Найкращі індексні фонди за місяць вересень 2021 року
Найкращі індексні фонди за місяць вересень 2021 року
Оголошення

Індексні фонди є взаємними — пайовими фондами або біржовими фондами (ETF) — на основі попередньо встановленого кошика акцій або індексів. Індекс може бути створений самим менеджером фонду або іншими компаніями, такими як інвестиційні банки чи брокерські фірми.

Потім ці менеджери фондів імітують індекс і створюють фонд, який максимально схожий на індекс, без активного управління фондом. З часом індекс змінюється, коли компанії додаються та видаляються, а менеджери фондів автоматично відтворюють ці зміни в усьому фонді.

Деякі з індексів, які найчастіше стежать, з’являються у фінансових новинах щовечора та часто використовуються як скорочення показників ринку, а інвестори слідкують за ними, щоб побачити, як йдуть акції в цілому.

Найпопулярніший індекс:

Індекс Standard & Poor's 500 (S&P 500)
Середній показник Dow Jones
Nasdaq Composite
Рассел 2000
Ось усе, що вам потрібно знати про індексні фонди, включаючи десять найкращих індексних фондів, які можна додати до свого портфеля цього року.

Чому індексні фонди є популярною інвестицією?

Індексні фонди користуються популярністю серед інвесторів, оскільки вони обіцяють широкий вибір акцій, більшу диверсифікацію та менший ризик — часто все за низькою ціною. З цієї причини багато інвесторів, особливо новачки, вважають, що індексні фонди є кращими інвестиціями, ніж окремі акції.

Вражаюча прибутковість: як і всі акції, найважливіші індекси схильні до волатильності. Але з часом індекси принесли пристойну віддачу, наприклад, довгостроковий рекорд S&P 500, який становив приблизно 10% на рік. Це не означає, що індексний фонд заробляє щороку, але це середня довгострокова прибутковість.
Диверсифікація: інвестори люблять індексні фонди, оскільки вони забезпечують миттєву диверсифікацію. Інвестори можуть володіти широким спектром компаній за допомогою однієї покупки. Акції в індексному фонді S&P 500 забезпечують право власності на сотні компаній, тоді як акції в індексному фонді Nasdaq 100 забезпечують доступ до близько 100 компаній.
Низький ризик: оскільки вони диверсифіковані, інвестування в індексні фонди є менш ризикованим, ніж володіння кількома окремими акціями. Це не означає, що ви не можете втратити гроші або що вони такі ж безпечні, як компакт-диски, наприклад, але індекс зазвичай набагато менш мінливий, ніж окрема акція.

Низькі комісії: Індексні фонди стягують невелику комісію за ці переваги та мають низькі коефіцієнти витрат. Для більших коштів ви можете платити від $3 до $10 на рік за кожні інвестовані $10 000. Насправді фонд (перерахований вище) взагалі не стягуватиме з вас коефіцієнт витрат. Для індексних фондів вартість є одним із найважливіших факторів, що впливають на загальний прибуток.

У той час як деякі фонди, як-от індексні фонди S&P 500 або Nasdaq 100, дозволяють вам володіти компаніями в кількох галузях, інші володіють лише окремими галузями, країнами чи навіть стилями інвестування (наприклад, дивідендними акціями).

Найкращі індексні фонди для інвестування у вересні 2022 року

Список нижче містить індексні фонди від різних компаній, які відстежують різноманітні широко диверсифіковані індекси, і включає деякі з найдешевших фондів, які можна купити та продати на відкритому ринку. Для індексних фондів цього типу одним із найважливіших факторів, що впливають на загальну прибутковість, є вартість. Включає три взаємні фонди та сім ETF:

Ринковий індекс Fidelity Zero
Vanguard S&P 500 ETF
SPDR S&P 500 ETF Trust
iShares Core S&P 500 ETF
Індексний фонд Schwab S&P 500
Shelton Nasdaq 100 Direct
Invesco QQQ Trust ETF
Vanguard Russell 2000 ETF
Vanguard Total Stock Market ETF
SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust

Найкращі індексні фонди S&P 500

S&P 500 є одним із найбільш уважно стежених фондових індексів у світі, і багато фондів базують свої інвестиції на ньому. Ці п'ять виділяються.

Fidelity Zero Large Cap Index (FNILX)

Огляд: Індекс великої капіталізації взаємного фонду Fidelity Zero є частиною інвестиційної компанії, яка намагається створювати взаємні фонди без коефіцієнта витрат, звідси і прізвисько Zero.

