Meilleurs fonds indiciels du mois de septembre 2021
Meilleurs fonds indiciels du mois de septembre 2021
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Les fonds indiciels sont des fonds communs de placement – fonds communs de placement ou fonds négociés en bourse (FNB) – basés sur un panier prédéfini d'actions ou d'indices. L'indice peut être créé par le gestionnaire du fonds lui-même ou par d'autres sociétés telles que des banques d'investissement ou des sociétés de courtage.

Ces gestionnaires de fonds imitent ensuite l'indice et créent un fonds qui ressemble le plus possible à l'indice sans gérer activement le fonds. Au fil du temps, l'indice change à mesure que des sociétés sont ajoutées et supprimées, et les gestionnaires de fonds reproduisent automatiquement ces changements dans l'ensemble du fonds.

Certains des indices les plus suivis apparaissent chaque soir dans l’actualité financière et sont souvent utilisés comme raccourci pour décrire la performance du marché, les investisseurs les suivant pour voir comment les actions se comportent globalement.

Indice le plus populaire :

Indice Standard & Poor's 500 (S&P 500)
Moyenne du secteur Dow Jones
Nasdaq Composite
Russell 2000
Voici tout ce que vous devez savoir sur les fonds indiciels, y compris les dix meilleurs fonds indiciels à ajouter à votre portefeuille cette année.

Pourquoi les fonds indiciels sont-ils un investissement populaire ?

Les fonds indiciels sont populaires auprès des investisseurs car ils promettent une large gamme d’actions, une plus grande diversification et un risque moindre, souvent à faible coût. Pour cette raison, de nombreux investisseurs, en particulier les débutants, estiment que les fonds indiciels constituent de meilleurs investissements que les actions individuelles.

Des rendements impressionnants : comme toutes les actions, les indices les plus importants sont sujets à la volatilité. Mais les indices ont produit des rendements décents au fil du temps, comme le record à long terme du S&P 500 d'environ 10% par an. Cela ne signifie pas que le fonds indiciel gagne de l'argent chaque année, mais il s'agit du rendement moyen sur le long terme.
Diversification : Les investisseurs adorent les fonds indiciels car ils offrent une diversification instantanée. Les investisseurs peuvent posséder un large éventail de sociétés en un seul achat. Les actions d'un fonds indiciel S&P 500 permettent de détenir des centaines de sociétés, tandis que les actions d'un fonds indiciel Nasdaq 100 offrent une exposition à environ 100 sociétés.
Faible risque : Parce qu’ils sont diversifiés, investir dans des fonds indiciels est moins risqué que posséder quelques actions individuelles. Cela ne signifie pas que vous ne pouvez pas perdre d'argent ou qu'ils sont aussi sûrs que les CD, par exemple, mais l'indice est généralement beaucoup moins volatil qu'une seule action.

Frais faibles : les fonds indiciels facturent peu de frais pour ces avantages et ont de faibles ratios de dépenses. Pour les fonds plus importants, vous pouvez payer entre $3 et $10 par an pour chaque $10 000 investi. En fait, un fonds (énuméré ci-dessus) ne vous facturera aucun ratio de dépenses. Avec les fonds indiciels, le coût est l’un des facteurs les plus importants affectant votre rendement global.

Alors que certains fonds, comme les fonds indiciels S&P 500 ou Nasdaq 100, vous permettent de détenir des sociétés dans plusieurs secteurs, d'autres ne possèdent que des secteurs, des pays ou même des styles d'investissement spécifiques (comme les actions à dividendes).

Les meilleurs fonds indiciels dans lesquels investir en septembre 2022

La liste ci-dessous contient des fonds indiciels d'une variété de sociétés qui suivent une variété d'indices largement diversifiés et comprennent certains des fonds les moins chers que vous pouvez acheter et vendre sur le marché libre. Pour les fonds indiciels de ce type, l’un des facteurs les plus importants affectant le rendement global est le coût. Comprend trois fonds communs de placement et sept ETF :

Indice de marché Fidelity Zero
FNB Vanguard S&P 500
Fiducie ETF SPDR S&P 500
FNB iShares Core S&P 500
Fonds indiciel Schwab S&P 500
Shelton Nasdaq 100 Direct
FNB Invesco QQQ Trust
FNB Vanguard Russell 2000
FNB Vanguard Total Stock Market
Fiducie ETF SPDR Dow Jones Industrial Average

Meilleurs fonds indiciels S&P 500

Le S&P 500 est l’un des indices boursiers les plus surveillés au monde et de nombreux fonds fondent leurs investissements sur lui. Ces cinq-là se démarquent.

