Các nhà đầu tư rõ ràng lo ngại khi có lo ngại về suy thoái.
Nếu thời hạn đầu tư của bạn ngắn - ví dụ, nếu bạn muốn nghỉ hưu sớm - bạn có thể đặc biệt lo lắng về việc danh mục đầu tư của mình sẽ như thế nào nếu nền kinh tế suy yếu.
Trong nỗ lực giảm lạm phát mà không khiến nền kinh tế rơi vào suy thoái, Cục Dự trữ Liên bang đã tăng lãi suất nhiều lần. Tuy nhiên, nhiều chuyên gia đã dự đoán về một cuộc suy thoái.
Sau đây là một số gợi ý để quản lý danh mục tài chính của bạn trong thời kỳ suy thoái.
- Nên đầu tư tiền của bạn ở đâu trong thời kỳ suy thoái
- Làm thế nào để đầu tư trong thời kỳ suy thoái
- Liệu có xảy ra suy thoái không?
Nên đầu tư tiền của bạn ở đâu trong thời kỳ suy thoái
Giải pháp tốt nhất có thể chỉ là tuân thủ chiến lược đầu tư vững chắc của bạn. Tuy nhiên, nếu bạn không chắc chắn nên đầu tư vào đâu, những lựa chọn đầu tư sau đây có thể giúp danh mục đầu tư của bạn gần hơn với khả năng chống suy thoái.
Cổ tức cổ phiếu
Theo Henry Yoshida, CEO của Rocket Dollar, nhà cung cấp các tài khoản hưu trí cá nhân tự quản có trụ sở tại Austin, Texas, cổ phiếu trả cổ tức có thể là sự bổ sung thông minh cho danh mục đầu tư hưu trí. Các công ty thường trả cổ tức cho cổ đông như một cách phân phối thu nhập.
Yoshida nói thêm, thay vì chỉ tìm kiếm các công ty trả tỷ lệ cổ tức cao, các nhà đầu tư sẽ có lợi hơn nếu đầu tư vào các công ty tăng trưởng cổ tức hoặc các cổ phiếu có tỷ lệ cổ tức tăng theo từng quý.
Yoshida khẳng định rằng một công ty chất lượng cao có thể tăng cổ tức trong môi trường suy thoái, lãi suất cao "cho thấy rằng công ty có thể duy trì lợi nhuận ngay cả trong nền kinh tế đang sụp đổ". Ông cho biết, bất chấp giá cổ phiếu thấp và thái độ ảm đạm của thị trường, các nhà đầu tư nên đảm bảo theo dõi các công ty chất lượng cao.
Ông khẳng định: “Chất lượng cao và lợi nhuận bền vững thường đi kèm với việc tăng cổ tức”.
Cổ phiếu bảo vệ
Theo Robert Johnson, giáo sư tại Trường Kinh doanh Heider thuộc Đại học Creighton, cổ phiếu trong các lĩnh vực thực phẩm và đồ uống, chăm sóc gia đình và cá nhân, chăm sóc sức khỏe và tiện ích có tính chất phòng thủ khi nền kinh tế yếu hơn và người tiêu dùng mua ít hàng hơn.
Bất kể nền kinh tế tốt hay xấu, mọi người vẫn cần phải ăn, đánh răng, đi khám bác sĩ và sưởi ấm nhà cửa.
Ngược lại, cổ phiếu tăng trưởng, là cổ phiếu của các doanh nghiệp được dự đoán sẽ phát triển nhanh hơn thị trường nói chung, thường hoạt động kém trong thời kỳ suy thoái.
Theo Yoshida, các khoản đầu tư rủi ro như các đợt tăng giá mạnh gần đây của các công ty công nghệ bùng nổ sẽ hoạt động kém hiệu quả trong thời kỳ suy thoái.
Trái phiếu Theo Yoshida, mua trái phiếu có thể là lựa chọn khôn ngoan đối với một số nhà đầu tư. Trái phiếu đã có một năm khó khăn, giống như cổ phiếu, và các nhà đầu tư có thể được hưởng lợi khi trả ít tiền hơn cho trái phiếu, loại trái phiếu có lợi nhuận thường ít biến động hơn so với cổ phiếu.
Giá trị trái phiếu thường giảm khi lãi suất tăng, nhưng thường tăng khi điều ngược lại xảy ra và lãi suất giảm.
Xét đến việc trái phiếu dài hạn mất giá nhanh hơn trái phiếu ngắn hạn trong môi trường lãi suất tăng, Johnson gợi ý một số nhà đầu tư nên rút ngắn thời hạn danh mục đầu tư có thu nhập cố định của mình. Bán trái phiếu có thời hạn đáo hạn dài hơn và mua trái phiếu có thời hạn đáo hạn ngắn hơn là một chiến thuật.
Làm thế nào để đầu tư trong thời kỳ suy thoái
Bạn không chỉ nên cân nhắc nên đầu tư vào đâu trong thời kỳ suy thoái mà còn nên đầu tư như thế nào trong thời kỳ suy thoái.