Фонд офіційно не відстежує S&P 500 — технічно він відповідає Fidelity US Large Cap Index — але різниця є академічною.

Справжня різниця полягає в тому, що компанія Fidelity, дружня до інвесторів, не повинна платити ліцензійні збори за використання назви S&P, що зменшує витрати для інвесторів.

Коефіцієнт витрат: 0%. Це означає, що на кожні інвестовані $10 000 це коштуватиме $0 на рік.

Кому це корисно? : ідеально підходить для інвесторів, які шукають недорогий і широко диверсифікований індексний фонд як основну інвестицію у свій портфель.

Джерело постачання: кошти можна придбати безпосередньо у фондах або через більшість онлайн-брокерів.

Оголошення

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Огляд: як випливає з назви, Vanguard S&P 500 відстежує S&P 500 і є одним із найбільших фондів на ринку з сотнями мільярдів коштів.

ETF торгувався в 2010 році і підтримується Vanguard, одним із гігантів фондової індустрії.

Коефіцієнт витрат: 0,03%. Це означає, що на кожні інвестовані $10 000 це коштуватиме $3 на рік.

Кому це корисно? : ідеально підходить для інвесторів, які шукають недорогий і широко диверсифікований індексний фонд як основну інвестицію у свій портфель.

Джерело постачання: кошти можна придбати безпосередньо у фондах або через більшість онлайн-брокерів.

SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

Огляд: SPDR S&P 500 ETF є прабатьком ETF, який існує з 1993 року. Він допоміг розпочати хвилю інвестування ETF, яка є такою популярною сьогодні.

З сотнями мільярдів доларів цей фонд є одним із найпопулярніших ETF. Спонсором фонду є State Street Global Advisors, ще одна важка вага в галузі, і він стежить за S&P 500.

Коефіцієнт витрат: 0,095%. Це означає, що на кожні інвестовані $10 000 це коштуватиме $9,50 на рік.

Кому це корисно? : ідеально підходить для інвесторів, які шукають недорогий широко диверсифікований індексний фонд як основну інвестицію у свій портфель.

Джерело постачання: кошти можна придбати безпосередньо у фондах або через більшість онлайн-брокерів.

iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

Огляд: iShares Core S&P 500 ETF – це фонд, який спонсорує BlackRock, одна з найбільших компаній взаємних фондів. Фонд iShares є одним із найбільших ETF, що відстежує S&P 500.

Започаткований у 2000 році, фонд є ще одним довгостроковим гравцем, який уважно стежить за індексом протягом тривалого часу.

Коефіцієнт витрат: 0,03%. Це означає, що на кожні інвестовані $10 000 це коштуватиме $3 на рік.

Кому це корисно? : ідеально підходить для інвесторів, які шукають недорогий і широко диверсифікований індексний фонд як основну інвестицію у свій портфель.

Джерело постачання: кошти можна придбати безпосередньо у фондах або через більшість онлайн-брокерів.

Індексний фонд Schwab S&P 500 (SWPX)

Огляд: Індексний фонд Schwab S&P 500 із його активами в десятки мільярдів є меншою частиною серед важковаговиків у цьому списку, але це не викликає занепокоєння інвесторів.

Пайовий фонд має підтверджену історію з 1997 року та спонсорується Чарльзом Швабом, однією з найповажніших фірм у галузі.

Оголошення

Чарльз Шваб відомий своєю зосередженістю на продуктах, зручних для інвесторів, про що свідчить надзвичайно низький коефіцієнт витрат фонду.

Коефіцієнт витрат: 0,02%. Це означає, що на кожні інвестовані $10 000 коштуватиме $2 на рік.

Кому це корисно? : ідеально підходить для інвесторів, які шукають недорогий і широко диверсифікований індексний фонд як основну інвестицію у свій портфель.

Джерело постачання: кошти можна придбати безпосередньо у фондах або через більшість онлайн-брокерів.

Найкращі індексні фонди Nasdaq

Nasdaq 100 — ще один індекс фондового ринку, але через більшу вагу технологічних акцій він не настільки диверсифікований, як S&P 500, два фонди, які відстежують найбільші нефінансові компанії в індексі.

Shelton Nasdaq 100 Direct (NASDX)

Огляд: Shelton Nasdaq-100 Index Direct ETF відстежує ефективність найбільших нефінансових компаній в індексі Nasdaq 100, який в основному складається з технологічних компаній.

Взаємний фонд розпочав торгівлю у 2000 році та має солідний досвід за останні п’ять і десять років.

