.
Verim: 2.5%
Gider oranı: 0.04%
4. Goldman Sachs Access Treasury 0-1 Yıllık ETF (GBIL)
Evet, tahvil fonu burada; büyük getiriler sağlayacağı için değil, nakit paranızı saklamak için güzel ve güvenli bir yere ihtiyaç duyduğunuzda portföyünüzdeki boşluğu doldurabileceği için. Çok kısa vadeli ABD Hazine tahvillerine yatırım yaparak, ETF yükselen faiz oranlarından korunacak (uzun vadeli tahvil fonlarının aksine) ve faiz oranları arttıkça getirisi (şu anda mevcut olmayan) daha da yükselecek. Fon ABD hükümeti tarafından destekleniyor, dolayısıyla tahviller kadar güvenli.
Verim: 1.4%
Gider oranı: 0.12%
5. Invesco S&P SmallCap Değer Momentum ETF'si (XSVM)
Bu Invesco ETF'si, son on yılda ortalama 14%'nin üzerinde bir performans göstererek cazip uzun vadeli performansı nedeniyle Bankrate'in en iyi küçük sermayeli ETF'leri listesinde düzenli olarak yer almaktadır. Fon, güçlü fiyat momentumu gösteren 120 ucuz küçük sermayeli hisse senedinden oluşan S&P 600 Yüksek Momentum Değer Endeksi'ni oluşturan hisse senetlerine yatırım yapıyor.
Verim: 1.2%
Gider oranı: 0.39%
6. Vanguard S&P 500 ETF'si (VOO)
Ekonomideki tüm önemli sektörleri kapsayan çeşitlendirilmiş bir hisse senedi portföyüne sahip olan Vanguard S&P 500, adını aldığı endeksi takip ediyor ve güçlü bir uzun vadeli performans geçmişi sunuyor. Ayrıca, daha düşük bir gider oranı, son on yılda yıllık ortalama 14%'ye yakın olan getirilerinizi çok fazla etkilemeyecektir.
Verim: 1.6%
Gider oranı: 0.03%
7. Vanguard Yüksek Temettü Getirisi ETF'si (VYM)
Vanguard High Dividend Yield ETF, yüzlerce büyük şirketi içeren FTSE High Dividend Yield Endeksi'nin performansını izliyor. Bu ETF sağlam getiriler sağladı ve yaklaşık 2013'ten bu yana fonun 'u finansal hizmetler şirketlerine yatırıldı; artan faiz oranları portföyün bu kısmına ek bir destek sağlayabilir.
Verim: 3.0%
Gider oranı: 0.06%
Sonuç olarak
Bu ETF'lerden birine veya birkaçına ya da tamamen farklı bir şeye yatırım yapmaya karar verseniz de, hisse senetlerine yatırım yaparken uzun vadeli, en azından üç ila beş yıl öncesinden yatırım yapmanız gerektiğini unutmamak önemlidir. Böyle bir zaman diliminde, piyasa oynaklıklarına karşı koyabilir ve hisse senetlerinin sunabileceği cazip uzun vadeli getirilerden yararlanabilirsiniz.
Uyarı: Bu web sitesinin içeriği yatırım tavsiyesi olarak yorumlanmamalıdır. Yatırım spekülatiftir. Yatırım yaptığınızda sermayeniz risk altındadır.
