Quỹ chỉ số là quỹ tương hỗ — quỹ tương hỗ hoặc quỹ giao dịch trên sàn (ETF) — dựa trên một rổ cổ phiếu hoặc chỉ số được thiết lập trước. Chỉ số này có thể được tạo ra bởi chính người quản lý quỹ hoặc các công ty khác như ngân hàng đầu tư hoặc công ty môi giới.
Những nhà quản lý quỹ này sau đó sẽ mô phỏng chỉ số và tạo ra một quỹ trông giống với chỉ số nhất có thể mà không cần phải chủ động quản lý quỹ. Theo thời gian, chỉ số thay đổi khi các công ty được thêm vào hoặc xóa đi, và các nhà quản lý quỹ tự động sao chép những thay đổi này trên toàn quỹ.
Một số chỉ số được theo dõi nhiều nhất xuất hiện trên bản tin tài chính mỗi đêm và thường được sử dụng để tóm tắt hiệu suất thị trường, trong khi các nhà đầu tư theo dõi chúng để xem cổ phiếu nói chung hoạt động như thế nào.
Chỉ mục phổ biến nhất:
Chỉ số Standard & Poor's 500 (S&P 500)
Chỉ số trung bình công nghiệp Dow Jones
Tổng hợp Nasdaq
Russell 2000
Sau đây là mọi thông tin bạn cần biết về quỹ chỉ số, bao gồm mười quỹ chỉ số tốt nhất để bổ sung vào danh mục đầu tư của bạn trong năm nay.
Tại sao quỹ chỉ số lại là khoản đầu tư phổ biến?
Quỹ chỉ số được các nhà đầu tư ưa chuộng vì chúng hứa hẹn cung cấp nhiều loại cổ phiếu, đa dạng hóa hơn và rủi ro thấp hơn - thường là với chi phí thấp. Vì lý do này, nhiều nhà đầu tư, đặc biệt là người mới bắt đầu, tin rằng quỹ chỉ số là khoản đầu tư tốt hơn so với cổ phiếu riêng lẻ.
Lợi nhuận ấn tượng: Giống như tất cả các cổ phiếu, các chỉ số quan trọng nhất đều có thể biến động. Nhưng các chỉ số đã tạo ra mức lợi nhuận khá theo thời gian, chẳng hạn như mức lợi nhuận dài hạn của S&P 500 là khoảng 10% mỗi năm. Điều này không có nghĩa là quỹ chỉ số kiếm được tiền hàng năm, mà là lợi nhuận trung bình trong dài hạn.
Đa dạng hóa: Các nhà đầu tư thích quỹ chỉ số vì chúng cung cấp khả năng đa dạng hóa tức thời. Các nhà đầu tư có thể sở hữu nhiều công ty khác nhau chỉ bằng một lần mua. Cổ phiếu trong quỹ chỉ số S&P 500 cung cấp quyền sở hữu hàng trăm công ty, trong khi cổ phiếu trong quỹ chỉ số Nasdaq 100 cung cấp quyền sở hữu khoảng 100 công ty.
Rủi ro thấp: Vì được đa dạng hóa nên đầu tư vào quỹ chỉ số ít rủi ro hơn so với việc sở hữu một vài cổ phiếu riêng lẻ. Điều đó không có nghĩa là bạn không thể mất tiền, hoặc chúng an toàn như CD chẳng hạn, nhưng chỉ số này thường ít biến động hơn nhiều so với một cổ phiếu riêng lẻ.
Phí thấp: Quỹ chỉ số tính ít phí cho những lợi ích này và có tỷ lệ chi phí thấp. Đối với các quỹ lớn hơn, bạn có thể phải trả từ $3 đến $10 mỗi năm cho mỗi $10.000 đầu tư. Trên thực tế, một quỹ (được liệt kê ở trên) sẽ không tính cho bạn bất kỳ tỷ lệ chi phí nào. Với quỹ chỉ số, chi phí là một trong những yếu tố quan trọng nhất ảnh hưởng đến tổng lợi nhuận của bạn.
