Amex Member Rewards Guide – Probieren Sie es aus!

Das Treueprämienprogramm von American Express bietet Kreditkartennutzern viel Flexibilität bei der Einlösung ihrer Punkte. Allerdings bieten die meisten Einlöseoptionen keinen großen Wert, daher müssen Sie ein wenig schlau sein, um Ihre Prämien zu maximieren.

Wenn Sie eine Karte für Mitgliedsprämien in Betracht ziehen oder bereits eine haben und mehr über Ihre Möglichkeiten erfahren möchten, finden Sie hier alles, was Sie wissen müssen.

Programmübersicht und Lehrplan

Das Treueprogramm von American Express wurde 1991 ins Leben gerufen und hieß ursprünglich Treuemeilen. Laut American Express handelt es sich um das größte Kreditkarten-Prämienprogramm der Welt.

Sie können jede der folgenden 9 Privat- und Geschäftskreditkarten verwenden, um Membership Rewards-Punkte zu sammeln:

• American Express Gold Card
• American Express Green Card
• Amex EveryDay-Kreditkarte von American Express
• Die Platinum Card von American Express
• Amex EveryDay Preferred Kreditkarte von American Express
• Blaue Business Plus Kreditkarte von American Express
• American Express Business Gold Card
• Business Green Rewards Card von American Express
• Business Platinum Card von American Express.

Sie können Membership Rewards-Punkte auf verschiedene Arten einlösen, aber bei direkter Einlösung bei American Express ist jeder Punkt bis zu 1 Cent wert. Wenn Sie jedoch mehr Wert wünschen, können Sie Ihre Punkte auf einen der Airline- oder Hotelpartner von American Express übertragen.

Denken Sie daran: Um eine Membership-Rewards-Programm-Kreditkarte mit einem FICO-Score von 670 zu erhalten, müssen Sie im Allgemeinen über eine gute oder ausgezeichnete Bonität verfügen.

Darüber hinaus gewährt American Express Willkommensvorteile nur einmal pro Kartenlebensdauer. Wenn Sie also in der Vergangenheit eine seiner Karten hatten, ein Willkommensangebot erhalten und später auf die Karte verzichtet haben, haben Sie bei einem zweiten Antrag keinen Anspruch mehr auf das Angebot.

Für einige AMEX-Karten fällt eine Jahresgebühr an. Karteninhaber sollten die Kosten des Programms gegen die Prämien abwägen, die sie erhalten. zwei

• Tägliches blaues Bargeld: $0

• Blue Cash First: $95

• Grün: $150

• Gold: $250

• Bonvoy Brilliant: $450

• Platin: $695

So sammeln Sie Membership Rewards-Punkte

Es gibt viele Möglichkeiten, Membership Rewards-Punkte zu sammeln, aber einige Karten bieten das Potenzial, mehr Prämien zu verdienen als andere. So können Sie verdienen:

• Willkommensangebot
• tägliche Ausgaben
• American Express-Angebote
• Empfehlungsbonus
• Zeitlich befristetes Angebot

Willkommensangebot

Die meisten Karten im Treueprämienprogramm bieten Willkommensvorteile, aber nicht alle. Wenn Sie eine Karte mit Willkommensangebot erhalten, müssen Sie normalerweise einen bestimmten Betrag ausgeben, um diese zu erhalten.

Tägliche Ausgaben

Obwohl nicht alle Membership Rewards-Kreditkarten willkommene Vorteile bieten, beinhalten alle Kreditkarten ein Prämienprogramm für Ihre täglichen Einkäufe. Bonussätze und Bonuskategorien variieren je nach Karte.

Um Ihre Prämien mit einem Treueprogramm zu maximieren, nehmen Sie sich etwas Zeit und überlegen Sie, wie viel Sie ausgeben und in welchen Kategorien. Auf diese Weise können Sie sehen, welche Karte Ihnen bei Ihren täglichen Ausgaben die meisten Vorteile bringt, ohne Ihre Einkaufsgewohnheiten zu ändern.

Es kann auch sinnvoll sein, mehrere Karten im Programm zu beantragen. Die American Express Gold Card bietet beispielsweise tolle Prämien in Restaurants und US-Supermärkten, aber bei den meisten Einkäufen erhalten Sie möglicherweise nur 1 Punkt pro Dollar. Wenn Sie ein kleines Unternehmen besitzen und geschäftliche Ausgaben haben, können Sie die American Express Gold Card mit der Blue Business Plus Card koppeln und diese für alle Einkäufe verwenden, für die Sie mit der Gold Card keine Prämien verdienen können, sodass Sie immer Geld ausgeben mindestens $1 pro Dollar. Verdienen Sie 2 Punkte.

