Wenn Menschen über digitale Vermögenswerte sprechen, bezeichnen sie beide oft als Kryptowährungen. Doch obwohl diese unterschiedlichen Vermögenswerte häufig gemeinsame Merkmale aufweisen – obwohl es zweckmäßig ist, sie unter dem Dach der Kryptowährungen zu diskutieren –, sind sie nicht gleich geschaffen. Mit Ausnahme der beiden Hauptkategorien Münzen und Token verfügt jeder Vermögenswert in diesen Gruppen über eine einzigartige Version. Ein Beispiel sind Utility-Tokens.
Wenn Sie neu in der Welt der Kryptowährungen sind und mit Utility-Tokens nicht vertraut sind, wäre es hilfreich, mehr darüber zu erfahren, wie sie in die breitere Kryptowährungs- und Investitionslandschaft passen. Hier ist, was Sie wissen müssen, um loszulegen.
Was sind Utility-Token?
Eine Münze ist eine Kryptowährung. Wenn die meisten Menschen an Kryptowährungen denken, denken sie wahrscheinlich an Münzen – wie Bitcoin, Ethereum, Dogecoin und andere Dinge, die selbst digitale Währungen darstellen, mit denen Sie digitale Einkäufe tätigen können. Utility-Tokens sind eine weitere Klasse von Kryptowährungen. Es wird nicht als Münze präsentiert, sondern als digitale Darstellung des Rechts, eine bestimmte Aktion innerhalb eines Krypto-Ökosystems oder einer Krypto-Plattform auszuführen. Obwohl sie einen Wert haben, fungieren Utility-Token nicht als Geld im herkömmlichen Sinne. Stattdessen ermöglichen sie Ihnen in erster Linie Zugang zu Produkten, Dienstleistungen oder Werbeaktionen.
Da Sie einen Token verwenden können, um bestimmte Aktionen auf einer Krypto-Plattform auszuführen, fungiert er gewissermaßen als Zahlungsmittel; Sie tauschen den Token gegen das Recht, die Aktion abzuschließen. In dieser Hinsicht weisen Token währungsähnliche Elemente auf. Allerdings ist die Gesamtfunktionalität der Münze auf ihr spezifisches Ökosystem beschränkt.
Beispiel für ein Utility-Token
Im Bereich der Utility-Token gibt es verschiedene Arten von Token. Obwohl sie funktional gleich sind – sie ermöglichen den Zugang zu einem Produkt oder einer Dienstleistung – funktionieren sie auch etwas anders. Hier sind einige Beispiele.
Grundlegende Aufmerksamkeitszeichen
Das Basic Attention Token (BAT) existiert im Brave-Browserbereich, insbesondere im Werbebereich. Durch das Öffnen von Anzeigen können Sie BAT verdienen. Anschließend können Sie den BAT, den Sie verdienen, als Trinkgeld für Content-Ersteller verwenden.
Kettenglied
Als „Orakel“ spielt Chainlink (LINK) eine entscheidende Rolle bei der Ausführung bestimmter Smart Contracts. Das breitere Netzwerk sammelt Daten von Informationsanbietern und verlangt von jedem Anbieter die Hinterlegung von Sicherheiten. Dies ermöglicht LINK-Tokens als Anreiz.
Wie unterscheiden sich Utility-Token von Münzen und anderen Token?
Utility-Tokens unterscheiden sich in mehrfacher Hinsicht von anderen digitalen Vermögenswerten. Wenn es um Münzen oder Token geht, ist es wichtig zu verstehen, dass eine Münze in jeder Hinsicht eine Form von Geld ist. Sie funktionieren in vielerlei Hinsicht wie die Fiat-Währung eines Landes – wie der Dollar oder der Euro. Es gibt sie nur im digitalen Raum, aber Sie können sie wie jede andere Währung online verwenden.
Obwohl Token einen Wert haben, fungieren sie nicht wie Münzen als reines Geld. Stattdessen verfügen Token über andere Arten von Funktionen. Je nach Art können sie beispielsweise Ihre Rechte an zukünftigen Produkten oder Ihr Interesse an einem Unternehmen darstellen. In einigen Fällen ermöglichen Ihnen Token die Durchführung bestimmter Arten von Aktionen innerhalb des größeren Systems. Bestimmte Arten von Zugriffsrechten sind mit Tokens verbunden. Es ist nicht etwas, was die Leute mit Münzen bekommen.
