Die besten schnellen Privatkredite für schnelles Geld

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Schnelle Privatkredite können flexible Finanzierungsmöglichkeiten für Verbraucher bieten, die schnellen Zugang zu Bargeld benötigen. Während es mehrere Werktage dauern kann, bis das Geld auf Ihrem Konto erscheint, bieten einige Kreditgeber Einzahlungsgeschwindigkeiten am selben oder nächsten Tag an. Dieser Komfort kann jedoch mit höheren Zinssätzen und Gebühren einhergehen, daher sollten Sie vor der Beantragung die besten Schnellkredite vergleichen.

Methode

Wir haben 15 beliebte Kreditgeber anhand von 13 Datenpunkten in Kategorien wie Kreditdetails, Kreditkosten, Berechtigung und Verfügbarkeit, Kundenerfahrung und Antragsprozess überprüft. Wir haben die besten Kreditgeber basierend auf den Gewichtungen ausgewählt, die jeder Kategorie zugewiesen wurden:

Bewerbungsprozess: 30%
Berechtigung und Zugänglichkeit: 25%
Kreditdetails: 20%
Kreditkosten: 15%
Kundenerfahrung: 10%

Innerhalb jeder Kategorie haben wir auch verschiedene Merkmale berücksichtigt, darunter den verfügbaren Kreditbetrag, die Rückzahlungsfrist, die Spanne des jährlichen Zinssatzes (APR) und die geltenden Gebühren. Wir haben uns auch die Mindestkreditanforderungen angesehen, ob jeder Kreditgeber Mitunterzeichner- oder Gemeinschaftsanträge akzeptiert und die geografische Verfügbarkeit von Krediten. Abschließend haben wir die Kundensupport-Tools, Vorteile für Kreditnehmer und Funktionen jedes Anbieters bewertet, die den Kreditaufnahmeprozess rationalisieren – wie z. B. Vorqualifizierungsoptionen und mobile Apps.

Gegebenenfalls gewähren wir einen Teilkredit, je nachdem, inwieweit der Kreditgeber die einzelnen Kriterien erfüllt.

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Schnelle Tipps zum Vergleich von Geschäftskrediten

Wenn Sie einen schnellen Kredit benötigen, können Sie einige Dinge tun, um sicherzustellen, dass Sie das beste Angebot erhalten und trotzdem schnell an Bargeld kommen. Beachten Sie beim Vergleich schnell genehmigter Geschäftskredite die folgenden Tipps:

Finden Sie einen Finanzierungssatz, der zu Ihnen passt. Wenn Ihr Hauptziel darin besteht, schnell an Bargeld zu kommen, vergleichen Sie die Kreditgeber anhand der Antragsgenehmigung und des Zeitpunkts der Kreditauszahlung. Schnelle Finanzierungsgeschwindigkeiten können mit höheren Zinssätzen oder weniger flexiblen Kreditbeträgen einhergehen, aber die besten Privatkredite bieten eine Kombination aus Wettbewerbsmerkmalen.

Vergleichen Sie die verfügbaren Tarife. Informieren Sie sich über die von den einzelnen Kreditgebern angebotenen Zinssätze. Einige Kreditgeber veröffentlichen ihre Zinssätze als effektive Jahreszinsen, die den Zinssatz zuzüglich zusätzlicher Gebühren enthalten, um die Gesamtkosten des Kredits besser zu verstehen. Einige der besten Privatkredite haben effektive Jahreszinsen zwischen 4% und 36%.

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Bestimmen Sie die verfügbaren Rückzahlungsbedingungen. Vergleichen Sie die Kreditbedingungen der einzelnen Kreditgeber und stellen Sie sicher, dass Sie sich Ihre monatlichen Rückzahlungen leisten können, bevor Sie einen Antrag stellen. Je länger die Rückzahlungsdauer, desto niedriger der monatliche Zinssatz – auf lange Sicht bedeutet das jedoch höhere Zinsen und höhere Kreditkosten.

Achten Sie auf den Ruf des Kreditgebers. Lassen Sie sich von Freunden oder Familienmitgliedern beraten, die in der Vergangenheit schnell Geschäftskredite aufgenommen haben. Lesen Sie außerdem Online-Bewertungen, um herauszufinden, was frühere und aktuelle Kreditnehmer über den Antragsprozess, die Genehmigungsmöglichkeiten und den Kundensupport des Kreditgebers zu sagen haben. Dies kann Ihnen dabei helfen, einen seriösen und vertrauenswürdigen Kreditgeber zu finden.