Denken Sie daran: Unabhängig davon, wie viele Membership Rewards-Kreditkarten Sie besitzen, sammelt Amex Ihre Punkte automatisch aus allen Kreditkarten zusammen, sodass Sie sich keine Gedanken über die Verschiebung Ihrer Punkte machen müssen, um sicherzustellen, dass Sie über genügend Punkte zum Einlösen verfügen.

American Express-Angebote

Alle American Express-Kreditkarten sind für das American Express Offers Program berechtigt, mit dem Sie bei verschiedenen Einzelhändlern bestimmte Vorteile zu Ihrer Karte hinzufügen können – darunter Einkaufen, Reisen und Essen.

Sobald Sie Ihrer Karte ein Angebot hinzugefügt und einen berechtigten Kauf getätigt haben, haben Sie Anspruch auf eine Gutschrift auf Ihrem Kontoauszug oder auf Rewards Membership Rewards-Punkte.
Prämienpunkte gibt es oft in Form von Extrapunkten pro ausgegebenem Dollar bei bestimmten Einzelhändlern.

Empfehlungsbonus

Mit den meisten Kreditkarten von American Express können Sie Bonuspunkte sammeln, wenn Sie einen Freund empfehlen, sich zu bewerben und eine Genehmigung zu erhalten. Beispielsweise können Sie für jeden zugelassenen Freund, der die Blue Business Plus Karte beantragt, 15.000 Bonuspunkte sammeln, maximal 55.000 Punkte pro Jahr.

Auch Ihre Freunde können Bonuspunkte sammeln, wenn sie sich über Ihren Empfehlungslink bewerben und bestimmte Ausgabenvoraussetzungen erfüllen. Wenn Sie jedoch über die Karte verfügen, können Sie Prämieninformationen für diese bestimmte Karte nur über die Seite „Freunde empfehlen“ von Amex einsehen. Auch Boni können sich ändern.

Zeitlich befristetes Angebot

Von Zeit zu Zeit sendet Ihnen American Express möglicherweise E-Mails mit Möglichkeiten zum Sammeln von Bonuspunkten. Wenn Sie beispielsweise autorisierte Benutzer zu Ihrem Konto hinzufügen und diese über einen bestimmten Zeitraum einen bestimmten Betrag ausgeben lassen, können Sie Bonuspunkte sammeln – ähnlich dem Willkommensangebot Ihrer Karte. Einige zeitlich begrenzte Angebote werden für Neubewerber auch online veröffentlicht. Beispielsweise boten die Kreditkarten American Express Blue Business Cash Card und Blue Business Plus von American Express in der Vergangenheit Bonusangebote von jeweils bis zu $300 auf Kontoauszügen.

So lösen Sie Membership Rewards-Punkte ein

Eines der leistungsstärksten Merkmale dieses Plans ist seine Flexibilität bei den Einlösungsoptionen. Bei den meisten dieser Einlöseoptionen erhalten Sie jedoch weniger als 1 Cent pro Wertpunkt zurück – ein Standardminimum für viele Kreditkarten-Prämienprogramme.

Zu den Einlösungsoptionen gehören:

• Kontoauszüge
• Online Einkaufen
• Geschenkkarte
• reisen
• Fanshop
• Übertrag auf andere Anreizprogramme

Kontoauszüge

Wenn Sie die von Ihnen gezahlten Gebühren auf Ihre Karte anrechnen lassen möchten, können Sie dies zu einem Satz von 0,6 Cent pro Punkt tun.

Online Einkaufen

Mit Membership Rewards-Punkten können Sie Online-Einkäufe bei mehreren Einzelhändlern für zwischen 0,5 Cent und 1 Cent pro Punkt bezahlen, je nach Händler. Zu den Optionen gehören:

• Amazon: 0,7 Cent pro Punkt
• Im Karton: 0,7 Cent pro Punkt
• Best Buy: 0,7 Cent pro Punkt
• Dell.com: 0,7 Cent pro Punkt
• JustGiving: 0,7 Cent pro Punkt
• Grubhub: 0,7 Cent pro Punkt
• Newegg: 0,7 Cent pro Punkt
• PayPal: 0,7 Cent pro Punkt
• NYC Taxi: 1 Cent pro Punkt
• Rite Aid: 0,7 Cent pro Punkt
• Heftklammern: 0,7 Cent pro Punkt
• Saks Fifth Avenue: 0,7 Cent pro Punkt
• Walmart: 0,7 Cent pro Punkt
• Ticketmaster: 0,5 Cent pro Punkt.

