Möglicherweise liegen Ihre Reisepläne gerade auf Eis, aber das bedeutet nicht, dass Ihre Reiseprämien enden müssen.
Viele Reisekreditkarten bieten seit langem Prämien in Nicht-Reisekategorien wie Restaurants, Lebensmittelgeschäften, Tankstellen und Mitfahrdiensten an, aber seit Beginn der Pandemie haben Kreditkartenaussteller konzertierte Anstrengungen unternommen, um den alltäglichen Wert von Reiseprämien zu erhöhen Karten.
Aufgrund der mit diesen Karten verbundenen Jahresgebühr ist es umso wichtiger, bei regelmäßigen Einkäufen auf ein gutes Preis-Leistungs-Verhältnis zu achten. Eine Reisekarte mit hohem Alltagsnutzen kann einen großen Beitrag zum Ausgleich der hohen Jahresgebühren leisten, die normalerweise mit diesen Karten verbunden sind, selbst wenn Sie nicht die Premium-Reisevorteile und Vergünstigungen nutzen, die normalerweise die Kosten niedrig halten.
Wir glauben, dass die besten Reisekreditkarten flexible Prämien für alltägliche Ausgaben mit wertvollen Reisevorteilen und Einlösungen kombinieren. Hier sind Eragoncreds Tipps für die besten Reisekreditkarten auf dem Markt:
Zusammenfassung der besten Reisekreditkarten für Mai 2022
Capital One Startup Rewards-Kreditkarte
Gut für: Sammeln Sie Meilen bei jedem Einkauf
Sammeln Sie bei jedem Einkauf unbegrenzt 2x Meilen, unabhängig von der Kategorie. Sammeln Sie 60.000 Bonusmeilen, wenn Sie in den ersten drei Monaten $3.000 ausgeben. Die Jahresgebühr für diese Karte beträgt $95.
Chase Sapphire Preferred Card
Gut für: Einführungsbonus
Sammeln Sie 3x Punkte beim Essen und 2x beim Reisen. Sammeln Sie 80.000 Prämienpunkte (lösen Sie Reiseguthaben im Wert von $1.000 über Chase Ultimate Rewards ein), nachdem Sie in den ersten drei Monaten nach Kontoeröffnung $4.000 ausgegeben haben. Mit Chase Ultimate Rewards können Sie außerdem 25% weitere Einlösepunkte für Reisen sammeln. Die Jahresgebühr für diese Karte beträgt $95.
American Express Gold Card
Gut für: Jetzt verdienen, später einlösen
Sammeln Sie 4x Punkte in Restaurants und US-Supermärkten (bis zu $25.000 pro Kalenderjahr, dann 1x in US-Supermärkten), 3x Punkte auf Flügen, die direkt bei Fluggesellschaften oder über Amextravel.com gebucht werden, und 1x Punkte auf andere Einkäufe. Geben Sie innerhalb der ersten sechs Monate der Kartenmitgliedschaft $4.000 für berechtigte Einkäufe aus und sammeln Sie jährliche Restaurant-, Hotel- und Uber Cash-Punkte sowie einen Willkommensbonus von 60.000 Punkten. Sie zahlen eine jährliche Gebühr von $250.
Chase Sapphire Reserve
Gut für: Maximaler Rückgabewert
Sammeln Sie 5x Flugreisepunkte (nachdem Sie $300 pro Jahr für Reisekäufe ausgegeben haben) für Reisekäufe über Chase Ultimate Rewards®, 3x Punkte für Restaurants, 3x Punkte für andere Reisen, 1x Punkte für alle anderen Einkäufe und andere Vergünstigungen. Sammeln Sie 50.000 Bonuspunkte (lösen Sie Reisen im Wert von $750 über Chase Ultimate Rewards ein), nachdem Sie in den ersten drei Monaten $4.000 ausgegeben haben. Lösen Sie Punkte für Reisen mit Chase zu einem Mehrwert von 50% ein. Die jährliche Gebühr für die Chase Sapphire Reserve beträgt $550.
