ستمبر 2022 کے مہینے کے لیے بہترین انڈیکس فنڈز

اشتہارات

انڈیکس فنڈز میوچل فنڈز ہیں - میوچل فنڈز یا ایکسچینج ٹریڈڈ فنڈز (ETFs) - اسٹاک یا انڈیکس کی پیش سیٹ ٹوکری پر مبنی۔ انڈیکس فنڈ مینیجر خود یا دوسری کمپنیاں جیسے انوسٹمنٹ بینک یا بروکریج فرمیں بنا سکتا ہے۔

یہ فنڈ مینیجر پھر انڈیکس کی نقل کرتے ہیں اور فنڈ کو فعال طور پر منظم کیے بغیر ایک ایسا فنڈ بناتے ہیں جو انڈیکس سے زیادہ سے زیادہ مماثل نظر آئے۔ وقت گزرنے کے ساتھ، کمپنیوں کے شامل اور ہٹائے جانے کے ساتھ انڈیکس میں تبدیلی آتی ہے، اور فنڈ مینیجر خود بخود ان تبدیلیوں کو پورے فنڈ میں نقل کرتے ہیں۔

کچھ سب سے زیادہ پیروی کیے جانے والے اشاریہ جات ہر رات مالیاتی خبروں میں ظاہر ہوتے ہیں اور اکثر مارکیٹ کی کارکردگی کے لیے شارٹ ہینڈ کے طور پر استعمال ہوتے ہیں، سرمایہ کار ان کی پیروی کرتے ہوئے یہ دیکھنے کے لیے کہ اسٹاک مجموعی طور پر کیسا کام کر رہا ہے۔

سب سے زیادہ مقبول انڈیکس:

معیاری اور غریب کا 500 انڈیکس (S&P 500)
ڈاؤ جونز انڈسٹری اوسط
نیس ڈیک کمپوزٹ
رسل 2000
اس سال آپ کے پورٹ فولیو میں شامل کرنے کے لیے دس بہترین انڈیکس فنڈز سمیت انڈیکس فنڈز کے بارے میں جاننے کے لیے آپ کو درکار ہر چیز یہاں ہے۔

انڈیکس فنڈز ایک مقبول سرمایہ کاری کیوں ہیں؟

انڈیکس فنڈز سرمایہ کاروں میں مقبول ہیں کیونکہ وہ اسٹاک کی ایک وسیع رینج، زیادہ تنوع اور کم خطرے کا وعدہ کرتے ہیں- اکثر یہ سب کم قیمت پر ہوتا ہے۔ اس وجہ سے، بہت سے سرمایہ کار، خاص طور پر ابتدائی، یقین رکھتے ہیں کہ انڈیکس فنڈز انفرادی اسٹاک کے مقابلے میں بہتر سرمایہ کاری ہیں۔

متاثر کن منافع: تمام اسٹاک کی طرح، اہم ترین اشاریے اتار چڑھاؤ کے تابع ہوتے ہیں۔ لیکن اشاریہ جات نے وقت کے ساتھ ساتھ معقول منافع پیدا کیا ہے، جیسا کہ S&P 500 کا تقریباً 10% فی سال کا طویل مدتی ریکارڈ۔ اس کا مطلب یہ نہیں ہے کہ انڈیکس فنڈ ہر سال پیسہ کماتا ہے، لیکن یہ طویل مدت میں اوسط منافع ہے۔
تنوع: سرمایہ کار انڈیکس فنڈز کو پسند کرتے ہیں کیونکہ وہ فوری تنوع فراہم کرتے ہیں۔ سرمایہ کار ایک ہی خریداری کے ساتھ کمپنیوں کی وسیع رینج کے مالک ہو سکتے ہیں۔ S&P 500 انڈیکس فنڈ میں اسٹاک سینکڑوں کمپنیوں کی ملکیت فراہم کرتے ہیں، جب کہ Nasdaq 100 انڈیکس فنڈ میں اسٹاک تقریباً 100 کمپنیوں کو نمائش فراہم کرتے ہیں۔
کم خطرہ: چونکہ وہ متنوع ہیں، انڈیکس فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا چند انفرادی اسٹاک کے مالک ہونے سے کم خطرہ ہے۔ اس کا مطلب یہ نہیں ہے کہ آپ پیسے نہیں کھو سکتے، یا یہ کہ وہ سی ڈی کی طرح محفوظ ہیں، مثال کے طور پر، لیکن انڈیکس عام طور پر ایک اسٹاک سے بہت کم اتار چڑھاؤ والا ہوتا ہے۔

کم فیس: انڈیکس فنڈز ان فوائد کے لیے کچھ فیس لیتے ہیں اور ان کے اخراجات کا تناسب کم ہوتا ہے۔ بڑے فنڈز کے لیے، آپ ہر $10,000 کی سرمایہ کاری کے لیے ہر سال $3 سے $10 ادا کر سکتے ہیں۔ درحقیقت، ایک فنڈ (اوپر درج) آپ سے اخراجات کا تناسب بالکل بھی نہیں لے گا۔ انڈیکس فنڈز کے ساتھ، لاگت آپ کی مجموعی واپسی کو متاثر کرنے والے سب سے اہم عوامل میں سے ایک ہے۔

