Gli investitori sono ovviamente preoccupati quando ci sono timori di recessione.
Se il tuo orizzonte di investimento è breve, ad esempio se desideri ritirarti presto, potresti essere particolarmente preoccupato di come si comporterà il tuo portafoglio se l’economia si indebolisce.
Nel tentativo di ridurre l’inflazione senza mandare l’economia in recessione, la Federal Reserve ha alzato più volte i tassi di interesse. Tuttavia, molti esperti prevedono una recessione.
Ecco alcuni suggerimenti per gestire il proprio portafoglio finanziario durante una recessione.
- Dove mettere i soldi durante una recessione
- Come investire in una fase di recessione
- Ci sarà una recessione?
Dove mettere i soldi durante una recessione
La migliore linea d’azione potrebbe semplicemente aderire alla tua solida strategia di investimento. Tuttavia, se non sei sicuro di dove investire, le seguenti scelte di investimento potrebbero portare il tuo portafoglio più vicino a essere a prova di recessione.
Dividendi azionari
Secondo Henry Yoshida, CEO di Rocket Dollar, un fornitore di conti pensionistici individuali autogestiti con sede ad Austin, in Texas, le azioni che forniscono dividendi potrebbero essere un'aggiunta intelligente a un portafoglio pensionistico. Le aziende spesso pagano i dividendi agli azionisti come un modo per distribuire gli utili.
Yoshida continua, piuttosto che cercare solo aziende che pagano un'elevata percentuale di dividendi, gli investitori farebbero meglio a investire in titoli che coltivano dividendi o in azioni con tassi di dividendo che salgono trimestre dopo trimestre.
Una società di alta qualità in grado di aumentare i propri dividendi in un contesto recessivo e di tassi elevati “dimostra che un’azienda può mantenere la redditività anche in un’economia al collasso”, afferma Yoshida. Nonostante i bassi prezzi delle azioni e l’atteggiamento cupo del mercato, dice, gli investitori dovrebbero assicurarsi di tenere d’occhio le aziende di alta qualità.
"L'alta qualità e la redditività sostenuta sono spesso associate a dividendi crescenti", afferma.
Azioni protettive
Secondo Robert Johnson, professore all’Heider College of Business della Creighton University, le azioni nei settori alimentare e delle bevande, della cura della casa e della persona, della sanità e dei servizi di pubblica utilità hanno un carattere difensivo quando l’economia è più debole e vengono effettuati meno acquisti. fatto dai consumatori.
Non importa quanto bene o male vada l’economia, le persone hanno comunque bisogno di mangiare, lavarsi i denti, visitare il medico e riscaldare le proprie case.
I titoli growth, d’altro canto, che sono titoli di imprese che si prevede si svilupperanno più velocemente del mercato nel suo insieme, in genere ottengono scarsi risultati durante una recessione.
Secondo Yoshida, gli investimenti rischiosi, come quelli recentemente realizzati nelle aziende del boom tecnologico, avranno performance inferiori durante una recessione.
Obbligazioni Secondo Yoshida, l'acquisto di obbligazioni potrebbe essere una scelta saggia per alcuni investitori. Le obbligazioni hanno avuto un anno difficile, proprio come le azioni, e gli investitori potrebbero trarre vantaggio pagando meno per le obbligazioni, i cui rendimenti sono spesso meno volatili rispetto alle azioni.
I valori delle obbligazioni normalmente diminuiscono quando i tassi di interesse aumentano, ma spesso aumentano quando avviene la conversazione e i tassi scendono.
Considerando che le obbligazioni a lungo termine perdono valore più velocemente rispetto alle obbligazioni a breve termine in un contesto in cui i tassi di interesse sono in aumento, Johnson suggerisce che alcuni investitori riducano la durata dei loro portafogli a reddito fisso. Vendere obbligazioni con scadenze più lunghe e acquistare obbligazioni con scadenze più brevi è una tattica.
Come investire in una fase di recessione
Dovresti considerare non solo in cosa investire durante una recessione, ma anche come investire durante una recessione.
Non tentare mai di cronometrare il mercato.
Evitare di tentare di cronometrare il mercato è la chiave per investire durante le recessioni e nella maggior parte dei casi.
Ciò è in parte dovuto al fatto che spesso ci vuole un po’ di tempo prima che le persone si rendano conto che l’economia è entrata in recessione.
Se si aspetta di abbandonare il mercato finché non si entra in recessione, spesso i mercati sono già in declino, aggiunge Johnson. “I mercati azionari sono tipicamente indicatori economici anticipatori”. “Allo stesso modo, se si aspetta che la recessione finisca per entrare di nuovo nel mercato, spesso il mercato si è già ripreso”.
I consulenti finanziari spesso consigliano di seguire una strategia di investimento a lungo termine che sia in linea con la tolleranza al rischio, gli obiettivi e il periodo di tempo.
Investi in una varietà di cose
Secondo Johnson, mantenendo portafogli diversificati, gli investitori possono anche resistere agli alti e bassi dei mercati azionari e obbligazionari e raggiungere i propri obiettivi a lungo termine.
Un portafoglio diversificato è quello che comprende una varietà di investimenti, comprese azioni e obbligazioni. Si riferisce anche alla realizzazione di investimenti in imprese di tutte le dimensioni, settori e aziende nazionali e internazionali. La teoria è che se un settore del tuo portafoglio fallisce, un altro potrebbe rimanere stabile o addirittura ottenere buoni risultati.
Inoltre, scegliere gli ETF (pacchetti di asset) rispetto alle singole azioni è spesso una decisione saggia. Con i fondi, come gli ETF, il rischio è distribuito su una varietà di titoli.
Istituire un fondo di emergenza.
Ricordati di avere abbastanza contanti a portata di mano per gestire situazioni come la perdita del lavoro quando decidi dove investire i tuoi soldi durante una recessione. I guru finanziari spesso consigliano di mantenere in contanti un importo di spesa pari a tre-sei mesi, ma molti consigliano anche di portare con sé un piccolo extra, se fattibile, quando si prevede una recessione.
L'ultima parola? Mantieni la calma e attieniti alla tua strategia di investimento.
Ci sarà una recessione?
Quando inizia una recessione, secondo il National Bureau of Economic Research (NBER), un gruppo che studia i cicli economici, deve esserci un diffuso calo dell’occupazione, del PIL, del reddito personale, delle vendite al dettaglio e della produzione industriale. Il comitato non ha ancora dichiarato che c'è una recessione negli Stati Uniti.
Non tutti sono d'accordo. Secondo il Bureau of Economic Analysis, il PIL del primo trimestre è diminuito di 1,6%, mentre il PIL del secondo trimestre è diminuito di 0,6%. Il terzo trimestre ha registrato un aumento del PIL di 2,6%, tuttavia due trimestri consecutivi di PIL negativo sono generalmente considerati una recessione. La recessione è stata definita tale da diversi individui e gruppi, compreso il Comitato giudiziario della Camera repubblicana.
Ancora una volta la recessione non è stata formalmente proclamata. Tuttavia, molti analisti finanziari ritengono che ciò accadrà nel 2023. Ad esempio, Anthony Chan, ex economista senior presso JPMorgan Chase, stima che vi sia una probabilità 90% che si verifichi una recessione nei prossimi 18 mesi.
Johnson sostiene che una recessione a breve termine nel 2023 è più probabile che improbabile.
“Progettare un atterraggio morbido per l’economia e vincere comunque la battaglia per contenere l’inflazione sarà estremamente impegnativo per la Fed”, afferma.
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