Con 22 carte personali e aziendali tra cui scegliere, Capital One offre una scelta di carte di credito per molti tipi di spesa diversi.
Le carte Capital One tendono ad essere economiche e ci sono molte opzioni di credito giuste per coloro che si stanno riprendendo da un cattivo credito o che iniziano senza una storia creditizia. Puoi anche scegliere tra carte premio che ti consentono di guadagnare punti, miglia o rimborsi in diverse categorie, sia che tu mangi fuori spesso, desideri premiare le tue spese aziendali o risparmiare per viaggi futuri.
Capital One non è da meno quando si tratta di servizio clienti. Al terzo posto tra gli emittenti nazionali di carte di credito statunitensi per soddisfazione del cliente secondo lo studio JD Power Credit Card Satisfaction Study 2019. Se stai considerando una nuova carta di credito Capital One, ecco alcune delle nostre preferite.
Le migliori carte di credito Capital One per maggio 2022
Carta di credito Capital One Startup Rewards
Buono per: miglia di viaggio flessibili
Guadagna 2 miglia flat per ogni $1 acquistato su hotel e noleggi auto prenotati tramite Capital One Travel. Puoi utilizzare queste miglia direttamente nel tuo prossimo viaggio o riscattarle in molti altri modi.
Carta di credito Capital One Mercury Cash Rewards
Buono per: rimborso fisso
Carta semplice per premi in contanti. Guadagna 1,5% di rimborso in contanti su ogni scorrimento. Inoltre, spendi $500 entro i primi tre mesi dall'apertura del conto senza alcuna commissione annuale e un bonus introduttivo $200.
Carta di credito Capital One Savor Cash Rewards
Adatto per: stare a casa o uscire
Risparmia denaro in città con la carta di credito Capital One Savor Cash Rewards. Ottieni un rimborso di 4% su cibo, intrattenimento e servizi di streaming popolari, un rimborso di 3% nei negozi di alimentari e un rimborso di 1% su tutti gli altri acquisti.
Carta di credito Capital One Venture X Rewards
Buono per: premi di viaggio premium
La carta di credito Capital One Venture X Rewards ha uno dei bonus di benvenuto più alti disponibili oggi. Come la Venture Card, puoi guadagnare Miglia doppie su tutto, ma puoi aumentare i tuoi premi guadagnando 10X Miglia su hotel e noleggi auto prenotati con Capital One Travel e 5X Miglia sui voli prenotati con Capital One Travel.
Premi per gli studenti in viaggio
Adatto a: studenti
Se stai appena iniziando il tuo percorso di credito, la carta Journey Student Rewards può aiutarti. Costruisci il tuo bankroll e guadagna un rimborso in contanti di 1% su ogni acquisto.
Capital One Spark Cash Plus
Adatto a: imprenditori
Gli imprenditori ricevono un rimborso in contanti di 2% e fino a $1.000 in bonus in contanti su ogni acquisto. Puoi guadagnare $500 dopo aver speso $5.000 entro i primi tre mesi dall'apertura del conto e altri $500 dopo aver speso $50.000 entro i primi sei mesi.
Mastercard Capital One Walmart Rewards
Adatto a: acquirenti Walmart
Ottieni un rimborso di 5% sugli acquisti Walmart.com (inclusi ritiro e consegna), un rimborso di 2% sugli acquisti Walmart e stazioni di servizio, un rimborso di 2% sugli acquisti di ristoranti e viaggi e tutto il resto Ottieni un rimborso di 1% sugli articoli.
Riepilogo delle migliori carte di credito Capital One
| CARTA | A COSA SERVE | TASSA ANNUALE | BONUS ISCRIZIONE | PREMI |
|---|---|---|---|---|
| Carta di credito Capital One Venture Rewards | Miglia di viaggio flessibili | $95 | 60.000 miglia se spendi $3.000 in acquisti nei primi 3 mesi | 2x miglia su ogni acquisto
Guadagna 5X miglia su hotel e auto a noleggio prenotati tramite Capital One Travel |
| Carta di credito Capital One Quicksilver Cash Rewards | Rimborso piatto | $0 | Bonus in contanti $200 una volta spesi $500 in acquisti entro 3 mesi dall'apertura del conto | Rimborso di 1,5% su ogni acquisto |
| Carta di credito Capital One Savor Cash Rewards | Restare dentro o uscire | $95 | Bonus in contanti $300 una volta spesi $3.000 in acquisti entro 3 mesi dall'apertura del conto | Rimborso di 4% su ristoranti, intrattenimento e servizi di streaming popolari, 3% nei negozi di alimentari e 1% su tutti gli altri acquisti |
| Carta di credito Capital One Venture X Rewards | Premi di viaggio premium | $395 | 75.000 miglia bonus spendendo $4.000 entro tre mesi dall'apertura del conto | 10X miglia su hotel e auto a noleggio prenotati tramite Capital One Travel, 5X miglia sui voli prenotati tramite Capital One Travel, 2X miglia su tutti gli altri acquisti |
| Premi per gli studenti del viaggio | Studenti | $0 | A | 1% cashback su tutti i tuoi acquisti. Aumenta il tuo rimborso fino a un totale di 1.25% ogni mese pagando in tempo |
| Capital One Spark Cash Plus | Proprietari | $150 | Bonus in contanti $500 una volta spesi $5.000 in acquisti entro i primi 3 mesi dall'apertura del conto e un altro $500 dopo aver speso $50.000 entro i primi 6 mesi | Rimborso di 2% su ogni acquisto |
| Mastercard Capital One Walmart Rewards | Acquirenti Walmart | $0 | 5% torna sugli acquisti in negozio presso Walmart utilizzando Walmart Pay per i primi 12 mesi dopo l'approvazione | 5% indietro sugli acquisti effettuati su Walmart.com e sull'app Walmart, 2% indietro sugli acquisti nei negozi Walmart e nelle stazioni di servizio Walmart e Murphy USA, 2% indietro sugli acquisti di ristoranti e viaggi, 1% indietro su tutti gli altri acquisti |
Vantaggi della carta di credito Capital One
Capital One offre ai titolari delle carte una serie di vantaggi, dai rinnovi automatici delle linee di credito alla protezione dalla responsabilità antifrode $0 ai numeri di carte virtuali per aiutarti a rimanere protetto durante gli acquisti online. Inoltre, tutti i punti o i premi guadagnati con la tua carta non scadranno finché il tuo account sarà aperto.