جب کہ کچھ فنڈز، جیسے S&P 500 یا Nasdaq 100 انڈیکس فنڈز، آپ کو متعدد صنعتوں میں کمپنیوں کے مالک ہونے کی اجازت دیتے ہیں، باقی صرف مخصوص صنعتوں، ممالک یا سرمایہ کاری کے انداز (جیسے ڈیویڈنڈ اسٹاک) کے مالک ہیں۔

ستمبر 2022 میں سرمایہ کاری کے لیے بہترین انڈیکس فنڈز

نیچے دی گئی فہرست میں مختلف کمپنیوں کے انڈیکس فنڈز شامل ہیں جو مختلف قسم کے وسیع پیمانے پر متنوع انڈیکس کو ٹریک کرتی ہیں اور اس میں کچھ کم لاگت والے فنڈز شامل ہیں جنہیں آپ اوپن مارکیٹ میں خرید اور فروخت کر سکتے ہیں۔ اس قسم کے انڈیکس فنڈز کے لیے، مجموعی واپسی کو متاثر کرنے والے سب سے اہم عوامل میں سے ایک لاگت ہے۔ تین میوچل فنڈز اور سات ETFs شامل ہیں:

فیڈیلیٹی زیرو مارکیٹ انڈیکس
Vanguard S&P 500 ETF
SPDR S&P 500 ETF ٹرسٹ
iShares Core S&P 500 ETF
شواب ایس اینڈ پی 500 انڈیکس فنڈ
شیلٹن نیس ڈیک 100 ڈائریکٹ
Invesco QQQ ٹرسٹ ETF
وینگارڈ رسل 2000 ETF
وینگارڈ ٹوٹل اسٹاک مارکیٹ ETF
SPDR ڈاؤ جونز انڈسٹریل ایوریج ETF ٹرسٹ

بہترین S&P 500 انڈیکس فنڈز

S&P 500 دنیا میں سب سے زیادہ قریب سے دیکھے جانے والے اسٹاک مارکیٹ انڈیکس میں سے ایک ہے، اور بہت سے فنڈز اس پر اپنی سرمایہ کاری کی بنیاد رکھتے ہیں۔ یہ پانچ الگ الگ ہیں۔

فیڈیلیٹی زیرو لارج کیپ انڈیکس (FNILX)

مجموعی جائزہ: میوچل فنڈ فیڈیلیٹی زیرو لارج کیپ انڈیکس سرمایہ کاری فرم کی جانب سے میوچل فنڈز کے لیے بغیر اخراجات کے تناسب کے دباؤ کا حصہ ہے، اس لیے اس کا عرفی نام زیرو ہے۔

فنڈ سرکاری طور پر S&P 500 کو ٹریک نہیں کرتا ہے - یہ تکنیکی طور پر Fidelity US Large Cap Index کی پیروی کرتا ہے - لیکن فرق تعلیمی ہے۔

اصل فرق یہ ہے کہ سرمایہ کاروں کے لیے فیڈیلیٹی کو S&P نام استعمال کرنے کے لیے لائسنسنگ فیس ادا کرنے کی ضرورت نہیں ہے، جس سے سرمایہ کاروں کے اخراجات کم ہوتے ہیں۔

اخراجات کا تناسب: 0%۔ اس کا مطلب ہے کہ ہر $10,000 کی سرمایہ کاری کے لیے، اس کی لاگت ہر سال $0 ہوگی۔

یہ کس کے لیے اچھا ہے؟ : ان سرمایہ کاروں کے لیے مثالی جو اپنے پورٹ فولیو میں بنیادی سرمایہ کاری کے طور پر کم لاگت اور وسیع پیمانے پر متنوع انڈیکس فنڈ تلاش کر رہے ہیں۔

سپلائی کا ذریعہ: فنڈز براہ راست فنڈ ہاؤسز سے یا زیادہ تر آن لائن بروکرز کے ذریعے خریدے جا سکتے ہیں۔

اشتہارات

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

جائزہ: جیسا کہ نام سے پتہ چلتا ہے، Vanguard S&P 500 S&P 500 کو ٹریک کرتا ہے اور سینکڑوں اربوں کے فنڈز کے ساتھ مارکیٹ کے سب سے بڑے فنڈز میں سے ایک ہے۔

ETF نے 2010 میں تجارت کی اور اسے Vanguard کی حمایت حاصل ہے، جو کہ فنڈ انڈسٹری کے بڑے بڑے اداروں میں سے ایک ہے۔

اخراجات کا تناسب: 0.03%۔ اس کا مطلب ہے کہ ہر $10,000 کی سرمایہ کاری کے لیے، اس کی لاگت ہر سال $3 ہوگی۔

