聯準會在 2022 年全年大幅升息以抑制高通膨。在 2020 年和 2021 年的大部分時間都處於零利率環境中後，投資者已經習慣了聯準會的鼎力支持，並決心幫助經濟度過疫情。但如今，隨著經濟走強和通貨膨脹肆虐，中國央行踩下了煞車，這讓股票投資者和其他人的處境更加艱難。
那麼在這樣的環境下投資人該如何繼續投資，又該如何利用ETF進行投資呢？對於那些想要保護自己甚至在利率上升的情況下獲利的投資者來說，以下是一些最佳的 ETF。
當利率上升時，哪些類型的 ETF 往往表現良好？
隨著利率上升（可能持續數年），投資者正在尋找最佳的行業和投資，以在這種環境下蓬勃發展。當利率上升時往往表現良好的投資類型包括：
- 銀行和其他金融機構。當利率上升時，銀行可以收取更高的抵押貸款利率，同時提高存款價格。 （這就是專注於尋找高收益網路儲蓄帳戶的一個原因。）
- 價值股。當利率上升且投資者遠離「高成長」或高風險的股票時，以相對折扣價格交易的股票往往表現較好。
- 股息股。隨著利率上升，派息公司似乎也正在反彈，其中許多也趨向於價值型股票。
- 標準普爾 500 指數。當市場價格處於較高利率水平時，股票通常會首先下跌，但重要的是要記住，利率通常會上升，因為經濟具有彈性，而且公司經營狀況良好。因此，如果利率上升，多元化股票也可能會上漲。
- 短期政府公債。是的，利率上升會損害債券，但短期債券受到的負面影響很小，而且當利率上升時，新發行債券的殖利率也會上升。加上政府支持，您將獲得一項最安全的投資。
雖然隨著時間的推移股票可能提供最大的上漲潛力，但投資者有時需要債券的安全性——是的，即使利率上升。這就是為什麼擁有一支值得信賴、損失較小、且有年度回報潛力的債券 ETF 如此重要。
高利率的最佳 ETF
以下列出的 ETF 屬於上述類別，並且還提供低費用率，以幫助您最大限度地減少自付費用。 （截至 2022 年 8 月 1 日的日期。）
1. 嘉信美國股息股票ETF（SCHD）
該ETF追蹤美國道瓊斯指數的總回報。股息 100 指數，主要由美國大型公司組成。股息殖利率處於較高水平，而長期業績記錄——截至 2022 年 8 月的 10 年間每年增長近 14%——表明該 ETF 將繼續表現良好。
產量：3.3%
費用比率：0.06%
2. 金融精選產業SPDR基金（XLF）
如果您想專注於投資標準普爾 500 指數中的金融公司，您可以選擇金融精選行業 SPDR 基金。其服務對像不僅包括銀行，還包括多元化金融服務、資本市場、保險和消費金融領域的公司。過去十年的低費用率、與大型金融機構的接觸以及超過 13% 的年回報率讓您有理由考慮這只多元化的 ETF。
產量：2.0%
費用比率：0.10%
3. 先鋒價值ETF（VTV）
先鋒價值 ETF 追蹤 CRSP 美國大盤價值指數的表現，該指數由一組以相對折扣價格交易的大公司組成。由於該基金的費用率非常低、長期資產負債表強勁、財務風險敞口約為 20%，因此在利率上升的環境下，該基金應該會表現良好。
產量：2.5%
費用比率：0.04%
4. 高盛准入國債0-1年ETF（GBIL）
是的，債券基金存在的意義並不是因為它能帶來豐厚的回報，而是因為當你需要一個安全的地方來儲存你的現金時，它可以填補你投資組合中的空白。透過投資短期美國國債，該 ETF 將免受利率上升的影響（與長期債券基金不同），而且其收益率（目前不存在）將隨著利率上升而走高。該基金由美國政府支持，因此與債券一樣安全。
產量：1.4%
費用比率：0.12%
5. 景順標普小型股價值動量 ETF (XSVM)
這款 Invesco ETF 因其良好的長期表現而經常出現在 Bankrate 最佳小型股 ETF 名單上，過去十年的平均表現超過 14%。該基金投資於標準普爾 600 高動量價值指數的股票，該指數由 120 隻表現出強勁價格動量的廉價小型股組成。
產量：1.2%
費用比率：0.39%
6.先鋒標普500 ETF（VOO）
先鋒標準普爾 500 指數擁有多元化的股票投資組合，涵蓋經濟的所有主要領域，追蹤其同名指數，並擁有強勁的長期業績記錄。此外，較低的費用率不會對您的回報產生太大影響，過去十年的費用率平均每年接近 14%。
產量：1.6%
費用比率：0.03%
7. 先鋒高股息殖利率ETF（VYM）
先鋒高股息殖利率 ETF 追蹤富時高股息殖利率指數的表現，該指數涵蓋數百家大公司。該 ETF 的回報十分可觀，自 2013 年左右以來，該基金的 30% 都投資於金融服務公司，利率上升可以為投資組合的這一部分提供額外的推動力。
產量：3.0%
費用比率：0.06%
底線
無論您決定投資一隻或多隻 ETF，還是投資其他完全不同的基金，重要的是要記住，投資股票時，您需要進行長期投資，至少提前三到五年。有了這樣的時間框架，您可以抵禦市場波動，並有可能享受股票可以提供的一些有吸引力的長期回報。
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