Des milliards de devises circulent dans le monde 24 heures sur 24, 5 jours par semaine, ce qui fait du marché des changes (également appelé change ou FX) l'un des plus actifs au monde. Étant donné que les courtiers accordent souvent des prêts importants aux traders pour financer leurs activités spéculatives, la richesse peut être créée et perdue rapidement.
Si vous souhaitez participer à cette promotion, vous avez besoin d'un courtier qui négocie des devises, et de nombreux grands noms du trading d'actions n'offrent tout simplement pas cette fonctionnalité. Le marché étant si diversifié, vous devez également évaluer un courtier forex sur une base différente de celle d’un courtier en valeurs mobilières.
Vous trouverez ci-dessous quelques-uns des meilleurs courtiers forex, dont certains permettent aux clients de négocier des crypto-monnaies.
Voici les meilleurs courtiers en ligne pour le trading forex en 2021 :
- TD Ameritrade
- Réseau de change
- alliés d'investissement
- Courtiers interactifs
- IG
- Robin des Bois
Aperçu : meilleurs courtiers Forex en ligne pour juin 2021
TD Ameritrade
TD Ameritrade propose une gamme de produits négociables et de devises qui complètent véritablement leur portefeuille. Les traders du Forex peuvent utiliser la plateforme de trading réputée du courtier « thinkorswim » et également utiliser certaines applications mobiles pour trader.
Le courtier utilise une tarification spread et offre un effet de levier de 50 : 1, l’effet de levier maximum légal autorisé aux États-Unis. Il propose plus de 70 paires de devises, le choix est donc large. TD Ameritrade permet également aux clients de négocier des contrats à terme Bitcoin, mais vous devez être autorisé à négocier des contrats à terme et à établir un prix pour utiliser le programme de contrats à terme du courtier.
- Prix : Distribution
- Effet de levier maximum : 50:1 pour les principales devises ; 20:1 pour les mineurs
- Sélection de devises : 73 paires
Forex.com
Comme son nom l'indique, Forex.com est spécialisé dans le trading du Forex (bien qu'il négocie également des métaux et des contrats à terme) et offre de nombreuses fonctionnalités intéressantes. Les clients peuvent choisir la structure de tarification qui leur convient le mieux : spreads ou commissions, ou tarification STP Pro du courtier auprès de banques mondiales et d'autres institutions, sans majoration supplémentaire.
Forex.com offre également aux traders l'accès à plus de 80 paires de devises, et son succès auprès des clients a conduit le courtier à le déclarer courtier forex numéro un aux États-Unis sur la base des actifs détenus par le courtier.
- Tarification : spreads et commissions, selon le type de compte
- Effet de levier maximum : jusqu'à 50:1
- Sélection de devises : plus de 80 paires de devises.
Allié Investir
Ally Invest est connu comme un courtier en valeurs mobilières à bas prix (et pour ses prix de négociation d'options exceptionnellement bons), mais le marché des changes a vraiment élargi son offre. Excellente option pour les traders débutants, Ally propose plus de 80 paires de devises et un logiciel de cartographie facile à utiliser, y compris une application mobile.
Ally vous permet également d'ouvrir un compte pratique de $50,000 afin que vous puissiez apprendre comment fonctionne le trading sur le Forex même si vous n'envisagez pas réellement de négocier. Compte tenu de la difficulté du trading sur le Forex, il s’agit d’une excellente ressource à essayer pour les débutants.
- Prix : Distribution
- Effet de levier maximum : jusqu'à 50:1
- Sélection de devises : plus de 80 paires de devises.
Courtiers interactifs
Connu pour sa plateforme de trading robuste et peu coûteuse, Interactive Brokers est favorisé par les traders actifs et professionnels. Les traders de Forex ne seront pas déçus par les outils de trading avancés disponibles et les cotations en temps réel de plusieurs des plus grandes banques de trading de forex au monde. Vous pouvez même négocier des actions sur les bourses internationales tout en attachant des ordres de change pour couvrir les devises.
Interactive Brokers a également commencé à négocier des crypto-monnaies en 2021. Vous pouvez échanger des crypto-monnaies populaires comme Bitcoin et Ethereum contre des commissions attractives.
- Tarification : Commission : 0,08 – 0,20 point de base
- Effet de levier maximum : jusqu'à 50:1
- Options de devises : plus de 100 paires.
IG
IG est un courtier Forex plus spécialisé ouvert aux investisseurs américains. C'est un agent puissant qui offre quand même de nombreuses fonctionnalités telles que : B. Un compte démo qui peut aider les débutants. Le courtier propose une plateforme web, une application mobile et un accès aux plateformes MetaTrader4 et ProRealTime.
IG autorise des spreads aussi bas que 0,8 pips (un pip équivaut à un dix millième de pip) et affirme que sa paire EUR/USD est inférieure de 20% à celle des deux principaux courtiers américains. Le courtier propose également des capacités graphiques étendues sur sa plateforme.
- Prix : Distribution
- Effet de levier maximum : jusqu'à 50:1
- Sélection de devises : plus de 80 paires de devises.
Robin des Bois
Robinhood n'offre pas de trading forex traditionnel, mais il apporte l'interface fluide et conviviale bien connue à l'espace des crypto-monnaies. Ici, les clients peuvent échanger une gamme de crypto-monnaies, y compris certaines des plus populaires telles que Bitcoin, Ethereum, Litecoin et Dogecoin, pour un total de sept crypto-monnaies. Vous pouvez également bénéficier de réductions sur 9 autres monnaies numériques.
