Sie wissen, dass Sie Investmentfonds kaufen möchten, um Ihren Ruhestand oder ein anderes großes Ziel zu planen. Die Entscheidung, welche Online-Plattform für die Anlage in Investmentfonds am besten geeignet ist, kann jedoch verwirrend sein.
Das Wichtigste zuerst: Finanzexperten empfehlen, Fonds direkt bei Investmentfondsgesellschaften zu kaufen, nicht über ein Maklerkonto. Warum? Sie sparen Geld. Die Ausnahme besteht natürlich darin, dass das Maklerkonto über eine Investmentfondsgesellschaft geführt wird. Beispiel: Kaufen Sie Fidelity Fund von Fidelity Investments, kaufen Sie Vanguard Fund von Vanguard Group usw.
Als Nächstes sollten Sie sich die Tools ansehen, die der Broker anbietet – welche Investmentfonds es auf seiner Plattform gibt, welche Gebühren der Broker erhebt, einschließlich Gebühren für vorzeitige Rücknahme und andere Faktoren. In Bezug auf die Kosten ist bei aktiv verwalteten Konten – die von einer Person oder einer Gruppe von Personen verwaltet werden, die sich für die Investition entscheiden und versuchen, die Performance eines bestimmten Marktes zu übertreffen – mit einer höheren Kostenquote zu rechnen als bei passiven Indexfonds, die zu diesem Zweck konzipiert sind. Die Berücksichtigung dieser Faktoren sollte Ihnen bei der Entscheidung helfen, welcher Broker für die Anlage in Investmentfonds für Sie am besten geeignet ist.
Hier sind die besten Online-Investmentfondsmakler:
- Treueinvestition
- Carl Schwab
- Elektronische Handelsfinanzierung
- Investitionsverbündete
- Avantgarde-Gruppen
- TD Ameritrade
- Interaktive Broker
- Merrill Edge
Übersicht: Top Online-Investmentfonds-Broker für Juni 2022
Treueinvestition
Fidelity Investments hat im Jahr 2018 vier kostenlose Fonds aufgelegt und war damit das erste Finanzunternehmen, das inmitten eines anhaltenden Preiskampfs einen Investmentfonds mit kostenlosem Anlageverhältnis anbot. Diese Fonds sind: Fidelity Zero Total Market Index Fund, Fidelity Zero International Index Fund, Fidelity Zero Large Cap Index Fund und Fidelity Zero Extended Market Index Fund. Für alle Fidelity-Fonds fallen keine Transaktionsgebühren an, solange Sie die Gelder mindestens 60 Tage lang halten.
Der in Boston ansässige Anleihenriese ist seit langem ein bekannter Name im Investmentfondsgeschäft und bietet außerdem mehr als 3.400 Investmentfonds ohne Handelsgebühren an. Bei dem alteingesessenen Broker haben Sie Zugriff auf eine Fülle von Recherche- und Screening-Tools sowie auf die gleichnamigen Investmentfonds, wie beispielsweise den legendären Magellan Fund. Sie können auch alle Ihre Finanzkonten in eine sogenannte Vollansichtsfunktion übertragen, um alle Ihre Finanzen an einem Ort anzuzeigen, ähnlich wie bei Budgetierungs-Apps wie Mint.
- Mindestbetrag für die Kontoeröffnung: $0
- Standardpreise: Kostenlos für Fidelity-Fonds und andere Fonds, keine Transaktionsgebühren, $49,95 zum Kauf, $0 zum Verkauf von Fonds, keine Transaktionsgebühren für Fidelity
- Highlights der Investmentfonds: Bietet vier kostenlose Indexfonds und über 3.400 kostenlose Investmentfonds.
Carl Schwab
Charles Schwab gilt als Pionier im Bereich kostengünstiger Investitionen in den 1970er Jahren und die Preise des Unternehmens sind auch heute noch wettbewerbsfähig. Bei Charles Schwab steht Ihnen eine große Auswahl an Investmentfonds ohne Verkaufsprovisionen zur Verfügung – über 4.200 Investmentfonds ohne Belastung und ohne Transaktionsgebühren.
Wenn Sie die Mittel jedoch nicht verwenden, sind die Gebühren hoch: Makler können bis zu $74,95 berechnen. Wie viele seiner Konkurrenten verlangt Charles Schwab keine Mindestkontoeröffnungs- oder Startgebühr. Der hervorragende Kundenservice, die robuste Brokerage-Plattform und die umfassenden Recherchen machen Schwab zu einer soliden Wahl.