Beim Mining von Münzen werden alle Token gleichzeitig mit der Freigabe der Kryptowährung ausgegeben. Ihre anfängliche Zuteilung wird von dem Team festgelegt, das jedes Kryptoprojekt überwacht.
Allerdings kann jede Art von Token auch etwas anders funktionieren. Sicherheitstokens verleihen Ihnen beispielsweise eine Eigentumsbeteiligung an dem Unternehmen, das hinter der Verschlüsselung steht. In dieser Hinsicht unterscheiden sich Sicherheitstoken nicht wesentlich von herkömmlichen Aktien. Es handelt sich lediglich um eine vollständig digitale, dezentrale Version.
Utility-Tokens sind unterschiedlich. In den meisten Fällen stellen sie den Zugang zu einem bestimmten Produkt oder einer bestimmten Dienstleistung im breiteren Ökosystem der zugehörigen Kryptowährung dar und können häufig als Zahlungsmechanismus fungieren. Allerdings tun sie dies normalerweise nur innerhalb der Grenzen des Ökosystems, in dem sie leben, und nicht allgemein, wie es bei Münzen der Fall sein kann.
Mit Utility-Tokens in einer Lebensmittelliefer-App können Sie beispielsweise Mahlzeiten mit Tokens bezahlen. Allerdings können Sie diesen Token nicht für Mahlzeiten auf anderen Plattformen verwenden; Diesbezüglich gilt es nur für das Ökosystem der App.
NFTs sind technisch gesehen eine besondere Art von Utility-Token. Sie repräsentieren Rechte an bestimmter digitaler Kunst, und diese Kunst mag einen Wert haben, aber NFTs können nicht als Währung im gesamten Ökosystem verwendet werden.
Wie werden Utility-Token reguliert?
Im rechtlichen Sinne gelten Security Token als traditionelle Wertpapiere – Finanzinstrumente wie Aktien und Anleihen. Dies ist bei Utility-Tokens nicht der Fall. Sie gelten nicht als Investitionen, da sie bestimmte Anforderungen der US-Regierungsbehörde Securities and Exchange Commission (SEC), die Börsenmanipulation verhindern soll, nicht erfüllen.
Ein Aspekt des Howey-Tests – ein Mechanismus, mit dem die SEC ermittelt, ob es sich bei einem Vermögenswert um ein Wertpapier handelt – ist beispielsweise die erwartete Rendite. Da man Utility-Token nur kaufen kann, um bestimmte Funktionen innerhalb der Plattform auszuführen – z. B. eine Mahlzeit zu kaufen – besteht keine inhärente Gewinnerwartung. Dies ist nur ein Grund, warum Utility-Token nicht als Wertpapiere gelten.
Vielmehr gelten Utility-Token grundsätzlich als Eigentum im rechtlichen Sinne. Im Allgemeinen werden sie ähnlich wie Einkommen besteuert. Wenn Sie Utility-Tokens als Zahlungsmittel erhalten, sollten Sie diese als Einkommen versteuern. Wenn sich außerdem der Wert von Utility-Tokens ändert, kann dies zu steuerpflichtigem Einkommen oder Kapitalgewinnen oder -verlusten führen, je nachdem, wie lange Sie die Tokens vor der Verwendung halten.
In einigen Fällen werden Utility-Tokens als Option für sichere Krypto-Investitionen angesehen. Auch wenn ihr Wert nicht wie bei Münzen steigt (oder sinkt), kann die Tatsache, dass Sie sie für bestimmte Waren und Dienstleistungen verwenden können, eine gewisse Sicherheit bieten. Token haben für Sie immer einen inneren Wert, solange Sie das nutzen, was auf der Plattform angeboten wird. Dies gilt jedoch nicht, wenn Sie nicht an den Angeboten des Ökosystems interessiert sind.
Es ist wichtig zu beachten, dass sich die Regulierung von Utility-Token im Laufe der Zeit ändern kann. Obwohl sie derzeit nicht als Investitionen gelten, sind sie auf lange Sicht nicht garantiert. Darüber hinaus können Vorschriften, die sich auf den weiteren Kryptoraum auswirken, auch die Behandlung von Utility-Token ändern. Daher ist es wichtig, sich über neue Vorschriften im Klaren zu sein, sobald sie entstehen.
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