Коефіцієнт витрат: 0,5%. Це означає, що на кожні інвестовані $10 000 це коштуватиме $50 на рік.

Кому це корисно? : підходить для інвесторів, які шукають індексні фонди, які надають їм доступ до технологічного сектора та компаній, що розвиваються.

Джерело постачання: кошти можна придбати безпосередньо у фондах або через більшість онлайн-брокерів.

Invesco QQQ Trust ETF (QQQ)

Огляд: Invesco QQQ Trust ETF — ще один індексний фонд, який відстежує ефективність найбільших нефінансових компаній у Nasdaq 100.

ETF було продано в 1999 році, і ним керує інвестиційний гігант Invesco. Ліппер сказав, що цей фонд був найефективнішим фондом з великою капіталізацією з точки зору загальної прибутковості за 15 років до вересня 2021 року.

Коефіцієнт витрат: 0,20%. Це означає, що на кожні інвестовані $10 000 це коштуватиме $20 на рік.

Кому це корисно? : ідеально підходить для інвесторів, які шукають відносно недорогі індексні фонди, орієнтовані на технології та компанії, що розвиваються.

Джерело постачання: кошти можна придбати безпосередньо у фондах або через більшість онлайн-брокерів.

Більше найкращих індексних фондів за вересень 2022 року

Хоча S&P 500 і Nasdaq є двома найпопулярнішими індексами фондового ринку, існує багато інших індексів, які представляють різні частини інвестиційного всесвіту. Ці три індексні фонди також варто розглянути для вашого портфеля.

Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)

Огляд: Vanguard Russell 2000 ETF відстежує індекс Russell 2000, який складається з приблизно 2000 найменших публічних компаній у Сполучених Штатах.

Оголошення

ETF був торгований у 2010 році та є фондом Vanguard, тому він зосереджується на збереженні низьких витрат для інвесторів.

Коефіцієнт витрат: 0,10%. Це означає, що на кожні інвестовані $10 000 коштуватиме $10 на рік.

Кому це корисно? : Цей фонд ідеально підходить для інвесторів, які шукають недорогий фонд, який надає їм широкий доступ до компаній з малою капіталізацією.

Джерело постачання: кошти можна придбати безпосередньо у фондах або через більшість онлайн-брокерів.

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Огляд: Vanguard також пропонує фонд, який фактично охоплює всі публічні акції США під назвою Vanguard Total Stock Market ETF. Він складається з малих, середніх і великих компаній з різних сфер діяльності.

Фонд існує деякий час із початку торгівлі в 2001 році. Якщо Vanguard стане вашим спонсором, ви знаєте, що вартість буде низькою.

Коефіцієнт витрат: 0,03%. Це означає, що на кожні інвестовані $10 000 це коштуватиме $3 на рік.

Кому це корисно? : Інвестори шукають недорогі індексні фонди, які значною мірою диверсифіковані за ринковою капіталізацією.

Джерело постачання: кошти можна придбати безпосередньо у фондах або через більшість онлайн-брокерів.

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA)

Огляд: у вас не так багато варіантів, коли справа доходить до ETF, які відстежують Dow Jones Industrial Average, але State Street Global Advisors пропонує цей фонд, який відстежує індекс 30 акцій з великою капіталізацією.

Цей фонд, безумовно, є одним із старих ETF, дебютувавши в 1998 році, і має в управлінні десятки мільярдів активів.

Коефіцієнт витрат: 0,16%. Це означає, що на кожні інвестовані $10 000 це коштуватиме $16 на рік.

Кому це корисно? : Інвестори, які шукають недорогі інвестиції в компанії-блакитні фішки або конкретні компоненти Dow Jones Industrial Average.

Джерело постачання: кошти можна придбати безпосередньо у фондах або через більшість онлайн-брокерів.

Як інвестувати в індексні фонди за три простих кроки

Інвестувати в індексні фонди дуже легко, але ви повинні знати, у що ви інвестуєте, а не просто купувати випадкові фонди, яких ви не знаєте.

