Αν υπήρχε μία λέξη για να περιγράψει το Bitcoin και τα κρυπτονομίσματα, θα ήταν ασταθής. Καθώς οι φήμες, το συναίσθημα και οι θεμελιώδεις εξελίξεις μπήκαν γρήγορα στην αγορά, οι τιμές των κρυπτονομισμάτων αυξήθηκαν και στη συνέχεια φάνηκαν να καταρρέουν σχεδόν το ίδιο γρήγορα. Σε μόλις τέσσερις ημέρες στις αρχές Ιουνίου, το Bitcoin έπεσε από $30.500 σε περίπου $23.500, πτώση σχεδόν 23%. Την ίδια περίοδο, το Ethereum έπεσε κατακόρυφα κατά περισσότερους από 311 TP3T και φαίνεται ότι ολόκληρη η αγορά κρυπτογράφησης είναι πτωτική φέτος.
Αυτή η αστάθεια ελκύει τους εμπόρους που θέλουν να κερδίσουν — αλλά είναι ανησυχητικό, ειδικά για νέους επενδυτές που θέλουν να ξεκινήσουν. Οι έμποροι μπορούν να αναμένουν μεγαλύτερη αστάθεια καθώς εμφανίζονται νέα κρυπτονομίσματα και εξαλείφονται άλλα.
Δεδομένου του πόσο ευμετάβλητα είναι τα κρυπτονομίσματα, πώς πρέπει οι επενδυτές να διαχειρίζονται τον κίνδυνο;
5 πράγματα που πρέπει να κάνετε όταν πέφτουν τα κρυπτονομίσματα
Φοβάστε την πτώση των τιμών ή θέλετε να αγοράσετε κάτι φθηνότερο; Είτε έτσι είτε αλλιώς, εδώ είναι πέντε πράγματα που πρέπει να κάνετε όταν οι τιμές των κρυπτονομισμάτων πέφτουν κατακόρυφα.
1. Μείνετε ήρεμοι
Είτε αποφασίσετε να πουλήσετε το κρυπτονόμισμά σας είτε δείτε την πτώση ως ευκαιρία να αγοράσετε περισσότερα, πρέπει να κάνετε συναλλαγές ήρεμα. Η λήψη συναισθηματικών αποφάσεων, ειδικά κατά τις συναλλαγές, σπάνια οδηγεί σε κάτι καλό. Επομένως, προτού πανικοβληθείτε να εισέλθετε στην αγορά, θα πρέπει πρώτα να σκεφτείτε γιατί διαπραγματεύεστε κρυπτονομίσματα.
- Επενδύετε επειδή πιστεύετε σε μακροπρόθεσμες ευκαιρίες;
- Ή είστε εδώ για να κερδίσετε γρήγορα χρήματα με βραχυπρόθεσμες συναλλαγές;
Οι απαντήσεις σε αυτές τις ερωτήσεις μπορούν να σας βοηθήσουν να πάρετε τη σωστή απόφαση. Είτε έτσι είτε αλλιώς, θέλετε να ενεργήσετε σύμφωνα με τους στόχους σας. Με άλλα λόγια, εάν πιστεύετε σε μακροπρόθεσμες ευκαιρίες, σκεφτείτε με αυτή τη νοοτροπία. Εάν είστε εδώ για μια γρήγορη συμφωνία, σκεφτείτε με αυτή τη στάση.
2. Αξιολογήστε την κατάσταση
Υπάρχουν νέα που οδηγούν την τιμή συναλλαγών του Bitcoin και άλλων κρυπτονομισμάτων; Ενδέχεται να υπάρχουν θεμελιώδεις ειδήσεις που έχουν αλλάξει το κλίμα της αγοράς, όχι μόνο οι τιμές ή οι φήμες που οδηγούν το συναίσθημα.