سپلائی کا ذریعہ: فنڈز براہ راست فنڈ ہاؤسز سے یا زیادہ تر آن لائن بروکرز کے ذریعے خریدے جا سکتے ہیں۔

SPDR S&P 500 ETF ٹرسٹ (SPY)

جائزہ: SPDR S&P 500 ETF ETFs کا دادا ہے، جو 1993 سے موجود ہے۔ اس نے ETF سرمایہ کاری کی لہر کو شروع کرنے میں مدد کی جو آج بہت مشہور ہے۔

سیکڑوں بلین ڈالرز کے ساتھ، فنڈ سب سے زیادہ مقبول ETFs میں سے ایک ہے۔ یہ فنڈ اسٹیٹ اسٹریٹ گلوبل ایڈوائزرز کے ذریعے سپانسر کیا جاتا ہے، جو ایک اور انڈسٹری ہیوی ویٹ ہے، اور S&P 500 کو ٹریک کرتا ہے۔

اخراجات کا تناسب: 0.095%۔ اس کا مطلب ہے کہ ہر $10,000 کی سرمایہ کاری کے لیے، اس کی لاگت ہر سال $9.50 ہوگی۔

یہ کس کے لیے اچھا ہے؟ : ان سرمایہ کاروں کے لیے مثالی جو اپنے پورٹ فولیو میں بنیادی سرمایہ کاری کے طور پر کم لاگت والے وسیع پیمانے پر متنوع انڈیکس فنڈ کی تلاش کر رہے ہیں۔

سپلائی کا ذریعہ: فنڈز براہ راست فنڈ ہاؤسز سے یا زیادہ تر آن لائن بروکرز کے ذریعے خریدے جا سکتے ہیں۔

iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

جائزہ: iShares Core S&P 500 ETF ایک فنڈ ہے جسے BlackRock نے سپانسر کیا ہے، جو میوچل فنڈ کی سب سے بڑی کمپنیوں میں سے ایک ہے۔ iShares فنڈ S&P 500 کو ٹریک کرنے والے سب سے بڑے ETFs میں سے ایک ہے۔

2000 میں شروع کیا گیا، فنڈ ایک اور طویل مدتی کھلاڑی ہے جو ایک طویل عرصے سے انڈیکس کو قریب سے دیکھ رہا ہے۔

اخراجات کا تناسب: 0.03%۔ اس کا مطلب ہے کہ ہر $10,000 کی سرمایہ کاری کے لیے، اس کی لاگت ہر سال $3 ہوگی۔

سپلائی کا ذریعہ: فنڈز براہ راست فنڈ ہاؤسز سے یا زیادہ تر آن لائن بروکرز کے ذریعے خریدے جا سکتے ہیں۔

شواب ایس اینڈ پی 500 انڈیکس فنڈ (SWPX)

جائزہ: شواب ایس اینڈ پی 500 انڈیکس فنڈ، اپنے دسیوں اربوں کے اثاثوں کے ساتھ، اس فہرست میں ہیوی ویٹ کے چھوٹے حصے پر ہے، لیکن یہ واقعی سرمایہ کاروں کے لیے تشویش کا باعث نہیں ہے۔

میوچل فنڈ کا 1997 سے ثابت شدہ ٹریک ریکارڈ ہے اور اسے چارلس شواب نے سپانسر کیا ہے، جو انڈسٹری کی سب سے معزز فرموں میں سے ایک ہے۔

اشتہارات

چارلس شواب سرمایہ کاروں کے لیے دوستانہ مصنوعات پر توجہ دینے کے لیے جانا جاتا ہے، جیسا کہ فنڈ کے انتہائی کم اخراجات کا تناسب ظاہر کرتا ہے۔

اخراجات کا تناسب: 0.02%۔ اس کا مطلب ہے کہ ہر $10,000 کی سرمایہ کاری کے لیے، اس کی لاگت ہر سال $2 ہوگی۔

سپلائی کا ذریعہ: فنڈز براہ راست فنڈ ہاؤسز سے یا زیادہ تر آن لائن بروکرز کے ذریعے خریدے جا سکتے ہیں۔

بہترین نیس ڈیک انڈیکس فنڈز

Nasdaq 100 اسٹاک مارکیٹ کا ایک اور انڈیکس ہے، لیکن ٹیک اسٹاک میں اس کے زیادہ وزن کی وجہ سے، یہ S&P 500 کی طرح متنوع نہیں ہے، یہ دو فنڈز جو انڈیکس میں سب سے بڑی غیر مالیاتی کمپنیوں کو ٹریک کرتے ہیں۔

Shelton Nasdaq 100 Direct (NASDX)

جائزہ: Shelton Nasdaq-100 Index Direct ETF Nasdaq 100 انڈیکس میں سب سے بڑی غیر مالیاتی کمپنیوں کی کارکردگی کو ٹریک کرتا ہے، جو بنیادی طور پر ٹیکنالوجی کمپنیوں پر مشتمل ہے۔