Bestätigen Sie die Kreditlizenz und Zertifizierung. Stellen Sie vor der Beantragung eines Kredits sicher, dass der Kreditgeber lizenziert und akkreditiert ist. Dies gibt Ihnen die Gewissheit, dass der Kreditgeber seriös ist und Ihr Kredit ordnungsgemäß bearbeitet wird.

Lesen Sie das Kleingedruckte. Stellen Sie sicher, dass Sie alle Einzelheiten des Kreditvertrags verstanden haben, bevor Sie die gepunktete Linie unterzeichnen. Durch die Lektüre des Kleingedruckten können Sie spätere Überraschungen vermeiden – vor allem, wenn Sie schnell an Kreditmittel kommen möchten und möglicherweise dazu neigen, den Kreditprozess zu überstürzen.

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Wie schnell kann man einen Privatkredit bekommen?

In der Regel können Sie relativ schnell einen Privatkredit erhalten, und einige Kreditgeber bieten eine nahezu sofortige Genehmigung und eine Finanzierung am selben Tag an. Allerdings ist es üblicher, dass Privatkreditmittel innerhalb von drei bis fünf Werktagen nach Abschluss des Kreditgenehmigungs- und Bonitätsprüfungsprozesses eingehen.

Die Geschwindigkeit, mit der ein Privatkredit finanziert wird, hängt auch davon ab, wie schnell Ihre Bank den Krediterlös abwickelt – und ihn so einfach erhält. Wenn Sie also schnell Bargeld benötigen, erkundigen Sie sich bei Ihrer Bank, wie lange es dauert, bis das Geld auf Ihr Konto überwiesen wird.

So erhalten Sie schnell einen Privatkredit

Es gibt einige Dinge, die Sie tun können, um Ihre Chancen auf eine schnelle Genehmigung und Finanzierung zu erhöhen. Befolgen Sie diese Schritte, um schnell einen Privatkredit zu erhalten:

Überprüfen Sie Ihre Kreditwürdigkeit. Kreditnehmer mit einer Bonität von 670 oder höher haben eine höhere Wahrscheinlichkeit, für einen Privatkredit zugelassen zu werden, als Antragsteller mit einer niedrigeren Bonität. Eine gute Bonitätshistorie macht es auch einfacher, sich für einen Kreditgeber zu qualifizieren, der eine beschleunigte Finanzierung und wettbewerbsfähige Zinssätze bietet. Überprüfen Sie Ihre Bonitätshistorie und setzen Sie sich frühzeitig im Kreditprozess mit uns in Verbindung, damit Sie Zeit haben, Verbesserungen vorzunehmen oder etwaige Probleme zu lösen.
Berechnen Sie, wie viel Sie benötigen und wie viel Sie leihen können. Die Beträge für Privatkredite liegen in der Regel zwischen $1.000 und $100.000, flexible Kreditbeträge sind jedoch bei einer schnellen Finanzierung nicht immer verfügbar. Bevor Sie sich für einen Kreditgeber entscheiden und einen Kredit beantragen, überlegen Sie, wie viel Geld Sie benötigen. Dadurch können Sie Ihre Optionen eingrenzen und einen Kredit auswählen, der zu Ihrem Zeitplan passt, anstatt Zeit mit einem Kreditgeber zu verschwenden, der nicht Ihren Anforderungen entspricht.
Sammeln Sie alle notwendigen Dokumente. Die für die Beantragung eines Privatkredits erforderlichen Dokumente variieren je nach Kreditgeber, umfassen jedoch in der Regel Ihren Führerschein, Ihre Sozialversicherungsnummer, einen Einkommensnachweis und Ihre Adresse. Es kann auch erforderlich sein, dem Kreditgeber eine Kopie des Kontoauszugs zur Verfügung zu stellen. Wenn Sie schnellen Zugriff auf Privatkreditmittel benötigen, ordnen Sie diese Unterlagen vor der Antragstellung, damit der Genehmigungsprozess schnellstmöglich abgeschlossen werden kann.
Präqualifizieren Sie sich mit mehreren Krediten. Vergleichen Sie Privatkredite von mehreren Kreditgebern, um die besten Zinssätze und Konditionen sowie die niedrigsten Gebühren zu finden. Wenn möglich, qualifizieren Sie sich vorab, um den Kreditbetrag und den Zinssatz zu erfahren, auf den Sie möglicherweise Anspruch haben, bevor Sie sich die Zeit nehmen, einen Antrag zu stellen.
Beantragen Sie einen Kredit bei Ihrem bevorzugten Kreditgeber. Nachdem Sie sich bei mehreren Kreditgebern vorab qualifiziert haben, schließen Sie den Antrags- und Zeichnungsprozess bei dem Kreditgeber ab, der die schnellste Finanzierung anbietet – oder erfüllen Sie Ihre Anforderungen auf andere Weise. Dies kann in der Regel online erfolgen. Möglicherweise müssen Sie Ihren Antrag jedoch telefonisch mit einem Kreditsachbearbeiter besprechen oder zusätzliche Unterlagen vorlegen, um den Überprüfungsprozess abzuschließen. Reagieren Sie schnell auf Kreditanfragen, um Verzögerungen bei der Kreditvergabe zu vermeiden.

