Cục Dự trữ Liên bang đã tăng mạnh lãi suất trong suốt năm 2022 để kiềm chế lạm phát cao. Sau khi trải qua phần lớn năm 2020 và 2021 trong môi trường lãi suất bằng 0, các nhà đầu tư đã quen với một Fed rất hữu ích, quyết tâm giúp nền kinh tế vượt qua đại dịch. Nhưng hiện nay, khi nền kinh tế mạnh hơn và lạm phát gia tăng, ngân hàng trung ương nước này đang siết chặt quản lý, khiến các nhà đầu tư chứng khoán và những người khác gặp khó khăn hơn.
Vậy các nhà đầu tư có thể tiếp tục đầu tư như thế nào trong môi trường này và họ sử dụng ETF để đầu tư như thế nào? Sau đây là một số ETF tốt nhất dành cho các nhà đầu tư muốn bảo vệ bản thân và thậm chí phát triển khi lãi suất tăng.
Loại ETF nào có xu hướng hoạt động tốt khi lãi suất tăng?
Với lãi suất tăng, có thể kéo dài trong nhiều năm, các nhà đầu tư đang tìm kiếm các ngành công nghiệp và khoản đầu tư tốt nhất để phát triển trong môi trường này. Các loại hình đầu tư có xu hướng hoạt động tốt khi lãi suất tăng bao gồm:
- Ngân hàng và các tổ chức tài chính khác. Khi lãi suất tăng, các ngân hàng có thể tính lãi suất thế chấp cao hơn trong khi tăng giá tiền gửi. (Đó là một lý do để tập trung vào việc tìm kiếm các tài khoản tiết kiệm trực tuyến có lãi suất cao.)
- Cổ phiếu giá trị. Cổ phiếu được giao dịch ở mức chiết khấu tương đối có xu hướng hoạt động tốt hơn khi lãi suất tăng và các nhà đầu tư tránh xa các cổ phiếu có “tốc độ tăng trưởng cao hơn” hoặc rủi ro hơn.
- Cổ phiếu trả cổ tức. Các công ty trả cổ tức dường như cũng đang phục hồi khi lãi suất tăng và nhiều công ty cũng có xu hướng là cổ phiếu giá trị.
- Chỉ số S&P 500. Khi giá thị trường ở mức lãi suất cao hơn, cổ phiếu thường giảm đầu tiên, nhưng điều quan trọng cần nhớ là lãi suất thường tăng vì nền kinh tế phục hồi và các công ty hoạt động tốt. Do đó, nếu lãi suất tăng, cổ phiếu đa dạng hóa cũng có thể tăng.
- Trái phiếu chính phủ ngắn hạn. Đúng là lãi suất tăng gây tổn hại đến trái phiếu, nhưng trái phiếu ngắn hạn ít bị ảnh hưởng tiêu cực và khi lãi suất tăng, lợi suất trái phiếu mới phát hành cũng tăng. Kết hợp điều đó với sự hỗ trợ của chính phủ, bạn sẽ có một khoản đầu tư an toàn.
Mặc dù cổ phiếu có thể mang lại tiềm năng tăng giá lớn nhất theo thời gian, nhưng đôi khi các nhà đầu tư vẫn cần sự an toàn của trái phiếu — ngay cả khi lãi suất tăng. Đó là lý do tại sao việc sở hữu một quỹ ETF trái phiếu đáng tin cậy với mức lỗ thấp và tiềm năng sinh lời hàng năm lại quan trọng đến vậy.
ETF tốt nhất cho lãi suất cao
Các ETF được liệt kê dưới đây thuộc các danh mục trên và cũng cung cấp tỷ lệ chi phí thấp để giúp bạn giảm thiểu chi phí cá nhân. (Ngày tính đến ngày 1 tháng 8 năm 2022.)
1. Quỹ ETF cổ phiếu cổ tức Schwab US (SCHD)
Quỹ ETF này theo dõi tổng lợi nhuận của chỉ số Dow Jones của Hoa Kỳ. Chỉ số cổ tức 100, chủ yếu bao gồm các công ty lớn của Hoa Kỳ. Lợi tức cổ tức ở mức cao và thành tích dài hạn — tăng gần 14% hàng năm trong 10 năm tính đến tháng 8 năm 2022 — cho thấy ETF sẽ tiếp tục hoạt động tốt.