À l'instar de sa société de courtage principale proposant des échanges gratuits d'actions et d'options, le trading de crypto-monnaies de Robinhood est gratuit.
Que faut-il considérer lors du choix d’un courtier Forex ?
Même si vous connaissez peut-être de nombreux courtiers en valeurs mobilières en ligne, seuls quelques-uns d'entre eux s'occupent des transactions de change. Au lieu de cela, cet espace a été occupé par une pléthore de courtiers de niche plus spécialisés, capables de répondre aux besoins des traders de forex en gros à la recherche de divers avantages.
Mais quel que soit le type de courtier que vous ciblez, vous devez vous concentrer sur au moins quelques fonctionnalités que chaque courtier Forex a en commun :
- Tarification : les courtiers Forex disposent de deux options de tarification : inclure le prix dans le spread bid-ask ou sur la base d'une commission. Les spreads sont généralement cotés en pips ou en millièmes de pip.
- Effet de levier : Quel effet de levier le courtier vous permet-il de prendre ? En général, les traders recherchent des niveaux d’effet de levier plus élevés pour amplifier les mouvements du marché des changes. Ce niveau peut varier en fonction de la liquidité de la devise.
- Paires de devises : Quelques paires de devises majeures dominent le trading, mais combien d'autres paires de devises sont proposées par le courtier (paires mineures, paires exotiques) ? Les devises les plus populaires sont l'USD, l'EUR, le JPY, le GBP et le CHF.
- Spreads : Quels sont les spreads de trading du courtier ? Plus le spread est large, moins le trading est attractif. Bien entendu, les courtiers qui facturent une prime de spread ont tendance à avoir des spreads plus larges, car c'est ainsi qu'ils sont payés.
Les investisseurs cherchant à acheter des crypto-monnaies peuvent passer par certains courtiers traditionnels comme TD Ameritrade ou Robinhood, bien que les transactions fonctionnent différemment des transactions forex classiques décrites ci-dessus.
Un inconvénient pour les traders américains est que bon nombre des meilleurs courtiers de change sont basés au Royaume-Uni et ne les acceptent tout simplement pas comme clients en raison de leur citoyenneté. Cependant, les courtiers susmentionnés sont tous bons pour les Américains.
Comment savoir si mon courtier Forex est réglementé ?
La réglementation des courtiers forex est importante pour maintenir les normes commerciales et protéger les clients. La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) affirme que la plupart des escroqueries impliquent des personnes, des produits ou des entreprises non enregistrés. Par conséquent, lorsque vous êtes impliqué dans le trading Forex, vous devez faire appel à un courtier enregistré, il est en fait facile de savoir si vous avez affaire à un courtier enregistré.
Courtier Forex enregistré et réglementé par la CFTC. Les courtiers doivent respecter certaines normes financières, leurs employés doivent effectuer une vérification de leurs antécédents et les entreprises doivent se conformer à certaines exigences de conduite et de divulgation.
Vous pouvez vérifier qu'un courtier forex est correctement enregistré en visitant le site Web de la National Futures Association (réglementée par la CFTC) et en utilisant son outil de recherche. Vous pouvez consulter l'inscription d'un courtier, ses antécédents disciplinaires ou réglementaires et ses informations financières. Méfiez-vous des entreprises qui ne sont pas correctement enregistrées.
Quelle est la différence entre un trading desk et un courtier en agence ?
Lorsque vous négociez sur le Forex, vous avez besoin d'un courtier pour exécuter vos transactions, mais un courtier n'agit pas toujours dans votre meilleur intérêt en premier. Il existe plusieurs types de modèles différents – bureaux de négociation et courtiers d’agence – qui proposent différentes incitations à l’exécution de transactions.
Un courtier est une personne qui agit dans le meilleur intérêt du client et dont le travail consiste à trouver la meilleure offre. Par conséquent, le courtier agent ne tient pas de liste des actifs commerciaux susceptibles d’entrer en conflit entre les intérêts de l’agent et ceux du client, mais agit uniquement en tant qu’intermédiaire. Le client paie l'agent spécifiquement pour ce service, ce qui peut lui faire économiser beaucoup d'argent. Les agents sont donc généralement réservés aux clients fortunés qui transfèrent de grosses sommes d’argent.
En revanche, un bureau de négociation négocie des titres et les possède en même temps. Cette structure signifie que le bureau de négociation ne travaille pas toujours dans l'intérêt du client, mais dans son propre intérêt.
Par conséquent, le bureau de négociation peut agir à la fois en tant que principal et agent dans une transaction, conduisant à d’étranges conflits :
- En tant que mandant, le bureau de négociation agit pour son propre compte, ce qui signifie qu'il peut accepter des transactions de clients, ce qui lui confère un intérêt direct. En d'autres termes, le pupitre de négociation peut en tirer profit aux dépens du client, en fournissant éventuellement des stocks aux clients avant que le marché ne baisse ou en achetant avant que le marché ne monte.
- En tant qu'agent, le bureau de négociation peut exécuter des transactions pour les clients et répercuter les prix des transactions.
En raison de cette structure, le client peut ne jamais savoir où se situe l'intérêt du pupitre de négociation pour une transaction particulière – une situation problématique lorsque vous êtes le client.
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