- Mindestbetrag für die Kontoeröffnung: $0
- Standardpreise: $0 für Fonds ohne Transaktionsgebühren; ansonsten bis zu $74,95 beim Kauf anderer Fonds
- Investmentfonds-Highlights: Über 4.200 kostenlose Investmentfonds ohne Transaktionsgebühren
Elektronische Handelsfinanzierung
E-Trade bietet über 4.400 Investmentfonds ohne Debitkarten und Transaktionsgebühren. Die Liste umfasst mehr als 120 Vanguard-Fonds von einem der führenden Niedrigpreisfonds in diesem Bereich. Wenn Sie aus diesen kostenlosen Handelsfonds aussteigen, berechnet E-Trade eine Provision von $19,99, was im Mittelfeld seiner Konkurrenten liegt.
Bei E-Trade haben Sie außerdem Zugriff auf Recherchen und Tools, die Sie bei Ihren Anlageentscheidungen unterstützen. Mithilfe der Filter von E-Trade finden Sie schnell, wonach Sie suchen. Sie können nach Fonds nach Kostenquote, Performance, Rendite und vielen anderen Kategorien suchen. Klicken Sie auf den Link eines Fonds, um ausführliche Informationen zu diesem Fonds zu erhalten, darunter seine wichtigsten Beteiligungen, Kosten und jährliche Performance.
- Mindestbetrag für die Kontoeröffnung: $0
- Standardpreise: $0 für Gutschriften ohne Transaktionsgebühr und $19,99 für Gutschriften ohne Debit-/Transaktionsgebühr
- Highlights der Investmentfonds: Über 4.400 kostenlose Investmentfonds ohne Transaktionsgebühren.
Investitionsverbündete
Ally Invest bietet Zugang zu über 12.000 Investmentfonds. Während die Standardprovisionen für Investmentfonds viel günstiger sind als bei manchen Mitbewerbern, bietet der Broker keine Fonds ohne Transaktionsgebühren an. Stattdessen fällt für Investmentfonds ohne Verkaufsgebühren eine Pauschalgebühr von $9,95 für den Kauf und Verkauf an, während Fonds mit Verkaufsgebühren für nur $0 gekauft und verkauft werden können.
Als Finanzinstitut ohne Filialen legt Ally großen Wert auf das digitale Erlebnis. Die Schwestermarke von Ally Invest, Ally Bank, hat zahlreiche Auszeichnungen gewonnen, darunter die Auszeichnung „Beste Online-Bank des Jahres 2021“ von Bankrate. Das Unternehmen genießt außerdem einen hervorragenden Ruf in Sachen Kundenservice.
- Mindestbetrag für die Kontoeröffnung: $0
- Standardpreis: $9,95 mit No-Load-Fonds
- Highlights der Investmentfonds: Die Provisionen für Investmentfonds sind günstiger als bei vielen Wettbewerbern.
Vorhut
Die 1975 gegründete Vanguard Group ist seit langem für ihre kostengünstigen Indexfonds bekannt. Dem legendären Gründer, dem verstorbenen John C. Bogle, wird die Auflegung des ersten Indexfonds für Privatkunden zugeschrieben. Der Fonds ist jetzt als Vanguard 500 Index Fund bekannt.
Als Vanguard-Kunde müssen Sie für die 160 Investmentfonds von Vanguard keine Transaktionsgebühren zahlen. Das Unternehmen bietet außerdem mehr als 3.000 transaktionsgebührenfreie Investmentfonds für Nicht-Vanguard-Fonds an. Sie zahlen zwischen $8 und $20 pro Trade für andere auf der Plattform verfügbare Fonds, obwohl Konten mit mehr als $1 Million in Vanguard-Fonds die ersten 25 Trades kostenlos erhalten.
Obwohl Vanguard vor allem für Indexinvestitionen bekannt ist, bietet das Unternehmen auch aktiv verwaltete Fonds an.