Năng suất: 3,3%
Tỷ lệ chi phí: 0,06%
2. Quỹ SPDR chọn lọc tài chính (XLF)
Nếu bạn muốn tập trung đầu tư vào các công ty tài chính trong S&P 500, bạn có thể làm như vậy với Quỹ SPDR Financial Select Sector. Nó không chỉ phục vụ các ngân hàng mà còn phục vụ các công ty trong nhiều lĩnh vực dịch vụ tài chính đa dạng, thị trường vốn, bảo hiểm và tài chính tiêu dùng. Tỷ lệ chi phí thấp trong thập kỷ qua, tiếp xúc với các công ty tài chính lớn và lợi nhuận hàng năm trên 13% là lý do để bạn cân nhắc quỹ ETF đa dạng này.
Năng suất: 2.0%
Tỷ lệ chi phí: 0,10%
3. Quỹ ETF giá trị Vanguard (VTV)
Quỹ Vanguard Value ETF theo dõi hiệu suất của Chỉ số giá trị vốn hóa lớn CRSP Hoa Kỳ, một nhóm các công ty lớn được giao dịch ở mức chiết khấu tương đối. Với tỷ lệ chi phí rất thấp, bảng cân đối kế toán dài hạn vững mạnh và mức độ tiếp xúc tài chính khoảng 20%, quỹ này sẽ hoạt động tốt trong môi trường lãi suất tăng.
Năng suất: 2,5%
Tỷ lệ chi phí: 0,04%
4. Quỹ ETF trái phiếu kho bạc Access Treasury 0-1 năm của Goldman Sachs (GBIL)
Đúng vậy, quỹ trái phiếu ở đây không phải vì nó sẽ mang lại lợi nhuận lớn mà vì nó có thể lấp đầy một chỗ trống trong danh mục đầu tư của bạn khi bạn cần một nơi an toàn và tốt để lưu trữ tiền mặt. Bằng cách đầu tư vào Kho bạc Hoa Kỳ kỳ hạn cực ngắn, ETF sẽ được bảo vệ khỏi lãi suất tăng (không giống như các quỹ trái phiếu dài hạn) và lợi suất của nó (hiện không tồn tại) sẽ tăng cao hơn khi lãi suất tăng. Quỹ này được chính phủ Hoa Kỳ hỗ trợ nên an toàn như trái phiếu.
Năng suất: 1,4%
Tỷ lệ chi phí: 0,12%
5. Quỹ ETF Invesco S&P SmallCap Value with Momentum (XSVM)
Quỹ ETF Invesco này thường xuyên góp mặt trong danh sách các quỹ ETF vốn hóa nhỏ tốt nhất của Bankrate nhờ hiệu suất dài hạn hấp dẫn, đạt trung bình hơn 14% trong thập kỷ qua. Quỹ này đầu tư vào các cổ phiếu tạo nên Chỉ số giá trị đà tăng cao S&P 600, bao gồm 120 cổ phiếu vốn hóa nhỏ giá rẻ có đà tăng giá mạnh.
Năng suất: 1,2%
Tỷ lệ chi phí: 0,39%
6. Quỹ ETF Vanguard S&P 500 (VOO)
Với danh mục cổ phiếu đa dạng bao gồm tất cả các lĩnh vực chính của nền kinh tế, Vanguard S&P 500 theo dõi chỉ số cùng tên và có thành tích hoạt động dài hạn vững chắc. Ngoài ra, tỷ lệ chi phí thấp hơn sẽ không ảnh hưởng nhiều đến lợi nhuận của bạn, trung bình gần 14% mỗi năm trong thập kỷ qua.
Năng suất: 1,6%
Tỷ lệ chi phí: 0,03%
7. Quỹ ETF cổ tức cao Vanguard (VYM)
Quỹ ETF Vanguard High Dividend Yield theo dõi hiệu suất của Chỉ số FTSE High Dividend Yield, bao gồm hàng trăm công ty lớn. Quỹ ETF này đã mang lại lợi nhuận vững chắc và kể từ khoảng năm 2013, 30% quỹ được đầu tư vào các công ty dịch vụ tài chính, lãi suất tăng có thể tạo thêm động lực cho phần danh mục đầu tư này.
Năng suất: 3.0%
Tỷ lệ chi phí: 0,06%
Điểm mấu chốt
Cho dù bạn quyết định đầu tư vào một hoặc nhiều ETF này, hoặc đầu tư vào thứ gì đó hoàn toàn khác, điều quan trọng cần nhớ là khi đầu tư vào cổ phiếu, bạn cần phải đầu tư dài hạn, ít nhất là từ ba đến năm năm trước. Với khung thời gian như thế này, bạn có thể vượt qua sự biến động của thị trường và có khả năng tận hưởng một số lợi nhuận hấp dẫn dài hạn mà cổ phiếu có thể mang lại.
Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Nội dung của trang web này không được hiểu là lời khuyên đầu tư. Đầu tư là đầu cơ. Khi đầu tư, vốn của bạn có nguy cơ gặp rủi ro.
