Los 8 mejores corredores de fondos mutuos en línea para junio de 2021
Los 8 mejores corredores de fondos mutuos en línea para junio de 2021
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Sabes que quieres comprar fondos mutuos para planificar tu jubilación o algún otro gran objetivo. Sin embargo, decidir qué plataforma en línea es mejor para invertir en fondos mutuos puede resultar confuso.

Lo primero es lo primero: los expertos en finanzas personales recomiendan comprar fondos directamente de compañías de fondos mutuos, no a través de una cuenta de corretaje. ¿Por qué? Ahorras dinero. La excepción, por supuesto, es que la cuenta de corretaje se mantiene a través de una compañía de fondos mutuos. Por ejemplo: compre Fidelity Fund de Fidelity Investments, compre Vanguard Fund de Vanguard Group, etc.

A continuación, debe buscar las herramientas que ofrece el corredor: qué fondos mutuos hay en su plataforma, las tarifas que cobra el corredor, incluidas las tarifas de reembolso anticipado, entre otros factores. En términos de gastos, se puede esperar un índice de gastos más alto para las cuentas administradas activamente (administradas por una o un grupo de personas que eligen invertir e intentan superar el desempeño de un mercado en particular) que los fondos indexados pasivos diseñados para hacer esto. Tener en cuenta estos factores debería ayudarle a decidir qué corredor es su mejor opción para invertir en fondos mutuos.

Aquí están los mejores corredores de fondos mutuos en línea:

  • Inversión en fidelización
  • Carl Schwab
  • Financiación del comercio electrónico
  • aliados de inversión
  • Grupos de vanguardia
  • TD AmeriTrade
  • Corredores interactivos
  • Borde Merrill

Descripción general: principales corredores de fondos mutuos en línea para junio de 2022

Inversión en fidelización

Fidelity Investments lanzó cuatro fondos gratuitos en 2018, convirtiéndose en la primera empresa financiera en ofrecer un fondo mutuo de relación libre en medio de una guerra de precios en curso. Estos fondos son: Fidelity Zero Total Market Index Fund, Fidelity Zero International Index Fund, Fidelity Zero Large Cap Index Fund y Fidelity Zero Extended Market Index Fund. Todos los fondos de Fidelity están libres de tarifas de transacción siempre que mantenga los fondos durante al menos 60 días.

El gigante de la renta fija con sede en Boston ha sido durante mucho tiempo un nombre muy conocido en los fondos mutuos y también ofrece más de 3.400 fondos mutuos sin comisiones de negociación. Con el corredor de larga trayectoria, usted tiene acceso a una gran cantidad de herramientas de investigación y selección y a sus fondos mutuos homónimos, como el legendario Magellan Fund. También puede transferir todas sus cuentas financieras a la llamada función de vista completa para ver todas sus finanzas en un solo lugar, similar a las aplicaciones de presupuesto como Mint.

  • Monto mínimo de apertura de cuenta: $0
  • Precio estándar: Gratis para fondos de Fidelity y otros fondos, sin tarifas de transacción, $49.95 para comprar, $0 para vender fondos, sin tarifas de transacción para Fidelity
  • Aspectos destacados de los fondos mutuos: ofrece cuatro fondos indexados gratuitos, más de 3400 fondos mutuos gratuitos.

Carl Schwab

A Charles Schwab se le atribuye ser pionero en inversiones de bajo costo en la década de 1970, y los precios de la empresa siguen siendo competitivos en la actualidad. En Charles Schwab, tiene una amplia gama de fondos mutuos sin comisiones de ventas: más de 4200 fondos mutuos sin gravámenes ni tarifas de transacción.

Sin embargo, si no utiliza los fondos, las tarifas son elevadas: los corredores pueden cobrar hasta $74,95. Como muchos de sus competidores, Charles Schwab no requiere un mínimo de apertura de cuenta ni de inicio. El excelente servicio al cliente de Schwab, su sólida plataforma de corretaje y su extensa investigación la convierten en una opción sólida.

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  • Monto mínimo de apertura de cuenta: $0
  • Precio estándar: $0 para fondos sin tarifas de transacción; de lo contrario hasta $74.95 al comprar otros fondos
  • Aspectos destacados de los fondos mutuos: más de 4200 fondos mutuos gratuitos sin tarifas de transacción

Financiación del comercio electrónico

E-Trade ofrece más de 4400 fondos mutuos sin tarjetas de débito ni tarifas de transacción. La lista incluye más de 120 fondos Vanguard de uno de los líderes de bajo costo en el campo. Si sale de estos fondos de libre comercio, E-Trade cobra una comisión de $19.99, que está en el medio de sus competidores.

En E-Trade, también tiene acceso a investigaciones y herramientas que le ayudarán a tomar decisiones de inversión. Los filtros de E-Trade lo ayudan a encontrar lo que busca rápidamente, con la capacidad de buscar fondos por índice de gastos, rendimiento, rendimiento y muchas otras categorías. Haga clic en el enlace de un fondo y obtendrá información detallada sobre él, incluidas sus principales participaciones, costos y rendimiento anual.