Đừng bao giờ cố gắng dự đoán thị trường.
Tránh cố gắng dự đoán thị trường là chìa khóa để đầu tư trong thời kỳ suy thoái và hầu hết thời gian.
Một phần là vì thường phải mất một thời gian mọi người mới nhận ra rằng nền kinh tế đã bước vào suy thoái.
Johnson nói thêm rằng nếu một người đợi đến khi suy thoái mới từ bỏ thị trường thì thường là thị trường đã suy giảm rồi. “Thị trường chứng khoán thường là chỉ số kinh tế hàng đầu.” “Tương tự như vậy, nếu một người đợi cho đến khi suy thoái kết thúc mới tham gia thị trường trở lại thì thường thị trường đã phục hồi rồi.”
Các cố vấn tài chính thường khuyên bạn nên áp dụng chiến lược đầu tư dài hạn phù hợp với khả năng chịu rủi ro, mục tiêu và khung thời gian của bạn.
Đầu tư vào nhiều thứ khác nhau
Theo Johnson, bằng cách duy trì danh mục đầu tư đa dạng, các nhà đầu tư cũng có thể vượt qua được những thăng trầm của thị trường chứng khoán và trái phiếu và đạt được các mục tiêu dài hạn của mình.
Danh mục đầu tư đa dạng là danh mục bao gồm nhiều loại đầu tư, trong đó có cổ phiếu và trái phiếu. Nó cũng đề cập đến việc đầu tư vào các doanh nghiệp thuộc mọi quy mô, ngành nghề và công ty quốc gia và quốc tế. Lý thuyết cho rằng nếu một lĩnh vực trong danh mục đầu tư của bạn gặp khó khăn, lĩnh vực khác vẫn có thể ổn định hoặc thậm chí hoạt động tốt.
Ngoài ra, việc lựa chọn ETF - nhóm tài sản - thay vì cổ phiếu riêng lẻ thường là một quyết định sáng suốt. Với các quỹ như quỹ giao dịch trên sàn, rủi ro của bạn sẽ được phân bổ trên nhiều loại chứng khoán khác nhau.
Thiết lập một quỹ khẩn cấp.
Hãy nhớ chuẩn bị đủ tiền mặt để ứng phó với những tình huống như mất việc khi quyết định đầu tư tiền vào đâu trong thời kỳ suy thoái. Các chuyên gia tài chính thường khuyên nên duy trì số tiền mặt đủ chi tiêu trong ba đến sáu tháng, nhưng nhiều người cũng khuyên nên mang theo thêm một ít tiền nếu có thể để phòng ngừa suy thoái kinh tế.
Lời cuối cùng? Hãy bình tĩnh và tuân thủ chiến lược đầu tư của bạn.
Liệu có xảy ra suy thoái không?
Theo Cục Nghiên cứu Kinh tế Quốc gia (NBER), một nhóm nghiên cứu về chu kỳ kinh doanh, khi suy thoái bắt đầu, sẽ có sự sụt giảm rộng rãi về việc làm, GDP, thu nhập cá nhân, doanh số bán lẻ và sản xuất công nghiệp. Ủy ban vẫn chưa tuyên bố rằng Hoa Kỳ đang có suy thoái kinh tế.
Không phải ai cũng đồng ý. Theo Cục Phân tích Kinh tế, GDP quý đầu tiên giảm 1,6%, trong khi GDP quý thứ hai giảm 0,6%. Quý 3 có mức tăng trưởng GDP là 2,6%, tuy nhiên hai quý liên tiếp có GDP âm thường được coi là suy thoái. Nhiều cá nhân và nhóm, bao gồm cả Ủy ban Tư pháp Hạ viện của Đảng Cộng hòa, đã nhắc đến khái niệm suy thoái.
Một lần nữa, suy thoái vẫn chưa được chính thức tuyên bố. Tuy nhiên, nhiều nhà phân tích tài chính tin rằng điều đó sẽ xảy ra vào năm 2023. Ví dụ, Anthony Chan, cựu chuyên gia kinh tế cấp cao tại JPMorgan Chase, ước tính rằng có 90% khả năng xảy ra suy thoái trong 18 tháng tới.
Johnson tuyên bố rằng khả năng xảy ra suy thoái kinh tế ngắn hạn vào năm 2023 là rất cao.
Ông khẳng định: “Việc thiết kế một cú hạ cánh nhẹ nhàng cho nền kinh tế và vẫn giành chiến thắng trong cuộc chiến kiềm chế lạm phát sẽ là một thách thức cực kỳ lớn đối với Fed”.
XEM THÊM!
- Thẻ tín dụng X1 – Kiểm tra cách đăng ký.
- Thẻ tín dụng Destiny – Cách đặt hàng trực tuyến.
- Đánh giá thẻ American Express dự trữ Delta Skymiles® – Xem thêm.
