Цены на биткойны и криптовалюты чрезвычайно волатильны – и если они упадут, что делать?

Объявления

Если бы существовало одно слово для описания Биткойна и криптовалют, оно было бы нестабильным. По мере того как слухи, настроения и фундаментальные события быстро проникали на рынок, цены на криптовалюты росли, а затем, казалось, почти так же быстро падали. Всего за четыре дня в начале июня биткойн упал с $30 500 примерно до $23 500, то есть падение почти на 23%. За тот же период цена Ethereum упала более чем на 31%, и похоже, что весь крипторынок в этом году упал.

Такая волатильность привлекает трейдеров, стремящихся получить прибыль, но сбивает с толку, особенно новых инвесторов, желающих начать работу. Трейдеры могут ожидать большей волатильности по мере появления новых криптовалют и исчезновения других.

Учитывая, насколько нестабильны криптовалюты, как инвесторам следует управлять рисками?

5 вещей, которые нужно делать, когда криптовалюта падает

Вы боитесь падения цен или хотите купить что-нибудь дешевле? В любом случае, вот пять вещей, которые вам нужно сделать, когда цены на криптовалюту резко падают.

1. Сохраняйте спокойствие

Независимо от того, решите ли вы продать свою криптовалюту или рассматриваете падение как возможность купить больше, вам нужно торговать спокойно. Принятие эмоциональных решений, особенно в торговле, редко приводит к чему-то хорошему. Поэтому, прежде чем в панике входить на рынок, вам следует сначала подумать, почему вы торгуете криптовалютами.

Вы инвестируете, потому что верите в долгосрочные возможности?
Или вы здесь, чтобы быстро заработать деньги на краткосрочных сделках?

Ответы на эти вопросы помогут вам принять правильное решение. В любом случае, вы хотите действовать в соответствии со своими целями. Другими словами, если вы верите в долгосрочные возможности, думайте таким образом. Если вы здесь для быстрой сделки, думайте с таким настроем.

Объявления

2. Оцените ситуацию

Есть ли какие-нибудь новости, которые влияют на торговую цену Биткойна и других криптовалют? Могут быть фундаментальные новости, которые изменили настроения рынка, а не только ценовое поведение или слухи, определяющие настроения.

В 2021 году реальные события окажут давление на цены. Решение Китая запретить финансовым учреждениям предоставлять услуги, связанные с криптовалютой, является еще одним ударом, поскольку страна запретила криптовалютные биржи еще в 2017 году, хотя и не запрещала частным лицам владеть криптовалютами. Затем, в конце 2021 года, Федеральная резервная система решила сократить ликвидность в финансовой системе, и многие криптовалюты оказались в состоянии серьезного спада до 2022 года.

Стейблкоин TerraUSD рухнул в мае 2022 года, когда трейдеры устроили старомодный «набег на банк», опасаясь, что у него нет криптоактива, позволяющего обеспечить привязку к доллару США. Новость распространилась на остальную часть криптовалютного рынка, поскольку трейдеры опасались, что распродажа приведет к еще большему росту.

Таким образом, эти шаги являются еще одним серьезным ударом по быстро развивающемуся рынку, который испытывает огромный приток капитала.

3. Помните, что главное — волатильность.

Криптовалюты по своей природе нестабильны. Поскольку криптовалюта не генерирует денежный поток, трейдерам приходится полагаться на изменения настроений, чтобы подтолкнуть цены выше. Это означает, что рынок может колебаться между диким оптимизмом (как это будет в начале 2021 года) и пессимистическим отчаянием (как это будет через несколько месяцев). Ажиотаж вокруг IPO Coinbase в 2021 году способствовал позитивному настрою в отношении криптовалюты, в то время как сокращение монетарного стимулирования в конце 2021 и начале 2022 года привело к медвежьим настроениям.

Объявления

Итак, когда вы владеете активом, управляемым эмоциями, эмоции трейдеров управляют рынком. То же самое касается и акций, но они также могут получить действительно растущий денежный поток от компании-эмитента, чтобы ускорить их рост.

Именно эта волатильность привлекает профессиональных трейдеров, использующих мощные алгоритмы для сложных сделок, которыми часто не могут воспользоваться «старые» трейдеры. Трейдеры любят волатильность, потому что она дает им возможность зарабатывать деньги — это игра Уолл-стрит.

4. Оцените будущее

Проанализируйте, как основы криптовалют могут развиваться в свете новых событий: будут ли правительства принимать жесткие меры? Будут ли они способствовать более широкому внедрению? Будут ли новые правила помогать, а не мешать рынку криптовалют? Что еще может сдвинуть рынок?

