Федеральна резервна система різко підвищила процентні ставки протягом 2022 року, щоб стримати високу інфляцію. Провівши більшу частину 2020 і 2021 років у середовищі нульової ставки, інвестори звикли до дуже послужливої ФРС, яка сповнена рішучості допомогти економіці подолати пандемію. Але зараз, коли економіка зміцнилася та інфляція лютує, центральний банк країни натискає на гальма, що ускладнює роботу фондових інвесторів та інших.
Отже, як інвесторам продовжувати інвестувати в цьому середовищі та як вони використовують ETF для інвестування? Ось деякі з найкращих ETF для інвесторів, які хочуть захистити себе та навіть процвітати в умовах зростання процентних ставок.
Які типи ETF добре працюють, коли відсоткові ставки зростають?
Оскільки відсоткові ставки зростатимуть, ймовірно, роками, інвестори шукають найкращі галузі та інвестиції, щоб процвітати в цьому середовищі. Типи інвестицій, які, як правило, ефективні, коли відсоткові ставки зростають, включають:
- Банки та інші фінансові установи. Коли процентні ставки зростають, банки можуть стягувати вищі ставки за своїми іпотечними кредитами, одночасно підвищуючи ціну, яку вони платять за депозити. (Це одна з причин зосередитися на пошуку високоприбуткових ощадних рахунків онлайн.)
- Цінні запаси. Акції, які торгуються з відносними знижками, як правило, працюють краще, коли відсоткові ставки зростають, а інвестори тримаються подалі від акцій «швидшого зростання» або більш ризикованих акцій.
- Дивідендні акції. Компанії, що виплачують дивіденди, також, схоже, відновлюються зі зростанням процентних ставок, і багато з них, як правило, є цінними акціями.
- Індекс S&P 500. Коли ринкова ціна підвищує відсоткові ставки, акції зазвичай падають першими, але важливо пам’ятати, що відсоткові ставки зазвичай зростають, оскільки економіка є стійкою, а компанії добре працюють. Тому, якщо відсоткові ставки зростуть, диверсифіковані акції також можуть зрости.
- Короткострокові державні облігації. Так, зростання відсоткових ставок шкодить облігаціям, але дуже короткострокові облігації страждають дуже мало негативно, і коли відсоткові ставки зростають, зростає лише прибутковість нещодавно випущених облігацій. Поєднайте це з державною підтримкою, і ви матимете інвестицію настільки ж безпечну, якою бачили.
Хоча акції можуть запропонувати найбільший потенціал зростання з часом, інвесторам іноді потрібна безпека облігацій — так, навіть із зростанням процентних ставок. Ось чому важливо мати облігаційний ETF, якому можна довіряти з невеликими втратами та потенціалом щорічного прибутку.
Найкращі ETF для високих процентних ставок
Перелічені нижче ETF належать до категорій вище, а також пропонують низькі коефіцієнти витрат, щоб допомогти вам мінімізувати витрати з кишенькових коштів. (Дата на 1 серпня 2022 року.)
1. Schwab US Dividend Stock ETF (SCHD)
Цей ETF відстежує загальну прибутковість індексу Dow Jones США. Індекс дивідендів 100, що складається переважно з великих компаній США. Дивідендна прибутковість знаходиться на найвищому рівні, а довгострокова історія — зростання майже на 14% щорічно протягом 10 років до серпня 2022 року — свідчить про те, що ETF продовжуватиме працювати добре.
Вихід: 3,3%
Коефіцієнт витрат: 0,06%
2. Фінансовий фонд SPDR (XLF)
Якщо ви хочете зосередитися на інвестуванні у фінансові компанії в S&P 500, ви можете зробити це за допомогою фонду SPDR Financial Select Sector. Він обслуговує не лише банки, а й компанії, що надають різноманітні фінансові послуги, ринки капіталу, страхування та споживче фінансування. Низький коефіцієнт витрат за останнє десятиліття, контакти з великими фінансовими гравцями та річна прибутковість понад 13% дають вам підстави розглянути цей диверсифікований ETF.
Вихід: 2,0%
Коефіцієнт витрат: 0,10%
3. Vanguard Value ETF (VTV)
Vanguard Value ETF відстежує показники CRSP US Large Cap Value Index, групи великих компаній, які торгують із відносною знижкою. З дуже низьким коефіцієнтом витрат, сильним довгостроковим балансом і фінансовим ризиком близько 20%, фонд повинен добре працювати в середовищі зростання процентних ставок.
Вихід: 2,5%
Коефіцієнт витрат: 0,04%
4. Goldman Sachs Access Treasury 0-1 Year ETF (GBIL)
Так, фонд облігацій тут не тому, що він принесе великий прибуток, а тому, що він може заповнити нішу у вашому портфелі, коли вам потрібно гарне та безпечне місце для зберігання готівки. Інвестуючи в дуже короткострокові казначейські облігації США, ETF буде захищено від зростання процентних ставок (на відміну від довгострокових фондів облігацій), а його прибутковість (яка наразі не існує) зростатиме разом із зростанням процентних ставок. Фонд підтримується урядом США, тому він такий же безпечний, як і облігації.
Вихід: 1,4%
Коефіцієнт витрат: 0,12%
5. Invesco S&P SmallCap Value with Momentum ETF (XSVM)
Цей ETF Invesco регулярно входить до списку найкращих ETF з малою капіталізацією Bankrate за його привабливу довгострокову ефективність, у середньому понад 14% за останнє десятиліття. Фонд інвестує в акції, що входять до індексу S&P 600 High Momentum Value Index, який складається зі 120 дешевих акцій з малою капіталізацією, які демонструють сильний імпульс цін.
Вихід: 1,2%
Коефіцієнт витрат: 0,39%
6. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Завдяки диверсифікованому портфелю акцій, що охоплює всі основні сектори економіки, Vanguard S&P 500 відстежує свій однойменний індекс і пропонує міцну довгострокову історію. Крім того, нижчий коефіцієнт витрат не вплине на вашу прибутковість, яка в середньому становила близько 14% на рік протягом останнього десятиліття.
Вихід: 1,6%
Коефіцієнт витрат: 0,03%
7. Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
Vanguard High Dividend Yield ETF відстежує ефективність індексу FTSE High Dividend Yield Index, який включає сотні великих компаній. Цей ETF приніс солідний прибуток, і оскільки близько 20% фонду інвестовано в компанії, що надають фінансові послуги, зростання процентних ставок може стати додатковим поштовхом для цієї частини портфеля.
Вихід: 3,0%
Коефіцієнт витрат: 0,06%
Нижня лінія
Незалежно від того, чи вирішите ви інвестувати в один чи кілька з цих ETF, або щось зовсім інше, важливо пам’ятати, що, інвестуючи в акції, ви повинні інвестувати на довгострокову перспективу, принаймні на три-п’ять років наперед. З такими часовими рамками ви зможете витримати нестабільність ринку та потенційно отримати привабливу довгострокову прибутковість, яку можуть запропонувати акції.
Відмова від відповідальності: вміст цього веб-сайту не слід тлумачити як інвестиційну пораду. Інвестування є спекулятивним. Під час інвестування ваш капітал піддається ризику.
