Federal Reserve har hevet renten kraftig gjennom 2022 for å dempe høy inflasjon. Etter å ha tilbrakt store deler av 2020 og 2021 i et null-rate miljø, har investorer blitt vant til en veldig hjelpsom Fed, fast bestemt på å hjelpe økonomien gjennom pandemien. Men nå, med økonomien sterkere og inflasjonen raser, bremser landets sentralbank på bremsene, noe som gjør det vanskeligere for aksjeinvestorer og andre.
Så hvordan fortsetter investorer å investere i dette miljøet, og hvordan bruker de ETFer til å investere? Her er noen av de beste ETF-ene for investorer som ønsker å beskytte seg selv og til og med trives i møte med stigende renter.
Hvilke typer ETFer pleier å gi gode resultater når rentene stiger?
Med rentene som stiger, sannsynligvis i årevis, leter investorer etter de beste næringene og investeringene for å trives i dette miljøet. Typer investeringer som har en tendens til å gi gode resultater når rentene stiger inkluderer:
- Banker og andre finansinstitusjoner. Når rentene stiger, kan bankene kreve høyere renter på boliglånene sine samtidig som de øker prisen de betaler for innskudd. (Det er en grunn til å fokusere på å finne høyavkastende sparekontoer på nettet.)
- Verdi aksjer. Aksjer som handles med relative rabatter har en tendens til å prestere bedre når rentene stiger og investorer holder seg unna «høyere vekst» eller mer risikofylte aksjer.
- Utbytteaksjer. Utbyttebetalende selskaper ser også ut til å komme tilbake når rentene stiger, og mange har også en tendens til å være verdiaksjer.
- S&P 500-indeksen. Når markedsprisen i høyere renter faller vanligvis aksjene først, men det er viktig å huske at renten vanligvis stiger fordi økonomien er robust og bedriftene gjør det bra. Derfor, hvis rentene stiger, kan også diversifiserte aksjer stige.
- Kortsiktige statsobligasjoner. Ja, stigende renter skader obligasjoner, men svært kortsiktige obligasjoner lider svært lite negativt, og når rentene stiger, er det bare renten på nyutstedte obligasjoner. Kombiner det med statlig støtte, og du vil ha en investering som er så trygg som du har funnet.
Selv om aksjer kan tilby det største oppsidepotensialet over tid, trenger investorer noen ganger sikkerheten til obligasjoner - ja, selv med stigende renter. Derfor er det viktig å ha en obligasjons-ETF du kan stole på med lite tap og potensial for årlig avkastning.
Beste ETF-er for høye renter
ETF-ene som er oppført nedenfor, faller inn i kategoriene ovenfor og tilbyr også lave utgiftsforhold for å hjelpe deg med å minimere dine egne utgifter. (Dato 1. august 2022.)
1. Schwab US Dividend Stock ETF (SCHD)
Denne ETFen sporer totalavkastningen til den amerikanske Dow Jones-indeksen. Utbytte 100-indeks, bestående hovedsakelig av store amerikanske selskaper. Utbytteavkastningen er i den høye enden av skalaen, og den langsiktige merittrekorden – med en vekst på nesten 14% årlig i 10 år frem til august 2022 – antyder at ETF vil fortsette å prestere godt.
Utbytte: 3,3%
Utgiftsgrad: 0,06%
2. Financial Select Sector SPDR Fund (XLF)
Hvis du ønsker å fokusere på å investere i finansielle selskaper i S&P 500, kan du gjøre det med Financial Select Sector SPDR Fund. Det betjener ikke bare banker, men også selskaper innen diversifiserte finansielle tjenester, kapitalmarkeder, forsikring og forbrukerfinansiering. Et lavt kostnadsforhold det siste tiåret, eksponering mot store finansielle aktører og årlig avkastning på over 13% gir deg grunn til å vurdere denne diversifiserte ETFen.
Utbytte: 2,0%
Utgiftsgrad: 0,10%
3. Vanguard Value ETF (VTV)
Vanguard Value ETF sporer ytelsen til CRSP US Large Cap Value Index, en gruppe store selskaper som handler med en relativ rabatt. Med et svært lavt kostnadsforhold, en sterk langsiktig balanse og en finansiell eksponering på ca. 20%, bør fondet prestere godt i et miljø med stigende renter.
Utbytte: 2,5%
Utgiftsgrad: 0,04%
4. Goldman Sachs Access Treasury 0-1 Year ETF (GBIL)
Ja, obligasjonsfondet er her, ikke fordi det vil gi god avkastning, men fordi det kan fylle en nisje i porteføljen din når du trenger et fint og trygt sted å oppbevare kontantene dine. Ved å investere i svært kortsiktige amerikanske statsobligasjoner, vil ETFen være skjermet fra stigende renter (i motsetning til langsiktige obligasjonsfond), og dens avkastning (som ikke eksisterer for øyeblikket) vil bevege seg høyere ettersom rentene stiger. Fondet er støttet av den amerikanske regjeringen, så det er like trygt som obligasjoner.
Utbytte: 1,4%
Utgiftsgrad: 0,12%
5. Invesco S&P SmallCap Value with Momentum ETF (XSVM)
Denne Invesco ETF er jevnlig omtalt på Bankrates liste over beste small-cap ETFer for sin attraktive langsiktige ytelse, i gjennomsnitt over 14% det siste tiåret. Fondet investerer i aksjene som utgjør S&P 600 High Momentum Value Index, som består av 120 billige småselskapsaksjer som viser sterk kursmomentum.
Utbytte: 1,2%
Utgiftsgrad: 0,39%
6. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Med en diversifisert portefølje av aksjer som dekker alle viktige sektorer av økonomien, sporer Vanguard S&P 500 sin navneindeks og tilbyr en sterk langsiktig merittliste. Et lavere kostnadsforhold vil heller ikke påvirke avkastningen din så mye, som har vært i gjennomsnitt nær 14% per år det siste tiåret.
Utbytte: 1,6%
Utgiftsprosent: 0,03%
7. Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
Vanguard High Dividend Yield ETF sporer ytelsen til FTSE High Dividend Yield Index, som inkluderer hundrevis av store selskaper. Denne ETFen har levert solid avkastning, og siden ca. 20% av fondet er investert i finansielle tjenesteselskaper, kan stigende renter gi ekstra medvind til denne delen av porteføljen.
Utbytte: 3,0%
Utgiftsgrad: 0,06%
Bunnlinjen
Enten du bestemmer deg for å investere i en eller flere av disse ETF-ene, eller noe helt annet, er det viktig å huske at når du investerer i aksjer, må du investere på lang sikt, minst tre til fem år i forveien. Med en tidsramme som dette kan du klare markedsvolatilitet og potensielt nyte noen av de attraktive langsiktige avkastningene som aksjer kan tilby.
Ansvarsfraskrivelse: Innholdet på denne nettsiden skal ikke tolkes som investeringsråd. Investering er spekulativt. Når du investerer, er kapitalen din i fare.