Trong khi một số quỹ, như quỹ chỉ số S&P 500 hoặc Nasdaq 100, cho phép bạn sở hữu các công ty thuộc nhiều ngành khác nhau, thì một số quỹ khác chỉ sở hữu các ngành, quốc gia hoặc thậm chí là phong cách đầu tư cụ thể (như cổ phiếu trả cổ tức).
Các quỹ chỉ số tốt nhất để đầu tư vào tháng 9 năm 2022
Danh sách dưới đây bao gồm các quỹ chỉ số từ nhiều công ty theo dõi nhiều chỉ số đa dạng khác nhau và bao gồm một số quỹ có chi phí thấp nhất mà bạn có thể mua và bán trên thị trường mở. Đối với quỹ chỉ số loại này, một trong những yếu tố quan trọng nhất ảnh hưởng đến lợi nhuận chung là chi phí. Bao gồm ba quỹ tương hỗ và bảy ETF:
Chỉ số thị trường Fidelity Zero
Quỹ ETF Vanguard S&P 500
Quỹ tín thác SPDR S&P 500 ETF
Quỹ ETF iShares Core S&P 500
Quỹ chỉ số Schwab S&P 500
Shelton Nasdaq 100 Trực tiếp
Quỹ ETF Invesco QQQ
Quỹ ETF Vanguard Russell 2000
Quỹ ETF thị trường chứng khoán tổng hợp Vanguard
Quỹ tín thác SPDR Dow Jones Industrial Average ETF
Quỹ chỉ số S&P 500 tốt nhất
S&P 500 là một trong những chỉ số chứng khoán được theo dõi chặt chẽ nhất trên thế giới và nhiều quỹ đầu tư dựa trên chỉ số này. Năm điều này nổi bật hơn cả.
Chỉ số vốn hóa lớn Fidelity Zero (FNILX)
Tổng quan: Chỉ số Mutual Fund Fidelity Zero Large Cap là một phần trong nỗ lực của công ty đầu tư hướng đến các quỹ tương hỗ không có tỷ lệ chi phí, do đó có biệt danh là Zero.
Quỹ này không chính thức theo dõi S&P 500 — về mặt kỹ thuật, quỹ này theo dõi Fidelity US Large Cap Index — nhưng sự khác biệt này chỉ mang tính lý thuyết.
Sự khác biệt thực sự là Fidelity thân thiện với nhà đầu tư không phải trả phí cấp phép để sử dụng tên S&P, giúp giảm chi phí cho nhà đầu tư.
Tỷ lệ chi phí: 0%. Điều này có nghĩa là cứ đầu tư $10.000 thì mỗi năm sẽ tốn $0.
Nó phù hợp với ai? : Thích hợp cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm một quỹ chỉ số chi phí thấp và đa dạng hóa rộng rãi làm khoản đầu tư cốt lõi trong danh mục đầu tư của mình.
Nguồn cung cấp: Quỹ có thể được mua trực tiếp từ các công ty quỹ hoặc thông qua hầu hết các nhà môi giới trực tuyến.
Quỹ ETF Vanguard S&P 500 (VOO)
Tổng quan: Đúng như tên gọi, Vanguard S&P 500 theo dõi S&P 500 và là một trong những quỹ lớn nhất trên thị trường với hàng trăm tỷ đô la.
ETF này được giao dịch vào năm 2010 và được hỗ trợ bởi Vanguard, một trong những công ty lớn trong ngành quỹ.
Tỷ lệ chi phí: 0,03%. Điều này có nghĩa là cứ đầu tư $10.000 thì mỗi năm sẽ tốn $3.
Nó phù hợp với ai? : Thích hợp cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm một quỹ chỉ số chi phí thấp và đa dạng hóa rộng rãi làm khoản đầu tư cốt lõi trong danh mục đầu tư của mình.