- Mindestbetrag zur Eröffnung eines Brokerage-Kontos: $0
- Standardpreise: Kostenlos für Familienfonds und andere Fonds, keine Transaktionsgebühren; $0-20 für andere, abhängig von Avantgarde-Vermögenswerten
- Highlights der Publikumsfonds: bekannt für günstige Indexfonds
TD Ameritrade
TD Ameritrade verfügt über mehr als 3.700 Investmentfonds ohne Transaktionsgebühren und bietet Anlegern damit eine Vielzahl kostenloser Optionen. Das Screening-Tool des Brokers hilft Ihnen dabei, diese großzügigen Fonds zu sichten, es ist jedoch nicht so hilfreich, die Spreu vom Weizen zu trennen. Die Seite jedes Fonds bietet jedoch einen umfassenden Überblick über das Wertpapier, einschließlich Performancedaten über mehrere Zeiträume, Top-Bestände und andere wichtige Fondsinformationen.
Dennoch hilft Ihnen der erstklassige Listing-Bildschirm von TD Ameritrade dabei, sich auf kostengünstige, gebührenfreie Investmentfonds zu konzentrieren, indem er die Daten von Morningstar (vierteljährlich aktualisiert) verwendet. Wenn Sie nach einer Vielzahl anderer Anlagearten suchen, sind Sie bei TD Ameritrade ebenfalls an der richtigen Adresse. Neben den üblichen Aktien, Anleihen und Fonds bietet der Broker auch Futures und Devisen an, um umfassende Kurse bereitzustellen.
- Mindestbetrag zur Eröffnung eines Brokerage-Kontos: $0
- Standardpreise: $0 für Guthaben und Guthaben ohne Transaktionsgebühr; ansonsten $49,95 bis $74,95 für No-Load-Fonds
- Highlights der Investmentfonds: Über 3.700 kostenlose Investmentfonds ohne Transaktionsgebühren.
Interaktive Broker
Man vergisst leicht, dass Interactive Brokers, das sich normalerweise an fortgeschrittenere Händler und Profis richtet, auch etwas bietet, das bei normalen Anlegern beliebter ist: über 17.000 Fonds ohne Handelsgebühren! Dies ist einer von insgesamt mehr als 45.000 Fonds, während andere Gebührenfonds bis zu $14,95 pro Handel berechnen und internationale Gebührenfonds 4,95 € oder den Gegenwert verlangen.
Der Broker hat seine Investmentfondsplattform im Jahr 2020 erweitert und bietet Anlegern nun den größten Einzelplatz, um einfach Investmentfonds zu finden. Darüber hinaus können zahlreiche Anlageklassen (Aktien, Anleihen usw.) in 33 Ländern gehandelt werden, was Interactive Brokers zu einem wahrhaft allgegenwärtigen Broker macht.
- Mindestbetrag zur Eröffnung eines Brokerage-Kontos: $0
- Standardpreise: $0 für Fonds ohne Transaktionsgebühren; ansonsten 3% vom Einkaufswert bis zu $14,95
- Highlights der Investmentfonds: Über 17.000 handelsgebührenfreie Investmentfonds.
Merrill Edge
Merrill Edge bietet über 800 handelsgebührenfreie Fonds, die Sie mithilfe der Filter von Merrill durchsuchen können. Alternativ können Sie mit der Option „Fonds auswählen“ Ihr Portfolio aus Dutzenden von Optionen zusammenstellen, die zur Größe und Art Ihres Unternehmens passen. Jede Fondsseite von Merrill Lynch bietet eine leicht verständliche Übersicht über wichtige Statistiken, darunter Morningstar-Ratings, Top-Bestände und annualisierte Performance.
Mithilfe des automatisierten Anlageplans von Merrill Lynch können Sie Ihre Investmentfondsanlagen so gestalten, als wären es Ihre 401(k)-Abzüge. Wählen Sie Ihren Betrag und Zeitplan, Sie können vertrauensvoll kaufen und Ihren Plan jederzeit ändern.
- Mindestbetrag zur Eröffnung eines Brokerage-Kontos: $0
- Standardpreise: $0, keine Transaktionsgebühr oder Sollsaldo; $19,95 Transaktionsgebühr
- Highlights Publikumsfonds: über 800 gebührenfreie Fonds.
Was ist ein Investmentfonds?
Ein Investmentfonds ist eine Möglichkeit, einen Teil eines größeren Portfolios zu besitzen, das gemeinsam mit anderen Anlegern gehalten wird. Investmentfonds investieren in viele verschiedene Unternehmen, manchmal Hunderte oder sogar Tausende. Durch den Kauf eines Teils des Fonds besitzen Sie einen Bruchteil aller seiner Bestände. Daher bieten Ihnen Investmentfonds im Vergleich zum Kauf einzelner Aktien eine Diversifizierung und ein geringeres Risiko.
