指數基金是基於預設的一籃子股票或指數的共同基金（共同基金或交易所交易基金 (ETF)）。該指數可以由基金經理人自行創建，也可以由投資銀行或經紀公司等其他公司創建。
然後，這些基金經理模仿該指數，並創建一個與該指數盡可能相似的基金，但不主動管理該基金。隨著時間的推移，指數會隨著公司增加和刪除而變化，基金經理人會自動在整個基金中複製這些變化。
一些最受關注的指數每晚都會出現在財經新聞中，並經常被用作市場表現的簡寫，投資者關注這些指數以了解股票的整體表現。
最受歡迎指數：
標普 500 指數 (S&P 500)
道瓊工業平均指數
那斯達克指數
羅素2000
這裡有您需要了解的有關指數基金的所有信息，包括今年可添加到您的投資組合中的十大最佳指數基金。
為什麼指數基金是一種受歡迎的投資？
指數基金之所以受到投資人的歡迎，是因為它們承諾投資的股票範圍廣泛、分散化程度更高、風險更低，而且通常成本較低。因此，許多投資者，特別是初學者，認為指數基金是比個股更好的投資。
令人印象深刻的回報：與所有股票一樣，最重要的指數都會受到波動的影響。但隨著時間的推移，指數已經產生了不錯的回報，例如標準普爾 500 指數每年的長期記錄約為 10%。這並不意味著指數基金每年都能賺錢，但這是長期的平均報酬。
多元化：投資者喜歡指數基金，因為它們提供即時的多樣化。投資者只需一次購買即可擁有多家公司的股票。標準普爾 500 指數基金中的股票提供數百家公司的所有權，而納斯達克 100 指數基金中的股票提供約 100 家公司的所有權。
低風險：由於投資多樣化，投資指數基金比持有少數股票的風險更小。這並不意味著你不會虧錢，也不意味著它們像 CD 一樣安全，但指數的波動性通常比單一股票小得多。
費用低：指數基金對這些福利收取的費用很少，而且費用率較低。對於較大的資金，每投資 $10,000，您可能每年要支付 $3 到 $10。事實上，基金（上面列出的）根本不會向您收取費用率。對指數基金而言，成本是影響整體報酬的最重要因素之一。
雖然有些基金（例如標準普爾 500 或納斯達克 100 指數基金）允許您擁有多個行業的公司，但其他基金僅擁有特定行業、國家甚至投資風格（例如股息股票）。
2022 年 9 月最佳指數基金投資
以下的清單包含來自各種公司的追蹤各種廣泛多樣化指數的指數基金，其中包括一些您可以在公開市場上買賣的成本最低的基金。對於該類型的指數基金來說，影響整體收益的最重要因素之一是成本。包括三隻共同基金和七檔 ETF：
富達零市場指數
先鋒標普500 ETF
SPDR標普500 ETF信託
iShares Core 標準普爾 500 指數 ETF
嘉信標準普爾500指數基金
謝爾頓納斯達克 100 指數
景順 QQQ 信託 ETF
先鋒羅素2000 ETF
先鋒全股票市場ETF
SPDR道瓊工業指數ETF信託
最佳標準普爾 500 指數基金
標準普爾 500 指數是全球最受關注的股票市場指數之一，許多基金都以此為基礎進行投資。這五個人脫穎而出。
富達零大盤指數 (FNILX)
概述：共同基金富達零大盤指數是投資公司推動無費用率共同基金的一部分，因此得名零。
該基金並未正式追蹤標準普爾 500 指數——從技術上講，它追蹤的是富達美國大盤股指數——但兩者之間的差異是學術性的。
真正的區別在於，對投資者友好的富達無需支付使用標準普爾名稱的許可費，從而降低了投資者的成本。
費用比率：0%。這意味著每投資$10,000，每年將花費$0。
它對誰有好處？ ：非常適合尋求低成本、廣泛多樣化的指數基金作為投資組合核心投資的投資者。
供應來源：可以直接從基金公司或透過大多數線上經紀人購買基金。
先鋒標普 500 ETF (VOO)
概述：顧名思義，先鋒標普500追蹤標準普爾500指數，是市場上最大的基金之一，資金規模達數千億美元。
該 ETF 於 2010 年交易，由基金業巨頭之一先鋒集團 (Vanguard) 支持。
費用比率：0.03%。這意味著每投資$10,000，每年將花費$3。