Indice Fidelity Zero Large Cap (FNILX)

Présentation : L'indice Mutual Fund Fidelity Zero Large Cap fait partie de la volonté de la société d'investissement de créer des fonds communs de placement sans ratio de frais, d'où le surnom de Zero.

Le fonds ne suit pas officiellement le S&P 500 – il suit techniquement l'indice Fidelity US Large Cap – mais la différence est académique.

La vraie différence est que Fidelity, favorable aux investisseurs, n'a pas à payer de frais de licence pour utiliser le nom S&P, ce qui réduit les coûts pour les investisseurs.

Ratio de dépenses : 0%. Cela signifie que pour chaque $10 000 investi, cela coûtera $0 par an.

Pour qui est-ce bon ? : Idéal pour les investisseurs à la recherche d'un fonds indiciel à faible coût et largement diversifié comme investissement de base dans leur portefeuille.

Source d'approvisionnement : les fonds peuvent être achetés directement auprès des sociétés de fonds ou par l'intermédiaire de la plupart des courtiers en ligne.

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Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Présentation : Comme son nom l'indique, le Vanguard S&P 500 suit le S&P 500 et est l'un des plus grands fonds du marché avec des centaines de milliards de fonds.

L'ETF a été négocié en 2010 et est soutenu par Vanguard, l'un des géants du secteur des fonds.

Ratio de dépenses : 0,03%. Cela signifie que pour chaque $10 000 investi, cela coûtera $3 par an.

Pour qui est-ce bon ? : Idéal pour les investisseurs à la recherche d'un fonds indiciel à faible coût et largement diversifié comme investissement de base dans leur portefeuille.

Source d'approvisionnement : les fonds peuvent être achetés directement auprès des sociétés de fonds ou par l'intermédiaire de la plupart des courtiers en ligne.

Fiducie ETF SPDR S&P 500 (ESPIONNEUR)

Présentation : L'ETF SPDR S&P 500 est le grand-père des ETF, existant depuis 1993. Il a contribué au lancement de la vague d'investissement dans les ETF qui est si populaire aujourd'hui.

Avec des centaines de milliards de dollars, le fonds est l’un des ETF les plus populaires. Le fonds est parrainé par State Street Global Advisors, un autre poids lourd du secteur, et suit l'indice S&P 500.

Ratio de dépenses : 0,095%. Cela signifie que pour chaque $10 000 investi, cela coûtera $9,50 par an.

Pour qui est-ce bon ? : Idéal pour les investisseurs à la recherche d’un fonds indiciel largement diversifié à faible coût comme investissement de base dans leur portefeuille.

Source d'approvisionnement : les fonds peuvent être achetés directement auprès des sociétés de fonds ou par l'intermédiaire de la plupart des courtiers en ligne.

FNB iShares Core S&P 500 (IVV)

Présentation : L'ETF iShares Core S&P 500 est un fonds sponsorisé par BlackRock, l'une des plus grandes sociétés de fonds communs de placement. Le fonds iShares est l'un des plus grands ETF, suivant l'indice S&P 500.

Lancé en 2000, le fonds est un autre acteur de long terme qui surveille de près l'indice depuis longtemps.

Ratio de dépenses : 0,03%. Cela signifie que pour chaque $10 000 investi, cela coûtera $3 par an.

Pour qui est-ce bon ? : Idéal pour les investisseurs à la recherche d'un fonds indiciel à faible coût et largement diversifié comme investissement de base dans leur portefeuille.

Source d'approvisionnement : les fonds peuvent être achetés directement auprès des sociétés de fonds ou par l'intermédiaire de la plupart des courtiers en ligne.