So erhalten Sie schnell einen Privatkredit mit schlechter Bonität

Wenn Sie über eine schlechte Bonität verfügen, kann es schwierig sein, schnell einen Privatkredit zu erhalten, da sich die Kreditgeber Sorgen um Ihre Zahlungsfähigkeit machen. Sie können versuchen, einen Kreditgeber zu finden, der bereit ist, mit Ihnen zusammenzuarbeiten, aber es kann länger dauern und Sie müssen möglicherweise mehr Zinsen und Gebühren zahlen.

Erwägen Sie auch, sich gemeinsam mit Mitunterzeichnern zu bewerben, die Ihre persönlichen Chancen auf eine Kreditgenehmigung verbessern könnten. Ein Mitunterzeichner ist jemand mit guter Bonität, der sich bereit erklärt, den Kredit mit Ihnen zu zeichnen, und für die Zahlung verantwortlich ist, wenn Sie dazu nicht in der Lage sind. Dies kann ein Familienmitglied oder ein Freund sein, aber bedenken Sie, dass Mitunterzeichner ein erhebliches Risiko bergen.

So kommen Sie schnell an Bargeld, ohne einen Kredit aufzunehmen

Wenn Sie schnelles Geld benötigen, aber keinen Privatkredit aufnehmen möchten, ziehen Sie diese Alternativen in Betracht:

Cash Advance App. Mit dieser App können Verbraucher Bargeld von ihrem Gehaltsscheck erhalten, bevor es auf ihr Konto eingezahlt wird. Die App verbindet sich mit dem Konto des Nutzers und bucht die Anzahlung nach erfolgter Zahlung automatisch ab.
Freunde und Familie. Wenn Sie sich wohl fühlen, denken Sie darüber nach, einem Freund oder Familienmitglied eine vorübergehende Finanzierung zu gewähren. Kommunizieren Sie klar und deutlich Ihre Bedürfnisse und halten Sie alle wichtigen Kreditbedingungen schriftlich fest, darunter Kredithöhe, Zinssatz und Laufzeit. Das schafft Klarheit und hilft Ihnen, spätere Konflikte zu vermeiden.
Eine Kreditkarte mit 0% APR. Einige Kreditkarten bieten berechtigten Antragstellern eine Einführungsphase für 0%-Zinsen an. Diese 0% APR-Kreditkarten können eine gute Option sein, wenn Sie große Einkäufe tätigen und den Restbetrag innerhalb der Einführungsphase (normalerweise zwischen 6 und 21 Monaten) abbezahlen können.
Zahltagdarlehen. Dabei handelt es sich um kurzfristige Kreditaufnahmen, die schnell finanziert werden können. Wir empfehlen sie jedoch nicht, da die Zinsen oft sehr hoch sind und Kredite zu Kreditzyklen führen können.
Alternative Zahltagdarlehen (PALs) von Kreditgenossenschaften. Diese Art von Darlehen steht nur qualifizierten Mitgliedern von Kreditgenossenschaften zur Verfügung und kann Ihnen dabei helfen, typische Kurzzeitkredite zu vermeiden. Die Kreditbeträge sind in der Regel auf $200 bis $1.000 begrenzt, wobei die Rückzahlungsfristen zwischen 1 und 6 Monaten liegen.

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