Является ли решение Китая запретить криптовалюты предвестником будущего? Может быть. Индия рассматривала идею запрета криптовалют, тогда как центральный банк России также выступил против. Но другие страны, в том числе США, изучают способы регулирования криптовалют, а не их полный запрет. Некоторые страны, а именно Сальвадор и Центральноафриканская Республика, даже используют его в качестве законного платежного средства.

Объявления

Еще неизвестно, как будут действовать другие крупные страны, но ясно, что криптовалюты сталкиваются с реальными угрозами в форме регулирования, включая угрозу, которая может буквально вывести их из бизнеса. По мере того, как криптовалюта набирает обороты, она рискует стать жертвой собственного успеха.

Не помогает и то, что шифрование используется в рамках атак программ-вымогателей и другой преступной деятельности.

Поэтому нельзя исключать, что утопические мечты криптовалютных провайдеров будут отменены законом. Конечно, политическое влияние – это лишь один аспект их будущего. Криптовалюта также сталкивается с другими серьезными препятствиями, включая финансовые и экологические издержки майнинга.

Еще один риск: как я уже говорил на Cheddar TV, из-за своей волатильности многие криптовалюты в большинстве случаев бесполезны в качестве валюты и «продаются тем, кто не собирается использовать их» в качестве валюты. Наконец, налоговые правила IRS делают криптовалюты громоздкими в качестве платежной системы.

5. Определите, как действовать

После того, как вы успокоились и оценили ситуацию и то, что это означает для будущего, вам следует подумать, как действовать.

Действительно ли риски — это скрытые возможности? Если вы посмотрите на это таким образом, вы, возможно, захотите сохранить свою позицию или воспользоваться падением, чтобы инвестировать больше.
Сохранится ли риск или даже усилится? Если да, то вам следует принять поражение сейчас и держаться подальше от игры в будущем.
Ситуация слишком тяжелая? Если вам трудно увидеть путь вперед, вы можете рассмотреть возможность разделения спреда и продажи части вашей позиции сегодня, сохраняя при этом потенциал роста завтра.

Какой бы путь вы ни выбрали, вам нужен план действий, отражающий ваши взгляды на потенциальные риски и преимущества криптовалют. Но стоит отметить, что некоторые из самых опытных инвесторов в мире не будут прикасаться к криптовалютам и предупредят вас не делать этого. Чарли Мангер, легендарный инвестор и вице-председатель Berkshire Hathaway, сказал: «Я восхищаюсь китайцами и думаю, что они приняли правильное решение и просто объявили их вне закона».

Альтернативы криптовалютам
Криптовалюты очень волатильны и спекулятивны, и многие инвесторы не хотят вкладывать большие суммы денег или вообще не вкладывать деньги. Хорошей новостью для инвесторов является то, что у них есть альтернативы криптовалютам, которые предлагают привлекательную долгосрочную прибыль:

Индивидуальные акции. Если вы готовы провести анализ и продолжать следить за компанией, вы можете получить очень хорошую прибыль, инвестируя в отдельные акции, такие как Amazon или Apple.
Дивидендные акции. Если вы ищете денежную прибыль как часть своих инвестиций, вы можете купить дивидендные акции. Они, как правило, менее волатильны, чем акции в целом.
Индексные фонды. Если вы не хотите утруждать себя поиском отдельных акций, но все же хотите получить высокую прибыль, индексные фонды — отличный вариант.
Индексные фонды владеют акциями или другими активами, предназначенными для отслеживания определенного набора акций (например, S&P 500).
REIT. Если вы ищете надежные денежные выплаты, REIT — еще один вариант дивидендных акций. REIT владеют и управляют недвижимостью и имеют проверенную репутацию в долгосрочной перспективе. Вы даже можете купить фонд, чтобы вам не приходилось выбирать отдельные REIT.

Это одни из наиболее многообещающих альтернатив криптовалютам.

Нижняя граница

Падение рынка криптовалют заставит вас задуматься. Используйте это как тревожный сигнал, чтобы переосмыслить, почему вы вообще пришли на рынок. Какие возможности и риски это представляет?

С одной стороны, хотя Биткойн сильно восстановился после предыдущих резких падений, нет никакой гарантии, что он сделает это снова, особенно когда он сталкивается с серьезными проблемами выживания, поскольку страны перестают его использовать и, возможно, даже владеют им, запрещают его использование. Этот реальный риск может разрушить или принести пользу инвестициям, если реальность менее сурова, чем ожидалось.

Узнать больше:

Объявления