Το 2021, οι πραγματικές εξελίξεις ασκούν πίεση στις τιμές. Η κίνηση της Κίνας να απαγορεύσει στα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να παρέχουν υπηρεσίες που σχετίζονται με κρυπτονομίσματα είναι άλλο ένα πλήγμα, καθώς η χώρα απαγόρευσε τις ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων το 2017, αν και δεν απαγόρευε σε άτομα να κατέχουν κρυπτονομίσματα. Στη συνέχεια, στα τέλη του 2021, η Federal Reserve αποφάσισε να μειώσει τη ρευστότητα στο χρηματοπιστωτικό σύστημα και πολλά κρυπτονομίσματα βρέθηκαν σε σοβαρή ύφεση μέχρι το 2022.
Το stablecoin TerraUSD κατέρρευσε τον Μάιο του 2022, όταν οι έμποροι οργάνωσαν ένα παλιομοδίτικο "run on the bank" επειδή φοβήθηκαν ότι δεν είχε ένα περιουσιακό στοιχείο κρυπτογράφησης για να εξασφαλίσει μια σύνδεση με το δολάριο ΗΠΑ. Τα νέα εξαπλώθηκαν στην υπόλοιπη αγορά κρυπτονομισμάτων καθώς οι έμποροι φοβούνταν ότι το sell-off θα οδηγούσε σε περισσότερα.
Ως εκ τούτου, οι κινήσεις αποτελούν άλλο ένα σημαντικό πλήγμα σε μια ακμάζουσα αγορά που απολαμβάνει τεράστιες εισροές κεφαλαίων.
3. Να θυμάστε ότι το volatility είναι το όνομα του παιχνιδιού
Τα κρυπτονομίσματα είναι εγγενώς ασταθή. Δεδομένου ότι η κρυπτογράφηση δεν δημιουργεί ταμειακές ροές, οι έμποροι πρέπει να βασίζονται σε αλλαγές στο συναίσθημα για να ωθήσουν τις τιμές υψηλότερα. Αυτό σημαίνει ότι η αγορά μπορεί να κινηθεί μεταξύ της άγριας αισιοδοξίας (όπως θα γίνει στις αρχές του 2021) και της απαισιόδοξης απόγνωσης (όπως θα είναι σε λίγους μήνες). Ο ενθουσιασμός γύρω από την IPO του 2021 της Coinbase συνέβαλε στο θετικό κλίμα προς το κρυπτονόμισμα, ενώ η μείωση των νομισματικών κινήτρων στα τέλη του 2021 και στις αρχές του 2022 οδήγησε σε πτωτικό κλίμα.
Έτσι, όταν είστε ιδιοκτήτης ενός περιουσιακού στοιχείου που βασίζεται στα συναισθήματα, τα συναισθήματα των εμπόρων οδηγούν την αγορά. Το ίδιο ισχύει για τις μετοχές, αλλά μπορούν επίσης να λάβουν πραγματικά αυξανόμενες ταμειακές ροές από την εταιρεία έκδοσης για να τις επιταχύνουν υψηλότερα.
Αυτή η αστάθεια είναι που προσελκύει επαγγελματίες εμπόρους που χρησιμοποιούν ισχυρούς αλγόριθμους για πολύπλοκες συναλλαγές, τις οποίες συχνά οι έμποροι «παππού και ποπ» δεν μπορούν να εκμεταλλευτούν. Οι έμποροι αγαπούν την αστάθεια γιατί τους δίνει την ευκαιρία να βγάλουν χρήματα — είναι το παιχνίδι της Wall Street.
4. Αξιολογήστε το μέλλον
Αναλύστε πώς μπορεί να εξελιχθούν τα θεμελιώδη στοιχεία των κρυπτονομισμάτων ενόψει των νέων εξελίξεων: Θα καταπολεμήσουν οι κυβερνήσεις; Θα ενθαρρύνουν την ευρύτερη υιοθεσία; Θα βοηθήσουν οι νέοι κανονισμοί αντί να εμποδίσουν την αγορά κρυπτονομισμάτων; Τι άλλο μπορεί να κινήσει την αγορά;
Είναι η κίνηση της Κίνας να απαγορεύσει τα κρυπτονομίσματα προάγγελος του μέλλοντος; Μπορεί. Η Ινδία εξέτασε την ιδέα της απαγόρευσης των κρυπτονομισμάτων, ενώ η κεντρική τράπεζα της Ρωσίας αντιτάχθηκε επίσης. Αλλά άλλες χώρες, συμπεριλαμβανομένων των Ηνωμένων Πολιτειών, διερευνούν τρόπους για να ρυθμίσουν τα κρυπτονομίσματα αντί να τα απαγορεύσουν εντελώς. Ορισμένες χώρες, δηλαδή το Ελ Σαλβαδόρ και η Κεντροαφρικανική Δημοκρατία, το χρησιμοποιούν ακόμη και ως νόμιμο χρήμα.