American Express Platinum Card
Gut für: Luxusvorteile
Sammeln Sie 5x Punkte für Flüge, die direkt bei der Fluggesellschaft oder über American Express Travel gekauft werden (bis zu $500.000 pro Jahr an Käufen) und Prepaid-Hotels, die über American Express Travel gebucht werden, und 1x Punkt für andere Einkäufe. Erhalten Sie einen Willkommensbonus von 100.000 Punkten, wenn Sie in den ersten sechs Monaten $6.000 ausgeben, und genießen Sie Premium-Vorteile wie den Elite-Status eines Hotels; bis zu $200 an jährlichen Flugguthaben; Punkte für Einkäufe, Hotelübernachtungen und Uber-Fahrten; Lounge mit Zugang zum Flughafen; und mehr. Die Jahresgebühr für diese Karte beträgt $695.
Delta SkyMiles Platinum American Express Karte
Gut für: Flugmeilen
Sammeln Sie 3 Meilen bei Delta- und Direkteinkäufen im Hotel, 2 Meilen bei Einkäufen in Restaurants und US-Supermärkten und 1 Meile bei allen anderen berechtigten Einkäufen. Sammeln Sie 90.000 Bonusmeilen, wenn Sie in den ersten 3 Monaten $3.000 mit Ihrer neuen Karte ausgeben. Außerdem können Sie während des Flugs Vergünstigungen wie ein kostenloses erstes aufgegebenes Gepäckstück, ein jährliches Begleitzertifikat und mehr genießen. Für Delta SkyMiles Platinum Amex wird eine jährliche Gebühr von $250 erhoben.
Marriott Bonvoy Unlimited Kreditkarte
Gut für: Hotelprämien
Sammeln Sie bis zu 17x Punkte für Einkäufe in teilnehmenden Marriott Bonvoy Hotels und 2x Punkte für alle anderen Einkäufe. Geben Sie in den ersten 3 Monaten nach Kontoeröffnung $3.000 aus und erhalten Sie 3 Gratisnächte (im Wert von bis zu 50.000 Punkten pro Nacht). Erhalten Sie zusätzliche Marriott-Vorteile, einschließlich jährlicher Gratisübernachtungen pro Jubiläum des Karteninhabers, Silver Elite-Status und 15 Elite-Punkten pro Nacht und Kalenderjahr. Die Jahresgebühr für diese Karte beträgt $95.
Capital One Spark-Meilen für Unternehmen
Geeignet für: Geschäftsreisende
Sammeln Sie bei jedem Einkauf 2x Meilen. Sie erhalten außerdem 50.000 Meilen, wenn Sie innerhalb von drei Monaten nach Kontoeröffnung $4.500 ausgeben. Die Karte kostet $95 pro Jahr, die Gebühr entfällt jedoch im ersten Jahr.
So funktionieren Reisekreditkarten
Mit einer Reisekreditkarte erhalten Sie für Einkäufe, die Sie mit der Karte tätigen, Punkte oder Meilen, die Sie im Rahmen des Prämienprogramms Ihres Kartenausstellers einlösen können. Reisen ist oft die wertvollste Prämienoption, obwohl Sie sie auch gegen andere Optionen einlösen können, z. B. Kontoauszug, Bargeld, Geschenkkarten oder Einkäufe bei Partnern.
Die Einlösungsmöglichkeiten für Reisekreditkarten variieren, umfassen jedoch in der Regel Flüge, Hotels, Mietwagen und mehr. Bei einigen Prämienprogrammen können Sie Punkte und Meilen auf Treueprogramme von Fluggesellschaften oder Hotelpartnern übertragen und den Wert Ihrer ursprünglichen Punkte je nach Art und Zeitpunkt Ihrer Buchung steigern.
So wählen Sie eine Reisekreditkarte aus
Allgemeine Reisekreditkarten
Was Sie mit einer regulären Reisekreditkarte bekommen können
Mit allgemeinen Reisekreditkarten sammeln Sie Punkte oder Meilen in bestimmten Kategorien (Fluggesellschaften, Hotels, Mietwagen) oder allgemeiner (Restaurants, Lebensmittel, Benzin). Diese Karten bieten häufig flexible Dienste zum Einlösen von Punkten und Meilen für Ihre zukünftigen Reisebuchungen und sind ideal für Reisende, die nicht häufig fliegen oder in Hotels derselben Marke übernachten.