Nguồn cung cấp: Quỹ có thể được mua trực tiếp từ các công ty quỹ hoặc thông qua hầu hết các nhà môi giới trực tuyến.
Quỹ tín thác SPDR S&P 500 ETF (SPY)
Tổng quan: SPDR S&P 500 ETF là ông tổ của các ETF, đã xuất hiện từ năm 1993. Quỹ này đã góp phần khởi xướng làn sóng đầu tư ETF rất phổ biến hiện nay.
Với hàng trăm tỷ đô la, quỹ này là một trong những quỹ ETF phổ biến nhất. Quỹ này được tài trợ bởi State Street Global Advisors, một công ty lớn khác trong ngành, và theo dõi S&P 500.
Tỷ lệ chi phí: 0,095%. Điều này có nghĩa là cứ đầu tư $10.000, bạn sẽ phải trả $9,50 mỗi năm.
Nó phù hợp với ai? : Thích hợp cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm một quỹ chỉ số đa dạng hóa rộng rãi có chi phí thấp làm khoản đầu tư cốt lõi trong danh mục đầu tư của mình.
Nguồn cung cấp: Quỹ có thể được mua trực tiếp từ các công ty quỹ hoặc thông qua hầu hết các nhà môi giới trực tuyến.
Quỹ ETF iShares Core S&P 500 (IVV)
Tổng quan: iShares Core S&P 500 ETF là quỹ được tài trợ bởi BlackRock, một trong những công ty quỹ tương hỗ lớn nhất. Quỹ iShares là một trong những quỹ ETF lớn nhất, theo dõi S&P 500.
Được ra mắt vào năm 2000, quỹ này là một đơn vị đầu tư dài hạn khác đã theo dõi chặt chẽ chỉ số trong một thời gian dài.
Tỷ lệ chi phí: 0,03%. Điều này có nghĩa là cứ đầu tư $10.000 thì mỗi năm sẽ tốn $3.
Nó phù hợp với ai? : Thích hợp cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm một quỹ chỉ số chi phí thấp và đa dạng hóa rộng rãi làm khoản đầu tư cốt lõi trong danh mục đầu tư của mình.
Nguồn cung cấp: Quỹ có thể được mua trực tiếp từ các công ty quỹ hoặc thông qua hầu hết các nhà môi giới trực tuyến.
Quỹ chỉ số Schwab S&P 500 (SWPX)
Tổng quan: Quỹ chỉ số Schwab S&P 500, với hàng chục tỷ tài sản, nằm ở vị trí nhỏ trong danh sách này, nhưng điều đó không thực sự đáng lo ngại đối với các nhà đầu tư.
Quỹ tương hỗ này có thành tích đã được chứng minh kể từ năm 1997 và được tài trợ bởi Charles Schwab, một trong những công ty được kính trọng nhất trong ngành.
Charles Schwab nổi tiếng với việc tập trung vào các sản phẩm thân thiện với nhà đầu tư, bằng chứng là tỷ lệ chi phí cực kỳ thấp của quỹ này.
Tỷ lệ chi phí: 0,02%. Điều này có nghĩa là cứ đầu tư $10.000 thì mỗi năm sẽ tốn $2.
Nó phù hợp với ai? : Thích hợp cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm một quỹ chỉ số chi phí thấp và đa dạng hóa rộng rãi làm khoản đầu tư cốt lõi trong danh mục đầu tư của mình.
Nguồn cung cấp: Quỹ có thể được mua trực tiếp từ các công ty quỹ hoặc thông qua hầu hết các nhà môi giới trực tuyến.
Quỹ chỉ số Nasdaq tốt nhất
Nasdaq 100 là một chỉ số thị trường chứng khoán khác, nhưng do tập trung nhiều vào cổ phiếu công nghệ nên chỉ số này không đa dạng bằng S&P 500, hai quỹ theo dõi các công ty phi tài chính lớn nhất trong chỉ số.