  • Monto mínimo de apertura de cuenta: $0
  • Precio estándar: $0 para créditos sin tarifa de transacción y $19.99 para créditos sin tarifa de transacción/débito
  • Aspectos destacados de los fondos mutuos: más de 4400 fondos mutuos gratuitos sin tarifas de transacción.

aliados de inversión

Ally Invest brinda acceso a más de 12,000 fondos mutuos. Si bien las comisiones estándar de sus fondos mutuos son mucho más baratas que las de algunos de sus competidores, el corredor no ofrece fondos sin tarifas de transacción. En cambio, los fondos mutuos no cargados tienen una tarifa fija de $9.95 para comprar y vender, mientras que los fondos con cargas de venta se pueden comprar y vender por tan solo $0.

Como institución financiera sin sucursales, Ally está muy centrada en su experiencia digital. La marca hermana de Ally Invest, Ally Bank, ha ganado numerosos premios, incluido el de Mejor Banco en Línea de 2021 de Bankrate. La compañía también tiene una sólida reputación en servicio al cliente.

  • Monto mínimo de apertura de cuenta: $0
  • Precio estándar: $9.95 con fondos sin carga
  • Aspectos destacados de los fondos de inversión: las comisiones de los fondos de inversión son más baratas que las de muchos competidores.

Vanguardia

Fundado en 1975, Vanguard Group es conocido desde hace mucho tiempo por sus fondos indexados de bajo costo. Al legendario fundador, el fallecido John C. Bogle, se le atribuye el lanzamiento del primer fondo indexado minorista. El fondo ahora se conoce como Vanguard 500 Index Fund.

Como cliente de Vanguard, no tiene que pagar tarifas de transacción por los 160 fondos mutuos de Vanguard. La firma también ofrece más de 3000 fondos mutuos sin tarifas de transacción para fondos que no pertenecen a Vanguard. Paga entre $8 y $20 por operación por otros fondos disponibles en la plataforma, aunque las cuentas con más de $1 millones en fondos Vanguard obtienen las primeras 25 operaciones gratis.

Aunque es más conocido por la inversión indexada, Vanguard también ofrece fondos gestionados activamente.

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  • Monto mínimo para abrir una cuenta de corretaje: $0
  • Precio estándar: Gratis para fondos familiares y otros fondos, sin tarifas de transacción; $0-20 para otros, dependiendo de los activos de vanguardia
  • Lo más destacado de los fondos públicos: famosos por sus fondos indexados de bajo precio

TD AmeriTrade

TD Ameritrade tiene más de 3700 fondos mutuos sin tarifas de transacción, lo que brinda a los inversores una variedad de opciones gratuitas. La herramienta de selección del corredor le ayudará a examinar estos abundantes fondos, aunque no es tan útil para separar el trigo de la paja. Sin embargo, la página de cada fondo proporciona una descripción general completa del valor, incluidos datos de rendimiento en múltiples períodos de tiempo, tenencias principales y otra información clave del fondo.

Aun así, la pantalla de cotización de primer nivel de TD Ameritrade le ayuda a centrarse en fondos mutuos de bajo costo y sin comisiones utilizando los datos de Morningstar (actualizados trimestralmente). Si está buscando una variedad de otros tipos de inversiones, TD Ameritrade también lo tiene cubierto. Además de las acciones, bonos y fondos habituales, el corredor también ofrece futuros y divisas para ofrecer cotizaciones completas.

  • Monto mínimo para abrir una cuenta de corretaje: $0
  • Precio estándar: $0 para saldos y saldos sin tarifas de transacción; de lo contrario, $49.95 a $74.95 para fondos sin carga
  • Aspectos destacados de los fondos mutuos: más de 3700 fondos mutuos gratuitos sin tarifas de transacción.

Corredores interactivos

Es fácil olvidar que Interactive Brokers, que normalmente atiende a traders y profesionales más avanzados, también ofrece algo más popular entre los inversores comunes: ¡más de 17 000 fondos sin tarifas comerciales! Este es uno de los más de 45.000 fondos en total, mientras que otros fondos de comisiones cobran hasta $14,95 por operación, y los fondos de comisiones internacionales cobran 4,95 euros o su equivalente.

El corredor amplió su plataforma de fondos mutuos en 2020 y ahora ofrece a los inversores el lugar más grande para encontrar fácilmente fondos mutuos. Además, se puede negociar una variedad de clases de activos (acciones, bonos, etc.) en 33 países, lo que convierte a Interactive Brokers en un corredor verdaderamente ubicuo.

  • Monto mínimo para abrir una cuenta de corretaje: $0
  • Precio estándar: $0 para fondos sin tarifas de transacción; de lo contrario 3% de valor de compra hasta $14.95
  • Aspectos destacados de los fondos de inversión: más de 17 000 fondos de inversión sin comisiones de negociación.