Fonds indiciel Schwab S&P 500 (SWPX)

Présentation : Le fonds indiciel Schwab S&P 500, avec ses dizaines de milliards d'actifs, se situe parmi les plus petits poids lourds de cette liste, mais cela ne préoccupe pas vraiment les investisseurs.

Le fonds commun de placement a fait ses preuves depuis 1997 et est parrainé par Charles Schwab, l'une des sociétés les plus respectées du secteur.

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Charles Schwab est connu pour l'accent mis sur les produits adaptés aux investisseurs, comme en témoigne le ratio de frais extrêmement faible du fonds.

Ratio de dépenses : 0,02%. Cela signifie que pour chaque $10 000 investi, cela coûtera $2 par an.

Pour qui est-ce bon ? : Idéal pour les investisseurs à la recherche d'un fonds indiciel à faible coût et largement diversifié comme investissement de base dans leur portefeuille.

Source d'approvisionnement : les fonds peuvent être achetés directement auprès des sociétés de fonds ou par l'intermédiaire de la plupart des courtiers en ligne.

Meilleurs fonds indiciels Nasdaq

Le Nasdaq 100 est un autre indice boursier, mais en raison de sa plus forte pondération en valeurs technologiques, il n'est pas aussi diversifié que le S&P 500, les deux fonds qui suivent les plus grandes sociétés non financières de l'indice.

Shelton Nasdaq 100 Direct (NASDX)

Aperçu : L'ETF Shelton Nasdaq-100 Index Direct suit la performance des plus grandes sociétés non financières de l'indice Nasdaq 100, qui est principalement composé de sociétés technologiques.

Le fonds commun de placement a commencé à être négocié en 2000 et possède un solide historique au cours des cinq et dix dernières années.

Ratio de dépenses : 0,5%. Cela signifie que pour chaque $10 000 investi, cela coûtera $50 par an.

Pour qui est-ce bon ? : Convient aux investisseurs à la recherche de fonds indiciels leur offrant une exposition au secteur technologique et aux sociétés de croissance.

Source d'approvisionnement : les fonds peuvent être achetés directement auprès des sociétés de fonds ou par l'intermédiaire de la plupart des courtiers en ligne.

FNB Invesco QQQ Trust (QQQ)

Présentation : L'ETF Invesco QQQ Trust est un autre fonds indiciel qui suit la performance des plus grandes sociétés non financières du Nasdaq 100.

L'ETF a été négocié en 1999 et est géré par le géant des fonds Invesco. Lipper a déclaré que le fonds était le fonds à grande capitalisation le plus performant en termes de rendement total sur les 15 ans jusqu'en septembre 2021.

Ratio de dépenses : 0,20%. Cela signifie que pour chaque $10 000 investi, cela coûtera $20 par an.

Pour qui est-ce bon ? : Idéal pour les investisseurs à la recherche de fonds indiciels relativement bon marché axés sur les sociétés technologiques et de croissance.

Source d'approvisionnement : les fonds peuvent être achetés directement auprès des sociétés de fonds ou par l'intermédiaire de la plupart des courtiers en ligne.

Plus de meilleurs fonds indiciels pour septembre 2022

Si le S&P 500 et le Nasdaq sont les deux indices boursiers les plus populaires, il existe de nombreux autres indices qui représentent différentes parties de l'univers d'investissement. Ces trois fonds indiciels méritent également d’être considérés pour votre portefeuille.

FNB Vanguard Russell 2000 (VTWO)

Aperçu : L'ETF Vanguard Russell 2000 suit l'indice Russell 2000, qui comprend environ 2 000 des plus petites sociétés cotées en bourse aux États-Unis.

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L'ETF a été négocié en 2010 et est un fonds Vanguard, il se concentre donc sur le maintien de coûts faibles pour les investisseurs.

Ratio de dépenses : 0,10%. Cela signifie que pour chaque $10 000 investi, cela coûtera $10 par an.

Pour qui est-ce bon ? : Ce fonds est idéal pour les investisseurs recherchant un fonds à faible coût leur offrant une large exposition aux sociétés à petite capitalisation.