Shelton Nasdaq 100 Trực tiếp (NASDX)
Tổng quan: Quỹ Shelton Nasdaq-100 Index Direct ETF theo dõi hiệu suất của các công ty phi tài chính lớn nhất trong Chỉ số Nasdaq 100, chủ yếu bao gồm các công ty công nghệ.
Quỹ tương hỗ này bắt đầu giao dịch vào năm 2000 và có thành tích vững chắc trong năm và mười năm qua.
Tỷ lệ chi phí: 0,5%. Điều này có nghĩa là cứ đầu tư $10.000 thì mỗi năm sẽ tốn $50.
Nó phù hợp với ai? : Phù hợp với các nhà đầu tư đang tìm kiếm quỹ chỉ số giúp họ tiếp cận với lĩnh vực công nghệ và các công ty tăng trưởng.
Nguồn cung cấp: Quỹ có thể được mua trực tiếp từ các công ty quỹ hoặc thông qua hầu hết các nhà môi giới trực tuyến.
Quỹ ETF Invesco QQQ (QQQ)
Tổng quan: Invesco QQQ Trust ETF là một quỹ chỉ số khác theo dõi hiệu suất hoạt động của các công ty phi tài chính lớn nhất trong Nasdaq 100.
ETF được giao dịch vào năm 1999 và được quản lý bởi quỹ khổng lồ Invesco. Lipper cho biết quỹ này là quỹ vốn hóa lớn có hiệu suất hoạt động tốt nhất xét về tổng lợi nhuận trong 15 năm tính đến tháng 9 năm 2021.
Tỷ lệ chi phí: 0,20%. Điều này có nghĩa là cứ đầu tư $10.000 thì mỗi năm sẽ tốn $20.
Nó phù hợp với ai? : Thích hợp cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm quỹ chỉ số tương đối rẻ tập trung vào các công ty công nghệ và tăng trưởng.
Nguồn cung cấp: Quỹ có thể được mua trực tiếp từ các công ty quỹ hoặc thông qua hầu hết các nhà môi giới trực tuyến.
Thêm các quỹ chỉ số hàng đầu cho tháng 9 năm 2022
Trong khi S&P 500 và Nasdaq là hai chỉ số chứng khoán phổ biến nhất thì vẫn còn nhiều chỉ số khác đại diện cho các bộ phận khác nhau của vũ trụ đầu tư. Ba quỹ chỉ số này cũng đáng để cân nhắc cho danh mục đầu tư của bạn.
Quỹ ETF Vanguard Russell 2000 (VTWO)
Tổng quan: Quỹ ETF Vanguard Russell 2000 theo dõi Chỉ số Russell 2000, bao gồm khoảng 2.000 công ty đại chúng nhỏ nhất tại Hoa Kỳ.
Quỹ ETF này được giao dịch vào năm 2010 và là quỹ Vanguard, do đó tập trung vào việc giữ chi phí thấp cho các nhà đầu tư.
Tỷ lệ chi phí: 0,10%. Điều này có nghĩa là cứ đầu tư $10.000 thì mỗi năm sẽ tốn $10.
Nó phù hợp với ai? :Quỹ này lý tưởng cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm một quỹ chi phí thấp cho phép họ tiếp cận rộng rãi với các công ty vốn hóa nhỏ.
Nguồn cung cấp: Quỹ có thể được mua trực tiếp từ các công ty quỹ hoặc thông qua hầu hết các nhà môi giới trực tuyến.
Quỹ ETF thị trường chứng khoán tổng hợp Vanguard (VTI)
Tổng quan: Vanguard cũng cung cấp một quỹ có hiệu quả bao gồm tất cả các cổ phiếu được giao dịch công khai tại Hoa Kỳ có tên là Vanguard Total Stock Market ETF. Bao gồm các công ty nhỏ, vừa và lớn trong nhiều lĩnh vực khác nhau.