Der Preis einer Einheit eines Investmentfonds ändert sich auf Grundlage des darin enthaltenen Nettoinventarwerts. Steigt der Wert seiner Aktien oder anderer Vermögenswerte, steigt auch der Wert des Fonds. Der NAV wird nach Börsenschluss jeden Handelstages berechnet, bevor Anleger den Fonds kaufen oder verkaufen können.
Investmentfonds erheben für ihre Dienstleistungen eine Kostenquote, die die Betriebskosten des Fonds deckt und Gewinne für die Fondsverwaltungsgesellschaft generiert.
Im Allgemeinen können Sie bei jedem Broker Fonds kaufen und verkaufen, obwohl eine Fondsfamilie wie Vanguard möglicherweise nicht immer auf allen Brokerplattformen gelistet ist.
Sollten Sie aktiv oder passiv in Investmentfonds investieren?
Wenn Sie einen Investmentfonds kaufen, beauftragen Sie einen Fondsmanager mit der Verwaltung Ihres Geldes. Überlassen Sie diese Aufgabe daher dem Manager. Untersuchungen zeigen, dass passives Investieren im Durchschnitt tatsächlich besser abschneidet als aktives Investieren. Wenn Sie kein Experte sind, hat es keinen Sinn, einen Profi zu übertreffen.
Investmentfonds können entweder aktiv oder passiv verwaltet werden, obwohl sie normalerweise mit ersterem in Verbindung gebracht werden. Aktive Manager versuchen, den Markt zu übertreffen, indem sie unterbewertete Aktien finden und zum richtigen Zeitpunkt kaufen und verkaufen. Da diese Investmentfonds aktiv verwaltet werden, weisen sie tendenziell höhere Kostenquoten auf.
Im Gegensatz dazu bilden passiv verwaltete Fonds wie Indexfonds lediglich einen Index nach, normalerweise den S&P 500. Sie versuchen lediglich, die Performance des Index zu erreichen. Aufgrund dieses Ansatzes erheben passiv verwaltete Fonds tendenziell niedrigere Gebühren als aktiv verwaltete Fonds.
Darüber hinaus erheben viele Investmentfonds eine Gebühr für die vorzeitige Rücknahme, wenn Sie für einen kurzen Zeitraum (normalerweise 30 Tage oder weniger) ein- und aussteigen. Dies ist ein zusätzlicher Anreiz für passives Investieren.
Wer sollte in Investmentfonds investieren?
Investmentfonds sind eine ausgezeichnete Wahl für alle Arten von Anlegern, vom Anfänger bis zum Fortgeschrittenen. Sie bieten eine einfache Möglichkeit, Ihre Investitionen zu sehr geringen Kosten zu diversifizieren. Aus diesem Grund werden sie häufig in beliebten Altersvorsorgeinstrumenten wie 401(k)-Konten oder IRAs verwendet.
Diversifizierte Investmentfonds können für Anleger, die gerade erst anfangen und nur wenig über das Investieren wissen, sehr nützlich sein. Tatsächlich rät die Investmentlegende Warren Buffett Anlegern schon seit langem, Indexfonds auf Basis des S&P 500 zu kaufen, und bei Investmentfonds ist das problemlos möglich.
Wie viel kostet es, in Investmentfonds zu investieren?
Beim erstmaligen Kauf eines Investmentfonds kann eine Mindestanfangsinvestition erforderlich sein, typischerweise zwischen $2.500 und $3.000. Danach benötigen Sie möglicherweise nur noch einen kleinen Geldbetrag, um weiterhin in den Fonds zu investieren. Dies erleichtert die weitere Förderung des Fonds durch regelmäßige Spenden.
Wenn Sie sich jedoch in einen 401(k)-Plan einkaufen, entfallen diese Mindestanforderungen normalerweise und Sie können von jedem Gehaltsscheck einen beliebigen Betrag in den Fonds einzahlen.
Abschließend sei noch darauf hingewiesen, dass bei manchen Investmentfonds beim Kauf des Fonds eine Verkaufsgebühr oder Provision anfällt. Diese Probleme können leicht vermieden werden, indem man nach unbelasteten Investmentfonds sucht. Verkaufsprovisionen sind Geld, das in Ihre Tasche fließen sollte, nicht in das Geld der Fondsgesellschaft.
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