میوچل فنڈ نے 2000 میں تجارت شروع کی اور پچھلے پانچ اور دس سالوں میں اس کا ٹریک ریکارڈ ٹھوس ہے۔

اخراجات کا تناسب: 0.5%۔ اس کا مطلب ہے کہ ہر $10,000 کی سرمایہ کاری کے لیے، اس کی لاگت ہر سال $50 ہوگی۔

یہ کس کے لیے اچھا ہے؟ : انڈیکس فنڈز تلاش کرنے والے سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہے جو انہیں ٹیک سیکٹر اور گروتھ کمپنیوں کے سامنے پیش کرتے ہیں۔

سپلائی کا ذریعہ: فنڈز براہ راست فنڈ ہاؤسز سے یا زیادہ تر آن لائن بروکرز کے ذریعے خریدے جا سکتے ہیں۔

Invesco QQQ ٹرسٹ ETF (QQQ)

جائزہ: Invesco QQQ Trust ETF ایک اور انڈیکس فنڈ ہے جو Nasdaq 100 میں سب سے بڑی غیر مالیاتی کمپنیوں کی کارکردگی کو ٹریک کرتا ہے۔

ETF کا لین دین 1999 میں ہوا تھا اور اس کا انتظام بڑے فنڈ Invesco کے ذریعے کیا جاتا ہے۔ لیپر نے کہا کہ یہ فنڈ ستمبر 2021 سے 15 سالوں کے دوران کل واپسی کے لحاظ سے بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والا بڑا کیپ فنڈ تھا۔

اخراجات کا تناسب: 0.20%۔ اس کا مطلب ہے کہ ہر $10,000 کی سرمایہ کاری کے لیے، اس کی لاگت ہر سال $20 ہوگی۔

یہ کس کے لیے اچھا ہے؟ : ٹیکنالوجی اور ترقی کی کمپنیوں پر مرکوز نسبتاً سستے انڈیکس فنڈز کی تلاش میں سرمایہ کاروں کے لیے مثالی۔

سپلائی کا ذریعہ: فنڈز براہ راست فنڈ ہاؤسز سے یا زیادہ تر آن لائن بروکرز کے ذریعے خریدے جا سکتے ہیں۔

ستمبر 2022 کے لیے مزید ٹاپ انڈیکس فنڈز

جب کہ S&P 500 اور Nasdaq اسٹاک مارکیٹ کے دو مقبول ترین اشاریہ جات ہیں، وہاں بہت سے دوسرے اشاریہ جات ہیں جو سرمایہ کاری کی کائنات کے مختلف حصوں کی نمائندگی کرتے ہیں۔ یہ تینوں انڈیکس فنڈز آپ کے پورٹ فولیو کے لیے بھی قابل غور ہیں۔

Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)

جائزہ: وینگارڈ رسل 2000 ETF رسل 2000 انڈیکس کو ٹریک کرتا ہے، جو کہ ریاستہائے متحدہ میں عوامی طور پر تجارت کی جانے والی سب سے چھوٹی کمپنیوں میں سے تقریباً 2,000 پر مشتمل ہے۔

اشتہارات

ETF کی تجارت 2010 میں ہوئی تھی اور یہ ایک Vanguard فنڈ ہے، اس لیے یہ سرمایہ کاروں کے لیے لاگت کو کم رکھنے پر توجہ مرکوز کرتا ہے۔

اخراجات کا تناسب: 0.10%۔ اس کا مطلب ہے کہ ہر $10,000 کی سرمایہ کاری کے لیے، اس کی لاگت ہر سال $10 ہوگی۔

یہ کس کے لیے اچھا ہے؟ : یہ فنڈ ان سرمایہ کاروں کے لیے مثالی ہے جو کم لاگت والے فنڈ کی تلاش کر رہے ہیں جو انہیں چھوٹے کیپ کمپنیوں کے لیے وسیع نمائش فراہم کرتا ہے۔

سپلائی کا ذریعہ: فنڈز براہ راست فنڈ ہاؤسز سے یا زیادہ تر آن لائن بروکرز کے ذریعے خریدے جا سکتے ہیں۔

وینگارڈ ٹوٹل اسٹاک مارکیٹ ETF (VTI)

جائزہ: وینگارڈ ایک فنڈ بھی پیش کرتا ہے جو امریکہ میں عوامی طور پر تجارت کیے جانے والے تمام اسٹاک کو مؤثر طریقے سے کور کرتا ہے جسے Vanguard ٹوٹل اسٹاک مارکیٹ ETF کہتے ہیں۔ یہ مختلف شعبوں کی چھوٹی، درمیانی اور بڑی کمپنیوں پر مشتمل ہے۔