Quỹ này đã hoạt động được một thời gian kể từ khi bắt đầu giao dịch vào năm 2001. Với sự tài trợ của Vanguard, bạn biết rằng chi phí sẽ thấp.
Tỷ lệ chi phí: 0,03%. Điều này có nghĩa là cứ đầu tư $10.000 thì mỗi năm sẽ tốn $3.
Nó phù hợp với ai? :Các nhà đầu tư đang tìm kiếm các quỹ chỉ số chi phí thấp được đa dạng hóa rộng rãi theo vốn hóa thị trường.
Nguồn cung cấp: Quỹ có thể được mua trực tiếp từ các công ty quỹ hoặc thông qua hầu hết các nhà môi giới trực tuyến.
Quỹ tín thác ETF trung bình công nghiệp Dow Jones SPDR (DIA)
Tổng quan: Bạn không có nhiều lựa chọn khi nói đến các ETF theo dõi Chỉ số trung bình công nghiệp Dow Jones, nhưng State Street Global Advisors cung cấp quỹ này theo dõi chỉ số vốn hóa lớn gồm 30 cổ phiếu.
Quỹ này chắc chắn là một trong những quỹ ETF lâu đời nhất, ra mắt vào năm 1998 và quản lý hàng chục tỷ tài sản.
Tỷ lệ chi phí: 0,16%. Điều này có nghĩa là cứ đầu tư $10.000 thì mỗi năm sẽ tốn $16.
Nó phù hợp với ai? :Các nhà đầu tư đang tìm kiếm khoản đầu tư chi phí thấp vào các công ty lớn hoặc các thành phần cụ thể của Chỉ số trung bình công nghiệp Dow Jones.
Nguồn cung cấp: Quỹ có thể được mua trực tiếp từ các công ty quỹ hoặc thông qua hầu hết các nhà môi giới trực tuyến.
Cách đầu tư vào quỹ chỉ số trong ba bước dễ dàng
Đầu tư vào quỹ chỉ số rất dễ, nhưng bạn phải biết mình đang đầu tư vào cái gì, chứ không chỉ mua những quỹ ngẫu nhiên mà bạn không biết.
1. Nghiên cứu và phân tích các quỹ chỉ số
Bước đầu tiên của bạn là tìm ra thứ bạn muốn đầu tư. Mặc dù quỹ chỉ số S&P 500 là quỹ chỉ số phổ biến nhất, nhưng chúng cũng phù hợp với nhiều ngành, quốc gia và thậm chí là phong cách đầu tư khác nhau. Vì vậy, bạn cần phải suy nghĩ về chính xác những gì bạn muốn đầu tư và tại sao nó có thể mang lại cơ hội:
Vị trí: Hãy cân nhắc vị trí địa lý của khoản đầu tư. Một chỉ số rộng như S&P 500 hoặc Nasdaq 100 sở hữu các công ty Hoa Kỳ, trong khi các quỹ chỉ số khác có thể tập trung vào một khu vực hẹp hơn (Pháp) hoặc một khu vực rộng tương đương (Châu Á Thái Bình Dương).
Kinh doanh: Quỹ chỉ số đầu tư vào lĩnh vực thị trường nào? Liệu họ sẽ đầu tư vào các công ty dược phẩm sản xuất thuốc mới hay vào các công ty công nghệ? Một số quỹ tập trung vào một số ngành nhất định và tránh những ngành khác.
Cơ hội thị trường: Quỹ chỉ số mang lại những cơ hội nào? Quỹ này mua các công ty dược phẩm vì họ đang sản xuất loại thuốc bom tấn tiếp theo hay vì họ là những công ty kiếm được nhiều tiền từ cổ tức? Một số quỹ đầu tư vào cổ phiếu có lợi nhuận cao, trong khi những quỹ khác lại ưu tiên cổ phiếu tăng trưởng cao.