Μένει να δούμε πώς θα προχωρήσουν άλλες μεγάλες χώρες, αλλά είναι σαφές ότι τα κρυπτονομίσματα αντιμετωπίζουν πραγματικές απειλές με τη μορφή ρύθμισης, συμπεριλαμβανομένης της απειλής που θα μπορούσε κυριολεκτικά να τα θέσει εκτός λειτουργίας. Καθώς το κρυπτονόμισμα κερδίζει έλξη, κινδυνεύει να γίνει θύμα της δικής του επιτυχίας.
Δεν βοηθά το γεγονός ότι η κρυπτογράφηση χρησιμοποιείται ως μέρος επιθέσεων ransomware και άλλων εγκληματικών δραστηριοτήτων.
Επομένως, δεν μπορεί να αποκλειστεί ότι τα ουτοπικά όνειρα των παρόχων κρυπτονομισμάτων θα ανατραπούν με νόμο. Φυσικά, η πολιτική επιρροή είναι μόνο μια πτυχή του μέλλοντός τους. Η Crypto αντιμετωπίζει επίσης άλλα σημαντικά εμπόδια, συμπεριλαμβανομένου του οικονομικού και περιβαλλοντικού κόστους της εξόρυξης.
Ένας άλλος κίνδυνος: Όπως ανέφερα στο Cheddar TV, λόγω της μεταβλητότητάς τους, πολλά κρυπτονομίσματα είναι ως επί το πλείστον άχρηστα ως νόμισμα και «πωλούνται σε όσους δεν έχουν σκοπό να τα χρησιμοποιήσουν» ως νόμισμα. Τέλος, οι φορολογικοί κανόνες της IRS καθιστούν τα κρυπτονομίσματα δυσκίνητα ως σύστημα πληρωμών.
5. Καθορίστε πώς να ενεργήσετε
Αφού ηρεμήσετε και αξιολογήσετε την κατάσταση και τι σημαίνει αυτό για το μέλλον, θα πρέπει να σκεφτείτε πώς να ενεργήσετε.
- Είναι οι κίνδυνοι πραγματικά κρυφές ευκαιρίες; Αν το δεις με αυτόν τον τρόπο, μπορεί να θελήσεις να διατηρήσεις τη θέση σου ή να επωφεληθείς από την πτώση για να επενδύσεις περισσότερα.
- Ο κίνδυνος θα παραμείνει ή θα επιδεινωθεί; Αν ναι, θα πρέπει να πάρετε την ήττα τώρα και να μείνετε μακριά από το παιχνίδι στο μέλλον.
- Είναι πολύ τραγική η κατάσταση; Εάν είναι δύσκολο να δείτε το δρόμο προς τα εμπρός, μπορείτε να εξετάσετε το ενδεχόμενο να χωρίσετε το spread και να πουλήσετε μέρος της θέσης σας σήμερα, ενώ εξακολουθείτε να έχετε ανοδικές δυνατότητες αύριο.
Όποια κατεύθυνση κι αν πάτε, χρειάζεστε ένα σχέδιο δράσης που να αντικατοπτρίζει τις απόψεις σας σχετικά με τους πιθανούς κινδύνους και τις ανταμοιβές των κρυπτονομισμάτων. Αλλά αξίζει να σημειωθεί ότι ορισμένοι από τους πιο έξυπνους επενδυτές στον κόσμο δεν θα αγγίξουν τα κρυπτονομίσματα και θα σας προειδοποιήσουν να μην το κάνετε. Ο Charlie Munger, ο θρυλικός επενδυτής και αντιπρόεδρος της Berkshire Hathaway, δήλωσε: «Θαυμάζω τους Κινέζους και νομίζω ότι πήραν τη σωστή απόφαση και απλώς τους έθεσαν εκτός νόμου».