2001 میں تجارت شروع کرنے کے بعد سے یہ فنڈ کچھ عرصے سے ہے۔

اخراجات کا تناسب: 0.03%۔ اس کا مطلب ہے کہ ہر $10,000 کی سرمایہ کاری کے لیے، اس کی لاگت ہر سال $3 ہوگی۔

یہ کس کے لیے اچھا ہے؟ : سرمایہ کار کم لاگت والے انڈیکس فنڈز کی تلاش میں ہیں جو مارکیٹ کیپٹلائزیشن کے لحاظ سے وسیع پیمانے پر متنوع ہیں۔

سپلائی کا ذریعہ: فنڈز براہ راست فنڈ ہاؤسز سے یا زیادہ تر آن لائن بروکرز کے ذریعے خریدے جا سکتے ہیں۔

SPDR ڈاؤ جونز انڈسٹریل ایوریج ETF ٹرسٹ (DIA)

جائزہ: جب آپ کے پاس ETFs کی بات آتی ہے تو آپ کے پاس بہت سے اختیارات نہیں ہوتے ہیں جو ڈاؤ جونز انڈسٹریل ایوریج کو ٹریک کرتے ہیں، لیکن اسٹیٹ اسٹریٹ گلوبل ایڈوائزرز یہ فنڈ پیش کرتے ہیں جو 30 اسٹاک کے بڑے کیپ انڈیکس کو ٹریک کرتا ہے۔

یہ فنڈ یقینی طور پر پرانے ETFs میں سے ایک ہے، جو 1998 میں ڈیبیو ہوا تھا اور اس کے زیر انتظام دسیوں اربوں کے اثاثے ہیں۔

اخراجات کا تناسب: 0.16%۔ اس کا مطلب ہے کہ ہر $10,000 کی سرمایہ کاری کے لیے، اس کی لاگت ہر سال $16 ہوگی۔

یہ کس کے لیے اچھا ہے؟ : سرمایہ کار بلیو چپ کمپنیوں یا ڈاؤ جونز انڈسٹریل ایوریج کے مخصوص اجزاء میں کم لاگت کی سرمایہ کاری کے خواہاں ہیں۔

سپلائی کا ذریعہ: فنڈز براہ راست فنڈ ہاؤسز سے یا زیادہ تر آن لائن بروکرز کے ذریعے خریدے جا سکتے ہیں۔

تین آسان مراحل میں انڈیکس فنڈز میں سرمایہ کاری کیسے کریں۔

انڈیکس فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا بہت آسان ہے، لیکن آپ کو معلوم ہونا چاہیے کہ آپ کس چیز میں سرمایہ کاری کر رہے ہیں، نہ کہ صرف بے ترتیب فنڈز خریدیں جن کے بارے میں آپ نہیں جانتے۔

1. انڈیکس فنڈز کی تحقیق اور تجزیہ کریں۔

آپ کا پہلا قدم یہ معلوم کرنا ہے کہ آپ کس چیز میں سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں۔ جبکہ S&P 500 انڈیکس فنڈز سب سے زیادہ مقبول انڈیکس فنڈز ہیں، وہ مختلف صنعتوں، ممالک اور یہاں تک کہ سرمایہ کاری کے انداز کے لیے بھی موزوں ہیں۔ لہذا آپ کو یہ سوچنے کی ضرورت ہے کہ آپ بالکل کس چیز میں سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں اور یہ ایک موقع کیوں پیش کر سکتا ہے:

مقام: سرمایہ کاری کے جغرافیائی محل وقوع پر غور کریں۔ ایک وسیع انڈیکس جیسا کہ S&P 500 یا Nasdaq 100 امریکی کمپنیوں کے مالک ہیں، جب کہ دیگر انڈیکس فنڈز کسی تنگ خطے (فرانس) یا اتنے ہی وسیع خطہ (ایشیا پیسفک) پر توجہ مرکوز کر سکتے ہیں۔
کاروبار: انڈیکس فنڈ کس مارکیٹ سیکٹر میں سرمایہ کاری کرتا ہے؟ کیا یہ نئی ادویات بنانے والی دوا ساز کمپنیوں میں سرمایہ کاری کرے گا، یا ٹیک کمپنیوں میں؟ کچھ فنڈز بعض صنعتوں پر توجہ مرکوز کرتے ہیں اور دوسروں سے بچتے ہیں۔
مارکیٹ کے مواقع: انڈیکس فنڈز کون سے مواقع پیش کرتے ہیں؟ کیا فنڈ ادویات کی کمپنیوں کو خرید رہا ہے کیونکہ وہ اگلی بلاک بسٹر دوا بنا رہی ہیں، یا اس وجہ سے کہ وہ منافع کی ادائیگی کرنے والی نقد گائے ہیں؟ کچھ فنڈز زیادہ پیداوار والے اسٹاک میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، جب کہ دوسرے زیادہ نمو والے اسٹاک کے حق میں ہیں۔