Bạn nên suy nghĩ cẩn thận về việc quỹ đầu tư vào đâu để biết mình thực sự sở hữu những gì. Đôi khi, việc dán nhãn quỹ chỉ số có thể gây hiểu lầm. Nhưng bạn có thể xem xét các khoản nắm giữ của chỉ số để có được bức tranh chính xác về tài sản trong quỹ.
2. Quyết định quỹ chỉ số nào bạn muốn mua
Khi đã tìm được quỹ mà bạn thích, bạn có thể xem xét các yếu tố khác có thể giúp quỹ đó trở thành sự lựa chọn tốt cho danh mục đầu tư của bạn. Phí quỹ là một yếu tố rất quan trọng và có thể khiến bạn mất hàng nghìn đô la theo thời gian.
Phí: So sánh mức phí của từng quỹ mà bạn đang cân nhắc. Đôi khi một quỹ dựa trên chỉ số tương tự tính phí cao gấp 20 lần so với quỹ khác.
Thuế: Quỹ tương hỗ có xu hướng kém hiệu quả về thuế hơn ETF vì một số lý do pháp lý. Đến cuối năm, nhiều quỹ tương hỗ sẽ trả khoản phân phối lãi vốn chịu thuế, trong khi ETF thì không.
Đầu tư tối thiểu: Nhiều quỹ tương hỗ có số tiền đầu tư tối thiểu cho lần mua đầu tiên, thường là hàng nghìn đô la. Ngược lại, nhiều ETF không có quy tắc nào như vậy và nhà môi giới của bạn thậm chí có thể cho phép bạn mua cổ phiếu lẻ chỉ với vài đô la.
3. Mua quỹ chỉ số của bạn
Khi bạn đã quyết định được quỹ nào phù hợp với danh mục đầu tư của mình, đã đến lúc thực hiện phần dễ dàng hơn – mua quỹ đó. Bạn có thể mua trực tiếp từ công ty quỹ tương hỗ hoặc thông qua một nhà môi giới. Nhưng việc mua quỹ tương hỗ thông qua một nhà môi giới thường dễ dàng hơn. Khi bạn mua ETF, bạn cần liên hệ với nhà môi giới của mình.
Những điều nên và không nên làm khi đầu tư vào quỹ chỉ số
Khi xem xét các quỹ chỉ số, hãy cân nhắc những điều sau:
Hiệu suất dài hạn: Điều quan trọng là phải theo dõi hiệu suất dài hạn của quỹ chỉ số (lý tưởng nhất là hiệu suất ít nhất 5 đến 10 năm) để hiểu được lợi nhuận tiềm năng trong tương lai của quỹ. Mỗi quỹ có thể theo dõi hoặc vượt trội hơn một chỉ số khác và một số chỉ số sẽ vượt trội hơn những chỉ số khác theo thời gian. Hiệu suất dài hạn là thước đo tốt nhất cho kỳ vọng trong tương lai, nhưng nó không phải là sự đảm bảo.
Tỷ lệ chi phí: Tỷ lệ chi phí cho biết số tiền bạn phải trả hàng năm cho hiệu suất của quỹ. Đối với một quỹ theo dõi cùng một chỉ số, chẳng hạn như BS&P 500, việc trả nhiều hơn mức cần thiết là không hợp lý. Các quỹ chỉ số khác có thể theo dõi các chỉ số có hiệu suất dài hạn tốt hơn, điều này có thể biện minh cho tỷ lệ chi phí cao hơn.