Come riscattare i premi Capital One
I metodi di riscatto disponibili per i premi dipendono dalla tua carta Capital One unica. Tuttavia, puoi spesso riscattarli in contanti, direttamente per gli articoli quando fai acquisti o per acquisti di viaggi come hotel e biglietti aerei. Accedendo al tuo account online o all'app di mobile banking Capital One, puoi visualizzare tutte le opzioni specifiche idonee per i premi.
I premi Capital One non scadono mai finché il tuo account è aperto e puoi riscattare qualsiasi importo in qualsiasi momento. Ma ricorda: riceverai solo un bonus di acquisto netto, che non include gli articoli restituiti al negozio per un rimborso o i punti applicati al tuo estratto conto.
Capitale una miglia
Gli imprenditori possono guadagnare miglia con Spark Miles for Business. Ma le carte di credito personali che guadagnano Capital One Miles fanno parte della famiglia di carte Venture Rewards. Esistono quattro diverse opzioni di rischio, ciascuna adatta a una diversa tipologia di titolare della carta.
| PREMI VENTURE X | PREMI AVVENTURA | PREMI VENTUREONE* | PREMI VENTUREONE PER UN BUON CREDITO* | |
|---|---|---|---|---|
| Premi | 10X miglia su hotel e auto a noleggio prenotati tramite Capital One Travel, 5X miglia sui voli prenotati tramite Capital One Travel, 2X miglia su tutti gli altri acquisti | 2x miglia per dollaro su ogni acquisto | 1,25 miglia per dollaro su ogni acquisto | 1,25 miglia per dollaro su ogni acquisto |
| Offerta introduttiva | 75.000 miglia se spendi $4.000 in acquisti nei primi tre mesi dall'apertura del conto | 60.000 miglia se spendi $3.000 in acquisti nei primi tre mesi dall'apertura del conto | 20.000 miglia bonus se spendi $500 in acquisti entro i primi tre mesi dall'apertura del conto | A |
| Requisito di credito | Eccellente | Eccellente | Eccellente | Bene |
| TAEG variabile | 17.24% – 24.24% | 16.24% – 24.24% | 15.24% – 25.24% | 27.24% |
| Tassa annuale | $395 | $95 | $0 | $0 |
Anche se scegli una carta miglia, non devi riscattare i tuoi premi in miglia. Poiché le miglia Capital One sono una valuta premio flessibile, puoi anche riscattarle per opzioni non di viaggio come estratti conto, contanti e buoni regalo, anche se potresti ottenere un valore inferiore rispetto al viaggio prenotato.
Partner di transito di viaggio Capital One
Puoi trasferire le miglia guadagnate con la tua carta Capital One Venture a uno dei seguenti partner di trasferimento di compagnie aeree e hotel:
- Presidente del Club Aeromexico
- Aeroplano dell'Air Canada
- Air France KLM Flying Blue
- TUTTO Limite live Accor
- Avianca LifeMiles
- Cathay Pacific Asia Miles
- Emirates Skywards
- Etihad VIP
- Accesso con chilometraggio illimitato Evergreen
- Finnair Plus
- Frequent Flyer della Qantas
- KrisFlyer di Singapore
- Programma premi Wyndham
Se scegli di riscattare tramite bonifico bancario, il valore delle tue miglia riscattabili può variare a seconda del partner e dei dettagli del viaggio.
Come richiedere una carta di credito Capital One
Una volta che decidi di aggiungere la tua carta Capital One al tuo portafoglio, il processo di richiesta è semplice:
- Controlla il tuo credito. Controlla la presenza di errori nel tuo rapporto di credito (puoi farlo gratuitamente su AnnualCreditReport.com) e assicurati che il tuo punteggio di credito corrisponda al rating di riferimento della tua carta per garantire le migliori possibilità di approvazione.
- Invia la tua candidatura. È necessario fornire informazioni generali sulla domanda come nome, indirizzo, reddito e numero di previdenza sociale.
- Non richiedere troppe carte contemporaneamente. Richiedere più volte una nuova carta in un breve periodo di tempo può temporaneamente influire negativamente sulla vostra solvibilità. Se la tua domanda viene respinta, non affrettarti a presentare un'altra domanda. Prenditi il tempo per costruire sane abitudini creditizie per migliorare il tuo punteggio di credito prima di richiedere un'altra carta con maggiori possibilità di ottenere l'approvazione in seguito.
Restrizioni
Capital One ha due regole di applicazione non confermate di cui dovresti essere a conoscenza prima di richiedere una nuova carta. Abbiamo contattato Capital One per ulteriori informazioni, ma Capital One non ha risposto alla nostra richiesta di commento.
La prima di queste regole stabilisce che puoi essere titolare principale solo di due carte di credito personali Capital One contemporaneamente (questo non si applica alle carte aziendali o personali di cui sei un utente autorizzato).
Capital One è anche molto severo riguardo ai tempi di presentazione della domanda. Puoi ottenere l'approvazione per un massimo di una carta (compresi i biglietti da visita) ogni sei mesi, quindi assicurati di pianificare la tua richiesta di conseguenza.
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