它對誰有好處？ ：非常適合尋求低成本、廣泛多樣化的指數基金作為投資組合核心投資的投資者。
供應來源：可以直接從基金公司或透過大多數線上經紀人購買基金。
SPDR標普500 ETF信託基金（SPY）
概述：SPDR S&P 500 ETF 是 ETF 的鼻祖，自 1993 年就已存在。它幫助掀起瞭如今如此流行的 ETF 投資浪潮。
該基金規模達數千億美元，是最受歡迎的 ETF 之一。該基金由另一家產業巨頭道富環球投資管理公司贊助，並追蹤標準普爾 500 指數。
費用比率：0.095%。這意味著每投資$10,000，每年將花費$9.50。
它對誰有好處？ ：非常適合尋求低成本廣泛多元化指數基金作為投資組合核心投資的投資者。
供應來源：可以直接從基金公司或透過大多數線上經紀人購買基金。
iShares 核心標普 500 ETF (IVV)
概述：iShares Core S&P 500 ETF 是由最大的共同基金公司之一 BerRock 贊助的基金。 iShares 基金是最大的 ETF 之一，追蹤標準普爾 500 指數。
該基金於 2000 年推出，是另一個長期密切關注該指數的長期參與者。
費用比率：0.03%。這意味著每投資$10,000，每年將花費$3。
它對誰有好處？ ：非常適合尋求低成本、廣泛多樣化的指數基金作為投資組合核心投資的投資者。
供應來源：可以直接從基金公司或透過大多數線上經紀人購買基金。
嘉信標準普爾 500 指數基金 (SWPX)
概述：嘉信標準普爾 500 指數基金擁有數百億美元的資產，是這份榜單上規模較小的重量級基金，但這對投資者來說並不是真正值得擔心的問題。
該共同基金自 1997 年以來擁有良好的業績記錄，並由業內最受尊敬的公司之一嘉信理財 (Charles Schwab) 贊助。
嘉信理財以注重投資人友善產品聞名，該基金極低的費用率就是明證。
費用比率：0.02%。這意味著每投資$10,000，每年將花費$2。
它對誰有好處？ ：非常適合尋求低成本、廣泛多樣化的指數基金作為投資組合核心投資的投資者。
供應來源：可以直接從基金公司或透過大多數線上經紀人購買基金。
最佳納斯達克指數基金
納斯達克 100 指數是另一個股票市場指數，但由於科技股所佔權重較大，因此其多元化程度不如標準普爾 500 指數（兩隻追蹤指數中最大非金融公司的基金）。
謝爾頓納斯達克 100 指數 (NASDX)
概述：Shelton Nasdaq-100 指數直接 ETF 追蹤納斯達克 100 指數中最大的非金融公司的表現，該指數主要由科技公司組成。
該共同基金於 2000 年開始交易，在過去五年和十年中擁有良好的業績記錄。
費用比率：0.5%。這意味著每投資$10,000，每年將花費$50。
它對誰有好處？ ：適合尋求能夠投資科技業和成長型公司的指數基金的投資者。
供應來源：可以直接從基金公司或透過大多數線上經紀人購買基金。
景順 QQQ 信託 ETF (QQQ)
概述：Invesco QQQ Trust ETF 是另一隻追蹤納斯達克 100 指數中最大的非金融公司表現的指數基金。
該 ETF 於 1999 年開始交易，由基金巨頭 Invesco 管理。理柏表示，截至 2021 年 9 月的 15 年間，以總回報率來看，該基金是表現最好的大型股基金。
費用比率：0.20%。這意味著每投資$10,000，每年將花費$20。
它對誰有好處？ ：非常適合尋求專注於技術和成長型公司的相對便宜的指數基金的投資者。
供應來源：可以直接從基金公司或透過大多數線上經紀人購買基金。
2022 年 9 月更多頂級指數基金
雖然標準普爾 500 指數和納斯達克指數是兩種最受歡迎的股票市場指數，但還有許多其他指數代表投資領域的不同部分。這三隻指數基金也值得您考慮納入您的投資組合。
先鋒羅素2000 ETF（VTWO）
概述：先鋒羅素 2000 ETF 追蹤羅素 2000 指數，該指數由美國約 2,000 家最小的上市公司組成。