Chi phí giao dịch: Khi bạn mua quỹ tương hỗ, một số nhà môi giới đưa ra mức giá rất hấp dẫn, thậm chí còn cao hơn chính công ty quỹ tương hỗ đó. Nếu bạn chọn giao dịch ETF, hiện nay bạn có thể giao dịch với hầu hết mọi nhà môi giới trực tuyến lớn mà không phải trả hoa hồng. Ngoài ra, khi mua quỹ tương hỗ, hãy lưu ý đến phí bán hàng hoặc hoa hồng, những khoản này có thể dễ dàng khiến bạn mất 1% hoặc 2% tiền trước khi đầu tư. Những điều này có thể dễ dàng tránh được bằng cách lựa chọn quỹ cẩn thận, chẳng hạn như B. Vanguard và nhiều quỹ khác.
Lựa chọn quỹ: Tuy nhiên, không phải tất cả các nhà môi giới đều cung cấp tất cả các quỹ tương hỗ. Do đó, bạn cần xem liệu nhà môi giới của bạn có cung cấp một loạt quỹ cụ thể hay không. Ngược lại, ETF thường có sẵn ở tất cả các nhà môi giới vì chúng đều được giao dịch trên cùng một sàn giao dịch.
Sự tiện lợi: Việc lựa chọn quỹ tương hỗ mà nhà môi giới của bạn cung cấp trên nền tảng của họ dễ dàng hơn nhiều so với việc mở một tài khoản môi giới mới. Tuy nhiên, nếu bạn chọn ETF thay vì quỹ tương hỗ, bạn cũng có thể giải quyết được vấn đề này.
Rủi ro của Quỹ chỉ số
Đầu tư tiền vào các khoản đầu tư dựa trên thị trường như cổ phiếu hoặc trái phiếu có nghĩa là nhà đầu tư có thể mất tất cả nếu công ty hoặc chính phủ phát hành chứng khoán đó gặp rắc rối nghiêm trọng. Tuy nhiên, tình hình lại hơi khác một chút với các quỹ chỉ số vì chúng thường rất đa dạng.
Một quỹ chỉ số thường sở hữu ít nhất hàng chục loại chứng khoán, thậm chí có thể là hàng trăm loại, nghĩa là quỹ này có tính đa dạng hóa cao. Ví dụ, trong một quỹ chỉ số chứng khoán, mọi cổ phiếu phải được đưa về mức 0 và quỹ chỉ số, cũng như nhà đầu tư, sẽ mất tất cả. Vì vậy, mặc dù về mặt lý thuyết mọi thứ đều có thể mất, nhưng điều đó sẽ không xảy ra với các quỹ tương hỗ tiêu chuẩn.
Tuy nhiên, tùy thuộc vào khoản đầu tư mà quỹ chỉ số có thể hoạt động kém hiệu quả và thua lỗ trong nhiều năm. Nhưng khả năng các quỹ chỉ số mất tất cả là rất thấp.
Có bất kỳ khoản phí nào cho quỹ chỉ số không?
Quỹ chỉ số có thể có nhiều loại phí khác nhau, tùy thuộc vào loại quỹ chỉ số:
Quỹ tương hỗ: Quỹ chỉ số do các công ty quỹ tương hỗ khởi xướng có thể tính hai loại phí: phí bán và tỷ lệ chi phí.
Phí bán là hoa hồng chỉ được sử dụng khi mua quỹ và có thể phát sinh tại thời điểm mua, bán hoặc theo thời gian. Các nhà đầu tư thường có thể tránh những vấn đề này bằng cách liên hệ với một công ty quỹ thân thiện với nhà đầu tư như Vanguard, Schwab hoặc Fidelity.
Tỷ lệ chi phí là khoản phí liên tục phải trả cho công ty quỹ dựa trên tài sản của bạn trong quỹ. Thông thường, số tiền này sẽ được ghi nợ vào tài khoản hàng ngày và được rút ra khỏi tài khoản một cách liền mạch.
ETF: Quỹ chỉ số do các công ty ETF ra mắt (nhiều công ty trong số đó cũng điều hành quỹ tương hỗ) chỉ tính một khoản phí duy nhất, đó là tỷ lệ chi phí. Hoạt động theo cách tương tự như quỹ tương hỗ, bạn sẽ được rút một khoản phần trăm nhỏ mỗi ngày khi giữ quỹ.