آپ کو اس بارے میں احتیاط سے سوچنا چاہیے کہ فنڈ کس چیز میں سرمایہ کاری کرتا ہے تاکہ آپ کو معلوم ہو کہ آپ کی اصل ملکیت کیا ہے۔ بعض اوقات، انڈیکس فنڈز کی لیبلنگ گمراہ کن ہو سکتی ہے۔ لیکن آپ فنڈ میں موجود اثاثوں کی درست تصویر حاصل کرنے کے لیے انڈیکس کی ہولڈنگز کو دیکھ سکتے ہیں۔

2. فیصلہ کریں کہ آپ کون سا انڈیکس فنڈ خریدنا چاہتے ہیں۔

ایک بار جب آپ کو اپنی پسند کا فنڈ مل جاتا ہے، تو آپ دوسرے عوامل کو دیکھ سکتے ہیں جو اسے آپ کے پورٹ فولیو میں ایک اچھا اضافہ بنا سکتے ہیں۔ فنڈ فیس ایک بہت بڑا عنصر ہے، اور وہ وقت کے ساتھ ساتھ آپ کو ہزاروں ڈالر خرچ کر سکتے ہیں۔

فیس: ہر اس فنڈ کی فیس کا موازنہ کریں جس پر آپ غور کر رہے ہیں۔ بعض اوقات اسی طرح کے انڈیکس پر مبنی فنڈ دوسرے فنڈ سے 20 گنا زیادہ چارج کرتا ہے۔
ٹیکسیشن: کچھ قانونی وجوہات کی بنا پر میوچل فنڈز ETFs کے مقابلے میں کم ٹیکس موثر ہوتے ہیں۔ سال کے اختتام تک، بہت سے میوچل فنڈز قابل ٹیکس کیپٹل گین ڈسٹری بیوشن ادا کرتے ہیں، جبکہ ETFs ایسا نہیں کرتے ہیں۔
کم از کم سرمایہ کاری: بہت سے میوچل فنڈز میں اپنی پہلی خریداری کے لیے کم از کم سرمایہ کاری کی رقم ہوتی ہے، عام طور پر ہزاروں ڈالر میں۔ اس کے برعکس، بہت سے ETFs کے پاس ایسے کوئی اصول نہیں ہیں، اور آپ کا بروکر آپ کو صرف چند ڈالروں میں فرکشنل شیئرز خریدنے کی اجازت بھی دے سکتا ہے۔

3. اپنا انڈیکس فنڈ خریدیں۔

ایک بار جب آپ یہ فیصلہ کر لیتے ہیں کہ آپ کے پورٹ فولیو کے لیے کون سا فنڈ صحیح ہے، تو یہ آسان حصہ کا وقت ہے – اصل میں فنڈ خریدنا۔ آپ براہ راست میوچل فنڈ کمپنی سے یا بروکر کے ذریعے خرید سکتے ہیں۔ لیکن بروکر کے ذریعے میوچل فنڈز خریدنا عام طور پر آسان ہوتا ہے۔ جب آپ ETF خریدتے ہیں، تو آپ کو اپنے بروکر سے رابطہ کرنے کی ضرورت ہوتی ہے۔

انڈیکس فنڈز میں سرمایہ کاری کے کیا اور نہ کرنا

انڈیکس فنڈز کو دیکھتے وقت، درج ذیل پر غور کریں:

طویل مدتی کارکردگی: انڈیکس فنڈ کی طویل مدتی کارکردگی (مثالی طور پر کم از کم 5 سے 10 سال کی کارکردگی) کو ٹریک کرنا ضروری ہے تاکہ یہ سمجھ سکیں کہ مستقبل میں اس کے ممکنہ منافع کیا ہو سکتے ہیں۔ ہر فنڈ دوسرے انڈیکس کو ٹریک کر سکتا ہے یا اس سے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کر سکتا ہے، اور کچھ انڈیکس وقت کے ساتھ ساتھ دوسروں کو پیچھے چھوڑ دیں گے۔ طویل مدتی کارکردگی مستقبل کی توقعات کا بہترین پیمانہ ہے، لیکن یہ کوئی ضمانت نہیں ہے۔
اخراجات کا تناسب: اخراجات کا تناسب ظاہر کرتا ہے کہ آپ فنڈ کی کارکردگی کے لیے ہر سال کتنی رقم ادا کرتے ہیں۔ ایک ایسے فنڈ کے لیے جو ایک ہی انڈیکس کو ٹریک کرتا ہے، جیسے کہ BS&P 500، آپ کو اس سے زیادہ ادائیگی کرنا کوئی معنی نہیں رکھتا۔ دیگر انڈیکس فنڈز بہتر طویل مدتی کارکردگی کے ساتھ اشاریہ جات کو ٹریک کر سکتے ہیں، جو اعلی اخراجات کے تناسب کا جواز پیش کر سکتے ہیں۔