該 ETF 於 2010 年交易，是一支先鋒基金，因此專注於降低投資者成本。
費用比率：0.10%。這意味著每投資$10,000，每年將花費$10。
它對誰有好處？ ：該基金非常適合尋求低成本基金以廣泛投資小型股公司的投資者。
供應來源：可以直接從基金公司或透過大多數線上經紀人購買基金。
先鋒全股票市場ETF（VTI）
概述：先鋒集團也推出了一隻有效覆蓋美國所有公開交易股票的基金，稱為先鋒全股票市場 ETF。它由來自各個領域的大、中、小型公司組成。
該基金自 2001 年開始交易以來，已經存在了一段時間。有了先鋒作為您的贊助商，您知道成本會很低。
費用比率：0.03%。這意味著每投資$10,000，每年將花費$3。
它對誰有好處？ ：投資者正在尋找成本低、且市值分散的指數基金。
供應來源：可以直接從基金公司或透過大多數線上經紀人購買基金。
SPDR道瓊工業指數ETF信託基金（DIA）
概述：說到追蹤道瓊工業平均指數的 ETF，您沒有太多選擇，但道富環球投資管理公司提供了這只追蹤 30 隻股票大盤股指數的基金。
該基金絕對是較老的 ETF 之一，於 1998 年推出，管理數百億美元的資產。
費用比率：0.16%。這意味著每投資$10,000，每年將花費$16。
它對誰有好處？ ：尋求以低成本投資藍籌股或道瓊工業指數特定成分股的投資者。
供應來源：可以直接從基金公司或透過大多數線上經紀人購買基金。
如何透過三個簡單步驟投資指數基金
投資指數基金非常簡單，但你應該知道你投資的是什麼，而不是隨便買你不了解的基金。
1. 研究和分析指數基金
您的第一步是弄清楚您想要投資什麼。雖然標準普爾 500 指數基金是最受歡迎的指數基金，但它們也適合不同的行業、國家甚至投資風格。因此，您需要思考自己到底想要投資什麼，以及為什麼它可能帶來機會：
位置：考慮投資的地理位置。標準普爾 500 指數或納斯達克 100 指數等廣泛指數擁有美國公司，而其他指數基金可能關注較窄的地區（法國）或同樣廣泛的地區（亞太地區）。
商業：指數型基金投資哪個市場領域？它會投資生產新藥的製藥公司還是科技公司？有些基金專注於某些行業而避開其他行業。
市場機會：指數基金提供哪些機會？該基金購買製藥公司的股票是因為它們正在生產下一種暢銷藥物，還是因為它們是支付股息的搖錢樹？有些基金投資高收益股票，而有些基金則青睞高成長股票。
您應該仔細考慮基金的投資對象，這樣您才清楚自己實際上擁有什麼。有時，指數基金的標籤可能會產生誤導。但您可以查看該指數的持有量以準確了解基金中的資產狀況。
2. 決定購買哪一檔指數型基金
一旦您找到了自己喜歡的基金，您就可以考慮其他可能使其成為您投資組合的良好補充的因素。基金費用是一個重要因素，隨著時間的推移，它可能會花費你數千美元。
費用：比較您正在考慮的每個基金的費用。有時基於類似指數的基金收取的費用是其他基金的 20 倍。
稅收：由於某些法律原因，共同基金的稅收效率往往低於 ETF。在年底，許多共同基金支付應稅資本利得分配，而 ETF 則不會。
最低投資額：許多共同基金對您首次購買都有最低投資額，通常為數千美元。相較之下，許多 ETF 沒有這樣的規則，你的經紀人甚至可能允許你只花幾美元購買零碎股票。
3. 購買指數基金
在您決定哪種基金適合您的投資組合之後，就到了簡單的部分—實際購買基金。您可以直接從共同基金公司購買，也可以透過經紀人購買。但透過經紀人購買共同基金通常更容易。當您購買 ETF 時，您需要聯絡您的經紀人。
投資指數基金的注意事項
在研究指數基金時，請考慮以下幾點：
長期表現：追蹤指數基金的長期表現（理想情況下至少 5 到 10 年的表現）非常重要，以了解您未來的潛在回報。每個基金可能會追蹤或超越另一個指數，並且一些指數的表現會隨著時間的推移而超越其他指數。長期表現是衡量未來預期的最佳標準，但它並不能保證。
費用比率：費用比率顯示您每年為基金績效支付多少費用。對於追蹤同一指數的基金（例如 BS&P 500），支付超出必須支付的金額是沒有意義的。其他指數基金可能會追蹤長期表現較好的指數，這也許可以解釋更高的費用率。