Tỷ lệ chi phí tốt được coi là bao nhiêu?
Tỷ lệ chi phí trung bình cho các quỹ tương hỗ và ETF là một trong những tỷ lệ rẻ nhất và con số đó còn phụ thuộc vào việc họ đầu tư vào trái phiếu hay cổ phiếu. Năm 2021, quỹ chỉ số cổ phiếu trung bình được tính là 0,06% (tính theo tài sản) hoặc $6 trên $10.000 đầu tư. Phí trung bình cho một ETF chỉ số chứng khoán là 0,16% (theo tài sản) hoặc $16 cho mỗi $10.000 được đầu tư.
Quỹ chỉ số thường rẻ hơn nhiều so với quỹ thông thường. So sánh các con số trên với quỹ cổ phiếu trung bình tính phí 0,47% (trên cơ sở tính theo tài sản) hoặc quỹ ETF cổ phiếu trung bình tính phí 0,16%. Trong khi tỷ lệ chi phí ETF giống nhau trong mọi trường hợp, các quỹ bán lẻ thường có phí cao hơn. Nhiều quỹ tương hỗ không phải là quỹ chỉ số và tính phí cao hơn để trang trải thêm các khoản phí cho nhóm quản lý đầu tư.
Bây giờ có phải là thời điểm tốt để mua quỹ chỉ số không?
Nếu bạn đang mua quỹ chỉ số chứng khoán hoặc bất kỳ quỹ chứng khoán đa dạng nào như Nasdaq 100, đây có thể là thời điểm tốt để mua nếu bạn muốn nắm giữ lâu dài. Đó là vì thị trường có xu hướng tăng theo thời gian khi nền kinh tế phát triển và thu nhập của công ty tăng. Thời gian là người bạn tốt nhất của bạn trong trường hợp này vì nó cho phép bạn gộp tiền lại và biến tiền thành tiền. Tuy nhiên, một quỹ chỉ số đa dạng hóa (chẳng hạn như quỹ tập trung vào một ngành công nghiệp nhất định) có thể hoạt động kém hiệu quả trong nhiều năm.
Đó là một lý do tại sao cách tiếp cận kiên nhẫn lại rất quan trọng để các nhà đầu tư vượt qua những biến động ngắn hạn. Các chuyên gia khuyên bạn nên bổ sung vốn vào thị trường thường xuyên để tận dụng chi phí trung bình tính theo đô la và giảm rủi ro. Kỷ luật đầu tư chặt chẽ có thể giúp bạn kiếm tiền trên thị trường theo thời gian. Các nhà đầu tư nên tránh việc tính toán thời điểm thị trường; h. Hãy tham gia và thoát khỏi thị trường để kiếm lợi nhuận và tránh thua lỗ.
Điểm mấu chốt
Đây là một số quỹ chỉ số tốt nhất mang đến cho các nhà đầu tư cơ hội sở hữu nhiều loại cổ phiếu với chi phí thấp trong khi vẫn tận hưởng được lợi ích của việc đa dạng hóa và giảm rủi ro. Với những lợi ích như vậy, không có gì ngạc nhiên khi đây là một trong những quỹ lớn nhất hiện nay.
Vì vậy hãy tìm hiểu thêm:
- Đánh giá thẻ đen American Express Centurion
- Thẻ tín dụng X1 – Kiểm tra cách đăng ký.
- Thẻ tín dụng Destiny – Cách đặt hàng trực tuyến.
- Đánh giá thẻ American Express dự trữ Delta Skymiles® – Xem thêm.
- AmEx tập trung vào trải nghiệm của khách hàng với tài khoản séc mới và ứng dụng được thiết kế lại
- Discover it® Phần thưởng thẻ Rewards xem cách thức hoạt động