لین دین کے اخراجات: جب آپ میوچل فنڈ خریدتے ہیں، تو کچھ بروکرز بہت پرکشش قیمتیں پیش کرتے ہیں، یہاں تک کہ اسی میوچل فنڈ کمپنی سے بھی زیادہ۔ اگر آپ ETFs کو تجارت کرنے کا انتخاب کرتے ہیں، تو اب آپ کمیشن کے بغیر تقریباً ہر بڑے آن لائن بروکر کے ساتھ تجارت کر سکتے ہیں۔ اس کے علاوہ، میوچل فنڈز خریدتے وقت، سیلز فیس یا کمیشن سے آگاہ رہیں، جس سے سرمایہ کاری کرنے سے پہلے آپ کی رقم کا 1% یا 2% آسانی سے ضائع ہو سکتا ہے۔ فنڈز کے محتاط انتخاب سے ان سے آسانی سے بچا جا سکتا ہے، جیسے B. Vanguard اور بہت سے دوسرے۔
فنڈ کا انتخاب: تاہم، تمام بروکرز تمام میوچل فنڈز پیش نہیں کرتے ہیں۔ لہذا، آپ کو یہ دیکھنے کی ضرورت ہے کہ آیا آپ کا بروکر ایک مخصوص فنڈ سیریز پیش کرتا ہے۔ اس کے برعکس، ETFs عام طور پر تمام بروکرز سے دستیاب ہوتے ہیں کیونکہ ان سب کی تجارت ایک ہی تبادلے پر ہوتی ہے۔
سہولت: آپ کا بروکر اپنے پلیٹ فارم پر پیش کردہ میوچل فنڈز کا انتخاب ایک نیا بروکریج اکاؤنٹ کھولنے سے کہیں زیادہ آسان ہے۔ تاہم، اگر آپ میوچل فنڈز کے بجائے ETFs کا انتخاب کرتے ہیں، تو آپ اس مسئلے کو بھی دور کرنے کے قابل ہو سکتے ہیں۔

انڈیکس فنڈ کے خطرات

مارکیٹ پر مبنی سرمایہ کاری جیسے اسٹاک یا بانڈز میں پیسہ لگانے کا مطلب ہے کہ اگر کمپنی یا حکومت جس نے سیکیورٹیز جاری کی ہیں وہ سنگین پریشانی میں پڑ جائے تو سرمایہ کار اپنا سب کچھ کھو سکتے ہیں۔ تاہم، انڈیکس فنڈز کے ساتھ صورتحال تھوڑی مختلف ہے، کیونکہ وہ عام طور پر بہت متنوع ہوتے ہیں۔

ایک انڈیکس فنڈ عام طور پر کم از کم درجنوں سیکیورٹیز کا مالک ہوتا ہے، اور ممکنہ طور پر سینکڑوں، مطلب یہ کہ یہ انتہائی متنوع ہے۔ مثال کے طور پر، اسٹاک انڈیکس فنڈ میں، ہر اسٹاک کو صفر ہونا چاہیے، اور انڈیکس فنڈ، اور اس وجہ سے سرمایہ کار، سب کچھ کھو دیتا ہے۔ لہذا جب کہ نظریاتی طور پر سب کچھ ضائع ہوسکتا ہے، ایسا معیاری میوچل فنڈز کے ساتھ نہیں ہوتا ہے۔

تاہم، ان کی سرمایہ کاری پر منحصر ہے، انڈیکس فنڈز کم کارکردگی کا مظاہرہ کر سکتے ہیں اور سالوں تک پیسہ کھو سکتے ہیں۔ لیکن انڈیکس فنڈز کے سب کچھ کھونے کے امکانات بہت کم ہیں۔

کیا انڈیکس فنڈز کے لیے کوئی فیس ہے؟

انڈیکس فنڈز میں مختلف قسم کی فیسیں ہو سکتی ہیں، انڈیکس فنڈ کی قسم پر منحصر ہے:

میوچل فنڈز: میوچل فنڈ کمپنیوں کی طرف سے شروع کردہ انڈیکس فنڈز دو قسم کی فیسیں وصول کر سکتے ہیں: ایک سیلز فیس اور ایک اخراجات کا تناسب۔
سیلنگ چارجز کمیشن ہیں جو صرف فنڈ کی خریداری پر استعمال ہوتے ہیں اور خریداری یا فروخت کے وقت، یا وقت کے ساتھ ساتھ لگ سکتے ہیں۔ سرمایہ کار اکثر سرمایہ کار دوست فنڈ ہاؤس جیسے وینگارڈ، شواب یا فیڈیلیٹی سے رابطہ کرکے ان مسائل سے بچ سکتے ہیں۔
اخراجات کا تناسب فنڈ میں موجود آپ کے اثاثوں کی بنیاد پر فنڈ کمپنی کو ادا کی جانے والی ایک جاری فیس ہے۔ عام طور پر، یہ روزانہ کی بنیاد پر اکاؤنٹ سے ڈیبٹ ہوتے ہیں اور بغیر کسی رکاوٹ کے اکاؤنٹ سے نکالے جاتے ہیں۔
ETFs: ETF کمپنیوں کے ذریعہ شروع کردہ انڈیکس فنڈز (جن میں سے اکثر میوچل فنڈز بھی چلاتے ہیں) صرف ایک فیس لیتے ہیں، خرچ کا تناسب۔ یہ ایک میوچل فنڈ کی طرح کام کرتا ہے، جس میں ہر دن آپ کے پاس فنڈ ہوتا ہے ایک چھوٹے فیصد کی ہموار واپسی کے ساتھ۔

