PayPal, one of the larger players in the payments space, has been doing well since it was spun off from online auction site eBay in mid-2015. As a payments company, PayPal supports online commerce, which can be an attractive investment if you think the world is moving more and more towards electronic payments and even more e-commerce. PayPal is also the company behind Venmo, which has gained a lot of attention in recent years for bank-to-bank transfers.PayPal has experienced a boom in business during the pandemic, with profits soaring more than 70% in 2020 as more people move shopping online. But the company now faces slowing growth and issued a disappointing 2022 earnings outlook, sending its shares down nearly 25% in a day. The stock has lost nearly 60% this year through May 2022.
If you’re considering buying a stake in PayPal stock, here’s what to do and what you need to know before you decide.
1. Analyze PayPal and its financials
Analyzing a company’s competitive position and financials can be the hardest part of buying stocks, but it’s also the most important. The best place to start is the company’s Form 10-K, which is the annual report that all public companies must file with the SEC.
10-K kan hjälpa dig att lära dig mycket om företaget:
- Hur tjänar det pengar och hur mycket
- Dess tillgångar och skulder
- Det utvecklar lönsamheten över tid
- Konkurrenskraftigt landskap
- Olika risker som företaget står inför
- Leda team och hur man motiverar dem
En årsredovisning är ett bra första steg för att lära dig mer om ett företag, men du vill göra mer än så. Du bör kolla vad andra företag gör för att konkurrera då det är viktigt att ha en bredare syn på branschen.
For example, PayPal is one of the largest payment companies, but it competes with some very well-known companies. Visa and Mastercard have reached a strategic agreement with PayPal that will expand the reach of the retailer’s payment network and allow consumers to pay using the methods they prefer. Currently, Visa and Mastercard have agreed not to impose any fees or rules on PayPal, but this may change when the strategic agreement ends.
2. Does PayPal make sense in your portfolio?
PayPal is doing well and growing rapidly, with revenue growing around 20% in 2020 and 2021. If this growth can continue, the stock should do well. However, there are also some risks, such as B. due to the company’s strong competitors and lower growth prospects in 2022. And the nature of tech companies is often associated with the disruption of incumbents, so PayPal is doing well, but there’s no guarantee the future will be just as bright.
Så du bör ställa dig själv följande frågor:
- Förstår du verksamheten och dess framtidsutsikter?
- Kan du fortsätta att analysera det i takt med att ditt företag och din bransch utvecklas?
- Given how volatile the stock is, can you hold or even buy more if it goes down?
- Förstår du värdet av företaget och hur står det sig i förhållande till det nuvarande marknadsvärdet?
- PayPal Doesn’t Pay Dividends – Do You Need Stocks?
3. Hur mycket investeringar har du råd med?
How much you can invest has less to do with PayPal and more to do with your personal financial situation. Stocks can be volatile. So to give your investment time to pay off, you should be able to keep your money in stocks for at least three to five years. This means you should be able to live without money for at least that long.
Commitment to holding the stock for three to five years is important. You hate having to sell a stock when it’s nearing a bottom, only to see it bounce higher after you exit your position. By sticking to a long-term plan, you can ride out the ups and downs of the stock.
If you invest in individual stocks, you should probably keep the percentage of individual positions between 3% and 5%. That way, you’re not seriously exposed to investments that wreck your portfolio. You can choose a lower percentage than this range if the stock has a higher business risk.
Investera heller inte bara en engångssumma pengar i aktier, utan fundera på hur du kan lägga till pengar till positionen över tid.
4. Öppna ett mäklarkonto
Även om det kan låta svårt att öppna ett mäklarkonto, är det faktiskt ganska enkelt och du kan få allt att ställa in på cirka 15 minuter.
Du bör välja en mäklare som passar dina behov. Handlar du ofta eller sällan? Behöver du en hög servicenivå eller forskning? Är kostnaden den viktigaste faktorn för dig? Om du köper en liten mängd aktier men investerar främst i fonder, erbjuder vissa mäklare provisionsfri handel exklusivt för dessa fonder.
After opening an account, you should have sufficient funds to purchase PayPal stock. But you can do this completely online, and it’s easy.
With PayPal stock trading around $80 a share as of May 2022, you probably won’t have enough cash to buy an entire share. Several brokers, including Charles Schwab and Fidelity, have started offering fractional shares to help with this, allowing you to invest for just a few dollars.
5. Buy PayPal stock
Once you decide to buy PayPal stock and open and fund your brokerage account, you can set up your order. Use the company’s ticker symbol – PYPL when entering your order.
De flesta mäklare har en "handelsbiljett" längst ner på varje sida så att du kan lägga in din beställning. På mäklarens order anger du tickern och antalet aktier du har råd med, eller om du köper bråkdelar, beloppet du vill investera. Ange sedan ordertyp: market eller limit. En marknadsorder köper en aktie oavsett det aktuella priset, medan en limitorder endast exekveras när aktien når det pris du anger.
Om du bara köper ett fåtal aktier är det bäst att hålla sig till marknadsorder. Även om du betalar mer för en marknadsorder nu, om aktien fortsätter att prestera bra, kommer det inte att ha någon större inverkan på den långsiktiga utvecklingen.
Slutsats
Att köpa aktier kan vara spännande, men framgång sker inte över en natt. Investerare bör ta en långsiktig syn på sina investeringar, och om de tror på aktien på lång sikt bör de överväga att använda genomsnittskostnaden i dollar.
Med genomsnittlig dollarkostnad lägger investerare till en viss summa pengar till sina positioner över tiden, vilket verkligen hjälper när aktien faller och gör att de kan köpa mer. Högtflygande aktier kan falla från tid till annan, så denna strategi kan hjälpa dig att få lägre inköpspriser och högre totala vinster.
Läs mer:
-
-
-
-
Delta Skymiles® Reserve American Express-kortgranskning – Se mer.
-
AmEx fokuserar på kundupplevelse med nytt checkkonto och omdesignad applikation
-