Source d'approvisionnement : les fonds peuvent être achetés directement auprès des sociétés de fonds ou par l'intermédiaire de la plupart des courtiers en ligne.

FNB Vanguard Total Stock Market (VTI)

Présentation : Vanguard propose également un fonds qui couvre efficacement toutes les actions cotées en bourse aux États-Unis, appelé Vanguard Total Stock Market ETF. Elle est composée de petites, moyennes et grandes entreprises issues de domaines variés.

Le fonds existe depuis un certain temps depuis qu'il a commencé à être négocié en 2001. Avec Vanguard comme sponsor, vous savez que le coût sera faible.

Ratio de dépenses : 0,03%. Cela signifie que pour chaque $10 000 investi, cela coûtera $3 par an.

Pour qui est-ce bon ? : Les investisseurs recherchent des fonds indiciels à faible coût et largement diversifiés par capitalisation boursière.

Source d'approvisionnement : les fonds peuvent être achetés directement auprès des sociétés de fonds ou par l'intermédiaire de la plupart des courtiers en ligne.

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA)

Présentation : Vous n'avez pas beaucoup d'options en ce qui concerne les ETF qui suivent le Dow Jones Industrial Average, mais State Street Global Advisors propose ce fonds qui suit un indice de 30 actions à grande capitalisation.

Ce fonds est certainement l'un des ETF les plus anciens, ayant fait ses débuts en 1998 et comptant des dizaines de milliards d'actifs sous gestion.

Ratio de dépenses : 0,16%. Cela signifie que pour chaque $10 000 investi, cela coûtera $16 par an.

Pour qui est-ce bon ? : Investisseurs recherchant des investissements à faible coût dans des sociétés de premier ordre ou dans des composants spécifiques du Dow Jones Industrial Average.

Source d'approvisionnement : les fonds peuvent être achetés directement auprès des sociétés de fonds ou par l'intermédiaire de la plupart des courtiers en ligne.

Comment investir dans des fonds indiciels en trois étapes simples

Investir dans des fonds indiciels est très simple, mais vous devez savoir dans quoi vous investissez, pas seulement acheter des fonds aléatoires que vous ne connaissez pas.

1. Rechercher et analyser les fonds indiciels

Votre première étape consiste à déterminer dans quoi vous souhaitez investir. Bien que les fonds indiciels S&P 500 soient les fonds indiciels les plus populaires, ils conviennent également à différents secteurs, pays et même styles d'investissement. Vous devez donc réfléchir à ce dans quoi exactement vous souhaitez investir et pourquoi cela pourrait offrir une opportunité :

Emplacement : Tenez compte de l’emplacement géographique de l’investissement. Un indice large comme le S&P 500 ou le Nasdaq 100 détient des sociétés américaines, tandis que d'autres fonds indiciels peuvent se concentrer sur une région plus restreinte (France) ou sur une région tout aussi vaste (Asie-Pacifique).
Entreprise : Dans quel secteur de marché le fonds indiciel investit-il ? Investira-t-il dans des sociétés pharmaceutiques fabriquant de nouveaux médicaments ou dans des entreprises technologiques ? Certains fonds se concentrent sur certains secteurs et en évitent d’autres.
Opportunités de marché : quelles opportunités offrent les fonds indiciels ? Le fonds achète-t-il des sociétés pharmaceutiques parce qu'elles fabriquent le prochain médicament à succès, ou parce qu'elles sont des vaches à lait qui versent des dividendes ? Certains fonds investissent dans des actions à haut rendement, tandis que d’autres privilégient les actions à forte croissance.

Vous devez réfléchir attentivement à ce dans quoi le fonds investit afin de savoir ce que vous possédez réellement. Parfois, l’étiquetage des fonds indiciels peut être trompeur. Mais vous pouvez examiner les avoirs de l'indice pour avoir une image précise des actifs du fonds.

2. Décidez quel fonds indiciel vous souhaitez acheter

Une fois que vous avez trouvé un fonds qui vous plaît, vous pouvez examiner d’autres facteurs qui pourraient en faire un bon ajout à votre portefeuille. Les frais des fonds sont un facteur important et ils peuvent vous coûter ou vous coûter des milliers de dollars au fil du temps.