交易成本：當你購買共同基金時，有些經紀商會提供非常有吸引力的價格，甚至比同一家共同基金公司本身的價格還要高。如果您選擇交易 ETF，您現在可以與幾乎所有主要的線上經紀商進行交易，且無需支付佣金。此外，購買共同基金時，請注意銷售費或佣金，這很容易在投資之前損失 1% 或 2% 的資金。透過仔細選擇基金（例如 B. Vanguard 和許多其他基金），可以輕鬆避免這些問題。
基金選擇：然而，並非所有經紀商都提供所有共同基金。因此，您需要查看您的經紀人是否提供特定的基金系列。相比之下，ETF 通常可從所有經紀商購買，因為它們都在一個交易所進行交易。
便利性：選擇經紀人在其平台上提供的共同基金比開設新的經紀帳戶要容易得多。但是，如果您選擇 ETF 而不是共同基金，您也許也可以規避這個問題。
指數型基金風險
將資金投入股票或債券等市場化投資意味著，如果發行證券的公司或政府陷入嚴重困境，投資者可能會損失一切。然而，指數基金的情況略有不同，因為它們通常非常多樣化。
指數基金通常擁有至少數十種證券，甚至數百種，這意味著它高度多樣化。例如，在股票指數基金中，每隻股票都必須歸零，因此指數基金以及投資者將損失一切。因此，雖然理論上一切都可能損失，但標準共同基金不會發生這種情況。
然而，根據投資對像不同，指數基金可能會表現不佳，並連續多年虧損。但指數型基金虧損殆盡的可能性非常小。
指數型基金有費用嗎？
指數基金可能有不同類型的費用，具體取決於指數基金的類型：
共同基金：共同基金公司發起的指數基金可能收取兩種費用：銷售費和費用率。
銷售費用是僅用於基金購買的佣金，可能在購買或銷售時產生，也可能隨著時間的推移而產生。投資者通常可以透過聯繫先鋒（Vanguard）、嘉信理財（Schwab）或富達（Fidelity）等對投資者友好的基金公司來避免這些問題。
費用率是根據基金中的資產向基金公司支付的持續費用。通常，這些款項會每天從帳戶中扣除，並無縫從帳戶中提取。
ETF：ETF 公司（其中許多也經營共同基金）推出的指數基金只收取一項費用，即費用率。它的運作方式與共同基金相同，您持有基金的每一天都可以無縫提取一小部分。
什麼樣的費用率才算是良好的費用率？
共同基金和 ETF 的平均費用率是最便宜的之一，而且該數字還取決於它們投資的是債券還是股票。 2021年，平均股票指數基金以資產加權計算為0.06%，即每投資$10,000，即$6。股票指數ETF的平均費用為0.16%（資產加權），即每投資$10,000，收取$16。
指數基金往往比普通基金便宜得多。將上述數字與收費 0.47%（以資產加權）的平均股票基金或收費 0.16% 的平均股票 ETF 進行比較。雖然 ETF 的費用率在每種情況下都是相同的，但零售基金的費用通常較高。許多共同基金不是指數基金，因此收取更高的費用以支付其投資管理團隊的額外費用。
現在是購買指數型基金的好時機嗎？
如果您正在購買股票指數基金或納斯達克 100 等任何廣泛多元化的股票基金，並且願意長期持有，現在可能是購買的好時機。這是因為，隨著經濟成長和企業獲利上升，市場也會隨之上漲。在這方面，時間是你最好的朋友，因為它可以讓你把你的錢增值，並將你的錢變成錢。然而，多元化指數基金（例如專注於某一產業的基金）可能會在多年內表現不佳。
這就是為什麼投資者需要採取耐心的方式來抵禦短期波動至關重要的原因之一。專家建議定期向市場注入資金，以利用美元平均成本並降低風險。強大的投資紀律可以幫助您隨著時間的推移在市場上賺錢。投資者應避免擇時投資； h.進入和退出市場以獲取利潤並避免損失。
底線
這些是一些最好的指數基金，它們讓投資者有機會以低成本持有大量股票，同時享受多元化和降低風險的好處。鑑於這些優勢，它們成為目前最大的基金之一就不足為奇了。
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