Borde Merrill

Merrill Edge ofrece más de 800 fondos sin comisiones de negociación que puede buscar utilizando los filtros de Merrill o utilizar la opción Seleccionar fondos para crear su cartera a partir de docenas de opciones que se adaptan al tamaño y estilo de su empresa. Cada página de fondos de Merrill Lynch proporciona una descripción general fácil de leer de estadísticas clave, incluidas las calificaciones de Morningstar, las principales participaciones y el rendimiento anualizado.

Al utilizar el Plan de inversión automatizado de Merrill Lynch, puede hacer que sus inversiones en fondos mutuos se sientan como sus deducciones 401(k). Elige tu monto y horario, puedes comprar con confianza y puedes cambiar tu plan en cualquier momento.

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  • Monto mínimo para abrir una cuenta de corretaje: $0
  • Precio estándar: $0, sin tarifa de transacción ni saldo deudor; $19.95 tarifa de transacción
  • Lo más destacado de los fondos públicos: más de 800 fondos gratuitos.

¿Qué es un fondo mutuo?

Un fondo mutuo es una forma de poseer parte de una cartera más grande que se mantiene junto con otros inversores. Los fondos mutuos invierten en muchas empresas diferentes, a veces cientos o incluso miles. Al comprar una parte del fondo, usted posee una fracción de todas sus participaciones. Por lo tanto, los fondos mutuos le brindan diversificación y riesgo reducido en comparación con la compra de algunas acciones.

El precio de una unidad de un fondo mutuo cambia según el valor liquidativo que posee. Si el valor de sus acciones u otros activos aumenta, también aumenta el valor del fondo. El NAV se calcula después del cierre del mercado cada día de negociación antes de que los inversores puedan comprar o vender el fondo.

Los fondos mutuos cobran un índice de gastos por sus servicios, que cubre los costos operativos del fondo y genera ganancias para la empresa administradora del fondo.

Generalmente, puede comprar y vender fondos de cualquier corredor, aunque es posible que una familia de fondos como Vanguard no siempre aparezca en todas las plataformas de corretaje.

¿Debería invertir activa o pasivamente en fondos mutuos?

Al comprar un fondo mutuo, está contratando a un administrador de fondos para administrar su dinero, por lo que debe dejar que el administrador se encargue de esta tarea. Las investigaciones muestran que la inversión pasiva en realidad supera a la inversión activa en promedio y, a menos que sea un experto, no tiene sentido superar a un profesional.

Los fondos mutuos pueden gestionarse de forma activa o pasiva, aunque suelen estar asociados a los primeros. Los gestores activos intentan superar al mercado encontrando acciones infravaloradas y comprando y vendiendo cuando es el momento adecuado. Dado que se gestionan activamente, estos fondos mutuos tienden a cobrar índices de gastos más altos.

Por el contrario, los fondos administrados pasivamente, como los fondos indexados, simplemente replican un índice, generalmente el S&P 500. Simplemente intentan igualar el desempeño del índice. Debido a este enfoque, los fondos administrados pasivamente tienden a cobrar tarifas más bajas que los fondos activos.

Además, muchas fundaciones mutuas cobran una tarifa de reembolso anticipado cuando usted entra y sale por un período corto de tiempo (generalmente 30 días o menos). Este es un motivador adicional para la inversión pasiva.

¿Quién debería invertir en fondos mutuos?

Los fondos mutuos son una excelente opción para todo tipo de inversores, desde principiantes hasta avanzados. Proporcionan una manera fácil de diversificar sus inversiones a un costo muy bajo. Esas son dos razones por las que se utilizan a menudo en vehículos de jubilación populares, como las cuentas 401(k) o las IRA.

Los fondos mutuos diversificados pueden resultar muy útiles para los inversores que recién comienzan y saben muy poco sobre inversiones. De hecho, la leyenda de las inversiones Warren Buffett ha aconsejado durante mucho tiempo a los inversores que compren fondos indexados basados en el S&P 500, y los fondos mutuos lo hacen fácilmente.

¿Cuánto cuesta invertir en fondos mutuos?

Los fondos mutuos pueden requerir una inversión inicial mínima, generalmente de $2500 a $3000, al comprar un fondo por primera vez. Después de eso, es posible que sólo necesite una pequeña cantidad de dinero para seguir invirtiendo en el fondo. Esto hace que sea más fácil seguir comprando el fondo con donaciones periódicas.

Sin embargo, si compra un 401 (k), estos requisitos mínimos generalmente no se aplican y puede depositar cualquier monto en el fondo con cualquier cheque de pago.

Por último, cabe señalar que algunos fondos mutuos cobran una tarifa o comisión de venta cuando se compra el fondo. Estos problemas se pueden evitar fácilmente buscando fondos mutuos libres de cargas. Las comisiones de ventas son dinero que debería ir a su bolsillo, no al dinero de la compañía de fondos.

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