1. Дослідіть та проаналізуйте індексні фонди

Ваш перший крок — визначити, у що ви хочете інвестувати. Хоча індексні фонди S&P 500 є найпопулярнішими індексними фондами, вони також підходять для різних галузей, країн і навіть стилів інвестування. Тож вам потрібно подумати, у що саме ви хочете інвестувати та чому це може запропонувати можливість:

Розташування: враховуйте географічне розташування інвестицій. Широкий індекс, такий як S&P 500 або Nasdaq 100, володіє компаніями США, тоді як інші індексні фонди можуть зосереджуватися на більш вузькому регіоні (Франція) або такому ж широкому регіоні (Азіатсько-Тихоокеанський регіон).
Бізнес: У який сектор ринку інвестує індексний фонд? Чи буде вона інвестувати у фармацевтичні компанії, які виробляють нові ліки, чи в технологічні компанії? Деякі фонди зосереджуються на певних галузях і уникають інших.
Ринкові можливості: які можливості пропонують індексні фонди? Фонд купує фармацевтичні компанії, тому що вони виробляють наступний блокбастерний препарат, чи тому, що вони є дійними коровами, які приносять дивіденди? Деякі фонди інвестують у високоприбуткові акції, тоді як інші віддають перевагу акціям із високими темпами зростання.

Ви повинні ретельно подумати про те, у що інвестує фонд, щоб знати, чим ви насправді володієте. Іноді маркування індексних фондів може вводити в оману. Але ви можете переглянути активи індексу, щоб отримати точне уявлення про активи у фонді.

2. Вирішіть, який індексний фонд ви хочете купити

Коли ви знайшли фонд, який вам подобається, ви можете розглянути інші фактори, які можуть зробити його гарним доповненням до вашого портфеля. Комісії фонду є величезним фактором, і з часом вони можуть коштувати вам або коштувати тисячі доларів.

Комісії: порівняйте комісії для кожного фонду, який ви розглядаєте. Іноді фонд, заснований на подібному індексі, стягує в 20 разів більше, ніж інший фонд.
Оподаткування: взаємні інвестиційні фонди, як правило, менш ефективні в оподаткуванні, ніж ETF, через деякі юридичні причини. Наприкінці року багато взаємних фондів виплачують оподатковуваний розподіл капіталу, тоді як ETF цього не роблять.
Мінімальні інвестиції: багато взаємних фондів мають мінімальну суму інвестицій для вашої першої покупки, зазвичай у тисячах доларів. Навпаки, у багатьох ETF немає таких правил, і ваш брокер може навіть дозволити вам купити часткові акції лише за кілька доларів.

3. Купіть свій індексний фонд

Після того, як ви вирішили, який фонд підходить для вашого портфеля, настав час для легкої частини – власне придбання фонду. Ви можете купувати безпосередньо в компанії спільного фонду або через брокера. Але купувати пайові фонди через брокера зазвичай простіше. Коли ви купуєте ETF, вам потрібно зв’язатися зі своїм брокером.

Варто і чого не варто інвестувати в індексні фонди

Дивлячись на індексні фонди, враховуйте наступне:

Довгострокова ефективність: важливо відстежувати довгострокову ефективність індексного фонду (в ідеалі принаймні від 5 до 10 років), щоб зрозуміти, якими можуть бути ваші потенційні майбутні прибутки. Кожен фонд може відстежувати або випереджати інший індекс, і деякі індекси з часом перевищуватимуть інші. Довгострокова ефективність є найкращим показником майбутніх очікувань, але це не гарантія.
Коефіцієнт витрат: коефіцієнт витрат показує, скільки ви платите щороку за ефективність фонду. Для фонду, який відстежує той самий індекс, наприклад BS&P 500, немає сенсу платити більше, ніж потрібно. Інші індексні фонди можуть відстежувати індекси з кращими довгостроковими показниками, що може виправдовувати вищі коефіцієнти витрат.

Трансакційні витрати: Коли ви купуєте взаємний фонд, деякі брокери пропонують дуже привабливі ціни, навіть вищі, ніж сама компанія взаємного фонду. Якщо ви вирішите торгувати ETF, тепер ви можете торгувати майже з усіма великими онлайн-брокерами без комісій. Крім того, купуючи взаємні інвестиційні фонди, пам’ятайте про комісії з продажу, які можуть легко втратити 1% або 2% ваших грошей, перш ніж інвестувати. Їх легко уникнути шляхом ретельного підбору засобів, таких як B. Vanguard та багато інших.
Вибір фонду: однак не всі брокери пропонують усі пайові фонди. Тому вам потрібно перевірити, чи пропонує ваш брокер певну серію фондів. Навпаки, ETF зазвичай доступні у всіх брокерів, оскільки всі вони торгуються на одній біржі.
Зручність: вибрати пайові фонди, які ваш брокер пропонує на своїй платформі, набагато легше, ніж відкрити новий брокерський рахунок. Однак якщо ви виберете ETF замість взаємних фондів, ви також зможете обійти цю проблему.