Wählen Sie eine allgemeine Reisekreditkarte
Um die richtige universelle Reisekarte für Sie auszuwählen, überlegen Sie, wie die Prämienkategorien der Karte zu Ihren Ausgaben passen (einschließlich Reisen und alltäglichen Einkäufen) und wie Vergünstigungen Ihnen dabei helfen können, den Wert zu maximieren. Dann schauen Sie sich die verfügbaren Einlösungsmöglichkeiten an. Ist das Treueprogramm Ihres bevorzugten Transferpartners? Wie viel sind Reisepunkte oder Meilen wert, wenn Sie sie einlösen? Welche anderen Optionen könnten Sie außer dem Reisen in Betracht ziehen?
Bedenken Sie, dass die Prämienvorteile zwar die Kosten ausgleichen können, diese Karten jedoch oft mit hohen Jahresgebühren verbunden sind. Betrachten Sie Ihre Optionen realistisch, basierend auf vergangenen Reisekosten oder bereits geplanten zukünftigen Reisen. Wenn Sie sich für eine Karte auf der Grundlage Ihres idealen jährlichen Reisebudgets oder von Vorteilen entscheiden, die zwar gut klingen, aber nicht zu Ihren Ausgaben passen, kann es sein, dass Sie die Karte am Ende mehr kostet, als sie wert ist.
Kreditkarte einer Fluggesellschaft
Was Sie mit einer Airline-Kreditkarte bekommen können
Im Gegensatz zu allgemeinen Reisekreditkarten sammeln Airline-Karten Meilen über individuelle Prämienprogramme der Fluggesellschaften, wie Delta SkyMiles von Delta Air Lines oder AAdvantage von American Airlines. Mit diesen Karten können Prämien in Nicht-Airline-Kategorien gesammelt werden (z. B. Mahlzeiten oder Lebensmittel), Ihre Einlösung ist jedoch auf Einkäufe bei bestimmten Fluggesellschaften beschränkt. Die Vergünstigungen stehen in der Regel auch Fluggesellschaften zur Verfügung, darunter kostenloses aufgegebenes Gepäck, Upgrades, Priority Boarding und mehr.
Wählen Sie eine Kreditkarte der Fluggesellschaft
Sie müssen eine Kreditkarte für die Fluggesellschaft auswählen, mit der Sie fast ausschließlich fliegen.
Der Erwerb einer Airline-Kreditkarte macht keinen Sinn, wenn Sie häufig oder gar nicht mit verschiedenen Fluggesellschaften fliegen.
Es kann sinnvoll sein, eine Karte einer Fluggesellschaft zu wählen, die häufige Flüge anbietet oder über ein Drehkreuz am örtlichen Flughafen verfügt.
Hotelkreditkarte
Was Sie mit einer Hotelkreditkarte bekommen können
Ähnlich wie bei Airline-Karten sollten Sie eine hotelspezifische Reisekreditkarte nur dann ausstellen, wenn Sie eine starke Vorliebe für eine Hotelkette wie Marriott oder Hilton haben und an Orte reisen, an denen diese Kette verfügbar ist. Sie erhalten Prämien im Prämienprogramm des Hotels. Während Sie Bonuspunkte für Einkäufe außerhalb der Reise sammeln können, ist die Einlösung normalerweise auf Reservierungen und andere Hotelkäufe beschränkt. Diese Karten bieten oft auch zusätzliche Markentreuevorteile wie Elite-Status, Jahrespunkte für kostenlose Übernachtungen, kostenlose Services während Ihres Aufenthalts und mehr.
Wählen Sie eine Hotelkreditkarte
Wie bei den Kreditkarten von Fluggesellschaften sollten Sie eine Hotelkettenkarte wählen, die fast ausschließlich für den Check-in verwendet wird. Ihre Prämien sind auf diese Kette beschränkt. Stellen Sie daher sicher, dass Sie dort ausreichend bleiben, um Ihre Kreditkarte zu rechtfertigen.
So vergleichen Sie Reisekreditkarten
Prämien und Vergünstigungen sind wichtig, aber sie sind nicht die einzigen Faktoren, die bei der Auswahl einer Reisekreditkarte berücksichtigt werden müssen. Hier sind einige Kartendetails, die Sie vor der Beantragung berücksichtigen und mit Ihren individuellen Kartenanforderungen und Ausgabegewohnheiten vergleichen sollten:
Jahresgebühr
Eine Reisekarte ohne Jahresgebühr mag ein gutes Angebot sein, aber Karten mit Jahresgebühr bieten einige der günstigsten Reiseprämien und Vorteile. Bevor Sie eine neue Reisekreditkarte beantragen, überlegen Sie, wie gut Ihre Ausgaben mit den Kreditkartenvorteilen übereinstimmen und ob Sie aus diesen Vorteilen genügend Nutzen ziehen, um die Kosten für die Jahresgebühr auszugleichen.