ایک اچھا اخراجات کا تناسب کیا سمجھا جاتا ہے؟

میوچل فنڈز اور ETFs کے لیے اوسط اخراجات کا تناسب سب سے سستا ہے، اور یہ تعداد اس بات پر بھی منحصر ہے کہ آیا وہ بانڈز یا اسٹاک میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ 2021 میں، اوسط ایکویٹی انڈیکس فنڈ کا حساب لگایا گیا ہے 0.06% (اثاثوں کے حساب سے وزن)، یا $6 فی $10,000 سرمایہ کاری پر۔ اسٹاک انڈیکس ETF کا اوسط چارج 0.16% (اثاثہ وزنی) ہے، یا ہر $10,000 سرمایہ کاری کے لیے $16 ہے۔

انڈیکس فنڈز ریگولر فنڈز کے مقابلے میں بہت سستے ہوتے ہیں۔ اوپر دیے گئے نمبروں کا موازنہ اوسط اسٹاک فنڈ سے کریں جو 0.47% (اثاثہ کی بنیاد پر) یا اوسط اسٹاک ETF جو 0.16% چارج کرتا ہے۔ اگرچہ ETF اخراجات کا تناسب ہر معاملے میں یکساں ہوتا ہے، لیکن ریٹیل فنڈز میں عام طور پر زیادہ فیس ہوتی ہے۔ بہت سے میوچل فنڈز نان انڈیکس فنڈز ہوتے ہیں اور اپنی انویسٹمنٹ مینجمنٹ ٹیموں کی اضافی فیسوں کو پورا کرنے کے لیے زیادہ فیس وصول کرتے ہیں۔

کیا اب انڈیکس فنڈز خریدنے کا اچھا وقت ہے؟

اگر آپ اسٹاک انڈیکس فنڈ خرید رہے ہیں، یا Nasdaq 100 جیسا کوئی وسیع پیمانے پر متنوع اسٹاک فنڈ خرید رہے ہیں، تو یہ خریدنے کے لیے ایک اچھا وقت ہوسکتا ہے اگر آپ طویل مدت کے لیے رکھنا چاہتے ہیں۔ اس کی وجہ یہ ہے کہ معیشت کے بڑھنے اور کارپوریٹ آمدنی میں اضافے کے ساتھ ساتھ مارکیٹوں میں اضافہ ہوتا ہے۔ اس سلسلے میں وقت آپ کا بہترین دوست ہے کیونکہ یہ آپ کو اپنے پیسے کو کمپاؤنڈ کرنے اور اپنے پیسے کو پیسے میں تبدیل کرنے دیتا ہے۔ تاہم، ایک متنوع انڈیکس فنڈ (جیسے کہ ایک خاص صنعت پر توجہ مرکوز کرنے والا) کئی سالوں تک کم کارکردگی دکھا سکتا ہے۔

یہی ایک وجہ ہے کہ سرمایہ کاروں کے لیے قلیل مدتی اتار چڑھاؤ سے نمٹنے کے لیے مریض کا نقطہ نظر اہم ہے۔ ماہرین ڈالر کی اوسط لاگت سے فائدہ اٹھانے اور خطرے کو کم کرنے کے لیے مارکیٹ میں مستقل بنیادوں پر فنڈز شامل کرنے کا مشورہ دیتے ہیں۔ سرمایہ کاری کا مضبوط نظم و ضبط وقت کے ساتھ مارکیٹ میں پیسہ کمانے میں آپ کی مدد کر سکتا ہے۔ سرمایہ کاروں کو مارکیٹ ٹائمنگ سے گریز کرنا چاہیے۔ h منافع کمانے اور نقصان سے بچنے کے لیے مارکیٹ میں اور باہر چھلانگ لگائیں۔

نیچے کی لکیر

یہ کچھ بہترین انڈیکس فنڈز ہیں جو سرمایہ کاروں کو تنوع اور کم خطرے کے فوائد سے لطف اندوز ہوتے ہوئے کم قیمت پر اسٹاک کی ایک وسیع رینج کے مالک ہونے کا موقع فراہم کرتے ہیں۔ ان فوائد کو دیکھتے ہوئے، یہ کوئی تعجب کی بات نہیں ہے کہ یہ وہاں کے سب سے بڑے فنڈز ہیں۔

تو مزید جانیں:

اشتہارات