Geschenkkarte

Karteninhaber können ihre Membership Rewards-Punkte bei zahlreichen Reise-, Hotel- und Einkaufshändlern gegen Geschenkkarten einlösen. Der Wert kann je nach Händler variieren, liegt aber in der Regel zwischen 0,5 Cent und 1 Cent pro Punkt.

Reisen

Mit Ihren Punkten können Sie Reisen über Amex Travel buchen, das wie Rabatt-Reiseseiten wie Expedia und Orbitz funktioniert. Je nach Art der gebuchten Reise können Ihre Punkte zwischen 0,7 Cent und 1 Cent pro Artikel wert sein:

• Flüge und Flug-Upgrades: 1 Cent pro Punkt
• Fine Hotels & Resorts Gruppenbuchungen: 1 Cent pro Punkt
• Andere Prepaid-Hotels: 0,7 Cent pro Punkt
• Kreuzfahrt: 0,7 Cent pro Punkt
• Expedia.com-Buchungen: 0,7 Cent pro Punkt
• Geplante Feiertage: 0,7 Cent pro Punkt

Wenn Sie eine Business Platinum Card besitzen und Ihre Punkte zur Bezahlung einiger oder aller Ihrer berechtigten Flüge verwenden, erhalten Sie 35% dieser Punkte, bis zu einem Maximum von 500.000 Punkten pro Kalenderjahr.

Mit anderen Worten: Wenn Sie 100.000 Punkte für die Bezahlung eines $1.000-Fluges verwenden, erhalten Sie 35.000 Punkte, wodurch sich Ihre Einlösung effektiv auf 65.000 Punkte reduziert. Daraus ergibt sich eine Einlösungsrate von 1,54 Cent pro Punkt.

Fanshop

Wenn Sie Ihre Punkte zum Kauf von Artikeln über die Treueprämienseite verwenden möchten, kostet diese Einlösung normalerweise nur 0,5 Cent pro Punkt.

Übertrag auf andere Anreizprogramme

American Express arbeitet mit 22 Fluggesellschaften und Hotelketten zusammen, sodass Sie Punkte auf alle Fluggesellschaften übertragen können. Die meisten Überweisungen haben ein Verhältnis von 1:1, einige bieten jedoch mehr oder weniger. Nachfolgend finden Sie eine Aufschlüsselung der Partner und der Anzahl der Punkte oder Meilen, die Sie durch die Übertragung von Membership Rewards-Punkten sammeln.

Von Zeit zu Zeit bietet American Express möglicherweise Werbeaktionen an, mit denen Sie bei bestimmten Partnerfluggesellschaften oder Hotelketten zusätzliche Punkte oder Meilen sammeln können. Beispielsweise können Sie Ende 2019 beim Virgin Atlantic Flying Club 30% mehr Meilen sammeln. Wenn Sie also 1.000 Punkte übertragen, erhalten Sie 1.300 Punkte.

American Express erhebt eine GST-Anpassungsgebühr von $0.0006 pro Punkt, bis zu einem Höchstbetrag von $99, jedes Mal, wenn Sie Punkte in das Vielfliegerprogramm von American Airlines übertragen. Wenn Sie also 100.000 Punkte übertragen, beträgt die Gebühr $60.

Sie können dies aus eigener Tasche bezahlen oder, wenn Sie die Möglichkeit haben, mit Ihren Punkten 0,5 Cent pro Punkt bezahlen.

Das Übertragen Ihrer Punkte garantiert nicht, dass Sie mehr als 1 Cent pro Punkt wert sind, aber das Potenzial ist vorhanden. Insbesondere auf internationalen First- und Business-Class-Flügen ist es oft möglich, diesen Basiswert zu überschreiten.

Die Maximierung Ihrer Punkte auf diese Weise kann zeitaufwändig sein und erfordert viel Recherche. Treueprogramme von Fluggesellschaften und Hotels haben dynamische Preise, was bedeutet, dass der Wert Ihrer Punkte oder Meilen bei jeder Einlösung variieren kann. Um den größtmöglichen Nutzen aus Ihren Prämien zu ziehen, müssen Sie daher möglicherweise mehrere verschiedene Reiserouten vergleichen, um die beste zu finden.