Frais : Comparez les frais de chaque fonds que vous envisagez. Parfois, un fonds basé sur un indice similaire facture 20 fois plus qu’un autre fonds.
Fiscalité : les fonds communs de placement ont tendance à être moins efficaces sur le plan fiscal que les ETF pour certaines raisons juridiques. À la fin de l’année, de nombreux fonds communs de placement versent des distributions de gains en capital imposables, contrairement aux ETF.
Investissement minimum : De nombreux fonds communs de placement ont un montant d’investissement minimum pour votre premier achat, généralement de plusieurs milliers de dollars. En revanche, de nombreux ETF n’ont pas de telles règles et votre courtier peut même vous autoriser à acheter des fractions d’actions pour quelques dollars seulement.

3. Achetez votre fonds indiciel

Après avoir décidé quel fonds convient le mieux à votre portefeuille, il est temps de passer à la partie la plus facile : acheter le fonds. Vous pouvez acheter directement auprès d’une société de fonds commun de placement ou par l’intermédiaire d’un courtier. Mais acheter des fonds communs de placement par l’intermédiaire d’un courtier est généralement plus facile. Lorsque vous achetez un ETF, vous devez contacter votre courtier.

À faire et à ne pas faire en investissant dans des fonds indiciels

Lorsque vous examinez les fonds indiciels, tenez compte des éléments suivants :

Performance à long terme : Il est important de suivre la performance à long terme d’un fonds indiciel (idéalement au moins 5 à 10 ans de performance) pour comprendre quels pourraient être vos rendements futurs potentiels. Chaque fonds peut suivre ou surperformer un autre indice, et certains indices surperformeront d'autres au fil du temps. La performance à long terme est la meilleure mesure des attentes futures, mais elle ne constitue pas une garantie.
Ratio des frais : Le ratio des frais indique combien vous payez chaque année pour la performance du fonds. Pour un fonds qui suit le même indice, tel que le BS&P 500, cela n'a pas de sens de payer plus que ce que vous devez. D'autres fonds indiciels peuvent suivre des indices offrant de meilleures performances à long terme, ce qui peut justifier des ratios de dépenses plus élevés.

Frais de transaction : Lorsque vous achetez un fonds commun de placement, certains courtiers proposent des prix très intéressants, voire plus élevés que ceux de la même société de fonds commun de placement elle-même. Si vous choisissez de négocier des ETF, vous pouvez désormais négocier avec presque tous les grands courtiers en ligne sans commissions. De plus, lorsque vous achetez des fonds communs de placement, soyez conscient des frais de vente ou des commissions, qui peuvent facilement faire perdre 1% ou 2% de votre argent avant d'investir. Ceux-ci peuvent être facilement évités grâce à une sélection minutieuse de fonds, tels que B. Vanguard et bien d'autres.
Sélection de fonds : Cependant, tous les courtiers ne proposent pas tous les fonds communs de placement. Par conséquent, vous devez voir si votre courtier propose une série de fonds spécifique. En revanche, les ETF sont généralement disponibles auprès de tous les courtiers car ils sont tous négociés sur une seule bourse.
Commodité : Choisir les fonds communs de placement proposés par votre courtier sur sa plateforme est beaucoup plus facile que d'ouvrir un nouveau compte de courtage. Cependant, si vous choisissez des ETF plutôt que des fonds communs de placement, vous pourrez peut-être également contourner ce problème.

Risques liés aux fonds indiciels

Investir de l’argent dans des investissements basés sur le marché comme des actions ou des obligations signifie que les investisseurs pourraient tout perdre si l’entreprise ou le gouvernement qui a émis les titres rencontrait de graves difficultés. Cependant, la situation est un peu différente avec les fonds indiciels, car ils sont généralement très diversifiés.

Un fonds indiciel possède généralement au moins des dizaines de titres, voire des centaines, ce qui signifie qu'il est très diversifié. Par exemple, dans un fonds indiciel boursier, chaque action doit être remise à zéro et le fonds indiciel, et donc l’investisseur, perd tout. Ainsi, même si tout pourrait théoriquement être perdu, cela n’arrive pas avec les fonds communs de placement classiques.