Ризики індексного фонду

Вкладення грошей у ринкові інвестиції, такі як акції чи облігації, означає, що інвестори можуть втратити все, якщо компанія чи уряд, які випустили цінні папери, потраплять у серйозні проблеми. Однак ситуація дещо інша з індексними фондами, оскільки вони зазвичай дуже диверсифіковані.

Індексний фонд зазвичай володіє принаймні десятками цінних паперів, а можливо, сотнями, що означає, що він дуже диверсифікований. Наприклад, у фондовому індексному фонді кожна акція має бути обнулена, і індексний фонд, а отже, інвестор, втрачає все. Отже, хоча теоретично все можна втратити, зі стандартними пайовими фондами цього не станеться.

Однак, залежно від того, у що вони інвестують, індексні фонди можуть бути неефективними та втрачати гроші роками. Але ймовірність того, що індексні фонди втратять усе, дуже мала.

Чи є комісія за індексні фонди?

Індексні фонди можуть мати різні види комісій залежно від типу індексного фонду:

Взаємні фонди: Індексні фонди, ініційовані компаніями взаємних фондів, можуть стягувати два типи комісій: комісію за продаж і коефіцієнт витрат.
Плата за продаж — це комісія, яка використовується лише при купівлі коштів і може стягуватися під час купівлі чи продажу або з часом. Інвестори часто можуть уникнути цих проблем, звернувшись до дружніх до інвесторів фондів, таких як Vanguard, Schwab або Fidelity.
Коефіцієнт витрат – це постійна комісія, що сплачується компанії фонду на основі її активів у фонді. Як правило, вони списуються з рахунку щодня та безперешкодно знімаються з рахунку.
ETF: індексні фонди, створені компаніями ETF (багато з яких також керують взаємними фондами), стягують лише одну комісію, коефіцієнт витрат. Він працює так само, як взаємний фонд, з плавним вилученням невеликого відсотка кожного дня, коли ви тримаєте фонд.

Що вважається хорошим коефіцієнтом витрат?

Середній коефіцієнт витрат для взаємних фондів і ETF є одним із найдешевших, і це число також залежить від того, чи вони інвестують в облігації чи акції. У 2021 році середній фонд індексу акцій розраховується як 0,06% (зважений за активами), або $6 на $10 000 інвестованих. Середня плата за ETF фондового індексу становить 0,16% (зважена за активами), або $16 за кожні інвестовані $10 000.

Індексні фонди, як правило, набагато дешевші за звичайні фонди. Порівняйте наведені вище цифри із середнім фондом акцій, який стягує 0,47% (на основі зважених активів), або середнім фондом акцій, який стягує 0,16%. Хоча коефіцієнти витрат ETF однакові в усіх випадках, роздрібні фонди зазвичай мають вищі комісії. Багато взаємних фондів не є індексними і стягують вищі комісії, щоб покрити додаткові комісії своїх команд з управління інвестиціями.

Зараз гарний час для покупки індексних фондів?

Якщо ви купуєте фондовий індексний фонд або будь-який широко диверсифікований фондовий фонд, як-от Nasdaq 100, це може бути вдалим моментом для покупки, якщо ви бажаєте тримати його в довгостроковій перспективі. Це пов’язано з тим, що ринки з часом мають тенденцію до зростання, оскільки економіка розвивається та прибутки компаній зростають. Час — ваш найкращий друг у цьому відношенні, тому що він дозволяє вам складати свої гроші та перетворювати їх на гроші. Однак диверсифікований індексний фонд (наприклад, той, що зосереджується на певній галузі) може працювати погано протягом багатьох років.

Це одна з причин, чому терплячий підхід є вирішальним для інвесторів, щоб витримати короткострокову волатильність. Експерти рекомендують регулярно додавати кошти на ринок, щоб скористатися середньою вартістю в доларах і зменшити ризик. Сувора інвестиційна дисципліна може з часом допомогти вам заробляти гроші на ринку. Інвестори повинні уникати ринкового часу; Х. Стрибайте на ринок і виходьте з нього, щоб отримати прибуток і уникнути збитків.

Нижня лінія

Це одні з найкращих індексних фондів, які дають інвесторам можливість володіти широким спектром акцій за низькою ціною, насолоджуючись перевагами диверсифікації та зниженого ризику. Враховуючи ці переваги, не дивно, що це одні з найбільших фондів.

Отже, дізнайтеся більше:

Оголошення