美联储在 2022 年全年大幅加息以抑制高通胀。在 2020 年和 2021 年的大部分时间都处于零利率环境中后，投资者已经习惯了美联储的鼎力支持，并决心帮助经济度过疫情。但如今，随着经济走强和通货膨胀肆虐，中国央行却踩下了刹车，这让股票投资者和其他人的处境更加艰难。
那么在这样的环境下投资者该如何继续投资，又该如何利用ETF进行投资呢？对于那些想要保护自己甚至在利率上升的情况下获利的投资者来说，以下是一些最佳的 ETF。
当利率上升时，哪些类型的 ETF 往往表现良好？
随着利率上升（可能持续数年），投资者正在寻找最佳的行业和投资，以在这种环境下蓬勃发展。当利率上升时往往表现良好的投资类型包括：
- 银行和其他金融机构。当利率上升时，银行可以收取更高的抵押贷款利率，同时提高存款价格。 （这就是专注于寻找高收益网上储蓄账户的一个原因。）
- 价值股。当利率上升且投资者远离“高增长”或高风险的股票时，以相对折扣价格交易的股票往往表现更好。
- 股息股票。随着利率上升，派息公司似乎也正在反弹，其中许多也趋向于价值型股票。
- 标准普尔 500 指数。当市场价格处于较高利率水平时，股票通常会首先下跌，但重要的是要记住，利率通常会上升，因为经济具有弹性，而且公司经营状况良好。因此，如果利率上升，多元化股票也可能会上涨。
- 短期政府债券。是的，利率上升会损害债券，但短期债券受到的负面影响很小，而且当利率上升时，新发行债券的收益率也会上升。加上政府支持，您将获得一项最安全的投资。
虽然随着时间的推移股票可能提供最大的上涨潜力，但投资者有时需要债券的安全性——是的，即使利率上升。这就是为什么拥有一只值得信赖、损失较小、且有年度回报潜力的债券 ETF 如此重要。
高利率的最佳 ETF
下面列出的 ETF 属于上述类别，并且还提供低费用率，以帮助您最大限度地减少自付费用。 （截至 2022 年 8 月 1 日的日期。）
1. 嘉信美国股息股票ETF（SCHD）
该ETF追踪美国道琼斯指数的总回报。股息 100 指数，主要由美国大型公司组成。股息收益率处于较高水平，而长期业绩记录——截至 2022 年 8 月的 10 年间每年增长近 14%——表明该 ETF 将继续表现良好。
产量：3.3%
费用比率：0.06%
2. 金融精选行业SPDR基金（XLF）
如果您想重点投资标准普尔 500 指数中的金融公司，您可以选择金融精选行业 SPDR 基金。其服务对象不仅包括银行，还包括多元化金融服务、资本市场、保险和消费金融领域的公司。过去十年的低费用率、与大型金融机构的接触以及超过 13% 的年回报率让您有理由考虑这只多元化的 ETF。
产量：2.0%
费用比率：0.10%
3. 先锋价值ETF（VTV）
先锋价值 ETF 追踪 CRSP 美国大盘价值指数的表现，该指数由一组以相对折扣价格交易的大公司组成。由于该基金的费用率非常低、长期资产负债表强劲、财务风险敞口约为 20%，因此在利率上升的环境下，该基金应该会表现良好。
产量：2.5%
费用比率：0.04%
4. 高盛准入国债0-1年ETF（GBIL）
是的，债券基金存在的意义并不是因为它能带来丰厚的回报，而是因为当你需要一个安全的地方来存储你的现金时，它可以填补你投资组合中的空白。通过投资短期美国国债，该 ETF 将免受利率上升的影响（与长期债券基金不同），而且其收益率（目前不存在）将随着利率上升而走高。该基金由美国政府支持，因此与债券一样安全。
产量：1.4%
费用比率：0.12%
5. 景顺标普小型股价值动量 ETF (XSVM)
这款 Invesco ETF 因其良好的长期表现而经常出现在 Bankrate 最佳小型股 ETF 名单上，过去十年的平均表现超过 14%。该基金投资于标准普尔 600 高动量价值指数的股票，该指数由 120 只表现出强劲价格动量的廉价小盘股组成。
产量：1.2%
费用比率：0.39%
6.先锋标普500 ETF（VOO）
先锋标准普尔 500 指数拥有多元化的股票投资组合，涵盖经济的所有主要领域，追踪其同名指数，并拥有强劲的长期业绩记录。此外，较低的费用率不会对您的回报产生太大影响，过去十年的费用率平均每年接近 14%。
产量：1.6%
费用比率：0.03%
7. 先锋高股息收益率ETF（VYM）
先锋高股息收益率 ETF 追踪富时高股息收益率指数的表现，该指数涵盖数百家大公司。该 ETF 的回报十分可观，自 2013 年左右以来，该基金的 30% 都投资于金融服务公司，利率上升可以为投资组合的这一部分提供额外的推动力。
产量：3.0%
费用比率：0.06%
底线
无论您决定投资一只或多只 ETF，还是投资其他完全不同的基金，重要的是要记住，投资股票时，您需要进行长期投资，至少提前三到五年。有了这样的时间框架，您可以抵御市场波动，并有可能享受股票可以提供的一些有吸引力的长期回报。
免责声明：本网站内容不应被视为投资建议。投资是投机性的。投资时，您的资本面临风险。