Wenn Sie nicht die Zeit oder Lust haben, all dies zu tun, hat Investopedia die Recherche für Sie durchgeführt. Die besten Einlösemöglichkeiten haben wir in den folgenden Treueprogrammen gefunden:

• Air Canada: 2,16 Cent pro Meile
• Avianca Airlines: 2,16 Cent pro Meile
• Air France/KLM: 1,6 Cent pro Meile
• British Airways: 2,1 Cent pro Meile
• Hawaiian Airlines: 1,23 Cent pro Meile
• Delta Air Lines: 1,6 Cent pro Meile
• JetBlue Airways: 1,3 Cent pro Punkt
• Marriott: 1,43 Cent pro Punkt
• Virgin Atlantic Airways: 1,6 Cent pro Meile.

Wenn Sie Ihre Punkte an einen dieser Partner übertragen, können Sie ohne große Recherche mehr als 1 Cent pro Punkt verdienen.

Was können Sie mit American Express Membership Rewards tun?

Sie können American Express Membership Rewards auf verschiedene Arten nutzen. Sie können Abrechnungspunkte, Reiseprämien, Geschenkkarten und Empfehlungen zu anderen Prämienprogrammen sammeln und Prämien für Online-Einkäufe verwenden. Sie können Punkte auch auf 22 Flug- und Hotelmarken übertragen.

Welche Voraussetzungen müssen Sie erfüllen, um American Express Membership Rewards zu erhalten?

Um Anspruch auf American Express Membership Rewards zu haben, müssen Sie zunächst einen FICO-Score von mindestens 670 erreichen und in Ihrem Leben nur ein Willkommensangebot pro Karte erhalten. Sie müssen außerdem mindestens 18 Jahre alt sein und weitere von American Express festgelegte Kriterien wie Bonität und Einkommen erfüllen.

Lohnen sich American Express Membership Rewards?

Es gibt viele verschiedene Arten von American Express-Karten mit unterschiedlichen Prämienoptionen. Wenn Sie eine Kreditkarte verwenden, sind die Prämien es wert. Sie können auch Belohnungen für bereits gekaufte Artikel sammeln. Bedenken Sie jedoch, dass Sie am Ende möglicherweise mehr ausgeben, als die Belohnungen tatsächlich wert sind, wenn Sie nur nach Belohnungen streben.

Wann kann ich Amex Rewards nutzen?

Nach einem Kauf werden Amex Rewards-Punkte in der Regel auf Ihrer Abrechnung als ausstehend angezeigt. Dies dauert in der Regel etwa 72 Stunden nach Ihrem Prämieneinkauf. Sie können die Punkte jedoch erst nutzen, wenn Sie am Fälligkeitstag die Mindestzahlung erhalten haben. Nach Eingang Ihrer Zahlung dauert es in der Regel 24 bis 72 Stunden, bis die Zahlung Ihrem Konto gutgeschrieben wird und die Punkte zur Nutzung freigegeben werden.

Das Fazit zu American Express Membership Rewards-Punkten

Das Treueprämienprogramm von American Express bietet viel Flexibilität. Wenn Sie Ihre Prämien jedoch nicht sorgfältig auswählen, verlieren Sie leider etwas an Wert. Wenn Sie direkt bei American Express einlösen, erhalten Sie den größten Nutzen, wenn Sie Ihr Treueprämienprogramm nutzen Punkte, um Geschenkkarten bei ausgewählten Händlern zu kaufen, Flüge mit American Express zu buchen oder Hotels im Fine Hotels & Resorts-Portfolio zu buchen.

Wenn Sie jedoch den Wert Ihrer Punkte maximieren möchten, ist es am besten, sie an einen der Airline- oder Hoteltransferpartner von American Express zu übertragen. Denken Sie daran, dass Sie möglicherweise einige Nachforschungen anstellen müssen, um sicherzustellen, dass Sie genug Wert erhalten, damit sich die Investition lohnt.

Wenn Sie von den Mitgliedsprämien profitieren möchten, melden Sie sich für mehr als eine Kreditkarte beim Programm an. Auf diese Weise können Sie immer sicher sein, dass Sie das Beste aus Ihren täglichen Ausgaben herausholen.

Das Membership Rewards-Programm ist nicht das einzige seiner Art. Chase Ultimate Rewards bietet außerdem viel Flexibilität und bietet mehr Wert als Amex4, wenn es um die Einlösung geht. Darüber hinaus bietet das CitiThankYou Rewards-Programm eine ähnliche Flexibilität und einen ähnlichen Punktewert wie das Membership Rewards-Programm.

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