Інвестори, очевидно, стурбовані, коли є побоювання рецесії.
Якщо ваш горизонт інвестування короткий — наприклад, якщо ви хочете незабаром вийти на пенсію — ви можете бути особливо стурбовані тим, наскільки справедливим буде ваш портфель, якщо економіка ослабне.
Намагаючись зменшити інфляцію, не вводячи економіку в рецесію, Федеральна резервна система багато разів підвищувала процентні ставки. Однак багато фахівців прогнозують спад.
Ось кілька порад щодо управління фінансовим портфелем під час рецесії.
- Куди подіти гроші під час рецесії
- Як інвестувати під час спаду
- Чи буде рецесія?
Куди подіти гроші під час рецесії
Найкращим варіантом дій може бути просто дотримання вашої надійної стратегії інвестування. Однак, якщо ви не впевнені, куди інвестувати, наведені нижче варіанти інвестування можуть наблизити ваш портфель до стійкого до рецесії.
Дивіденди по акціях
За словами Генрі Йошіди, генерального директора Rocket Dollar, постачальника самокерованих індивідуальних пенсійних рахунків, розташованого в Остіні, штат Техас, акції, які забезпечують дивіденди, можуть бути розумним доповненням до пенсійного портфеля. Компанії часто виплачують дивіденди акціонерам як спосіб розподілу прибутку.
Йошіда продовжує, замість того, щоб просто шукати фірми, які платять високий відсоток дивідендів, інвесторам було б краще інвестувати в компанії, які вирощують дивіденди, або акції, ставка дивідендів яких зростає квартал за кварталом.
Високоякісна корпорація, яка може збільшити свої дивіденди в рецесійному середовищі з високими процентними ставками, «показує, що компанія може зберегти прибутковість навіть в економіці, що зазнає краху», стверджує Йосіда. Незважаючи на низькі ціни на акції та похмуре ставлення до ринку, каже він, інвестори повинні стежити за високоякісними фірмами.
«Висока якість і стабільна прибутковість часто асоціюються зі зростанням дивідендів», — стверджує він.
Захисні запаси
За словами Роберта Джонсона, професора бізнес-коледжу Хайдера Крейтонського університету, акції в секторах продуктів харчування та напоїв, домашнього господарства та особистої гігієни, охорони здоров’я та комунальних послуг мають захисний характер, коли економіка слабшає, а споживачі роблять менше покупок.
Незалежно від того, наскільки добре чи погано йде економіка, люди все одно повинні їсти, чистити зуби, відвідувати лікаря та опалювати свої домівки.
З іншого боку, акції зростання, які є акціями підприємств, які, за прогнозами, розвиватимуться швидше, ніж ринок у цілому, зазвичай погано працюють під час рецесії.
За словами Йошіди, ризиковані інвестиції, такі як нещодавні великі підйоми в компаніях технологічного буму, будуть поганими під час рецесії.
Облігації За словами Йошіди, покупка облігацій може бути розумним вибором для деяких інвесторів. Облігації мали важкий рік, як і акції, і інвестори могли б отримати вигоду, заплативши менше за облігації, доходи від яких часто менш волатильні, ніж акції.
Вартість облігацій зазвичай зменшується, коли відсоткові ставки зростають, але вони часто зростають, коли відбувається навпаки і ставки падають.
Враховуючи, що довгострокові облігації втрачають вартість швидше, ніж короткострокові, в умовах зростання процентних ставок, Джонсон пропонує деяким інвесторам скоротити тривалість своїх портфелів з фіксованим доходом. Продаж облігацій з довшим терміном погашення та купівля облігацій з коротшим терміном погашення є однією з тактик.
Як інвестувати під час спаду
Ви повинні думати не лише про те, у що інвестувати під час рецесії, а й про те, як інвестувати під час рецесії.
Ніколи не намагайтеся визначити час на ринку.
Ключем до інвестування під час рецесії та більшу частину часу є уникнення спроб зафіксувати ринок.
Частково це тому, що людям часто потрібен деякий час, щоб зрозуміти, що економіка увійшла в рецесію.
Якщо хтось покине ринок, поки ми не опинимося в рецесії, тоді ринки часто вже занепали, додає Джонсон. «Фондові ринки зазвичай є провідними економічними індикаторами». «Подібним чином, якщо чекати, поки рецесія закінчиться, щоб знову вийти на ринок, ринок часто вже відновлюється».
Фінансові консультанти часто радять дотримуватися довгострокової інвестиційної стратегії, яка відповідає вашим ризикам, цілям і часовим рамкам.
Інвестуйте в різні речі
За словами Джонсона, зберігаючи різноманітні портфелі, інвестори також можуть витримати підйоми та падіння на ринках акцій і облігацій і досягти своїх довгострокових цілей.
Різноманітний портфель – це той, який включає різноманітні інвестиції, включаючи акції та облігації. Це також стосується інвестування в підприємства будь-якого розміру, галузі та національні та міжнародні фірми. Теорія полягає в тому, що якщо один сектор вашого портфеля не вдається, інший може залишатися стабільним або навіть працювати добре.
Крім того, вибір ETF — пакетів активів — замість окремих акцій часто є мудрим рішенням. З фондами, такими як біржові фонди, ваш ризик розподіляється між різними цінними паперами.
Створити надзвичайний фонд.
Не забувайте мати на руках достатньо готівки, щоб впоратися з такими ситуаціями, як втрата роботи, вирішуючи, куди інвестувати свої гроші під час рецесії. Фінансові гуру часто радять зберігати витрати готівкою на три-шість місяців, але багато хто також радить брати з собою трохи більше, якщо це можливо, коли очікується рецесія.
Заключне слово? Зберігайте спокій і дотримуйтеся своєї інвестиційної стратегії.
Чи буде рецесія?
За даними Національного бюро економічних досліджень (NBER), групи, яка вивчає цикли ділової активності, коли починається рецесія, повинно відбутися повсюдне падіння зайнятості, ВВП, особистих доходів, роздрібних продажів і промислового виробництва. Комітет ще не оголосив про рецесію в Сполучених Штатах.
Не всі згодні. За даними Бюро економічного аналізу, ВВП у першому кварталі знизився на 1,61 TP3T, тоді як ВВП у другому кварталі знизився на 0,6%. У третьому кварталі відбулося зростання ВВП на 2,6%, однак два квартали поспіль з негативним ВВП зазвичай вважаються рецесією. Рецесія була названа такою декількома особами та групами, включаючи Судовий комітет Республіканської палати представників.
Рецесія знову не була офіційно оголошена. Однак багато фінансових аналітиків вважають, що це станеться в 2023 році. Наприклад, Ентоні Чен, колишній старший економіст JPMorgan Chase, вважає, що ймовірність рецесії в наступні 18 місяців становить 90%.
Джонсон стверджує, що короткострокова рецесія у 2023 році швидше ймовірна, ніж малоймовірна.
«Проектування м’якої посадки для економіки та перемога в боротьбі зі стримуванням інфляції буде надзвичайно складним завданням для ФРС», – стверджує він.
ДИВІТЬСЯ ТАКОЖ!
- Кредитна картка X1 – перевірте, як подати заявку.
- Кредитна картка Destiny – як замовити онлайн.
- Огляд картки Delta Skymiles® Reserve American Express – більше.