Εναλλακτικές λύσεις στα κρυπτονομίσματα
Τα κρυπτονομίσματα είναι εξαιρετικά ασταθή και κερδοσκοπικά και πολλοί επενδυτές είναι απρόθυμοι να επενδύσουν μεγάλα χρηματικά ποσά ή καθόλου χρήματα. Τα καλά νέα για τους επενδυτές είναι ότι έχουν εναλλακτικές λύσεις κρυπτονομισμάτων που προσφέρουν ελκυστικές μακροπρόθεσμες αποδόσεις:
- Μεμονωμένες μετοχές. Εάν είστε πρόθυμοι να κάνετε την ανάλυση και να παρακολουθήσετε περαιτέρω την εταιρεία, μπορείτε να έχετε πολύ καλές αποδόσεις επενδύοντας σε μεμονωμένες μετοχές όπως η Amazon ή η Apple.
- Μερίσματα. Εάν αναζητάτε επιστροφές μετρητών ως μέρος της επένδυσής σας, μπορείτε να αγοράσετε μετοχές μερισμάτων. Αυτά τείνουν να είναι λιγότερο ασταθή από το συνολικό απόθεμα.
- Ταμεία δείκτη. Εάν δεν θέλετε να αντιμετωπίσετε την ταλαιπωρία της εύρεσης μεμονωμένων μετοχών, αλλά εξακολουθείτε να θέλετε υψηλές αποδόσεις, τα αμοιβαία κεφάλαια δεικτών είναι μια εξαιρετική επιλογή.
- Τα κεφάλαια ευρετηρίου κατέχουν μετοχές ή άλλα περιουσιακά στοιχεία που έχουν σχεδιαστεί για την παρακολούθηση μιας συγκεκριμένης συλλογής μετοχών (όπως ο S&P 500).
- ΑΕΑΠ. Εάν αναζητάτε μια υγιή πληρωμή σε μετρητά, τα REIT είναι μια άλλη επιλογή για μετοχές μερισμάτων. Οι REIT διαθέτουν και διαχειρίζονται ακίνητα και έχουν αποδεδειγμένο ιστορικό μακροπρόθεσμων αποδόσεων. Μπορείτε ακόμη και να αγοράσετε ένα ταμείο, ώστε να μην χρειάζεται να διαλέξετε και να επιλέξετε μεμονωμένες REIT.
Αυτές είναι μερικές από τις πιο υποσχόμενες εναλλακτικές λύσεις κρυπτονομισμάτων.
Συμπέρασμα
Η πτώση στην αγορά κρυπτονομισμάτων θα σας προβληματίσει. Χρησιμοποιήστε το ως κλήση αφύπνισης για να ξανασκεφτείτε γιατί μπήκατε στην αγορά εξαρχής. Τι ευκαιρίες και τους κινδύνους παρουσιάζει;
Από τη μία πλευρά, ενώ το Bitcoin έχει ανακάμψει έντονα μετά από προηγούμενες απότομες πτώσεις, δεν υπάρχει καμία εγγύηση ότι θα το κάνει ξανά, ειδικά όταν αντιμετωπίζει σοβαρά προβλήματα επιβίωσης καθώς οι χώρες σταματούν να το χρησιμοποιούν, και μπορεί ακόμη και να το κατέχουν, να απαγορεύσουν τη χρήση του. Αυτός ο πραγματικός κίνδυνος μπορεί να καταστρέψει ή να ωφελήσει μια επένδυση όταν η πραγματικότητα είναι λιγότερο σοβαρή από το αναμενόμενο.
Μάθε περισσότερα:
-
-
-
-
Delta Skymiles® Reserve American Express Card Review – Δείτε περισσότερα.
-
Η AmEx εστιάζει στην εμπειρία των πελατών με νέο λογαριασμό όψεως και επανασχεδιασμένη εφαρμογή
-
Οι επιβραβεύσεις της κάρτας Discover it® Rewards δείτε πώς λειτουργεί