Rücklaufquote
Reisekreditkarten bieten oft tolle Prämien für Ihre Reisekosten, Sie sollten jedoch über die Punkte hinausgehen, die Sie für Flüge und Hotels sammeln. Viele der besten Reisekarten bieten auch Prämien für alltägliche Ausgaben wie Mahlzeiten, Lebensmittel und Fahrgemeinschaften, sodass Sie Ihre häufigsten Einkäufe maximieren können.
Anmeldebonus
Der Anmeldebonus sollte bei der Auswahl einer Reisekreditkarte nicht der wichtigste Faktor sein, kann aber den Prämienwert um Hunderte von Dollar erhöhen. Suchen Sie nach Anmeldebonussen, die erreichbar sind (in der Regel ist ein Mindesteinsatz für eine begrenzte Zeit erforderlich) und von großem Wert sind. Diese Angebote sind besonders nützlich, wenn Sie im Voraus planen und sich die Zeit nehmen können, Anmeldeboni zu sammeln, bevor Sie zur Buchung bereit sind, damit Sie Ihre Bonuspunkte oder Meilen für Reisen nutzen können.
Gebühren für Auslandstransaktionen
Wenn Sie planen, Ihre Reisekreditkarte auf Auslandsreisen mitzunehmen, sollten Sie die Zahlung von Auslandseinsatzgebühren vermeiden. Diese Gebühren liegen zwischen 1% und 3% für jede Transaktion, die Sie in einem anderen Land oder einer anderen Währung tätigen, und können sich bei internationalen Ausgaben schnell summieren.
Internationale Anerkennung
Bei internationalen Reisen ist es wichtig, einen Aussteller zu wählen, der in dem Land, das Sie besuchen möchten, weithin akzeptiert ist. Visa und Mastercard sind die weltweit am häufigsten akzeptierten Netzwerke, und in einigen Ländern kann es schwierig sein, Händler zu finden, die American Express und Discover anbieten (obwohl diese Netzwerke auch zunehmend akzeptiert werden).
Reiseschutz
Der Reiseschutz ist nicht das überzeugendste Merkmal einer Reisekreditkarte, kann aber eines der wertvollsten sein. Finden Sie Versicherungsschutz für Mietunfallversicherungen, Reiseunfall- und Verspätungsversicherungen, Pannenhilfe, verlorenes Gepäck und Verspätungen und mehr.
Zuschuss
Die Vorteile, die Reisekreditkarten bieten, werden von keiner anderen Kreditkarte auf dem Markt erreicht. Die Vorteile variieren je nach Aussteller, individueller Karte und Preisspanne, können jedoch den Wert der Karte maximieren und Ihre Reisepläne komfortabler gestalten. Einige Beispiele für diese Vergünstigungen sind Jahrespunkte, Mitgliederrabatte, Mitgliedschaften und mehr.
APR
Im Allgemeinen berechnet jede Reisekreditkarte einen hohen effektiven Jahreszins für Ihr Guthaben. Aus diesem Grund ist es wichtig, nur Einkäufe in Rechnung zu stellen, von denen Sie wissen, dass sie bei Fälligkeit Ihrer Abrechnung vollständig bezahlt werden können. Andernfalls werden etwaige Prämien oder Vorteile, die die Karte bietet, schnell durch Zinsaufwendungen ausgeglichen.
So holen Sie das Beste aus Ihrer Reisekreditkarte heraus
- Nehmen Sie sich die Zeit, herauszufinden, wie Ihre Ausgaben mit den Prämienkategorien der Karte übereinstimmen
- Erfahren Sie, wie Sie Prämien verdienen und einlösen
- Profitieren Sie von allen Vorteilen und Rabatten, die Ihnen Ihre Karte bietet
- Um die beste Rendite zu erzielen, buchen Sie direkt über ein Prämienprogramm oder übertragen Sie Punkte auf einen Reisepartner, je nachdem, wann und wo Sie buchen.
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