Cependant, en fonction de ce dans quoi ils investissent, les fonds indiciels peuvent sous-performer et perdre de l’argent pendant des années. Mais les chances que les fonds indiciels perdent tout sont très minces.

Y a-t-il des frais pour les fonds indiciels ?

Les fonds indiciels peuvent avoir différents types de frais, selon le type de fonds indiciel :

Fonds communs de placement : les fonds indiciels lancés par des sociétés de fonds communs de placement peuvent facturer deux types de frais : des frais de vente et un ratio de dépenses.
Les frais de vente sont des commissions utilisées uniquement sur les achats de fonds et peuvent être engagés au moment de l'achat ou de la vente, ou au fil du temps. Les investisseurs peuvent souvent éviter ces problèmes en contactant une société de fonds conviviale telle que Vanguard, Schwab ou Fidelity.
Un ratio de frais est une commission continue versée à la société de fonds en fonction de ses actifs dans le fonds. En règle générale, ceux-ci sont débités du compte quotidiennement et retirés du compte de manière transparente.
ETF : les fonds indiciels lancés par des sociétés ETF (dont beaucoup exploitent également des fonds communs de placement) ne facturent qu'un seul frais, le ratio des frais. Il fonctionne de la même manière qu’un fonds commun de placement, avec un retrait continu d’un petit pourcentage chaque jour où vous détenez le fonds.

Qu'est-ce qui est considéré comme un bon ratio de dépenses ?

Le ratio de frais moyen des fonds communs de placement et des ETF est l’un des moins chers, et ce chiffre dépend également du fait qu’ils investissent dans des obligations ou des actions. En 2021, le fonds indiciel actions moyen est calculé à 0,06% (pondéré par les actifs), soit $6 pour $10 000 investis. Les frais moyens pour un ETF sur indice boursier sont de 0,16% (pondérés en fonction des actifs), soit $16 pour chaque $10 000 investi.

Les fonds indiciels ont tendance à être beaucoup moins chers que les fonds ordinaires. Comparez les chiffres ci-dessus avec le fonds d’actions moyen qui facture 0,471 TP3T (sur une base pondérée en fonction des actifs) ou l’ETF d’actions moyen qui facture 0,161 TP3T. Bien que les ratios de frais des ETF soient les mêmes dans tous les cas, les fonds de détail ont généralement des frais plus élevés. De nombreux fonds communs de placement ne sont pas des fonds indiciels et facturent des frais plus élevés pour couvrir les frais supplémentaires de leurs équipes de gestion des investissements.

Est-ce le bon moment pour acheter des fonds indiciels ?

Si vous achetez un fonds indiciel boursier ou tout autre fonds boursier largement diversifié comme le Nasdaq 100, cela pourrait être le bon moment pour acheter si vous êtes prêt à le conserver à long terme. En effet, les marchés ont tendance à s'apprécier au fil du temps, à mesure que l'économie se développe et que les bénéfices des entreprises augmentent. Le temps est votre meilleur ami à cet égard, car il vous permet de capitaliser votre argent et de le transformer en argent. Cependant, un fonds indiciel diversifié (comme celui axé sur un certain secteur) peut sous-performer pendant de nombreuses années.

C'est l'une des raisons pour lesquelles une approche patiente est cruciale pour que les investisseurs puissent faire face à la volatilité à court terme. Les experts recommandent d’ajouter régulièrement des fonds au marché pour profiter des coûts moyens en dollars et réduire les risques. Une solide discipline d’investissement peut vous aider à gagner de l’argent sur le marché au fil du temps. Les investisseurs doivent éviter le market timing ; H. Entrez et sortez du marché pour réaliser des bénéfices et éviter les pertes.

Conclusion

Ce sont quelques-uns des meilleurs fonds indiciels qui offrent aux investisseurs la possibilité de posséder une large gamme d’actions à faible coût tout en bénéficiant des avantages de la diversification et d’un risque réduit. Compte tenu de ces avantages, il n’est pas surprenant qu’il s’agisse des fonds les plus importants du marché.

Alors apprenez-en plus :

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